2025年行內(nèi)基金從業(yè)考試題庫本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分，共60分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次。C.基金份額凈值是投資者申購基金份額的價(jià)格依據(jù)。D.基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)總值和基金份額總額的變動而變動。2.基金信息披露的宗旨不包括：A.保障基金投資者的知情權(quán)。B.提高基金運(yùn)作的透明度。C.規(guī)范基金信息披露行為。D.最大化基金的投資收益。3.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金管理人負(fù)有履行基金合同、維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益的責(zé)任。B.基金管理人負(fù)有編制基金報(bào)告、進(jìn)行基金會計(jì)核算的責(zé)任。C.基金管理人負(fù)有辦理基金財(cái)產(chǎn)的管理和處置的責(zé)任。D.基金管理人負(fù)有決定基金投資策略的責(zé)任。4.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金托管人負(fù)有保管基金財(cái)產(chǎn)的責(zé)任。B.基金托管人負(fù)有執(zhí)行基金管理人投資指令的責(zé)任。C.基金托管人負(fù)有監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作的責(zé)任。D.基金托管人負(fù)有決定基金投資策略的責(zé)任。5.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)為銷售基金而收取的費(fèi)用。B.基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。C.基金銷售費(fèi)用必須在基金合同中約定。D.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人單獨(dú)收取。6.下列關(guān)于基金份額申購的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額申購是指投資者向基金管理人購買基金份額的行為。B.基金份額申購必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。C.基金份額申購可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。D.基金份額申購的價(jià)格是基金份額凈值。7.下列關(guān)于基金份額贖回的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額贖回是指投資者向基金管理人賣出基金份額的行為。B.基金份額贖回必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。C.基金份額贖回的價(jià)格是基金份額凈值。D.基金份額贖回可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。8.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者在同一個(gè)基金管理人旗下將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額的行為。B.基金份額轉(zhuǎn)換必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。C.基金份額轉(zhuǎn)換的價(jià)格是基金份額凈值。D.基金份額轉(zhuǎn)換可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。9.下列關(guān)于基金定期定額投資的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金定期定額投資是指投資者在固定的時(shí)間以固定的金額申購基金份額的行為。B.基金定期定額投資可以平攤成本、降低風(fēng)險(xiǎn)。C.基金定期定額投資必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。D.基金定期定額投資的價(jià)格是基金份額凈值。10.下列關(guān)于基金分紅方式的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。B.基金分紅必須按照基金合同約定的比例進(jìn)行。C.基金分紅可以由基金管理人單獨(dú)決定。D.紅利再投資的價(jià)格是基金份額凈值。11.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)等級的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級是指基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的量化等級。B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級分為五個(gè)等級，分別為R1、R2、R3、R4、R5。C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性進(jìn)行評估的。D.投資者可以隨意選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品。12.下列關(guān)于基金投資建議的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金投資建議是指基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供的基金投資意見。B.基金投資建議必須基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。C.基金投資建議可以由基金管理人單獨(dú)提供。D.基金投資建議不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核。13.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適當(dāng)性匹配。B.基金銷售適用性必須遵循“了解你的客戶”原則。C.基金銷售適用性可以由基金托管人單獨(dú)負(fù)責(zé)。D.基金銷售適用性不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核。14.下列關(guān)于基金信息披露違規(guī)行為的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露違規(guī)行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。B.基金信息披露違規(guī)行為會受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。C.基金信息披露違規(guī)行為不會影響基金的投資收益。D.基金信息披露違規(guī)行為會損害基金投資者的合法權(quán)益。15.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。B.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。C.基金監(jiān)管可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金監(jiān)管不需要經(jīng)過基金托管人的參與。16.下列關(guān)于基金行業(yè)自律的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)協(xié)會對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。B.