福建省2025年下半年基金從業(yè)資格：證券投資基金分類(lèi)概述考試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、目前，基金買(mǎi)賣(mài)股票的印花稅稅率為_(kāi)_。A．0B．0.1%C．0.3%D．0.5%2、對(duì)非上市證券認(rèn)識(shí)不正確的是__。A．非上市證券指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所上市條件的證券B．非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易C．非上市證券不可以在其他證券交易市場(chǎng)交易D．憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券3、以下選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容的有__。A．基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)B．基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)C．投資人投資不同類(lèi)型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)D．基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益4、基金公允價(jià)值變動(dòng)形成的損益在__對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)格估值時(shí)予以確認(rèn)。A．季度末B．年度末C．估值日D．月度末5、下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是__。A．債券型基金B(yǎng)．指數(shù)型基金C．混合型基金D．股票型基金6、在新基金募集過(guò)程中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)大多通過(guò)__等方式，組織基金經(jīng)理與投資者交流，幫助投資者增進(jìn)對(duì)基金產(chǎn)品的理解。A．產(chǎn)品推介會(huì)B．發(fā)放宣傳手冊(cè)C．電視廣告D．報(bào)刊7、在每年結(jié)束后____日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A：30B：60C：90D：1208、開(kāi)放式基金的直銷(xiāo)一般通過(guò)__等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交易。A．郵寄B．直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)C．直銷(xiāo)隊(duì)伍D．獨(dú)立投資顧問(wèn)9、基金的促銷(xiāo)手段包括__。A．人員推銷(xiāo)B．廣告促銷(xiāo)C．營(yíng)業(yè)推廣D．公共關(guān)系10、基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的售前服務(wù)包括__。A．為客戶(hù)提供投資咨詢(xún)建議，推介符合適用性原則的基金B(yǎng)．介紹基金管理人投資運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法C．開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法D．在基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)

11、__是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．債券型基金B(yǎng)．股票型基金C．貨幣市場(chǎng)基金D．保本型基金12、根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司(非投資公司)注冊(cè)時(shí)公司全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的__，也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起__內(nèi)繳足。A．20%；2年B．30%；3年C．30%；2年D．20%；3年13、在證券發(fā)行制度中，__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A．審批制B．特許制C．核準(zhǔn)制D．注冊(cè)制14、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告C．調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法D．基金投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總15、基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)____負(fù)責(zé)。A：董事會(huì)B：監(jiān)事會(huì)C：股東會(huì)D：總經(jīng)理16、考察基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要點(diǎn)包括__。A．公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念B．投資風(fēng)險(xiǎn)控制的情況C．公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況D．公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)情況17、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的活動(dòng)包括__。A．基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)B．價(jià)格定位C．促銷(xiāo)D．市場(chǎng)定位18、將基金劃分為成長(zhǎng)型、收入型和平衡型的依據(jù)是____A：投資標(biāo)的不同B：投資目標(biāo)不同C：組織形式不同D：交易方式不同19、我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類(lèi)收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國(guó)債利息B．儲(chǔ)蓄存款利息C．買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入D．股票股息20、開(kāi)放式基金的分紅方式有__。A．賦予份額期權(quán)B．現(xiàn)金分紅方式C．股利分紅D．紅利再投資21、債券的特征包括__。A．償還性B．流動(dòng)性C．安全性D．收益性22、具有良好擇時(shí)能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．在市場(chǎng)上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重B．在市場(chǎng)下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重C．在市場(chǎng)上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重D．在市場(chǎng)下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重23、__標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。A．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金信基金在上海證券交易所上市B．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金信基金在深圳證券交易所上市C．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市D．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在深圳證券交易所上市24、基金募集期間應(yīng)披露的信息不包括__。A．基金合同和托管協(xié)議B．基金份額發(fā)售公告C．招募說(shuō)明書(shū)D．季度報(bào)告25、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益B．衍生工具收益C．買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入D．股利收益二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場(chǎng)組合A：劣于B：優(yōu)于C：等于D：先優(yōu)于后等于2、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每__秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。A．10B．15C．30D．453、下列屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。A．融資比例B．平均收益率C．浮動(dòng)利率債券投資情況D．投資組合平均剩余期限4、____是指對(duì)證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類(lèi)型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。A：證券投資政策B：證券投資分析C：組建證券投資組合D：投資組合的修正5、下列各項(xiàng)不屬于基金費(fèi)用的是____A：管理人報(bào)酬B：托管費(fèi)C：交易費(fèi)用D：基金申購(gòu)費(fèi)6、我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是____A：基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu)B：基金管理人C：基金托管人D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)7、采用____策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌買(mǎi)入股票。A：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B：恒定混合策略C：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D：投資組合保險(xiǎn)策略8、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及方式的說(shuō)法，正確的有__。A．認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式B．為鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金采取前端收費(fèi)模式C．凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)D．基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以?xún)粽J(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取9、以下關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的描述，正確的是__。A．利率風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)利率變動(dòng)引起證券投資收益變動(dòng)的可能性B．利率風(fēng)險(xiǎn)是債券的主要風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)長(zhǎng)期債券的影響大于短期債券D．利率從兩方面影響證券價(jià)格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利10、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開(kāi)放式基金B(yǎng)．基金合同期限不超過(guò)5年C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人

11、投資對(duì)象主要是那些績(jī)優(yōu)股、債券等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券，以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)的基金稱(chēng)為_(kāi)___A：成長(zhǎng)型基金B(yǎng)：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金12、成功的基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。A．行動(dòng)方案B．組織結(jié)構(gòu)C．決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度D．人力資源和企業(yè)文化13、關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有__。A．證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所B．證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)C．證券發(fā)行市場(chǎng)由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)組成D．證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者14、下列關(guān)于證券種類(lèi)及發(fā)行的說(shuō)法，正確的有__。A．我國(guó)目前不允許除特別行政區(qū)外的各級(jí)地方政府發(fā)行債券B．我國(guó)目前允許省級(jí)政府發(fā)行政府機(jī)構(gòu)證券C．憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券屬于公募證券15、基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括__等。A．股東支持B．營(yíng)銷(xiāo)渠道C．投資者D．競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手16、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為_(kāi)_。A．零息債券B．附息債券C．息票累積債券D．浮動(dòng)利率債券17、在申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．15B．10C．3D．518、股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易，向____報(bào)送有關(guān)文件。A：證券交易所B：證監(jiān)會(huì)C：全國(guó)人民代表大會(huì)D：全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)19、我國(guó)基金銷(xiāo)售法規(guī)體系中的核心法律是__。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《公司法》D．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》20、關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的規(guī)范，下列說(shuō)法不正確的是__。A．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用上的分成比例B．基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅C．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D．為了保護(hù)商業(yè)秘密，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以私下對(duì)不同投資者適用不同的銷(xiāo)售費(fèi)率21、基金會(huì)計(jì)核算中，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)B．逐日結(jié)轉(zhuǎn)C．逐周結(jié)轉(zhuǎn)D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)22、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定__的重要基準(zhǔn)。A．現(xiàn)金流量B．股票面值C．股票價(jià)格D．存款利率23、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)(BBB)