第頁金融業(yè)務知識涵蓋運營展業(yè)人民幣等內(nèi)容試卷1.通知存款不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短，劃分為（）通知存款。A、一天B、三天C、五天D、七天【正確答案】：AD2.第五套人民幣假幣偽造安全線的方法主要包括（）。A、在鈔票表面印刷深色線條B、使用雙層紙張，選取一張實物線穿入一層紙張，模仿開窗效果C、在紙張夾層中放置安全線D、在紙張夾層中放置安全線,并加入磁性特征【正確答案】：ABCD3.在辦理上門服務業(yè)務中，有下列（）情形之一的，核減績效收入500-1000元：A、委派不符合條件的工作人員上門服務的B、未按規(guī)定的業(yè)務程序辦理的C、未在授權有效期間內(nèi)辦理業(yè)務的D、未簽署有效的授權委托書的【正確答案】：ABCD4.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術條件》(GB_16999-2010)，以下說法正確的是（）。A級點驗鈔機應具有券別、套別及版別識別能力中的3種B、A級點驗鈔機應具有券別、套別及版別識別能力中的2種C、B級點驗鈔機應具有券別、套別及版別識別能力中的不少于1種D、C級點驗鈔機應具有券別、套別及版別識別能力中的2種【正確答案】：AC5.山西省農(nóng)商銀行銀企對賬周期有哪幾種（）。A、按日B、按月C、按季D、按年【正確答案】：BC6.關于現(xiàn)金業(yè)務，下列說法正確的是（）。A、現(xiàn)金必須當客戶面點清B、業(yè)務未完成前柜員不得離開柜臺C、柜員必須依據(jù)內(nèi)容正確、要素齊全的有效憑證辦理D、嚴禁無客戶合法支付指令辦理業(yè)務【正確答案】：ABCD7.運營類移動展業(yè)設備由設備保管員統(tǒng)一入柜加鎖保管。使用過程中堅持（）的原則。A、誰領用B、誰使用C、誰負責【正確答案】：ABC8.托收承付業(yè)務，付款人賬戶余額不足全額支付時，付款（）。A、應排列在工資之前B、應對該賬戶采取只收不付的控制辦法C、列為企業(yè)銷貨收入扣款順序的首位D、應對其賬戶停止辦理其他業(yè)務【正確答案】：AB9.《人民幣鑒別儀通用技術條件》(GB_16999-2010）中，鑒別方式有（）。A、動態(tài)鑒別B、靜態(tài)鑒別C、動態(tài)鑒別與靜態(tài)鑒別相結合【正確答案】：AB10.對于未通過客戶準入審批程序批準的客戶，各級機構不得為其（）A、開立賬戶B、進行交易C、提供服務D、建立任何業(yè)務關系【正確答案】：ABCD11.同號換卡申請交易支持哪些卡種（）。A、信合通普通卡B、信合通IC卡普卡C、信合通IC卡福農(nóng)卡D、信合通IC卡金卡【正確答案】：ABCD12.單位簡易賬戶開立15個工作日內(nèi)可辦理付款業(yè)務，限額為日累計（）萬元、月累計（）萬元。A、5B、10C、50D、100【正確答案】：BD13.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調整了（）的樣式。A、毛澤東頭像B、裝飾團花C、橫號碼D、背面主景【正確答案】：ABCD14.可以采取電話銀行的方式辦理掛失的是（）。A、存折B、設置密碼的定期存單C、股金證D、信合通卡【正確答案】：ABD15.刑法第191條規(guī)定的洗錢方式包括（）。A、提供資金賬戶的B、將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C、通過轉賬或者其他結算方式轉移資金的D、將資金匯往境外的E、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的【正確答案】：ABCDE16.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施?（）A、應當經(jīng)高級管理層的批準B、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息【正確答案】：ABCD17.客戶號下存在以下哪些存續(xù)業(yè)務時不允許被合并？A、信用卡賬戶B、貸款賬戶C、存款賬戶D、股金賬戶【正確答案】：ABCD18.各銀行業(yè)金融機構收到存款人提交的結算賬戶年檢資料后，調取相應賬戶信息進行核對，經(jīng)核對符合下列哪些條件后，可在賬戶管理系統(tǒng)中加注年檢標識。（）A、證明文件處于有效期內(nèi)B、證明文件要素與賬戶管理系統(tǒng)相應要素未發(fā)生變更C、臨時存款賬戶存續(xù)期未超過有效截止日期【正確答案】：ABC19.開展移動展業(yè)業(yè)務的網(wǎng)點或使用移動展業(yè)設備的部門應按要求配備（）。A、設備保管員B、移動展業(yè)管控平臺管理員C、移動展業(yè)業(yè)務平臺操作員D、移動展業(yè)業(yè)務平臺授權員【正確答案】：ABCD20.偽造貨幣有下列情形之一的，（）處以十年以上有期徒刑、無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A、偽造貨幣集團的首要分子B、偽造貨幣數(shù)額特別巨大的C、偽造并運輸販賣的D、偽造外幣的E、有其他特別嚴重情節(jié)的【正確答案】：ABE21.第二套人民幣使用的印刷防偽技術有（）。A、黑白交叉網(wǎng)線花紋B、鋼板雕刻變點花紋C、對印D、黑白交錯花紋【正確答案】：ABD22.大額交易中的“現(xiàn)金結售匯”、“現(xiàn)鈔兌換”指()A、資金不在銀行賬戶之間流動的結售匯交易B、資金在銀行賬戶之間流動的結售匯交易C、資金在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易D、資金不在銀行賬戶之間流動的外幣兌換交易【正確答案】：AD23.2015年版第五套人民幣100元紙幣對冠字號碼的（）進行了優(yōu)化，較2005年版具有明顯變化。A、字符長度B、字體形狀C、數(shù)量D、顏色【正確答案】：BCD24.實施憑證集中管理的方式有（）A、鼓勵ATM集中加配鈔B、憑證集中配送C、憑證集中清理D、統(tǒng)一憑證限額管理【正確答案】：BCD25.某銀行業(yè)金融機構的現(xiàn)金，委托社會清分中心機構清分后調入，雙方達成協(xié)議，由社會清分機構記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調運至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點，網(wǎng)點柜員在為客戶李某辦理取款業(yè)務時發(fā)現(xiàn)調運現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員及時通知社會清分機構，并按相關規(guī)定將假幣予以收繳?？蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點投訴取出一張變造假幣，并要求查詢冠字號碼。針對該案件，以下表述正確的是（）。A、網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應由本行承擔責任B、網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應由社會清分機構承擔責任C、對于客戶查詢要求，應由網(wǎng)點受理檢索申請，按照事先協(xié)議約定的方式，向社會清分機構提出檢索要求，社會清分機構應在2個工作日內(nèi)向網(wǎng)點提交檢索結果，并由網(wǎng)點向客戶反饋結果。D、對于客戶的查詢要求，應由社會清分機構受理檢索申請，并向客戶反饋結果?！菊_答案】：BC26.在智能柜面系統(tǒng)中，復核模式可分為（）。A、同機復核B、異機復核C、遠程復核D、系統(tǒng)自動復核【正確答案】：AB27.除核對有效身份證件外，金融機構還可以采取的客戶身份識別措施有（）。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實【正確答案】：ABCD28.核準類賬戶睡眠戶轉收益前，手工柜員應及時報（）核準；備案類及個人銀行結算賬戶轉收益后及時登記（）系統(tǒng)。A、中國人民銀行B、縣級行社C、人民幣結算賬戶管理系統(tǒng)D、柜面【正確答案】：AC29.下面關于“假幣”印章使用說法正確的有（）。A、對于變造假幣，變造部分小于四分之一時，不能加蓋“假幣”印章，而是按照殘損幣兌換標準予以兌換B、收繳假硬幣時，應將假硬幣封裝在專用袋內(nèi)，并在封口處加蓋“假幣”印章C、收繳假外幣時，應比照收繳假人民幣規(guī)定，在假外幣上加蓋“假幣”印章D、加蓋“假幣”印章的貨幣經(jīng)鑒定為真幣時，金融機構應作殘損幣兌換，禁止交還持幣人【正確答案】：BD30.下列屬于第五套人民幣的常用機讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB31.各類票據(jù)具有的相同功能包括（）。A、匯兌功能B、信用功能C、透支功能D、支付功能【正確答案】：ABD32.以下說法正確的是（）。A、紙幣票面缺少面積在10平方毫米以上的不宜流通B、紙幣票面缺口1處，長度超過10毫米的不宜流通C、不宜流通的人民幣應交存人民銀行D、辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構要做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標準進行整點【正確答案】：BCD33.《不宜流通人民幣紙幣金融行業(yè)標準》規(guī)定，人民幣紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，（）為不宜流通人民幣。A、票幅長邊與標準規(guī)格相差2%以上B、票幅寬邊與標準規(guī)格相差4%以上C、票幅長邊與標準規(guī)格相差4%以上D、票幅寬邊與標準規(guī)格相差2%以上【正確答案】：AB34.在經(jīng)營外匯工作中，有下列情形（）之一的，給予開除處分。A、私自買賣外匯B、變相買賣外匯C、倒買倒賣外匯D、非法介紹買賣外匯【正確答案】：ABCD35.以下（）到賬方式可以做柜面延時轉賬撤銷。A、即時到賬B、普通到賬C、次日到賬D、實時到賬【正確答案】：BC36.關于人民幣設計和印制的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A、新版人民幣由負責印制人民幣的專門企業(yè)組織設計，報中國人民銀行批準B、人民幣由中國人民銀行指定的專門企業(yè)印制C、印制人民幣的特殊材料、技術、工藝、專用設備等重要事項屬于國家秘密D、人民幣樣幣是檢驗人民幣印制質量和鑒別人民幣真?zhèn)蔚臉藴蕵颖綞、印制人民幣的原版、原模使用完畢后，由中國人民銀行封存【正確答案】：BCDE37.從防偽技術應用載體看，人民幣紙幣的防偽技術主要有（）。A、油墨的防偽B、紙張的防偽C、印刷的防偽D、制版的防偽【正確答案】：ABCD38.匯票持票人向銀行提示付款時，必須同時提交（）和（），缺少任何一聯(lián)，銀行不予受理。A、卡片聯(lián)B、銀行匯票聯(lián)C、解訖通知聯(lián)D、多余金額聯(lián)【正確答案】：BC39.銀行本票上需加蓋的印章有（）。A、本票專用章B、行號章C、機構法人章D、授權經(jīng)辦員名章【正確答案】：AD40.大額支付系統(tǒng)可以處理的業(yè)務包括（）A、貸記支付業(yè)務B、信息類業(yè)務C、即時轉賬業(yè)務D、普通借記業(yè)務【正確答案】：ABC41.各類手工登記簿填寫必須根據(jù)憑證及相關資料有關事項進行記載不得（）。A、涂改B、挖補C、刀刮D、用藥水銷蝕【正確答案】：ABCD42.銀行本票的優(yōu)點（）。A、資金即時到賬B、可使用信用額度C、信用度高D、收款時間靈活【正確答案】：ACD43.生成專享碼時應填寫專享碼申請，專享碼申請表應包括以下（）要素。A、產(chǎn)品名稱B、產(chǎn)品代碼C、產(chǎn)品期次D、產(chǎn)品編號E、額度【正確答案】：ABCDE44.銀行業(yè)金融機構應將下列哪些行為作為可疑交易報告()。A、短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款D、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶【正確答案】：ABCD45.一家藝術品與古董拍賣行將一件出名的油畫作品以1200萬美金的價格賣給了一個代理人，這個代理人代表了幾位當?shù)氐耐顿Y者。這幅油畫曾經(jīng)在10年前的一次拍賣上以500萬美金的價格成交。本次拍賣款的支付是通過幾位投資者在一個離岸的司法管轄區(qū)的銀行開設的賬戶通過轉賬的形式實現(xiàn)的。該賬戶無法核實實際控制人的身份信息。下列哪兩項描述顯示上述的行為存在洗錢風險？()A、通過電匯的方式收到拍賣款項B、幾個投資者委托一個代理人參與拍賣活動C、油畫的價值比10年前翻了兩倍多D、從離岸司法管轄區(qū)銀行賬戶中轉出拍賣款項E、銀行賬戶無法核實實際控制人的身份信息【正確答案】：DE46.托收承付貨款分為（）。A、驗單付款B、驗票付款C、到期付款D、驗貨付款【正確答案】：AD47.賬戶控制及維護的控制類型包括（）。