第頁(yè)金融支付結(jié)算與反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)考試試卷1.系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)督中賬戶管理預(yù)警監(jiān)督要點(diǎn)，單位定期存款銷(xiāo)戶資金去向應(yīng)轉(zhuǎn)至A、法人賬戶B、該定期存款單位的專用存款賬戶C、該定期存款單位的基本存款賬戶D、該定期存款單位的一般存款賬戶【正確答案】：C2.現(xiàn)有一張出票日為2015年4月10日的見(jiàn)票后定期付款的匯票，匯票上記載A為出票人，B為收款人，票載金額30萬(wàn)元。付款人為A的開(kāi)戶銀行某市工行。B拿到A交付的匯票后背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了C，C轉(zhuǎn)讓給D，D轉(zhuǎn)讓給E，E轉(zhuǎn)讓給了F。F因與D發(fā)生了買(mǎi)賣(mài)關(guān)系，又將此匯票轉(zhuǎn)讓給D，所以此匯票的最后持票人是D。此匯票應(yīng)當(dāng)在（）前向付款銀行提示承兌。A、2015年5月10日B、2015年6月10日C、2015年7月10日D、2015年10月10日【正確答案】：A3.委托收款結(jié)算方式，付款人審查有關(guān)債務(wù)證明后，對(duì)收款人委托收取的款項(xiàng)需要拒絕付款的，可以辦理拒絕付款。以單位為付款人的，應(yīng)在付款人接到通知日的次日起（）日內(nèi)出具拒絕證明，持有債務(wù)證明的，應(yīng)將其送交開(kāi)戶銀行。銀行將拒絕證明、債務(wù)證明和有關(guān)憑證一并寄給被委托銀行，轉(zhuǎn)交收款人。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B4.新員工正式上崗前，參加崗前培訓(xùn)、跟班實(shí)習(xí)等入職輔導(dǎo)時(shí)間不少于（）個(gè)月，其中跟班實(shí)習(xí)時(shí)間不少于（）個(gè)月。A、2、2B、3、2C、2、3D、3、1【正確答案】：D5.不動(dòng)賬戶自轉(zhuǎn)入“待處理久懸未取款項(xiàng)”科目之日起（），超過(guò)（）年（含）若仍未支取的款項(xiàng)可作“營(yíng)業(yè)外收入”入賬。A、暫停計(jì)息，一B、正常計(jì)息，一C、暫停計(jì)息，五D、正常計(jì)息，五【正確答案】：C6.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即凍結(jié)且情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）日以下拘留A、五日以下B、十日以下C、十五日以下D、二十五日以下【正確答案】：C7.違反國(guó)家法律、法規(guī)和未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，作為中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)算業(yè)務(wù)的；未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，開(kāi)辦銀行匯票、銀行本票、支票、信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)按規(guī)定承擔(dān)（）。A、刑事責(zé)任B、行政責(zé)任C、賠償責(zé)任D、民事責(zé)任【正確答案】：B8.以下不是自然人客戶身份基本信息的是（）A、性別B、國(guó)籍C、郵編D、職業(yè)【正確答案】：C9.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)后10年。A、20年B、10年C、5年D、30年【正確答案】：B10.定性為差錯(cuò)的，確定差錯(cuò)類型、相關(guān)責(zé)任人，經(jīng)（）確認(rèn)下發(fā)差錯(cuò)、督促整改A、業(yè)務(wù)審核崗B、差錯(cuò)審核崗C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督主管崗D、質(zhì)量監(jiān)督崗【正確答案】：B11.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于商業(yè)匯票貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）：A、符合條件的商業(yè)匯票的持票人可持未到期的商業(yè)匯票連同貼現(xiàn)憑證向銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)B、貼現(xiàn)銀行可持未到期的商業(yè)匯票向其他銀行貼現(xiàn)C、貼現(xiàn)銀行可持未到期的商業(yè)匯票可向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)D、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)作成轉(zhuǎn)讓背書(shū)，并提供貼現(xiàn)申請(qǐng)人與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運(yùn)單據(jù)復(fù)印件【正確答案】：B12.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()。A、金融市場(chǎng)管理B、反洗錢(qián)行政調(diào)查C、征信管理D、公眾查詢【正確答案】：B13.以下哪條不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢(qián)立法確認(rèn)的洗錢(qián)預(yù)防措施的基本制度（）。A、客戶分類B、客戶身份識(shí)別C、報(bào)告大額和可疑交易D、保存客戶身份資料和交易記錄【正確答案】：A14.運(yùn)營(yíng)主管與（）輪崗交接時(shí)需對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行清機(jī)操作。A、綜合柜員B、主出納C、現(xiàn)金柜員【正確答案】：C15.農(nóng)村商業(yè)銀行在特殊時(shí)點(diǎn)需提前（）上報(bào)清算備付金余額，頭寸管理崗依據(jù)報(bào)備情況，應(yīng)合理配置用于農(nóng)信銀、柜面通、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)的資金頭寸。