基金行業(yè)自律的目的是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。C.基金行業(yè)自律可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金行業(yè)自律不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。17.下列關(guān)于基金投資者教育的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金投資者教育是指幫助投資者了解基金知識、提高投資能力的行為。B.基金投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識。C.基金投資者教育可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金投資者教育不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。18.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.QDII基金是指投資于境外市場的基金。B.QDII基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.QDII基金的投資范圍不受限制。D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)相對較高。19.下列關(guān)于LOF基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.LOF基金是指可以在交易所上市交易的基金。B.LOF基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.LOF基金的交易價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響。D.LOF基金的投資范圍不受限制。20.下列關(guān)于ETF基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.ETF基金是指可以在交易所上市交易的基金。B.ETF基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.ETF基金的交易價(jià)格與基金份額凈值一致。D.ETF基金的投資范圍不受限制。21.下列關(guān)于分級基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.分級基金是指基金份額分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金。B.分級基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.分級基金的風(fēng)險(xiǎn)等級不同，收益分配也不同。D.分級基金的投資范圍不受限制。22.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.貨幣市場基金投資于短期貨幣工具。B.貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)較低。C.貨幣市場基金的收益較高。D.貨幣市場基金的流動性較高。23.下列關(guān)于債券基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.債券基金主要投資于債券市場。B.債券基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金。C.債券基金的收益低于股票基金。D.債券基金的投資范圍不受限制。24.下列關(guān)于股票基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.股票基金主要投資于股票市場。B.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)高于債券基金。C.股票基金的收益低于債券基金。D.股票基金的投資范圍不受限制。25.下列關(guān)于混合基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.混合基金同時(shí)投資于股票市場和債券市場。B.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票基金和債券基金之間。C.混合基金的投資范圍不受限制。D.混合基金的投資策略多樣。26.下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.指數(shù)基金跟蹤特定的指數(shù)。B.指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低。C.指數(shù)基金的收益較高。D.指數(shù)基金的管理費(fèi)用較低。27.下列關(guān)于主動型基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.主動型基金通過主動管理追求超越市場平均收益。B.主動型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高。C.主動型基金的收益較低。D.主動型基金的管理費(fèi)用較高。28.下列關(guān)于被動型基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.被動型基金通過被動跟蹤指數(shù)追求市場平均收益。B.被動型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低。C.被動型基金的收益較高。D.被動型基金的管理費(fèi)用較低。29.下列關(guān)于貨幣市場工具的說法，錯(cuò)誤的是：A.貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的短期金融工具。B.貨幣市場工具的風(fēng)險(xiǎn)較低。C.貨幣市場工具的收益較高。D.貨幣市場工具的流動性較高。30.下列關(guān)于債券的說法，錯(cuò)誤的是：A.債券是發(fā)行人向投資者借入資金的一種憑證。B.債券的收益稱為利息。C.債券的風(fēng)險(xiǎn)稱為信用風(fēng)險(xiǎn)。D.債券的期限稱為流動性。31.下列關(guān)于股票的說法，錯(cuò)誤的是：A.股票是公司發(fā)行的權(quán)益憑證。B.股票的收益稱為股息。C.股票的風(fēng)險(xiǎn)稱為市場風(fēng)險(xiǎn)。D.股票的期限稱為流動性。32.下列關(guān)于基金合同的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。B.基金合同必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.基金合同的內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。D.基金合同的內(nèi)容可以隨意變更。33.下列關(guān)于基金招募說明書的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金招募說明書是基金管理人向投資者提供的基金投資信息的法律文件。B.基金招募說明書必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.基金招募說明書的內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。D.基金招募說明書的內(nèi)容可以隨意變更。34.下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)是指基金產(chǎn)品可能遭受的損失。B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分為五個(gè)等級，分別為R1、R2、R3、R4、R5。C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性進(jìn)行評估的。D.