A、質押B、反洗錢控制C、緊急止付D、其他【正確答案】：ABCD48.下列哪些人民幣不能流通（）。A、人民幣樣幣B、停止流通的人民幣C、不能兌換的殘缺、污損人民幣D、不能兌換的特殊殘缺、污損人民幣【正確答案】：ABCD49.普通貸記業(yè)務往賬復核前發(fā)現(xiàn)的差錯，正確處理方式為（）。A、應由原錄入員根據(jù)原始憑證要素進行修改B、由原錄入員直接作“作廢”處理C、由錄入員重新錄入D、復核后再處理【正確答案】：ABC50.出票銀行收到銀行本票信息，有下列情形之一的，可拒絕付款（）。A、銀行本票號碼不符B、收款人不在本行開戶C、收款人名稱不符D、非本行票據(jù)【正確答案】：ACD51.第二套人民幣背面的少數(shù)民族文字有（）。A、蒙古文B、維吾爾文C、藏文D、滿文【正確答案】：ABC52.以下說法正確的是（）。A、抹賬交易不支持再抹賬B、抹賬業(yè)務不得返原崗處理C、沖正業(yè)務不得返原崗處理D、沖正交易不支持再沖正【正確答案】：ACD53.下列屬于高風險客戶的有（）A、國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關注名單B、來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進行交易的客戶C、非盈利性事業(yè)單位D、自然人客戶【正確答案】：AB54.原始單證根據(jù)來源不同，又可以分為（）。A、外來原始單證B、開戶申請書C、自制原始單證D、發(fā)票【正確答案】：AC55.下列關于支票掛失，說法正確的是（）。A、已簽發(fā)的現(xiàn)金支票遺失時，可以向銀行申請掛失B、開戶銀行收到客戶的掛失止付通知后，應當停止支付C、已簽發(fā)的轉賬支票遺失，銀行不予掛失，但付款單位可以請求收款單位協(xié)助防范D、支票丟失后，客戶應向開戶銀行提供申請催告或訴訟的證明【正確答案】：ABCD56.冠字號碼查詢申請再查詢的，應提交（）等資料。A、查詢結果通知書B、有效身份證件C、辦理業(yè)務的證明資料D、假幣收繳憑證【正確答案】：ABCD57.2019年版第五套人民幣的水印圖案有（）。A、毛澤東頭像B、工人頭像C、天安門D、水仙花【正確答案】：AD58.可查詢客戶交易明細的賬戶狀態(tài)有（）。A、掛失B、銷戶C、質押D、凍結【正確答案】：ABCD59.第三套人民幣的水印圖案有（）。A、天安門B、國徽C、空心五角星D、國旗五角星【正確答案】：ACD60.在代理業(yè)務過程中，有下列情形（）之一的，給予記大過至開除處分。A、辦理代收、代付、代理業(yè)務時，偽造業(yè)務憑證、代收代付憑證B、私自以山西省農(nóng)商銀行名義或超越代理權限辦理業(yè)務的C、損毀、滅失中間業(yè)務的記錄、賬冊、報表或合同等重要資料的D、辦理代收、代付、代理業(yè)務時，截留、挪用、占用資金或手續(xù)費收入【正確答案】：ABCD61.金融機構應當重新識別客戶的情形有()A、客戶要求變更姓名或者名稱B、客戶要求變更身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼C、客戶要求變更注冊資本、經(jīng)營范圍D、客戶要求變更法定代表人或者負責人的?！菊_答案】：ABCD62.移動展業(yè)管控平臺支持辦理的業(yè)務包括（）。A、設備信息維護B、交易明細查詢C、電子憑證打印D、銀行卡發(fā)卡E、網(wǎng)銀簽約【正確答案】：ABC63.個人銀行結算賬戶可以辦理（）。A、定期貸記B、定期借記C、匯兌業(yè)務D、支票業(yè)務【正確答案】：ABCD64.第五套人民幣50元紙幣正面行名下方底紋中的膠印縮微文字是（）。A、RMB50B、RBM50C、50D、RMB【正確答案】：AC65.書寫會計單證必須做到（）。A、要素齊全B、數(shù)字正確C、字跡清晰D、不錯漏、不潦草【正確答案】：ABCD66.金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告哪些可疑行為?()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。C、客戶拒絕更新客戶基本信息的。D、懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的?！菊_答案】：AB67.單位結算卡支持關聯(lián)的單位結算賬戶類型包括（）。A、基本賬戶B、臨時驗資賬戶C、一般賬戶D、臨時賬戶【正確答案】：ACD68.根據(jù)《公安部、中國人民銀行關于進一步加強反假幣工作的通知》（公通字{2009}43號）文件要求，以下對有關嚴格假幣的收繳、處置及統(tǒng)計報送工作、建立假幣分析研判機制和快速查處通道表述正確的是（）。A、金融機構應按月解繳移送臨柜收繳的假幣B、金融機構辦理假幣收繳業(yè)務時應按照公安機關的要求詳細登記假幣持有人身份證信息、住址、聯(lián)系方式、假幣來源等信息，并及時通報公安機關C、金融機構一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額500元以上應立即通報公安機關，發(fā)現(xiàn)假人民幣面額200元以上在當天將有關情況通報公安機關D、各級金融機構應定期對本級本部門假幣收繳情況進行匯總分析【正確答案】：ABCD69.2015年版100元紙幣包含面額信息的防偽特征有（）。A、光變鏤空開窗安全線B、雕刻凹印C、白水印D、膠印對印圖案【正確答案】：ABCD70.金融機構自行或唆使現(xiàn)金處理設備供應商篡改冠字號碼記錄信息，使查詢后出具的查詢結果不實，或妨礙人民銀行工作人員進行調查、處理涉假糾紛的，人民銀行根據(jù)具體情況，可以采取的處理措施有（）。A、約見該金融機構高級管理人員，進行監(jiān)管談話B、對該金融機構損害金融消費者權益的行為，向其上級行、同業(yè)機構、其他金融監(jiān)管部門或者社會通報、披露C、依法可以采取的其他措施【正確答案】：ABC71.關于《公安部、中國人民銀行關于進一步加強反假幣工作通知》（公通字[2009]43號）的說法，以下正確的是（）。A、金融機構要按季向人民銀行解交移送臨柜收繳的假幣B、金融機構要按月向人民銀行解交移送臨柜收繳的假幣C、金融機構一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣面額500元（含）以上的，應當立即通報公安機關D、金融機構一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣500元（含）面額以上的，要在當天將有關情況通報公安機關【正確答案】：BC72.使用銀行匯票退票交易的用途有（）。