A、兩個(gè)工作B、三個(gè)工作日C、五個(gè)工作日D、十個(gè)工作日【正確答案】：C16.銀行違反《支付結(jié)算辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行信用卡的；幫助持卡人將其基本存款賬戶以外的存款或其他款項(xiàng)轉(zhuǎn)入單位卡賬戶，將單位的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人卡賬戶的；違反規(guī)定幫助持卡人提取現(xiàn)金的，應(yīng)按規(guī)定承擔(dān)（）。A、刑事責(zé)任B、行政責(zé)任C、賠償責(zé)任D、民事責(zé)任【正確答案】：B17.圓鼎貸記單位公務(wù)卡業(yè)務(wù)，同一單位的多張單位公務(wù)卡共享單位賬戶信用總額度，總額度上限原則上不超過(guò)（）萬(wàn)元（財(cái)政預(yù)算單位賬戶信用總額度超過(guò)該金額的須提供單位主管部門(mén)的核準(zhǔn)件）。A、10B、30C、50D、100【正確答案】：C18.銀行賬戶自轉(zhuǎn)入“待處理久懸未取款項(xiàng)”管理之日起，超過(guò)（）時(shí)間仍未支取的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入“營(yíng)業(yè)外收入”，同時(shí)計(jì)入表外“已轉(zhuǎn)營(yíng)業(yè)外久懸款項(xiàng)”科目。A、三年（含）B、五年（含）C、三年D、五年【正確答案】：B19.2017年國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、（）監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》A、反詐騙B、反走私C、反逃稅D、反擴(kuò)散融資【正確答案】：C20.銀聯(lián)差錯(cuò)平臺(tái)支持跨行交易調(diào)賬最長(zhǎng)時(shí)限是原交易發(fā)生后（）A、半年B、一年C、兩年D、五年【正確答案】：A21.客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國(guó)政要，其（）程度較高A、客戶特性風(fēng)險(xiǎn)B、地域風(fēng)險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D22.接受匯票出票人的付款委托，同意承擔(dān)支票付款義務(wù)的人，是指（）A、被背書(shū)人B、背書(shū)人C、承兌人D、保證人【正確答案】：C23.紙質(zhì)銀行承兌匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、6個(gè)月B、3個(gè)月C、9個(gè)月D、1年【正確答案】：A24.金融機(jī)構(gòu)相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)堅(jiān)持（）原則，調(diào)劑過(guò)程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、調(diào)運(yùn)費(fèi)。A、無(wú)償互不收取B、有償互不收取C、無(wú)償互相收取D、有償互相收取【正確答案】：A25.遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)操作人員必須業(yè)務(wù)熟練、從事柜面工作()年以上正式員工且不得兼任營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員、事后監(jiān)督員等崗位。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C26.支票影像業(yè)務(wù)辦理的最大范圍是（）。A、本系統(tǒng)內(nèi)B、同城地區(qū)C、省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)之間D、全國(guó)范圍內(nèi)【正確答案】：D27.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按照銀行卡受理協(xié)議約定的清算方式、清算時(shí)限等內(nèi)容，及時(shí)將交易資金結(jié)算到特約商戶銀行結(jié)算賬戶，原則上不得超過(guò)（）日，因涉嫌違法違規(guī)等風(fēng)險(xiǎn)交易需延遲結(jié)算的除外。A、T+10B、T+20C、T+30D、T+60【正確答案】：C28.自通知發(fā)出之日起（）天內(nèi)，客戶仍未辦理相關(guān)銷(xiāo)戶手續(xù)的，視為該客戶自愿銷(xiāo)戶，將其未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)納入“待處理久懸未取款項(xiàng)”管理。A、10天B、15天C、30天D、60天【正確答案】：C29.圓鼎易貸通業(yè)務(wù)的基本原則不包括（）。A、存貸一卡B、一次授信，隨用隨貸C、余額控制、循環(huán)使用D、無(wú)需擔(dān)?！菊_答案】：D30.農(nóng)信銀差錯(cuò)處理系統(tǒng)僅支持對(duì)交易發(fā)生日起（）日內(nèi)的交易發(fā)起調(diào)賬請(qǐng)求，超出時(shí)限的交易可向農(nóng)信銀中心申請(qǐng)手工處理A、90B、120C、180D、360【正確答案】：A31.銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)鏈接到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行的聯(lián)網(wǎng)核查方式是（）方式。A、接口B、鏈接C、直接登錄D、聯(lián)網(wǎng)【正確答案】：B32.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)暫時(shí)無(wú)法確定具體數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)上明確注明（）A、暫停非柜面B、不收不付C、只收不付D、雙向凍結(jié)【正確答案】：C33.對(duì)于被公安機(jī)關(guān)通報(bào)配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作不力的銀行和支付機(jī)構(gòu)，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將會(huì)同（）約談相關(guān)負(fù)責(zé)人。