投資者可以隨意選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品。35.下列關(guān)于基金投資風(fēng)格的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金投資風(fēng)格是指基金的投資策略和投資方向。B.基金投資風(fēng)格分為成長型、價(jià)值型、平衡型等。C.基金投資風(fēng)格可以隨意變更。D.基金投資風(fēng)格會影響基金的投資收益。36.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金業(yè)績評價(jià)是指對基金的投資表現(xiàn)進(jìn)行評估。B.基金業(yè)績評價(jià)的方法包括收益率評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益評價(jià)等。C.基金業(yè)績評價(jià)的結(jié)果可以隨意變更。D.基金業(yè)績評價(jià)可以幫助投資者選擇優(yōu)秀的基金產(chǎn)品。37.下列關(guān)于基金費(fèi)用分類的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金費(fèi)用分為基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。B.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金財(cái)產(chǎn)的費(fèi)用。C.基金托管費(fèi)是基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)的費(fèi)用。D.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品的費(fèi)用。38.下列關(guān)于基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)是指基金各種費(fèi)用的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。B.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)的內(nèi)容可以隨意變更。D.基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)會影響基金的投資收益。39.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次。C.基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)總值和基金份額總額的變動而變動。D.基金份額凈值會隨著基金管理人的意愿而變動。40.下列關(guān)于基金份額申購價(jià)格的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額申購價(jià)格是基金份額凈值加上申購費(fèi)。B.基金份額申購價(jià)格可以隨意確定。C.基金份額申購價(jià)格會隨著市場供求關(guān)系的影響而變動。D.基金份額申購價(jià)格會隨著基金管理人的意愿而變動。41.下列關(guān)于基金份額贖回價(jià)格的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額贖回價(jià)格是基金份額凈值減去贖回費(fèi)。B.基金份額贖回價(jià)格可以隨意確定。C.基金份額贖回價(jià)格會隨著市場供求關(guān)系的影響而變動。D.基金份額贖回價(jià)格會隨著基金管理人的意愿而變動。42.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換價(jià)格的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金份額轉(zhuǎn)換價(jià)格是基金份額凈值。B.基金份額轉(zhuǎn)換價(jià)格可以隨意確定。C.基金份額轉(zhuǎn)換價(jià)格會隨著市場供求關(guān)系的影響而變動。D.基金份額轉(zhuǎn)換價(jià)格會隨著基金管理人的意愿而變動。43.下列關(guān)于基金定期定額投資的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金定期定額投資是指投資者在固定的時(shí)間以固定的金額申購基金份額的行為。B.基金定期定額投資可以平攤成本、降低風(fēng)險(xiǎn)。C.基金定期定額投資的價(jià)格是基金份額凈值。D.基金定期定額投資可以隨意變更。44.下列關(guān)于基金分紅方式的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。B.基金分紅必須按照基金合同約定的比例進(jìn)行。C.基金分紅可以由基金管理人單獨(dú)決定。D.紅利再投資的價(jià)格是基金份額凈值。45.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)等級的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級是指基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的量化等級。B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級分為五個(gè)等級，分別為R1、R2、R3、R4、R5。C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性進(jìn)行評估的。D.投資者可以隨意選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品。46.下列關(guān)于基金投資建議的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金投資建議是指基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供的基金投資意見。B.基金投資建議必須基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。C.基金投資建議可以由基金管理人單獨(dú)提供。D.基金投資建議不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核。47.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適當(dāng)性匹配。B.基金銷售適用性必須遵循“了解你的客戶”原則。C.基金銷售適用性可以由基金托管人單獨(dú)負(fù)責(zé)。D.基金銷售適用性不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核。48.下列關(guān)于基金信息披露違規(guī)行為的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金信息披露違規(guī)行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。B.基金信息披露違規(guī)行為會受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。C.基金信息披露違規(guī)行為不會影響基金的投資收益。D.基金信息披露違規(guī)行為會損害基金投資者的合法權(quán)益。49.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。B.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。C.基金監(jiān)管可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金監(jiān)管不需要經(jīng)過基金托管人的參與。50.下列關(guān)于基金行業(yè)自律的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)協(xié)會對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。