A、打印作廢B、未用退回C、超期退款D、掛失退款【正確答案】：BCD73.《中國人民銀行貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的通知》(銀貨金[2013]159號)文件提出，為實現(xiàn)假幣樣張收繳來源的全面覆蓋，中國人民銀行決定從（）方面進一步強化假幣收繳工作的管理，以充實人民銀行假幣樣張庫，全面掌握銀行業(yè)金融機構假幣收繳情況。A、銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金清分中心B、假幣案件收繳C、銀行業(yè)金融機構柜面D、現(xiàn)金流較大的車站、碼頭【正確答案】：AC74.貸款結清證明查詢打印交易中，（）均為結清狀態(tài)時,方可按（）打印結清證明A、關聯(lián)貸款合同客戶號B、關聯(lián)貸款合同貸款合同關聯(lián)借據(jù)C、關聯(lián)貸款合同結清日期D、貸款合同關聯(lián)借據(jù)客戶號E、貸款合同關聯(lián)借據(jù)貸款合同編號F、貸款合同關聯(lián)借據(jù)結清日期【正確答案】：AE75.柜員辦理農(nóng)信銀個人賬戶通存業(yè)務時發(fā)生差錯，當日可以通過（）交易補救。A、柜臺沖銷B、手工賬務撤銷C、柜臺補正D、當日抹賬【正確答案】：AC76.退匯業(yè)務的相關規(guī)定正確的有（）。A、能確認匯劃有誤的，應在2個法定工作日內(nèi)通過退匯業(yè)務將資金退回發(fā)起行B、能確認匯劃有誤的，應在5個法定工作日內(nèi)通過退匯業(yè)務將資金退回發(fā)起行C、對該筆業(yè)務有疑問的，應按要求向發(fā)起行查詢，根據(jù)查復結果進行處理。對于仍然無法入賬的，應在收到查復的2個法定工作日內(nèi)通過退匯業(yè)務將資金退回發(fā)起行D、對該筆業(yè)務有疑問的，應按要求向發(fā)起行查詢，根據(jù)查復結果進行處理。對于仍然無法入賬的，應在收到查復的5個法定工作日內(nèi)通過退匯業(yè)務將資金退回發(fā)起行【正確答案】：AC77.以下對金融機構現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)人民幣假幣后的操作表述正確的是（）。A、立即報告現(xiàn)場負責人并換人復核B、填寫《假幣代保管登記簿》C、假幣實物加蓋“假幣”印章并用專用袋封存妥善保管D、假幣實物不加蓋“假幣”印章并用專用袋封存單獨妥善保管【正確答案】：ABD78.紀念幣的種類包括（）。A、金銀紀念幣B、普通紀念幣C、非流通紀念幣D、貴金屬紀念幣【正確答案】：BD79.銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解（），審核個人客戶的貸款目的和性質。A、借款人信用狀況B、借款人有無重大不良信用記錄C、抵押物與貸款個人的真實權屬關系D、客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力【正確答案】：ABCD80.柜員在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，以下哪些情況不可因客戶急需而辦理業(yè)務。（）A、身份證件號碼不存在B、身份證件號碼存在但與姓名不匹配C、身份證件號碼存在但反饋照片不相符D、核查信息一致但未反饋照片【正確答案】：ABC81.個人存款證明可用于（）。A、出國留學B、移民C、探親D、驗資【正確答案】：ABC82.存取款一體機記錄冠字號碼可以采?。ǎ┓绞健、加裝冠字號碼記錄模塊，對存入取出的紙幣記錄冠字號碼B、未加裝冠字號碼記錄模塊，由清分中心用已清分并記錄冠字號碼的鈔票加鈔C、未加裝冠字號碼記錄模塊，由網(wǎng)點用已清分并記錄冠字號碼的鈔票加鈔D、未加裝冠字號碼記錄模塊，由負責加鈔的機構用其他銀行帶“已清分”標識的鈔票直接加鈔【正確答案】：ABC83.金融機構應按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告哪些反洗錢信息()A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況B、反洗錢工作機構和崗位設立情況C、反洗錢宣傳和培訓情況D、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況【正確答案】：ABC84.簽約管理包含哪幾支交易？A、綜合簽約B、客戶簽約查詢C、簽約參數(shù)管理D、簽約強制解約【正確答案】：ABD85.（）銀行匯票不得背書轉讓。A、票面污損、油漬的B、未填寫實際結算金額的C、實際結算金額超過出票金額的D、填明“現(xiàn)金”字樣的【正確答案】：BCD86.辦理假幣收繳業(yè)務時，應在山西省農(nóng)商銀行反假子系統(tǒng)中必須錄入（）要素。A、持有人姓名B、持有人的有效證件號碼C、假幣券別、版別、冠字號碼D、收繳的數(shù)量及面額【正確答案】：ABCD87.反洗錢全面檢查的內(nèi)容應包括（）。A、內(nèi)部控制體系建設情況B、客戶身份識別工作情況C、客戶身份資料和交易記錄保存情況D、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況【正確答案】：ABCD88.根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定，用于單位結算的存款賬戶有（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：ABCD89.票據(jù)的出票包括（）。A、票據(jù)簽章B、簽發(fā)票據(jù)C、交付票據(jù)D、票據(jù)背書【正確答案】：BC90.存款人申請開立臨時存款賬戶，提供的證明文件描述正確的有（）。A、臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文B、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文C、注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文D、異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同【正確答案】：ABCD91.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款。（）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的【正確答案】：ABC92.