A、公安機(jī)關(guān)B、銀監(jiān)局C、銀監(jiān)會(huì)D、總行高管【正確答案】：A34.自2016年12月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立（）個(gè)Ⅲ類賬戶。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A35.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：A36.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)【正確答案】：C37.下列印章中不屬于重要業(yè)務(wù)印章管理范圍的是（）。A、結(jié)算專用章B、業(yè)務(wù)公章C、核算專用章D、附件章【正確答案】：D38.銀行為單位開(kāi)立一般存款戶、專用存款戶、臨時(shí)存款戶的，須自開(kāi)戶日起（），書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶單位。A、3個(gè)工作日內(nèi)B、5天之內(nèi)C、一周之內(nèi)D、10天之內(nèi)【正確答案】：A39.匯票未按規(guī)定期限提示承兌的()?。A、持票人喪失對(duì)前手的追索權(quán)B、持票人喪失票據(jù)上的權(quán)利C、出票人不承擔(dān)保證責(zé)任和付款責(zé)任D、持票人喪失對(duì)前手的抗辯權(quán)【正確答案】：A40.根據(jù)《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》銀發(fā)【2021】169號(hào)文件要求，票據(jù)業(yè)務(wù)降費(fèi)期限為（）A、一年B、三年C、五年D、長(zhǎng)期【正確答案】：D41.持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月【正確答案】：D42.（）及時(shí)對(duì)視頻監(jiān)督工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，合理提出建議和管理措施。A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督主管崗B、視頻監(jiān)督崗C、差錯(cuò)審核崗D、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管【正確答案】：A43.建立國(guó)家層面的（）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和評(píng)估機(jī)制，成立由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他行政機(jī)關(guān)組成的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作組，定期開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作A、反洗錢(qián)B、反恐怖融資C、反逃稅D、洗錢(qián)和恐怖融資【正確答案】：D44.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起的涉及銀行賬戶的交易，通過(guò)銀聯(lián)直接處理的業(yè)務(wù)，交易類型字段填寫(xiě)（）。A、銀聯(lián)網(wǎng)銀B、銀聯(lián)協(xié)議C、銀聯(lián)直接D、銀聯(lián)貸記【正確答案】：C45.試點(diǎn)銀行應(yīng)從開(kāi)戶條件、開(kāi)戶資料、開(kāi)戶審核、拒絕開(kāi)戶理由等方面，排查清理本行相關(guān)制度、系統(tǒng)功能、業(yè)務(wù)流程等與提供優(yōu)質(zhì)銀行賬戶服務(wù)不相符的做法，建立企業(yè)賬戶服務(wù)（）清單制度A、合規(guī)B、合法C、正面D、負(fù)面【正確答案】：D46.下列不屬于洗錢(qián)特征的是（）。A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化【正確答案】：C47.向上級(jí)部門(mén)報(bào)告工作開(kāi)展情況，報(bào)送運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)與資料，及時(shí)上報(bào)疑難問(wèn)題和異常事項(xiàng)，是（）崗位職責(zé)。A、運(yùn)營(yíng)主管B、綜合柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：A48.金融機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)后，（）扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息。A、可以B、不可以【正確答案】：B49.下列關(guān)于假幣收繳，正確的是（）A、須由兩名以上業(yè)務(wù)人員辦理B、只要在監(jiān)控之下辦理即可C、在假幣的正面加蓋“假幣”專用章D、營(yíng)業(yè)終了，假幣、假幣收繳憑證及“假幣”專用章應(yīng)入箱（庫(kù)）保管【正確答案】：D50.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）以下各面額現(xiàn)金。A、20元（含）B、10元（含）C、5元（含）D、50元（含）【正確答案】：A51.系統(tǒng)預(yù)警信息按生成時(shí)效可分為（）和事后(T+1)預(yù)警信息A、準(zhǔn)實(shí)時(shí)(T+0)預(yù)警信息B、準(zhǔn)實(shí)時(shí)(T+0)預(yù)警信息，節(jié)假日順延C、準(zhǔn)實(shí)時(shí)(T+0)預(yù)警信息，節(jié)假日不順延D、準(zhǔn)實(shí)時(shí)(T+2)預(yù)警信息【正確答案】：A52.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善客戶身份識(shí)別的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)范，并按照（）的規(guī)定保存身份識(shí)別工作記錄和獲取的身份資料，切實(shí)履行個(gè)人金融信息保護(hù)義務(wù)。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》【正確答案】：C53.受理申訴或者控告的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并在收到申訴、控告之日起()日以內(nèi)作出處理決定，書(shū)面回復(fù)申訴人、控告人。