督促廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作，根據(jù)《ⅩⅩⅩ件1）對員工違規(guī)行為進(jìn)行累計積分。在規(guī)定第七條積分周期以一個年度為單位。積分周期總值為24分，最小積分單位為1分。一個年度后，個人積分從零分起算。第八條未列入《違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》的違規(guī)行為，可按照從舊兼從輕的原則，比照《違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》中必須嚴(yán)格執(zhí)行，不得以任何形式超出《違規(guī)行或主管人員報告的，可免于積分。因人員配備減分或一次性消除年度內(nèi)所有積分。揭露、堵截案件的，按照第二十二條員工違規(guī)行為積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：（一）審議決定本行重大、復(fù)雜的積分事項(xiàng)；（二）向本級機(jī)構(gòu)提出對積分達(dá)到24分的員工的處理意見；第二十三條員工違規(guī)行為積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)：（一）執(zhí)行積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組的決議；責(zé)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行監(jiān)督；（三）受理不服積分處罰的申訴；（四）對本級和下級機(jī)構(gòu)員工積分情況進(jìn)行匯總、分析、建立臺賬、通報；工違規(guī)行為積分記錄單》上寫明違規(guī)內(nèi)容后，予以積單位負(fù)責(zé)人6—8分的積分處理。沒有按照規(guī)定實(shí)施員工違規(guī)行期，并由兩見證人簽字，視同簽字。對積分處理個工作日內(nèi)，向員工違規(guī)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦應(yīng)移交調(diào)入單位，并通知本人。交流、調(diào)動后，發(fā)現(xiàn)在調(diào)的違規(guī)行為需要進(jìn)行積分處理的，將積分處理結(jié)果移交第二十九條由于應(yīng)積分而沒有積分或積分中有弄虛作假、徇私舞弊，導(dǎo)致后果嚴(yán)重的，一經(jīng)查實(shí)，要給予附件：違規(guī)行為20未經(jīng)主管授權(quán)或雖經(jīng)授權(quán)但超范圍、超限額，將單位結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入個人賬戶。422修改客戶賬戶支控信息，系統(tǒng)不產(chǎn)生傳票，不能打印交易清單和流水，逃避再監(jiān)督。425無變更申請書和單位主管部門的證明文件為存款人辦理變更賬戶名稱、法定代表人。4辦理銷戶手續(xù)時，未對收回的重要空白憑證當(dāng)存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時，未按規(guī)定收回出售未用的重要單位定期存款提前支取或直接銷戶后，資金未轉(zhuǎn)入基4430注冊驗(yàn)資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，而將其資金轉(zhuǎn)入他人賬戶。433無支付憑證或使用銀行內(nèi)部憑證辦理開戶單位資金支付業(yè)務(wù)。436未嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，辦理大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取。439營業(yè)終了柜員卡未入箱加鎖保管，或?qū)⒉僮髅艽a泄漏給他人。451不按規(guī)定進(jìn)行賬實(shí)核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜。452對作廢或停用的重要空白憑證不及時上繳、銷毀，造成流失、被盜。453撤并網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證未及時清理上繳，致使流失、被盜。44466庫房、ATM密碼不及時更換。ATM鑰匙、保險柜和ATM副鑰匙未按規(guī)定在《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機(jī)具、庫房及保71柜員間現(xiàn)金調(diào)撥時，未經(jīng)主管審核，調(diào)出、調(diào)入柜員未在記賬憑證上簽字確認(rèn)。481查庫內(nèi)容不完整，如假幣、代保管抵押品等未納入查庫范圍。284柜員、管庫員不堅持每日平賬核對，未在相關(guān)賬、簿上簽章。486對質(zhì)押的存單、保險單、國債等質(zhì)押憑證不按規(guī)定核對，賬實(shí)不符。487對賬、記賬崗位不分離，收回的對賬單不換人復(fù)核。488賬務(wù)核對不全面，貸款賬戶以及在內(nèi)部核算子系統(tǒng)開立的賬戶未納入對賬范圍，造成489銀企對賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符未發(fā)現(xiàn)或未及時妥善處理。491系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)核對不及時，與人民銀行、同業(yè)之間及系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的核對流于形式。492柜員對當(dāng)日存取款抹賬交易不按操作規(guī)程辦理。4未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與解付超過有效期限的、背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱、4444保證金未按單筆承兌業(yè)務(wù)逐筆開立分戶，未建立逐筆對102銀行承兌匯票會計核算不規(guī)范，銷賬不及時，未按月打印銀行匯票未結(jié)清登記簿。103辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)未按有關(guān)規(guī)定對銀行承兌匯票審核不嚴(yán)，背書不連續(xù)，未填寫被背書人名44105貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時從申請人賬戶扣款支票審核不嚴(yán)，背書不連續(xù)；個人支票背面未注明證件與簽章不符，賬號、戶名不符，大小寫金額不113提出提入交換票據(jù)清單登記不完整，收發(fā)人員未在登記簿上簽名。