接入銀企直聯(lián)系統(tǒng)的客戶需要滿足以下條件（）：A、具備客戶內(nèi)部系統(tǒng)軟件開發(fā)、對接能力；B、資金管理信息化需求明確，且擁有內(nèi)部系統(tǒng)；C、總公司及子公司均在山西省農(nóng)商銀行開立單位結算賬戶；D、接受山西農(nóng)商聯(lián)合銀行對其內(nèi)部系統(tǒng)進行安全性評審。【正確答案】：ABCD93.小張是某銀行網(wǎng)點的柜員。一天，小張在辦理魏大爺?shù)拇婵顦I(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其中一張人民幣100元紙幣疑似假幣。于是小張叫來營業(yè)網(wǎng)點另一名柜員，共同對該貨幣鑒別。經(jīng)反復驗看，她們認定該100元紙幣為假幣。于是，小張告訴魏大爺這張錢是一張假幣，并當著魏大爺?shù)拿婕由w了“假幣”印章。但是魏大爺心存疑慮，要求小張將這張錢再給回自己好好看看。小張做法錯誤的是（）。A、將該假幣從窗口遞還給魏大爺讓其仔細查看B、將假幣先給大堂經(jīng)理，由大堂經(jīng)理將假幣交給魏大爺查看C、將假幣遞給魏大爺，同時囑咐魏大爺一定要還回來D、隔著窗口柜臺，將該假幣不符合真幣防偽特征的地方一一指給魏大爺看，并告訴他若有異議可申請鑒定【正確答案】：ABC94.目前已發(fā)現(xiàn)假人民幣偽造水印的方法主要有（）。A、在紙張夾層中涂抹白色漿料，在漿料上加蓋圖案B、在票面正面、背面或正背面同時使用無色或淡黃色油墨印刷類似水印的圖案C、抄造有水印的紙張D、用筆在水印部位畫出水印圖案【正確答案】：AB95.下列各項中屬于反洗錢保密制度要求保密的內(nèi)容有()。A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告的可疑交易D、配合人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息【正確答案】：ABCD96.以（）為目標，加大網(wǎng)點機具布放。A、機器換人B、減員增效C、強化管理D、高效運營【正確答案】：AB97.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、真實性B、有效性C、完整性D、可靠性【正確答案】：ABC98.集團賬戶的資金歸集方式有（）。A、全額歸集B、定額歸集C、超留存歸集D、自定義歸集【正確答案】：ABC99.消極非金融機構是指符合下列條件之一的機構：（）A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權使用費收入等不屬于積極經(jīng)營活動的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機構B、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生股息、利息、租金、特許權使用費收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機構C、稅收居民國（地區(qū)）不實施金融賬戶涉稅信息自動交換標準的投資機構【正確答案】：ABC100.（）有權查詢、凍結單位和個人存款。A、審計機關B、監(jiān)察機關C、公安機關D、證券監(jiān)管管理機關【正確答案】：BCD101.《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）。A、毒品犯罪B、擾亂市場秩序犯罪C、恐怖活動犯罪D、破壞金融管理秩序犯罪【正確答案】：ACD102.2014年7月4日，某銀行柜面人員小王接到客戶張先生要求他查詢一張人民幣100元券的冠字號碼，并稱這張鈔票是5月份在該網(wǎng)點取的，直到昨天去菜市場買菜，才發(fā)現(xiàn)是假幣；小王請示主管，主管告訴他，該網(wǎng)點付出現(xiàn)金全部經(jīng)過A類點鈔機清點，并記錄冠字號碼，主管在所有A類點鈔機上查詢后，未發(fā)現(xiàn)有該張鈔幣的冠字號碼，即告知張先生，張先生悻悻離去，這個案例中不符合規(guī)定的地方有（）。A、查詢申請超過時效B、查詢?nèi)宋闯钟行ёC件并提交申請表C、查詢?nèi)宋刺峤晦k理取款業(yè)務的證明資料D、如上述按要求流程查詢，查詢結果未出通知書【正確答案】：ABCD103.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為的，依法給予行政處分。（）A、違反規(guī)定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C、違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的D、其他不依法履行職責的行為【正確答案】：ABCD104.上報大額交易報告時，對于預防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（）A、通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等B、通過將收集的可疑交易報告與大額交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪C、在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索D、通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索【正確答案】：ABCD105.下列說法中正確的是()。A、單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，應留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。B、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，應留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。C、其他金融機構核實自然人的公民身份信息時，不能通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。D、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任?！菊_答案】：BD106.按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構工作人員有（）行為之一，但尚未構成犯罪的，對直接負責的主管人員和直接責任人員，依法給予行政處分。