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：D54.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金實(shí)行()限額管理，超出核定限額現(xiàn)金按需及時(shí)上解總行業(yè)務(wù)庫(kù)。A、日均B、年均C、月均D、季均【正確答案】：A55.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，（）按相關(guān)規(guī)定收取工本費(fèi)。A、可以B、不可以【正確答案】：A56.面額達(dá)（）（含）元需清分后付出。A、5B、10C、20D、50【正確答案】：B57.辨認(rèn)物品時(shí)，混雜的同類物品不得少于（）件；對(duì)物品的照片進(jìn)行辨認(rèn)的，不得少于（）個(gè)物品的照片。A、五、七B、五、十C、七、十D、十、七【正確答案】：B58.各單位要把電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理作為政治任務(wù)抓好抓實(shí)，全面落實(shí)本方案中的各項(xiàng)打防管控措施。制定具體工作方案，（）至少召開(kāi)一次會(huì)議，研究布置電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、每年D、每?jī)赡辍菊_答案】：C59.能辨別面額，票面剩余（）(含)以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、四分之一B、二分之一C、三分之一D、四分之三【正確答案】：D60.收單機(jī)構(gòu)布放新型受理終端、開(kāi)展收單創(chuàng)新業(yè)務(wù)、與境外機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展跨境銀行卡收單業(yè)務(wù)等，應(yīng)當(dāng)至少提前()日向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)備案。A、30B、15C、10D、5【正確答案】：A61.至少（）對(duì)非企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)展一次賬戶年檢。A、每半年B、每年C、每季度D、每月【正確答案】：B62.貸記卡的首月最低還款額不得低于其當(dāng)月透支余額的()A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B63.票據(jù)記載事項(xiàng)是指依法在票據(jù)上記載票據(jù)相關(guān)內(nèi)容的行為，下列關(guān)票據(jù)記載事項(xiàng)的表述中，正確的是（）A、票據(jù)記載事項(xiàng)可分為絕對(duì)記載事項(xiàng)和相對(duì)記載事項(xiàng)B、票據(jù)記載事項(xiàng)可分為絕對(duì)記載事項(xiàng)和任意對(duì)記載事項(xiàng)C、票據(jù)記載事項(xiàng)可分為絕對(duì)記載事項(xiàng)和相對(duì)記載事項(xiàng)D、票據(jù)記載事項(xiàng)可分為絕對(duì)記載事項(xiàng)、相對(duì)記載事項(xiàng)和任意記載事項(xiàng)【正確答案】：D64.江蘇的甲公司于2005年6月1日在紫金農(nóng)商銀行開(kāi)立基本賬戶，公司于2015年搬遷至新的辦公地址，2015年5月8日申請(qǐng)將基本賬戶撤銷(xiāo)，并于5月15日辦理了一般結(jié)算賬戶開(kāi)立手續(xù)，該公司可以辦理轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)日期為（）。A、5月8日B、5月11日C、5月15日D、5月18日【正確答案】：C65.公安機(jī)關(guān)可根據(jù)辦案需要對(duì)同一賬戶再次止付，但止付次數(shù)以()為限。A、兩次B、三次C、五次【正確答案】：A66.農(nóng)商行應(yīng)強(qiáng)化對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)大額資金匯劃業(yè)務(wù)的報(bào)備管理，自下而上建立資金匯劃報(bào)備制度。單筆超（）元（含）的大額資金匯劃業(yè)務(wù)須在匯劃前向省聯(lián)社進(jìn)行報(bào)備。A、1千萬(wàn)B、2千萬(wàn)C、5千萬(wàn)D、1億【正確答案】：D67.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)()的方案。A、現(xiàn)金管理制度B、安全保衛(wèi)設(shè)施C、業(yè)務(wù)管理制度D、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度【正確答案】：D68.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，調(diào)查人員不得少于（）人。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A69.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（）。A、亞太反洗錢(qián)小組（APG）B、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組【正確答案】：C70.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B71.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的，應(yīng)當(dāng)?shù)共殂y行、支付機(jī)構(gòu)的責(zé)任落實(shí)情況。銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度以及本通知規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰，并可采取暫停（）新開(kāi)立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、以上都對(duì)【正確答案】：D72.