B.基金行業(yè)自律的目的是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。C.基金行業(yè)自律可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金行業(yè)自律不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。51.下列關(guān)于基金投資者教育的說法，錯(cuò)誤的是：A.基金投資者教育是指幫助投資者了解基金知識、提高投資能力的行為。B.基金投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識。C.基金投資者教育可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金投資者教育不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。52.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.QDII基金是指投資于境外市場的基金。B.QDII基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.QDII基金的投資范圍不受限制。D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)相對較高。53.下列關(guān)于LOF基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.LOF基金是指可以在交易所上市交易的基金。B.LOF基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.LOF基金的交易價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響。D.LOF基金的投資范圍不受限制。54.下列關(guān)于ETF基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.ETF基金是指可以在交易所上市交易的基金。B.ETF基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.ETF基金的交易價(jià)格與基金份額凈值一致。D.ETF基金的投資范圍不受限制。55.下列關(guān)于分級基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.分級基金是指基金份額分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金。B.分級基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.分級基金的風(fēng)險(xiǎn)等級不同，收益分配也不同。D.分級基金的投資范圍不受限制。56.下列關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.貨幣市場基金投資于短期貨幣工具。B.貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)較低。C.貨幣市場基金的收益較高。D.貨幣市場基金的流動性較高。57.下列關(guān)于債券基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.債券基金主要投資于債券市場。B.債券基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金。C.債券基金的收益低于股票基金。D.債券基金的投資范圍不受限制。58.下列關(guān)于股票基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.股票基金主要投資于股票市場。B.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)高于債券基金。C.股票基金的收益低于債券基金。D.股票基金的投資范圍不受限制。59.下列關(guān)于混合基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.混合基金同時(shí)投資于股票市場和債券市場。B.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票基金和債券基金之間。C.混合基金的投資范圍不受限制。D.混合基金的投資策略多樣。60.下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，錯(cuò)誤的是：A.指數(shù)基金跟蹤特定的指數(shù)。B.指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低。C.指數(shù)基金的收益較高。D.指數(shù)基金的管理費(fèi)用較低。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題2分，共40分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的有：A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次。C.基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)總值和基金份額總額的變動而變動。D.基金份額凈值是投資者申購基金份額的價(jià)格依據(jù)。2.基金信息披露的宗旨包括：A.保障基金投資者的知情權(quán)。B.提高基金運(yùn)作的透明度。C.規(guī)范基金信息披露行為。D.最大化基金的投資收益。3.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法，正確的有：A.基金管理人負(fù)有履行基金合同、維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益的責(zé)任。B.基金管理人負(fù)有編制基金報(bào)告、進(jìn)行基金會計(jì)核算的責(zé)任。C.基金管理人負(fù)有辦理基金財(cái)產(chǎn)的管理和處置的責(zé)任。D.基金管理人負(fù)有決定基金投資策略的責(zé)任。4.下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，正確的有：A.基金托管人負(fù)有保管基金財(cái)產(chǎn)的責(zé)任。B.基金托管人負(fù)有執(zhí)行基金管理人投資指令的責(zé)任。C.基金托管人負(fù)有監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作的責(zé)任。D.基金托管人負(fù)有決定基金投資策略的責(zé)任。5.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的有：A.基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)為銷售基金而收取的費(fèi)用。B.基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。C.基金銷售費(fèi)用必須在基金合同中約定。D.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人單獨(dú)收取。6.下列關(guān)于基金份額申購的說法，正確的有：A.基金份額申購是指投資者向基金管理人購買基金份額的行為。B.基金份額申購必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。C.基金份額申購可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。D.基金份額申購的價(jià)格是基金份額凈值。7.下列關(guān)于基金份額贖回的說法，正確的有：A.基金份額贖回是指投資者向基金管理人賣出基金份額的行為。B.基金份額贖回必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。