A、無故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國人民銀行及其分支機構授權的鑒定機構提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的B、未按規(guī)定鑒定假幣的C、不當保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的【正確答案】：ABC107.農(nóng)村合作金融機構的股東不得以（）形式入股。A、貨幣資金B(yǎng)、實物資產(chǎn)作價C、債權、有價證券D、貸款【正確答案】：BCD108.票據(jù)業(yè)務中所指的前手包括（）。A、持票人B、背書人C、保證人D、承兌人【正確答案】：BCD109.出現(xiàn)以下哪些情形的投保客戶，不能未經(jīng)外部風險評估程序直接定級為低風險（）A、在本保險機構的已繳納保費金額超過一定限額B、客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件C、客戶涉及可疑交易報告D、客戶委托非職業(yè)性中介機構或無親屬關系的自然人代理本人于保險機構建立業(yè)務關系【正確答案】：ABCD110.根據(jù)記錄冠字號碼的設備不同，冠字號碼信息系統(tǒng)會對相應冠字號碼產(chǎn)生的業(yè)務進行分類貼標，分為（）。A、黃標B、灰標C、藍標D、白標【正確答案】：AC111.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括（）。A、國家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素C、業(yè)務因素D、客戶因素【正確答案】：ABCD112.非企業(yè)類存款人申請變更（）信息時，開戶銀行應在接到變更申請的2個工作日內(nèi)，將相關的變更資料報送當?shù)厝诵泻藴省、存款人名稱B、法定代表人C、單位負責人D、單位住址【正確答案】：ABCD113.以下說法正確的是（）。A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求【正確答案】：ABCD114.基本存款賬戶的用途有（）。A、現(xiàn)金的存取B、日常轉賬結算C、基建?？钍褂肈、外地臨時采購使用【正確答案】：AB115.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中所稱的銀行，包括下列哪些銀行（）。A、政策性銀行B、商業(yè)銀行C、城市信用合作社D、農(nóng)村信用合作社【正確答案】：ABCD116.人民幣單位定期存款的期限可以是（）。A、三個月B、六個月C、一年D、五年【正確答案】：ABCD117.造幣坯餅制作主要有（）。A、沖裁坯餅B、滾邊C、電鍍坯餅D、印花【正確答案】：ABC118.1999年版第五套人民幣（）面額紙幣采用了雙面凹印的印刷工藝。A、100元B、50元C、10元D、1元E、5元【正確答案】：ABCE119.下列關于人民幣紙幣彎曲挺度說法正確的是（）。A、當100元面額紙幣的彎曲挺度小于等于0.05牛時，為不宜流通人民幣B、當50元面額紙幣的彎曲挺度大于0.03時，屬于適宜流通人民幣C、當20元面額紙幣的彎曲挺度大于等于0.02時，屬于適宜流通人民幣D、當10元面額紙幣的彎曲挺度小于0.03時，為不宜流通人民幣【正確答案】：ABD120.根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》,金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的()。A、交易性質B、有效身份證件C、交易的受益人D、交易的資金風險【正確答案】：AC121.關于憑證調劑，下列說法正確的是（）。A、縣級行社與營業(yè)網(wǎng)點之間的憑證出入庫B、網(wǎng)點與網(wǎng)點之間的憑證出入庫C、柜員與柜員之間的憑證出入庫D、庫管員與柜員之間的憑證出入庫【正確答案】：CD122.匯票持有人在票據(jù)的有效期內(nèi)，對（）有追索權。A、出票人B、委托人C、背書人D、承兌人【正確答案】：ACD123.臨時存款賬戶的處理方式包括（）。A、銷戶B、展期C、轉為基本存款賬戶D、轉為臨時存款賬戶【正確答案】：ABC124.下列選項中不支持抹賬的特殊交易有哪些（）。A、凍結、止付、質押B、解凍、解除止付C、司法扣劃D、掛失憑證補發(fā)【正確答案】：ABCD125.《公安部、中人民銀行關于進一步加強反假幣工作的通知》（公通字｛2009｝43號）規(guī)定：金融機構在辦理假幣收繳業(yè)務過程中，應按照公安機關的要求詳細登記假幣持有人的（）等情況，并及時通報公安機關。A、身份信息B、住址C、聯(lián)系方式D、假幣來源【正確答案】：ABCD126.在匯兌結算方式下，如果付款人轉賬支付款項，該賬戶的款項不可以轉入（）。A、業(yè)務支出賬戶B、個體工商戶的基本存款賬戶C、個人儲蓄賬戶D、單位銀行卡賬戶【正確答案】：ACD127.喪失票據(jù)的補救措施主要有（）形式。A、遺失聲明B、掛失止付C、公示催告D、普通訴訟【正確答案】：BCD128.在支付清算系統(tǒng)危機處置管理中，未按規(guī)定制定、完善支付系統(tǒng)危機處置預案的，未按規(guī)定成立或報備支付系統(tǒng)危機處置領導小組的，未按規(guī)定開展支付系統(tǒng)應急演練的，或未按規(guī)定處置支付系統(tǒng)突發(fā)事件的，給予（）；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予（）；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予()。A、核減績效收入500-1000元B、核減績效收入1000-1500元C、警告至記過處分D、記大過至開除處分【正確答案】：ACD129.冠字號碼信息管理系統(tǒng)上線后，為使柜面交易和冠字號碼相對應，在辦理現(xiàn)金業(yè)務時，正確的操作是（）。A、先打開交易界面，再進行點鈔B、先進行點鈔，再打開交易界面C、打開交易界面到交易結束期間點鈔D、先打開交易界面或先點鈔都可以【正確答案】：AC130.常見的洗錢方式包括（）A、借用金融機構B、偽造商業(yè)票據(jù)C、利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)D、利用現(xiàn)金密集行業(yè)【正確答案】：ABCD131.金融機構對出票人簽發(fā)支票時簽章的要求（）。