如果懷疑客戶涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資，并且開(kāi)展客戶盡職調(diào)查會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，金融機(jī)構(gòu)可以（）A、開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，提交可疑交易報(bào)告B、不開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，但提交可疑交易報(bào)告C、開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，但不提交可疑交易報(bào)告D、可以不開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，也不提交可疑交易報(bào)告【正確答案】：B73.通過(guò)自助機(jī)具開(kāi)立Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類戶的，賬戶歸屬機(jī)構(gòu)為（）。A、電子銀行部B、清算中心C、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)D、總行【正確答案】：C74.被強(qiáng)制退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者，自退出之日起（）內(nèi)不得申請(qǐng)加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。A、4年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：C75.清分人員發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，業(yè)務(wù)主管確認(rèn)后應(yīng)（）。A、留存原封簽、腰條。B、留存原封簽、腰條，準(zhǔn)確記錄發(fā)現(xiàn)時(shí)間。C、留存原封簽、腰條，準(zhǔn)確記錄發(fā)現(xiàn)時(shí)間，登記差錯(cuò)登記簿。D、留存原封簽、腰條，準(zhǔn)確記錄發(fā)現(xiàn)時(shí)間，登記差錯(cuò)登記簿，保留監(jiān)控錄像?！菊_答案】：D76.一張銀行匯票出票日期為2015年1月31日，2015年2月27日為星期五，該匯票最后提示付款日期為（）A、2015-3-1B、2015-2-28C、2015-2-27D、2015-3-2【正確答案】：D77.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000【正確答案】：B78.持續(xù)開(kāi)展對(duì)已提交可疑交易報(bào)告客戶的交易監(jiān)測(cè)，不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）提交一次接續(xù)報(bào)告。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B79.農(nóng)商行（）管理部是重要空白憑證的主管部門(mén)A、信貸B、管理C、條線D、運(yùn)營(yíng)【正確答案】：D80.久懸銀行賬戶款項(xiàng)支取的方式A、現(xiàn)金支取B、轉(zhuǎn)賬支取C、現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬支取【正確答案】：B81.確認(rèn)押運(yùn)人員身份，與押運(yùn)人員在營(yíng)業(yè)間內(nèi)監(jiān)控下辦理交接手續(xù)。接送箱包需（）及以上，款箱應(yīng)全天放置在監(jiān)控覆蓋范圍內(nèi)。A、兩人B、三人C、全體人員D、以上都不對(duì)【正確答案】：B82.久懸銀行賬戶登記簿應(yīng)保存（）。A、10年B、30年C、永久保管D、5年【正確答案】：C83.被拒隔日退客戶賬主要是針對(duì)的（）往賬被拒，同時(shí)系統(tǒng)又進(jìn)行日切后所要處理的異常賬務(wù)，其實(shí)針對(duì)我們系統(tǒng)而言還是當(dāng)日賬務(wù)，但是針對(duì)已經(jīng)日切的系統(tǒng)而言已經(jīng)屬于隔日賬務(wù)。A、農(nóng)信銀系統(tǒng)B、興業(yè)柜面通C、小額系統(tǒng)D、蘇南柜面通【正確答案】：C84.付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書(shū)之日起（）日內(nèi)沒(méi)有收到人民法院的止付通知書(shū)的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任。A、1,8B、7,8C、12,13D、7,12【正確答案】：C85.客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、終止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、限制客戶辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：B86.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上【正確答案】：A87.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)【正確答案】：C88.下列有關(guān)金融機(jī)構(gòu)相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A、辦理相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)中，提供現(xiàn)金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稱為調(diào)出方，領(lǐng)取現(xiàn)金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稱為調(diào)入方。B、相互取現(xiàn)采用固定配對(duì)和靈活配對(duì)的組合模式。固定配對(duì)模式采取一對(duì)多方式，靈活配對(duì)模式由人民銀行中心支行根據(jù)當(dāng)日存取款預(yù)約情況確定。C、相互取現(xiàn)金額納入現(xiàn)金計(jì)劃統(tǒng)一管理，應(yīng)急情況下應(yīng)服從人行的余缺調(diào)劑，但原則上采取上門(mén)取款方式。D、為確保安全，工作人員應(yīng)提前將提取現(xiàn)金數(shù)量、提取方式、提取時(shí)間及調(diào)運(yùn)路線向有關(guān)部門(mén)匯報(bào)?！菊_答案】：D89.執(zhí)行法院扣劃被執(zhí)行人已經(jīng)被凍結(jié)的存款，（）先行解除原凍結(jié)措施。