C.基金份額贖回的價(jià)格是基金份額凈值。D.基金份額贖回可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。8.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的說法，正確的有：A.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者在同一個(gè)基金管理人旗下將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額的行為。B.基金份額轉(zhuǎn)換必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。C.基金份額轉(zhuǎn)換的價(jià)格是基金份額凈值。D.基金份額轉(zhuǎn)換可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。9.下列關(guān)于基金定期定額投資的說法，正確的有：A.基金定期定額投資是指投資者在固定的時(shí)間以固定的金額申購基金份額的行為。B.基金定期定額投資可以平攤成本、降低風(fēng)險(xiǎn)。C.基金定期定額投資必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。D.基金定期定額投資的價(jià)格是基金份額凈值。10.下列關(guān)于基金分紅方式的說法，正確的有：A.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。B.基金分紅必須按照基金合同約定的比例進(jìn)行。C.基金分紅可以由基金管理人單獨(dú)決定。D.紅利再投資的價(jià)格是基金份額凈值。11.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)等級的說法，正確的有：A.基金風(fēng)險(xiǎn)等級是指基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的量化等級。B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級分為五個(gè)等級，分別為R1、R2、R3、R4、R5。C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性進(jìn)行評估的。D.投資者可以隨意選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品。12.下列關(guān)于基金投資建議的說法，正確的有：A.基金投資建議是指基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供的基金投資意見。B.基金投資建議必須基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。C.基金投資建議可以由基金管理人單獨(dú)提供。D.基金投資建議不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核。13.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，正確的有：A.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適當(dāng)性匹配。B.基金銷售適用性必須遵循“了解你的客戶”原則。C.基金銷售適用性可以由基金托管人單獨(dú)負(fù)責(zé)。D.基金銷售適用性不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核。14.下列關(guān)于基金信息披露違規(guī)行為的說法，正確的有：A.基金信息披露違規(guī)行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。B.基金信息披露違規(guī)行為會受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。C.基金信息披露違規(guī)行為不會影響基金的投資收益。D.基金信息披露違規(guī)行為會損害基金投資者的合法權(quán)益。15.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，正確的有：A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。B.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。C.基金監(jiān)管可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金監(jiān)管不需要經(jīng)過基金托管人的參與。16.下列關(guān)于基金行業(yè)自律的說法，正確的有：A.基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)協(xié)會對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。B.基金行業(yè)自律的目的是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。C.基金行業(yè)自律可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金行業(yè)自律不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。17.下列關(guān)于基金投資者教育的說法，正確的有：A.基金投資者教育是指幫助投資者了解基金知識、提高投資能力的行為。B.基金投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識。C.基金投資者教育可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行。D.基金投資者教育不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。18.下列關(guān)于QDII基金的說法，正確的有：A.QDII基金是指投資于境外市場的基金。B.QDII基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.QDII基金的投資范圍不受限制。D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)相對較高。19.下列關(guān)于LOF基金的說法，正確的有：A.LOF基金是指可以在交易所上市交易的基金。B.LOF基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.LOF基金的交易價(jià)格受市場供求關(guān)系的影響。D.LOF基金的投資范圍不受限制。20.下列關(guān)于ETF基金的說法，正確的有：A.ETF基金是指可以在交易所上市交易的基金。B.ETF基金必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。C.ETF基金的交易價(jià)格與基金份額凈值一致。D.ETF基金的投資范圍不受限制。三、判斷題（共20題，每題1分，共20分）1.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。（）2.基金信息披露的宗旨是最大化基金的投資收益。（）3.基金管理人負(fù)有履行基金合同、維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益的責(zé)任。（）4.基金托管人負(fù)有保管基金財(cái)產(chǎn)的責(zé)任。（）5.基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人單獨(dú)收取。（）6.基金份額申購必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。（）7.基金份額贖回可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。