第1篇一、總則第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于公司所有分支機(jī)構(gòu)、各部門及全體員工。第三條公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度遵循以下原則：1.預(yù)防為主，綜合治理；2.依法合規(guī)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)；3.完善制度，強(qiáng)化責(zé)任；4.信息透明，及時(shí)溝通。二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系第四條公司建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)督等環(huán)節(jié)。第五條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：1.公司應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、承保、理賠、投資等。第六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：1.公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性分析。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度以及風(fēng)險(xiǎn)的可控性。第七條風(fēng)險(xiǎn)控制：1.公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括內(nèi)部控制、外部監(jiān)管、業(yè)務(wù)流程優(yōu)化等。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)具有針對(duì)性、有效性，并能夠及時(shí)調(diào)整。第八條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督：1.公司應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督應(yīng)包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制等環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。三、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理第九條市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。第十條公司應(yīng)建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括：1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)變化。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：通過調(diào)整資產(chǎn)配置、運(yùn)用衍生品工具等方式，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。四、信用風(fēng)險(xiǎn)管理第十一條信用風(fēng)險(xiǎn)管理包括客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商信用風(fēng)險(xiǎn)、合作伙伴信用風(fēng)險(xiǎn)等。第十二條公司應(yīng)建立信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括：1.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)客戶、供應(yīng)商、合作伙伴等進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，評(píng)估其信用風(fēng)險(xiǎn)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶、供應(yīng)商、合作伙伴采取限制措施，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。3.信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告信用風(fēng)險(xiǎn)狀況。五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理第十三條操作風(fēng)險(xiǎn)管理包括內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、員工行為風(fēng)險(xiǎn)等。第十四條公司應(yīng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括：1.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)內(nèi)部流程、信息技術(shù)、員工行為等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.操作風(fēng)險(xiǎn)控制：通過優(yōu)化流程、加強(qiáng)信息技術(shù)安全、加強(qiáng)員工培訓(xùn)等方式，控制操作風(fēng)險(xiǎn)。3.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況。六、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理第十五條流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理包括資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。第十六條公司應(yīng)建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括：1.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)變化。2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制：通過調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、優(yōu)化資金來源和運(yùn)用等方式，控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況。七、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理第十七條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理包括品牌形象風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)等。第十八條公司應(yīng)建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括：1.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)變化。2.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)控制：通過加強(qiáng)品牌建設(shè)、履行社會(huì)責(zé)任等方式，控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。3.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向董事會(huì)和監(jiān)管部門報(bào)告聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)狀況。八、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織與職責(zé)第十九條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的決策和監(jiān)督。第二十條風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施。第二十一條各部門負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)。第二十二條員工應(yīng)遵守風(fēng)險(xiǎn)管理制度，積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理。九、風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與考核第二十三條公司應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。第二十四條公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，對(duì)各部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。十、附則第二十五條本制度由公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十六條本制度自發(fā)布之日起施行。注：以上內(nèi)容僅為示例，具體內(nèi)容應(yīng)根據(jù)公司實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)，結(jié)合我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于所有從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。第三條保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。第四條保險(xiǎn)公司應(yīng)遵循以下原則進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理：（一）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)方面。（二）預(yù)防性原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取預(yù)防措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失。（三）動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)市場(chǎng)變化和公司經(jīng)營(yíng)情況，不斷調(diào)整和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（四）科學(xué)性原則：運(yùn)用科學(xué)的方法和手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。（五）合規(guī)性原則：遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第五條保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略決策、重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的審議和決策。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員由公司高級(jí)管理人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人等組成。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人由公司高級(jí)管理人員擔(dān)任，直接向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告工作。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第九條保險(xiǎn)公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估制度，定期對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析。第十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股市風(fēng)險(xiǎn)等。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)人違約風(fēng)險(xiǎn)、保證人違約風(fēng)險(xiǎn)等。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等風(fēng)險(xiǎn)。（五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：公司形象、品牌聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。