A、無(wú)需B、必須C、需要【正確答案】：A90.電子商業(yè)匯票信息以（）記錄為準(zhǔn)。A、票據(jù)系統(tǒng)B、企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)C、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)D、信貸系統(tǒng)【正確答案】：C91.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行完成企業(yè)基本存款賬戶信息備案后，賬戶管理系統(tǒng)生成基本存款賬戶編號(hào)，并在企業(yè)基本信息“（）”中標(biāo)注“取消開(kāi)戶許可證核發(fā)”字樣。A、證件號(hào)碼B、地址C、經(jīng)營(yíng)范圍D、法人或單位負(fù)責(zé)人姓名【正確答案】：C92.被凍結(jié)款項(xiàng)的單位或者個(gè)人對(duì)凍結(jié)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其與（）聯(lián)系A(chǔ)、當(dāng)?shù)厝嗣駲z察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的法律部門(mén)C、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)部門(mén)D、作出凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)【正確答案】：D93.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告A、10B、7C、5D、3【正確答案】：C94.運(yùn)營(yíng)管理部根據(jù)業(yè)務(wù)需要或?qū)Χㄆ趯?duì)賬中發(fā)現(xiàn)異常的備付金賬戶，發(fā)起上門(mén)對(duì)賬，并將對(duì)賬情況和結(jié)果形成書(shū)面報(bào)告附對(duì)賬單，保管期限()。A、五年B、十年C、二十年D、三十年【正確答案】：B95.經(jīng)營(yíng)性的存款人，偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶()A、給予警告并處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款B、給予警告并處以2萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款C、給予警告并處以3萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款D、給予警告并處以10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款【正確答案】：A96.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A97.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）：A、票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過(guò)付款提示期限的，不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓。背書(shū)轉(zhuǎn)讓的，票據(jù)無(wú)效B、背書(shū)不得附有條件。背書(shū)附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力C、以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書(shū)應(yīng)當(dāng)連續(xù)。持票人以背書(shū)的連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利D、非經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得票據(jù)的，依法舉證，證明其票據(jù)權(quán)利【正確答案】：A98.非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)情形的，（）簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。A、應(yīng)當(dāng)B、可以C、不一定D、不得【正確答案】：D99.對(duì)于批準(zhǔn)逮捕的決定，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行，并將執(zhí)行情況及時(shí)通知（）。A、上級(jí)公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院C、人民法院D、同級(jí)政法委【正確答案】：B100.“育才中學(xué)”為購(gòu)買(mǎi)一批電腦簽發(fā)了一張支票，金額為20萬(wàn)元，收款人為“利學(xué)電腦公司”，出票日期為2015年5月29日，付款銀行為“中國(guó)工商銀行明英支行”?！袄麑W(xué)電腦公司”收到該支票后，其財(cái)務(wù)經(jīng)理將支票金額改寫(xiě)為200萬(wàn)元后背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了“方天建筑公司”，該公司又將支票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了“大有建材公司”，“方天建筑公司”和“大有建材公司”對(duì)金額被改寫(xiě)都不知情?！坝胖袑W(xué)”對(duì)該支票應(yīng)負(fù)（）票據(jù)責(zé)任。A、20B、100C、180D、200【正確答案】：A1.辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書(shū)：A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字C、有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)【正確答案】：ABC2.（）、（）、（）建立健全涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截機(jī)制，監(jiān)測(cè)高危交易、高危賬戶，依法采取管控措施。