（）8.基金份額轉(zhuǎn)換可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。（）9.基金定期定額投資可以平攤成本、降低風(fēng)險(xiǎn)。（）10.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資。（）11.基金風(fēng)險(xiǎn)等級是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性進(jìn)行評估的。（）12.基金投資建議必須基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）13.基金銷售適用性必須遵循“了解你的客戶”原則。（）14.基金信息披露違規(guī)行為會損害基金投資者的合法權(quán)益。（）15.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。（）16.基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)協(xié)會對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。（）17.基金投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識。（）18.QDII基金是指投資于境外市場的基金。（）19.LOF基金是指可以在交易所上市交易的基金。（）20.ETF基金是指可以在交易所上市交易的基金。（）四、簡答題（共5題，每題4分，共20分）1.簡述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。2.簡述基金信息披露的宗旨和原則。3.簡述基金管理人和基金托管人的主要職責(zé)。4.簡述基金銷售費(fèi)用的種類和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。5.簡述基金風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分標(biāo)準(zhǔn)和意義。五、論述題（共1題，每題10分，共10分）試述基金投資者教育的意義和方法。---答案和解析一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)總值和基金份額總額的變動而變動，但不會隨著基金管理人的意愿而變動。2.D解析：基金信息披露的宗旨是保障基金投資者的知情權(quán)、提高基金運(yùn)作的透明度、規(guī)范基金信息披露行為，而不是最大化基金的投資收益。3.D解析：基金管理人負(fù)有履行基金合同、維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益的責(zé)任，但不負(fù)責(zé)決定基金投資策略，這是基金經(jīng)理的職責(zé)。4.D解析：基金托管人負(fù)有保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作的責(zé)任，但不負(fù)責(zé)決定基金投資策略，這是基金經(jīng)理的職責(zé)。5.D解析：基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)收取，但基金銷售費(fèi)用必須在基金合同中約定，不能由基金管理人單獨(dú)收取。6.C解析：基金份額申購可以采用現(xiàn)金方式，但通常不能采用非現(xiàn)金方式。7.B解析：基金份額贖回通常必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，但也可以通過基金管理人直接辦理。8.D解析：基金份額轉(zhuǎn)換通常采用現(xiàn)金方式，不采用非現(xiàn)金方式。9.D解析：基金定期定額投資的價(jià)格是基金份額凈值，但基金定期定額投資可以隨意變更，比如投資者可以增加或減少投資金額。10.C解析：基金分紅可以由基金管理人單獨(dú)決定，但基金分紅必須按照基金合同約定的比例進(jìn)行。11.D解析：投資者不能隨意選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品，必須根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇。12.D解析：基金投資建議不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核，但基金投資建議必須基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。13.C解析：基金銷售適用性可以由基金托管人單獨(dú)負(fù)責(zé)，但基金銷售適用性必須遵循“了解你的客戶”原則。14.C解析：基金信息披露違規(guī)行為不會影響基金的投資收益，但基金信息披露違規(guī)行為會損害基金投資者的合法權(quán)益。15.C解析：基金監(jiān)管可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行，但基金監(jiān)管不需要經(jīng)過基金托管人的參與。16.D解析：基金行業(yè)自律不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，但基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)協(xié)會對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。17.D解析：基金投資者教育不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，但基金投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識，是指幫助投資者了解基金知識、提高投資能力的行為。18.C解析：QDII基金的投資范圍受限制，不能投資于所有境外市場。19.D解析：LOF基金的投資范圍受限制，不能投資于所有市場。20.D解析：ETF基金的投資范圍受限制，不能投資于所有市場。21.D解析：分級基金的投資范圍受限制，不能投資于所有市場。22.C解析：貨幣市場基金的收益較低。23.C解析：債券基金的收益低于股票基金。24.C解析：股票基金的收益高于債券基金。25.C解析：混合基金的投資范圍受限制，不能投資于所有市場。26.C解析：指數(shù)基金的收益較低。27.C解析：主動型基金的收益較高。28.C解析：被動型基金的收益較低。29.C解析：貨幣市場工具的收益較低。30.D解析：債券的期限稱為到期日，而不是流動性。31.D解析：股票的期限稱為流通期限，而不是流動性。32.D解析：基金合同的內(nèi)容不能隨意變更，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。33.D解析：基金招募說明書的內(nèi)容不能隨意變更，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。34.D解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不需要經(jīng)過基金托管人的參與，但基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性進(jìn)行評估的。35.C解析：基金投資風(fēng)格可以隨意變更，但基金投資風(fēng)格會影響基金的投資收益。36.C解析：基金業(yè)績評價(jià)的結(jié)果不能隨意變更，但基金業(yè)績評價(jià)可以幫助投資者選擇優(yōu)秀的基金產(chǎn)品。37.D解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品的費(fèi)用，與基金管理人和基金托管人無關(guān)。38.C解析：基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)的內(nèi)容不能隨意變更，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。39.D解析：基金份額凈值不會隨著基金管理人的意愿而變動。