第十一條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制與處置第十二條保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第十三條風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：通過資產(chǎn)配置、投資組合管理等方式降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)控制：加強(qiáng)債務(wù)人信用評(píng)估，完善擔(dān)保制度，加強(qiáng)貸后管理。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)控制：完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全防護(hù)。（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制：嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)。（五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)控制：加強(qiáng)品牌建設(shè)，提高公眾對(duì)公司的認(rèn)知度和美譽(yù)度。第十四條風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)遵循以下原則：（一）及時(shí)性原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，及時(shí)采取有效措施進(jìn)行處置。（二）有效性原則：采取的措施能夠有效降低風(fēng)險(xiǎn)損失。（三）經(jīng)濟(jì)性原則：在確保風(fēng)險(xiǎn)控制效果的前提下，降低處置成本。第五章風(fēng)險(xiǎn)信息管理與報(bào)告第十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行收集、整理、分析和報(bào)告。第十六條風(fēng)險(xiǎn)信息包括：（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信息：利率、匯率、股市等數(shù)據(jù)。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)信息：債務(wù)人信用評(píng)級(jí)、違約記錄等。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)信息：內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況、信息系統(tǒng)安全事件等。（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息：違法違規(guī)行為、合規(guī)審查結(jié)果等。（五）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信息：媒體曝光、客戶投訴等。第十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行專項(xiàng)報(bào)告。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理考核與獎(jiǎng)懲第十八條保險(xiǎn)公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，對(duì)各部門和員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第十九條考核內(nèi)容包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性的認(rèn)識(shí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理能力：識(shí)別、評(píng)估、控制、處置風(fēng)險(xiǎn)的能力。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理成果：降低風(fēng)險(xiǎn)損失、提高公司盈利能力。第二十條對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中表現(xiàn)突出的部門和員工，給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)工作不力、造成損失的部門和員工，給予懲罰。第七章附則第二十一條本制度由保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十二條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十三條本制度未盡事宜，按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范執(zhí)行。第二十四條各部門應(yīng)根據(jù)本制度制定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則。（注：本制度僅為示例，具體內(nèi)容應(yīng)根據(jù)保險(xiǎn)公司實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本公司所有分支機(jī)構(gòu)、各部門及全體員工。第三條本制度旨在建立和完善保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理流程，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)督能力。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第四條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常事務(wù)，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告。第六條各分支機(jī)構(gòu)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第七條各部門應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，應(yīng)全面、系統(tǒng)地識(shí)別公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。第九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：1.信用風(fēng)險(xiǎn)：包括客戶違約風(fēng)險(xiǎn)、貸款違約風(fēng)險(xiǎn)等。2.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。3.操作風(fēng)險(xiǎn)：包括內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、員工操作風(fēng)險(xiǎn)等。4.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：包括法律法規(guī)變化風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等。5.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：包括承保風(fēng)險(xiǎn)、理賠風(fēng)險(xiǎn)、再保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)等。第十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)采用以下方法：1.文件審查：審查公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、制度、合同等文件。2.內(nèi)部調(diào)查：通過訪談、問卷調(diào)查等方式，了解各部門、各分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。3.外部調(diào)研：收集行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息，分析公司面臨的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。4.專家咨詢：邀請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理專家對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估。第四章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第十一條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量或定性分析，以確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度。第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。2.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性。4.風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性。第十三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用以下方法：1.概率分析法：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)分析，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。2.財(cái)務(wù)分析法：通過財(cái)務(wù)指標(biāo)分析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)財(cái)務(wù)狀況的影響。3.情景分析法：模擬不同風(fēng)險(xiǎn)情景，分析風(fēng)險(xiǎn)的影響。4.專家評(píng)估法：邀請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。第五章風(fēng)險(xiǎn)控制第十四條風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，旨在降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。第十五條風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免參與高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或活動(dòng)。2.風(fēng)險(xiǎn)分散：通過多元化投資分散風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。4.風(fēng)險(xiǎn)限制：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或活動(dòng)設(shè)定限制條件。5.風(fēng)險(xiǎn)緩解：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。第十六條風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施應(yīng)遵循以下原則：1.合理性：風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)。2.經(jīng)濟(jì)性：風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)經(jīng)濟(jì)合理。3.可行性：風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)可行有效。第六章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控第十七條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)施情況的跟蹤和評(píng)估，以確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性。第十八條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的效果。3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的調(diào)整。第十九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)采用以下方法：1.定期報(bào)告：各部門、各分支機(jī)構(gòu)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況。2.不定期檢查：風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行不定期檢查。3.內(nèi)部審計(jì)：內(nèi)部審計(jì)