A、銀行B、非銀行支付機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行D、清算機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABD3.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶試點(diǎn)范圍的通知》（蘇支付協(xié)〔2021〕23號(hào)）中附件《江蘇省小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶試點(diǎn)指導(dǎo)意見(jiàn)》要求，試點(diǎn)銀行要遵循風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制，落實(shí)賬戶全生命周期管理要求，有效（）、（）、（）和（）簡(jiǎn)易開(kāi)戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的底線。A、識(shí)別B、評(píng)估C、監(jiān)測(cè)D、控制【正確答案】：ABCD4.以下說(shuō)法哪些是正確的？A、農(nóng)商行可通過(guò)“企業(yè)信息核查平臺(tái)”核查企業(yè)信息的真實(shí)性、有效性；B、可通過(guò)“身份信息核查平臺(tái)”核查法定代表人或單位負(fù)責(zé)人以及被授權(quán)人身份證件的真實(shí)性、有效性；C、可通過(guò)“手機(jī)號(hào)碼核查平臺(tái)”等系統(tǒng)核查法定代表人或單位負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性、有效性。D、開(kāi)展企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整向“手機(jī)號(hào)碼核查平臺(tái)”提交企業(yè)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼或營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼和被核查人手機(jī)號(hào)碼、身份證件類型、身份證件號(hào)碼、姓名等信息。E、農(nóng)商行開(kāi)展企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)應(yīng)當(dāng)取得被核查人的授權(quán)。未經(jīng)被核查人授權(quán)的，可以先進(jìn)行手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查，事后補(bǔ)全資料?！菊_答案】：ABCD5.收單機(jī)構(gòu)要持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析收單業(yè)務(wù)的()等特征，完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型。A、交易金額B、筆數(shù)C、類型D、時(shí)間、頻率和收付款方【正確答案】：ABCD6.持票人在匯票到期日前可行使追索權(quán)的情況包括（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或付款人死亡、逃匿的C、匯票丟失的D、承兌人或付款人被宣告破產(chǎn)或被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的【正確答案】：ABD7.與紙制商業(yè)匯票相比，電子商業(yè)匯票具有（）的特點(diǎn)。A、以數(shù)據(jù)電文形式代替實(shí)物票據(jù)B、以電子簽名取代實(shí)體簽章C、以網(wǎng)絡(luò)傳輸代替人工傳遞D、以計(jì)算機(jī)錄入代替手工書(shū)寫(xiě)【正確答案】：ABCD8.下列屬于簽發(fā)匯兌憑證必須記載的事項(xiàng)是（）。A、委托日期B、確定的金額C、匯款人的名稱D、匯出地點(diǎn)、匯出行名稱【正確答案】：ABCD9.匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人可以行使追索權(quán)（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的D、保證人出具拒絕付款證明的【正確答案】：ABC10.義務(wù)機(jī)構(gòu)核實(shí)受益所有人信息的途徑有哪些？（）A、詢問(wèn)非自然人客戶B、要求非自然人客戶提供證明材料C、查詢公開(kāi)信息D、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查【正確答案】：ABCD11.代理付款行受理銀行匯票應(yīng)審查的事項(xiàng)有（）。A、銀行匯票和解訖通知是否齊全，匯票號(hào)碼和記載的內(nèi)容是否一致B、必須記載的事項(xiàng)是否齊全C、是出票人簽章是否符合規(guī)定，壓數(shù)機(jī)壓印的金額是否與大寫(xiě)出票金額一致D、實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額是否填列準(zhǔn)確，有無(wú)涂改【正確答案】：ABCD12.持票人超過(guò)提示付款期限不獲付款的，應(yīng)當(dāng)（），可持銀行本票向出票銀行請(qǐng)求付款。A、在票據(jù)權(quán)利時(shí)效內(nèi)向出票銀行作出說(shuō)明B、在提示付款時(shí)作出說(shuō)明C、提供本人身份證件或單位證明D、提供本人對(duì)票據(jù)合法擁有的證明【正確答案】：AC13.根據(jù)不同崗位設(shè)置不同查庫(kù)頻率，分為（）。A、按年查庫(kù)B、按季查庫(kù)C、按月查庫(kù)D、按周查庫(kù)【正確答案】：BCD14.江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱對(duì)賬戶采取只收不付、不收不付等控制措施，涉及哪些情況除外？A、簽約繳納稅款B、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用C、及水、電、燃?xì)狻⑴瘹?、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的支付【正確答案】：ABC15.符合條件的已故存款人辦理小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向存款所在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件D、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)【正確答案】：ABCD16.