A、使用本名簽名或蓋章B、與預留銀行簽章一致C、預留銀行簽章中必須有法定代表人簽章D、在指定位置清楚簽章【正確答案】：ABD132.票據(jù)包括（）。A、存單B、匯票C、本票D、支票【正確答案】：BCD133.下列哪些功能既屬于對客服務模塊又屬于內(nèi)部服務模塊？A、尾箱余額信息B、知識庫C、單點登錄D、待辦提醒【正確答案】：AC134.一家銀行在多個國家開展業(yè)務，提供多種產(chǎn)品和服務。最近加入銀行的合規(guī)官希望更好地了解整個組織反洗錢的固有風險。合規(guī)官應該考慮哪兩個因素？（）A、交易監(jiān)控程序B、客戶盡職調查計劃C、銀行運營所在國家D、銀行提供的產(chǎn)品和服務【正確答案】：CD135.一般存款賬戶是因（），在基本存款賬戶開戶行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。A、借款B、工資發(fā)放C、其他結算需要D、臨時需要【正確答案】：AC136.以下哪些交易屬于客戶信息管理？A、個人客戶信息新增/維護B、客戶號合并C、客戶群管D、客戶信息查詢【正確答案】：ABCD137.單位遺失預留公章或財務專用章的，變更預留印鑒時，以下描述正確的有（）。A、單位出具公函B、司法部門等出具的相關證明C、存款人需填寫《印鑒變更申請書》D、存款人需提供原印鑒卡片、營業(yè)執(zhí)照正本等相關證明文件【正確答案】：BCD138.非企業(yè)類存款人申請開立一般存款賬戶，應向銀行出具（）。A、其開立基本存款賬戶所需資料B、基本存款賬戶開戶許可證C、存款人因借款需要，出具借款合同D、存款人因其他結算需要，出具有關證明【正確答案】：ABCD139.共管賬戶的共管人數(shù)量可以是（）。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：ABC140.會計業(yè)務印章使用、保管應遵循（）的原則。A、專人使用B、專人保管C、專人負責D、專人銷毀【正確答案】：ABC141.掛失標志包括（）。A、口頭掛失B、正式掛失C、雙掛掛失D、口掛撤掛【正確答案】：ABCD142.系統(tǒng)進行狀態(tài)控制時，交易主體可分為（）、（）、（）三個層級。A、客戶層B、介質層C、憑證層D、賬戶層【正確答案】：ABD143.“代理ETC業(yè)務查詢”交易，支持查詢（）記錄。A、消費記錄B、墊款記錄C、還墊記錄D、失敗記錄【正確答案】：ABCD144.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素?（）A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶【正確答案】：ABCD145.（）必須填寫《出納責任事故錯款報告表》上報省、市級機構財會部門。A、事故現(xiàn)金長短款實錯B、事故現(xiàn)金長短款虛錯C、事故現(xiàn)金長短款短款D、事故現(xiàn)金長短款長款【正確答案】：ABCD146.金融機構在收繳假幣過程中遇到（）情形，應當立即報告當?shù)毓矙C關，提供有關線索。A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構和公安機關發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、屬于利用新的造假手段制造假幣的C、有制造販賣假幣線索的D、持有人不配合金融機構收繳行為的【正確答案】：ABCD147.反洗錢名單監(jiān)控告警處理流程包括（）等事項。A、初審B、復核C、盡職調查D、后續(xù)處理【正確答案】：ABCD148.支付結算原則是指（）。A、恪守信用，履約付款B、準確、快捷，誰的錢進誰的賬C、誰的錢進誰的賬，由誰支配D、銀行不墊款【正確答案】：ACD149.現(xiàn)金調撥應堅持（）的原則。A、科學計劃B、提前預約C、客觀審核D、統(tǒng)籌調撥【正確答案】：ABCD150.作廢客戶交回剩余未用的重要空白憑證時，需隨當日憑證歸檔保管的有（）。A、單位公函B、業(yè)務處理單C、客戶憑證清單D、作廢的重要空白憑證【正確答案】：AD151.銀行匯票的（）不得變更。A、收款人B、金額C、日期D、賬號【正確答案】：ABC152.2015年版100元紙幣中包含面額信息的防偽特征有（）。A、光變鏤空開窗安全線B、雕刻凹印C、白水印D、膠印對印圖案【正確答案】：ABCD153.司法機關定時扣劃時，約定扣劃頻率可以設置（）。A、按月B、按季C、按年D、按天【正確答案】：ABC154.票據(jù)掛失時，掛失止付通知書應當記載下列（）事項。A、票據(jù)種類、號碼、金額B、票據(jù)喪失的時間、地點、原因C、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或者住所及聯(lián)系方法D、票據(jù)的出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱【正確答案】：ABCD155.《中華人民共和國刑法修正案(十一)》第一百九十一條規(guī)定，有下列哪些行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（）A、提供資金帳戶的B、將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C、通過轉帳或者其他支付結算方式轉移資金的D、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的【正確答案】：ABCD156.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責()。A、會同有關部門研究、制定《金融機構反洗錢規(guī)定》B、負責收集、整理并保存大額和可疑資金交易信息報告C、負責研究、分析和甄別大額和可疑資金交易信息報告D、根據(jù)授權，承擔與國外金融情報機構的交流與合作工作，配合人民銀行有關部門進行反洗錢領域的對外交往事宜【正確答案】：BCD157.（）可以認定柜員現(xiàn)金長短款的責任。A、運營主管B、經(jīng)辦柜員C、縣級行社財會部門D、省農(nóng)商行、市級機構財會部門【正確答案】：ACD158.“生活繳費回單打印”業(yè)務支持打印（）等渠道的回單。A、智能柜面B、晉享生活C、手機銀行D、自助機具【正確答案】：ABCD159.受托支付查詢交易中，查詢條件（）至少一項不為空A、客戶名稱B、證件號C、授信卡號D、付款人【正確答案】：BCD160.代理ETC業(yè)務指客戶通過ETC發(fā)行機構辦理OBU、快通卡，將山西省農(nóng)商銀行結算賬戶與快通卡綁定，實現(xiàn)自動扣費并使用其他相關服務的業(yè)務。