2025基金從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項不是基金的特點？（）A.集合理財B.專業(yè)管理C.利益共享D.高風險必然高收益答案：D2.開放式基金的交易價格主要取決于（）。A.基金總資產B.供求關系C.基金凈資產D.基金負債答案：C3.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.四分之三答案：B4.以下哪種基金主要投資于債券市場？（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金答案：C5.基金托管人的主要職責不包括（）。A.資產保管B.資金清算C.投資運作D.會計復核答案：C6.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.機構利益優(yōu)先C.銷售人員利益優(yōu)先D.基金公司利益優(yōu)先答案：A7.以下關于封閉式基金的說法，錯誤的是（）。A.有固定存續(xù)期B.基金份額在證券交易所上市交易C.基金份額可以隨時申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內固定不變答案：C8.衡量基金績效的指標不包括（）。A.夏普比率B.特雷諾比率C.貝塔系數(shù)D.方差答案：D9.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合的要求不包括（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明答案：A10.基金投資組合中的某個股票長期停牌期間，市場出現(xiàn)了大幅波動，基金公司對該股票的估值方法通常采用（）。A.指數(shù)收益法B.可比公司法C.最近一個交易日的收盤價D.成本法答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金投資者的權利包括（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案：ABCD2.基金銷售機構包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.證券投資咨詢機構答案：ABCD3.以下屬于基金投資風險的有（）。A.市場風險B.管理風險C.流動性風險D.信用風險答案：ABCD4.基金公司內部控制的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則答案：ABCD5.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在（）等方面。A.基金規(guī)模的可變性B.基金份額的交易方式C.基金的投資策略D.基金的價格形成機制答案：ABCD6.以下關于基金業(yè)績評價的說法正確的有（）。A.基金業(yè)績評價需要考慮投資目標與范圍B.基金業(yè)績評價需要考慮基金風險水平C.基金業(yè)績評價需要考慮基金規(guī)模D.基金業(yè)績評價需要考慮比較基準答案：ABCD7.基金信息披露的作用包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD8.以下屬于基金托管人職責的有（）。A.安全保管基金財產B.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立C.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項答案：ABCD9.基金募集期間的信息披露文件主要包括（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD10.在基金投資中，以下行為違反合規(guī)性要求的有（）。A.利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.不公平地對待其管理的不同基金財產D.進行內幕交易答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資。（）答案：錯誤2.貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具，如現(xiàn)金、銀行定期存款、短期債券等，風險較低。（）答案：正確3.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎。（）答案：正確4.封閉式基金一般每周或者更長時間公布一次基金份額凈值。（）答案：正確5.基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構和基金托管人等相關當事人。（）答案：正確6.基金管理人在管理運作基金財產時，可以向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（）答案：錯誤7.股票型基金的股票投資比例不得低于基金資產的60%。（）答案：錯誤8.基金管理公司的設立須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。（）答案：正確9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。（）答案：正確10.所有基金銷售機構都可以銷售公募基金。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金管理人的主要職責。答案：基金管理人的主要職責包括依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；辦理基金備案手續(xù)；對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；編制中期和年度基金報告等。2.簡述開放式基金的贖回流程。答案：投資者贖回開放式基金，需在銷售機構規(guī)定的時間內向銷售機構提出贖回申請，銷售機構受理后將贖回申請發(fā)送給基金管理人?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金合同等進行資金的劃付，將贖回款項從基金財產中劃出，通過注冊登記機構劃往銷售機構，最后由銷售機構支付給投資者。3.請簡要說明基金投資組合的構建步驟。答案：首先明確投資目標和限制條件，包括風險偏好等。然后進行資產配置決策，確定不同資產類別如股票、債券等的比例。接著進行證券選擇，在各類資產中挑選具體的證券。最后進行投資組合的優(yōu)化調整，根據(jù)市場變化等對組合進行動態(tài)管理。4.簡述基金托管人的作用。答案：基金托管人保障基金資產的安全，防止基金管理人挪用基金資產；對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，確保其合規(guī)運作；進行基金資產的會計核算和估值，復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資者如何進行風險控制。答案：基金投資者可通過分散投資，選擇不同類型基金、不同行業(yè)股票等降低集中風險。了解自身風險承受能力，選擇匹配的基金。關注宏觀經(jīng)濟和市場趨勢，適時調整投資。對基金的基本面如業(yè)績、管理團隊等深入研究。2.討論如何提高基金銷售機構的服務質量。答案：提高員工專業(yè)素質，提供準確投資建議。優(yōu)化服務流程，提高辦事效率。增加服務渠道，如線上線下結合。重視客戶反饋，及時改進服務。開展投資者教育，增強客戶信任。3.分析影響基金業(yè)績的