4117柜員未堅持崗位制約和復(fù)核制度，辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)“一手清”。4121聯(lián)行來賬報單核銷不及時，對差錯、異常來賬報單，122聯(lián)行記賬憑證與原始憑證錄入不一致，未根據(jù)原始憑證確認(rèn)往賬信息。4未對銀行卡真?zhèn)芜M(jìn)行審核。在辦理需提供身份證131未經(jīng)客戶確認(rèn)，涂改或更改開證申請書、修改申請書、到單通知書等。2132對有不符點(diǎn)的出口單據(jù)，未要求客戶擔(dān)保出單，或客戶擔(dān)保不符合要133在未收匯、未背書的情況下，將正本信用證退給受未按規(guī)定審核收款人提交的身份證明、未填寫支142收匯單上用中文填寫收、付款人名稱，收款人姓名、簽名與身份證件上的姓名不符。2148銷售旅行支票未留存購買合約，未留存客戶有效身份證件的復(fù)印件。4150對無正常貿(mào)易背景的大額外幣票據(jù)托收未收妥入賬157貨到付匯項(xiàng)下貿(mào)易合同的買方、購付匯單位和報159進(jìn)口付匯（或進(jìn)口開證）沒有外匯管理部門的進(jìn)口付匯備案表。4未向境外查詢確認(rèn)，憑客戶書面申請，將根據(jù)境無購買外匯申請書，或購匯、結(jié)匯申請書簽章與單位個人購匯個別留存的核銷資料與客戶提供資料不符，173對出現(xiàn)重大不利因素的客戶未及時下調(diào)信用等級和調(diào)整或終止授信額未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性179未按規(guī)定核實(shí)抵(質(zhì))押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況。33185管戶客戶經(jīng)理未按貸款發(fā)放時認(rèn)定的客戶經(jīng)營活動現(xiàn)金回流情況進(jìn)行監(jiān)管。2管戶客戶經(jīng)理未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查和定期檢33192對客戶化整為零取得個人消費(fèi)貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營193對客戶挪用個人消費(fèi)貸款，導(dǎo)致貸款形成不良未發(fā)44195以個人住房貸款名義發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款、其他個人消費(fèi)貸款或法人類貸款。樓盤竣工后，未及時辦理抵押登記手續(xù)，開發(fā)商將抵押物重44對客戶以套取銀行信用為目的，一人辦理多筆汽車消費(fèi)貸款4444199辦理汽貸業(yè)務(wù)以所購車輛作為抵押物的，未在農(nóng)行辦理車輛保險。4200抵押物未按規(guī)定到有權(quán)部門辦理抵押登記手續(xù)，形成無效抵押。4重復(fù)抵（質(zhì)）押或抵（質(zhì)）押品價值高估，或用不易變44未執(zhí)行貸款調(diào)查、審查、審批、檢查的審貸崗位4444205未對保單、存單等質(zhì)押物進(jìn)行真實(shí)性驗(yàn)證，辦理質(zhì)押信貸業(yè)務(wù)。4206保單、存單等質(zhì)押物保管不善，被私自、抽走或更換，形成無效質(zhì)押。4208為集團(tuán)客戶關(guān)聯(lián)企業(yè)之間非正常的關(guān)聯(lián)交易辦理承兌匯票業(yè)務(wù)。4215惡意串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在收取抵債資產(chǎn)過程中故意高估抵債資產(chǎn)價格。217未按規(guī)定管理抵債資產(chǎn)，造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失。4218抵債資產(chǎn)出現(xiàn)重大風(fēng)險、賬實(shí)不符，未按有關(guān)規(guī)定及時報告。4221在抵債資產(chǎn)處置過程中，對抵債資產(chǎn)的價值有重大影響的事項(xiàng)弄虛作假，隱瞞不報；未按規(guī)定以公開拍賣或其它競價方式處置，或者4444226空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善。4233授權(quán)與記賬，系統(tǒng)管理員與業(yè)務(wù)處理混崗操作。4234對申請人資料真實(shí)性、手續(xù)完整性審核不嚴(yán)或調(diào)查失實(shí)。4239未按規(guī)定上報或接收止付名單，應(yīng)止付的銀行卡未及時止付。4242請表及申請材料進(jìn)行審核，接收的資料內(nèi)容模糊不清。對申請材料未能妥善保管。開戶行和注冊行之間的業(yè)務(wù)資料傳遞方式隨意，未履行22證書的制作和發(fā)放未執(zhí)行雙人管理制度；證書制作與證書248開辦電話銀行業(yè)務(wù)，注冊客戶方式單一使用同一支付密碼進(jìn)行安全控制。250辦理客戶電子銀行注冊，經(jīng)辦人員未驗(yàn)證注冊賬戶和注冊客戶身份的真實(shí)性。251操作員職責(zé)不明，系統(tǒng)對操作員的權(quán)限不能區(qū)分和限制。4電子信息和紙質(zhì)信息。沒有對客戶提出的問題及處理結(jié)果進(jìn)行規(guī)范記錄，對紙質(zhì)記錄4對網(wǎng)上特約商戶的注冊開通，未實(shí)行雙人復(fù)核；未及時關(guān)閉44二級分行自行開辦網(wǎng)站；未經(jīng)批準(zhǔn)，自行開辦電客戶服務(wù)中心人員處理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險問44通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付263上門服務(wù)人員代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務(wù)。444273在未確認(rèn)檢查人員的有效證件及未有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同情況下接受檢查。277未妥善保管電視監(jiān)控存儲影像的磁盤或錄像帶，造成損壞或丟失、被盜。4281守庫員允許外部人員或本單位非當(dāng)日值班人員進(jìn)入守庫室。4