銀行案防類試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行案件防控重點(diǎn)關(guān)注的崗位是（）A.后勤崗位B.一線柜員崗位C.保安崗位答案：B2.案防工作的第一責(zé)任人是（）A.基層員工B.行長(zhǎng)C.監(jiān)事答案：B3.以下不屬于銀行員工異常行為的是（）A.頻繁大額借貸B.正常上下班C.參與賭博答案：B4.銀行重要空白憑證管理應(yīng)做到（）A.隨意放置B.專人專柜保管C.多人共用保管答案：B5.銀行案防工作目標(biāo)不包括（）A.杜絕案件發(fā)生B.增加業(yè)務(wù)量C.保障銀行安全運(yùn)營(yíng)答案：B6.案防工作中強(qiáng)調(diào)的“三道防線”不包括（）A.業(yè)務(wù)部門(mén)B.審計(jì)部門(mén)C.宣傳部門(mén)答案：C7.銀行員工不得在（）兼職。A.金融相關(guān)機(jī)構(gòu)B.合法企業(yè)C.與本行業(yè)有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系企業(yè)答案：C8.以下哪種情況可能引發(fā)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)（）A.定期輪崗B.不相容崗位分離C.員工違規(guī)代客操作答案：C9.銀行案件防控中，對(duì)違規(guī)行為的處理原則是（）A.從輕處理B.嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)C.視情況而定答案：B10.案防工作中，銀行對(duì)客戶信息應(yīng)（）A.隨意泄露B.嚴(yán)格保密C.部分公開(kāi)答案：B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行案防工作重點(diǎn)領(lǐng)域包括（）A.信貸業(yè)務(wù)B.票據(jù)業(yè)務(wù)C.現(xiàn)金業(yè)務(wù)答案：ABC2.銀行員工行為管理包括（）A.八小時(shí)內(nèi)管理B.八小時(shí)外管理C.思想動(dòng)態(tài)管理答案：ABC3.案防工作中“雙十禁”包括禁止（）A.違規(guī)攬存B.賬外經(jīng)營(yíng)C.違規(guī)代客理財(cái)答案：ABC4.銀行案件防控措施有（）A.完善制度B.加強(qiáng)培訓(xùn)C.強(qiáng)化監(jiān)督答案：ABC5.銀行內(nèi)部審計(jì)在案防中的作用有（）A.發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.提出整改建議C.直接處理違規(guī)人員答案：AB6.案防工作中應(yīng)加強(qiáng)對(duì)以下哪些人員的管理（）A.新入職員工B.關(guān)鍵崗位員工C.離職員工答案：ABC7.銀行防范外部欺詐的措施有（）A.客戶身份識(shí)別B.加強(qiáng)安全設(shè)施建設(shè)C.員工培訓(xùn)答案：ABC8.案防工作中，銀行對(duì)員工違規(guī)行為的處理方式有（）A.警告B.罰款C.辭退答案：ABC9.銀行案防制度建設(shè)應(yīng)遵循（）原則A.合規(guī)性B.有效性C.全面性答案：ABC10.銀行應(yīng)建立哪些案防機(jī)制（）A.風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制B.應(yīng)急處置機(jī)制C.舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.銀行案防工作只是管理層的責(zé)任。（）答案：錯(cuò)2.員工偶爾違規(guī)操作不會(huì)引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)3.銀行重要崗位定期輪崗有助于防范案件風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：對(duì)4.案防工作中可以不關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)。（）答案：錯(cuò)5.銀行只要做好業(yè)務(wù)，案防工作不重要。（）答案：錯(cuò)6.發(fā)現(xiàn)同事違規(guī)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。（）答案：對(duì)7.銀行對(duì)客戶投訴不需要關(guān)注案防方面問(wèn)題。（）答案：錯(cuò)8.加強(qiáng)員工培訓(xùn)能有效提升案防能力。（）答案：對(duì)9.案防工作只需要關(guān)注內(nèi)部人員，外部風(fēng)險(xiǎn)影響小。（）答案：錯(cuò)10.銀行制定的案防制度不需要更新。（）答案：錯(cuò)簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行案防工作中員工行為排查的重點(diǎn)內(nèi)容。答案：重點(diǎn)排查員工是否存在參與民間借貸、違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金異常流動(dòng)、涉黃涉賭涉毒等不良行為，以及在業(yè)務(wù)操作中有無(wú)違規(guī)代客、越權(quán)操作等情況。2.銀行如何加強(qiáng)重要空白憑證管理？答案：要做到專人專柜保管，建立嚴(yán)格的出入庫(kù)登記制度，明確領(lǐng)用人責(zé)任，定期盤(pán)點(diǎn)核對(duì)，確保賬實(shí)相符，防止重要空白憑證被盜用、丟失等風(fēng)險(xiǎn)。3.案防工作中如何加強(qiáng)客戶信息保護(hù)？答案：完善客戶信息保護(hù)制度，規(guī)范員工操作流程，限制信息訪問(wèn)權(quán)限，加強(qiáng)技術(shù)防護(hù)措施，對(duì)泄露客戶信息行為嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，防止客戶信息被非法獲取和使用。4.簡(jiǎn)述銀行開(kāi)展案防培訓(xùn)的重要性。答案：能增強(qiáng)員工案防意識(shí)，使其熟悉案防制度和操作規(guī)范，提升識(shí)別、防范風(fēng)險(xiǎn)能力，減少違規(guī)操作，保障銀行安全穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)，維護(hù)銀行和客戶利益。討論題（每題5分，共4題）1.討論如何在銀行基層網(wǎng)點(diǎn)有效開(kāi)展案防工作。答案：基層網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育，讓案防意識(shí)深入人心；嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)制度，如崗位分離、定期輪崗；強(qiáng)化日常監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題；營(yíng)造良好合規(guī)文化氛圍，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違規(guī)行為。2.分析當(dāng)前銀行案防工作面臨的主要挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。答案：挑戰(zhàn)有外部欺詐手段多樣、內(nèi)部員工合規(guī)意識(shí)不足等。應(yīng)對(duì)策略包括加強(qiáng)技術(shù)防控、提升員工培訓(xùn)針對(duì)性、完善舉報(bào)機(jī)制、與外部機(jī)構(gòu)合作打擊金融犯罪等。3.探討銀行如何建立長(zhǎng)效案防機(jī)制。答案：需完善制度體系，涵蓋各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；加強(qiáng)人員管理，從招聘到離職全流程管控；強(qiáng)化監(jiān)督檢查與考核問(wèn)責(zé)；持續(xù)開(kāi)展案防教育，隨業(yè)務(wù)發(fā)展不斷優(yōu)