這里的“結算賬戶”支持（）。A、個人結算賬戶B、對公結算賬戶C、信合通貸記卡D、堯都天河貸記卡E、股金賬戶【正確答案】：ABCD161.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的（）信息予以保密。A、交易記錄B、客戶身份資料C、大額交易D、可疑交易【正確答案】：BCD162.中國人民銀行依據(jù)（）制定了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。A、《不宜流通人民幣挑剔標準》B、《人民幣圖樣管理辦法》C、《中華人民共和國人民幣管理條例》D、《中華人民共和國中國人民銀行法》【正確答案】：CD163.2015年中國人民銀行發(fā)行了航天普通紀念幣背面圖案有（）。A、東方紅一號B、衛(wèi)星神州五號C、嫦娥一號D、探月月球車【正確答案】：ABCD164.下列屬于通過非金融機構進行洗錢的類型有（）。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走私D、利用“地下錢莊”轉移犯罪收益【正確答案】：ABCD165.對于憑證使用正確的有（）。A、整存整取定期儲蓄存款使用定期儲蓄一本通B、單位通知存款使用單位定期存款開戶證實書C、單位活期存款使用單位活期存款開戶證實書D、定活兩便儲蓄存款使用存折【正確答案】：AB166.客戶關系是指客戶與客戶之間的關系，包括（）。A、親屬關系B、工作關系C、隸屬關系D、經(jīng)濟關系【正確答案】：ABC167.小額支付系統(tǒng)中對以下（）交易設置最高限額100（含）萬元/筆。A、金融類普通貸記業(yè)務B、定期貸記業(yè)務C、實時代收業(yè)務D、網(wǎng)銀借記業(yè)務【正確答案】：ABC168.智能柜面“代理人身保險明細查詢”業(yè)務，用于查詢客戶投保的（）明細記錄。A、壽險B、借意險C、車險【正確答案】：AB169.10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng)點，聲稱所持假幣來自該網(wǎng)點存取款一體機，一口咬定是其10月12日在該網(wǎng)點存取款一體機所提取的2萬元現(xiàn)金中夾帶的，要求更換，該營業(yè)網(wǎng)點應如何處理（）。A、該網(wǎng)點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務B、客戶申請超過時效，該網(wǎng)點不予受理查申請C、該網(wǎng)點一旦受理查詢申請應在3個工作日內(nèi)辦理D、該網(wǎng)點當面告知查詢?nèi)藨獋潺R的相關材料，不得無故拒絕受理查詢申請【正確答案】：ACD170.理財產(chǎn)品的銷售文件包括（）。A、理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書B、理財產(chǎn)品說明書C、風險揭示書D、客戶權益須知【正確答案】：ABCD171.工作人員有下列（）違規(guī)代理行為的，給予記大過至開除處分：A、違反規(guī)定代理客戶辦理相關業(yè)務的B、代理客戶簽字、設置或重置密碼的C、代理客戶保管現(xiàn)金、卡、折、單、印章、有效證件等重要憑證及物品的D、違反規(guī)定代理客戶填制重要空白憑證的【正確答案】：ABCD172.關于印章的加蓋，下列說法正確的是（）。A、一律使用紅色印泥B、所蓋印章不得重疊C、不得加蓋字跡不清的印章D、不得預先加蓋印章【正確答案】：BCD173.關于中心庫的兩名庫柜員，以下說法正確的是（）。A、兩者互屬不相容崗位B、兩者互為復核C、兩者共同負責現(xiàn)金實物管理D、不得混崗操作【正確答案】：ABCD174.支持抹賬的業(yè)務包括（）。A、開銷戶B、現(xiàn)金存取C、借貸轉賬D、司法扣劃【正確答案】：ABC175.在柜員權限管理中，未及時處理或擅自變更柜員權限信息的，給予（）；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予（）；情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予（）。A、警告至記過處分B、記大過至降級處分C、撤職處分D、降級處分【正確答案】：ABC176.收到小額借記業(yè)務時，未按回執(zhí)天數(shù)進行回執(zhí)處理、未盡審核義務進行錯誤付款或無正當理由進行拒付的，給予（）A、核減績效收入500-1000元B、核減績效收入1000-1500元C、情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分D、情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分【正確答案】：ACD177.司法機關扣劃的扣劃方式有哪些？（）A、凍結扣劃B、直接扣劃C、資金返還D、其他【正確答案】：ABC178.金融機構清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，確認是假幣后，填寫了《假幣代保管登記簿》，在假幣實物上加蓋“假幣”印章后，交假幣保管人員，與柜面收繳的假幣一起妥善保管。在上述案例中，違反規(guī)定的有（）。A、金融機構清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣，應向現(xiàn)場負責人報告B、金融機構清分中心操作員發(fā)現(xiàn)假幣，應換人復核，確定是否是假幣C、就由現(xiàn)場負責人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿》D、假幣實物不加蓋“假幣”印章E、清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應單獨妥善保管【正確答案】：ABCDE179.以下關于柜員操作員號和密碼的管理正確的是（）。A、僅限本人使用，嚴禁不同柜員之間共用混用或亂用柜員操作員號B、柜員密碼至少每30個自然日修改一次C、當柜員密碼鎖定后，人力資源系統(tǒng)未錄入該柜員手機號時，必須由本人提出書面申請，經(jīng)縣級行社有權人審批同意后方可進行重置D、柜員連續(xù)錯誤輸入10次密碼時，系統(tǒng)會對該柜員號進行鎖定【正確答案】：ABCD180.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應（）。A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不