40.B解析：基金份額申購價(jià)格可以隨意確定，但基金份額申購價(jià)格是基金份額凈值加上申購費(fèi)。41.B解析：基金份額贖回價(jià)格可以隨意確定，但基金份額贖回價(jià)格是基金份額凈值減去贖回費(fèi)。42.B解析：基金份額轉(zhuǎn)換價(jià)格可以隨意確定，但基金份額轉(zhuǎn)換價(jià)格是基金份額凈值。43.D解析：基金定期定額投資可以隨意變更，比如投資者可以增加或減少投資金額。44.C解析：基金分紅可以由基金管理人單獨(dú)決定，但基金分紅必須按照基金合同約定的比例進(jìn)行。45.D解析：投資者不能隨意選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品，必須根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇。46.D解析：基金投資建議不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核，但基金投資建議必須基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。47.C解析：基金銷售適用性可以由基金托管人單獨(dú)負(fù)責(zé)，但基金銷售適用性必須遵循“了解你的客戶”原則。48.C解析：基金信息披露違規(guī)行為不會影響基金的投資收益，但基金信息披露違規(guī)行為會損害基金投資者的合法權(quán)益。49.C解析：基金監(jiān)管可以由基金管理人單獨(dú)進(jìn)行，但基金監(jiān)管不需要經(jīng)過基金托管人的參與。50.D解析：基金行業(yè)自律不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，但基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)協(xié)會對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理。51.D解析：基金投資者教育不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，但基金投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識，是指幫助投資者了解基金知識、提高投資能力的行為。52.C解析：QDII基金的投資范圍受限制，不能投資于所有境外市場。53.D解析：LOF基金的投資范圍受限制，不能投資于所有市場。54.D解析：ETF基金的投資范圍受限制，不能投資于所有市場。55.D解析：分級基金的投資范圍受限制，不能投資于所有市場。56.C解析：貨幣市場基金的收益較低。57.C解析：債券基金的收益低于股票基金。58.C解析：股票基金的收益高于債券基金。59.C解析：混合基金的投資范圍受限制，不能投資于所有市場。60.C解析：指數(shù)基金的收益較低。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，基金份額凈值每日只計(jì)算一次，基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)總值和基金份額總額的變動而變動，基金份額凈值是投資者申購基金份額的價(jià)格依據(jù)。2.ABC解析：基金信息披露的宗旨是保障基金投資者的知情權(quán)、提高基金運(yùn)作的透明度、規(guī)范基金信息披露行為。3.ABC解析：基金管理人負(fù)有履行基金合同、維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益的責(zé)任，基金管理人負(fù)有編制基金報(bào)告、進(jìn)行基金會計(jì)核算的責(zé)任，基金管理人負(fù)有辦理基金財(cái)產(chǎn)的管理和處置的責(zé)任。4.ABC解析：基金托管人負(fù)有保管基金財(cái)產(chǎn)的責(zé)任，基金托管人負(fù)有執(zhí)行基金管理人投資指令的責(zé)任，基金托管人負(fù)有監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作的責(zé)任。5.ABC解析：基金銷售費(fèi)用是指基金銷售機(jī)構(gòu)為銷售基金而收取的費(fèi)用，基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，基金銷售費(fèi)用必須在基金合同中約定。6.ABD解析：基金份額申購是指投資者向基金管理人購買基金份額的行為，基金份額申購必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，基金份額申購的價(jià)格是基金份額凈值。7.ACD解析：基金份額贖回是指投資者向基金管理人賣出基金份額的行為，基金份額贖回的價(jià)格是基金份額凈值，基金份額贖回可以采用現(xiàn)金方式或非現(xiàn)金方式。8.ABD解析：基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者在同一個(gè)基金管理人旗下將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額的行為，基金份額轉(zhuǎn)換必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，基金份額轉(zhuǎn)換的價(jià)格是基金份額凈值。9.ABD解析：基金定期定額投資是指投資者在固定的時(shí)間以固定的金額申購基金份額的行為，基金定期定額投資可以平攤成本、降低風(fēng)險(xiǎn)，基金定期定額投資必須通過基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，基金定期定額投資的價(jià)格是基金份額凈值。10.ABCD解析：基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資，基金分紅必須按照基金合同約定的比例進(jìn)行，基金分紅可以由基金管理人單獨(dú)決定，紅利再投資的價(jià)格是基金份額凈值。11.ABC解析：基金風(fēng)險(xiǎn)等級是指基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的量化等級，基金風(fēng)險(xiǎn)等級分為五個(gè)等級，分別為R1、R2、R3、R4、R5，基金風(fēng)險(xiǎn)等級是根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)屬性進(jìn)行評估的。12.AB解析：基金投資建議是指基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者提供的基金投資意見，基金投資建議必須基于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。13.AC解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適當(dāng)性匹配，基金銷售適用性可以由基金托管人單獨(dú)負(fù)責(zé)。14.ABD解析：基金信息披露違規(guī)行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，基金信息披露違規(guī)行為會受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰，基金信息披露違規(guī)行為會損害基金投資者的合法權(quán)益。15.AB解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理，基金監(jiān)管的目的是保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。16.AD解析：基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)協(xié)會對基金市場進(jìn)行的監(jiān)督和管理，基金行業(yè)自律不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。17.ABD解析：基金投資者教育是指幫助投資者了解基金知識