下列關(guān)于重要空白憑證檢查說(shuō)法正確的是（）。A、運(yùn)營(yíng)管理部每年至少不定期對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)循環(huán)檢查一次B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月至少一次檢查網(wǎng)點(diǎn)所有重要空白憑證，每季度3+1次C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管每周對(duì)所有柜員重要空白憑證檢查一次D、會(huì)計(jì)主管每季度增加一次總分核對(duì)【正確答案】：ABCD17.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定賬戶持有人在（）前已撤銷(xiāo)其在銀行的全部賬戶，但在（）后在同一銀行重新開(kāi)立的金融賬戶，屬于新開(kāi)賬戶。A、2017年6月30日B、2017年6月30日（含）C、2017年7月1日D、2017年7月1日（含）【正確答案】：BD18.為滿足集中開(kāi)展運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作需要，農(nóng)商行應(yīng)設(shè)立（）崗。A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督主管崗B、業(yè)務(wù)審核崗C、預(yù)警管理崗D、視頻監(jiān)督崗E、質(zhì)量監(jiān)督崗F、差錯(cuò)審核崗G、運(yùn)營(yíng)主管崗【正確答案】：ABCDEFG19.下列說(shuō)法正確的是（）。A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施【正確答案】：ABC20.金融機(jī)構(gòu)采取的盡職調(diào)查措施有（）A、請(qǐng)客戶提供身份證件并聯(lián)網(wǎng)核查B、了解客戶開(kāi)戶的目的和性質(zhì)C、對(duì)所有辦理匯款業(yè)務(wù)的客戶都提供強(qiáng)化盡職調(diào)查D、請(qǐng)對(duì)公客戶提供公司章程識(shí)別其受益所有人【正確答案】：ABD21.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在（）、（）或（）填寫(xiě)界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。A、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)C、服務(wù)協(xié)議D、開(kāi)戶申請(qǐng)信息【正確答案】：ACD22.假幣實(shí)物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（）。A、正面水印窗B、正面中間C、背面水印窗D、背面中間【正確答案】：AD23.下列票據(jù)中，銀行不予受理的有（）。A、更改收款單位名稱的票據(jù)B、更改簽發(fā)日期的票據(jù)C、填寫(xiě)票據(jù)使用自造簡(jiǎn)化字D、中文大寫(xiě)金額和阿拉伯小寫(xiě)金額不一致的票據(jù)【正確答案】：ABCD24.維護(hù)支付服務(wù)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，這要求各銀行和支付機(jī)構(gòu)不得（）。A、利用本機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)企業(yè)的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位，排除、限制支付服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)B、采用低價(jià)傾銷(xiāo)的手段拓展市場(chǎng)C、夸大宣傳、散布虛假信息，損害其他市場(chǎng)主體的商業(yè)信譽(yù)D、采用交叉補(bǔ)貼的手段拓展市場(chǎng)【正確答案】：ABCD25.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的有（）。A、付款地B、確定的金額C、付款人名稱D、付款日期【正確答案】：BC26.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人依照規(guī)定償還債務(wù)后，可以向其他票據(jù)債務(wù)人行使再追索權(quán)，請(qǐng)求其他票據(jù)債務(wù)人支付下列金額和費(fèi)用：（）。A、已清償?shù)娜拷痤~B、前項(xiàng)金額自清償日起至再追償日止，按照人民銀行規(guī)定的現(xiàn)檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息C、發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用D、其他追償有關(guān)的費(fèi)用【正確答案】：ABC27.下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的是（）。A、保密義務(wù)B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門(mén)合作義務(wù)D、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)義務(wù)【正確答案】：ABCD28.人民幣銀行結(jié)算賬戶按存款人分為A、單位銀行結(jié)算賬戶B、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：AC29.建立單位開(kāi)戶審慎核實(shí)機(jī)制，下列不得開(kāi)戶情形：A、被全國(guó)企業(yè)信用信息公示體統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”B、核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在C、虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的D、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所在異地【正確答案】：ABC30.農(nóng)村商業(yè)銀行在（）等特殊時(shí)點(diǎn)需提前五個(gè)工作日上報(bào)清算備付金余額，頭寸管理崗依據(jù)報(bào)備情況，應(yīng)合理配置用于農(nóng)信銀、柜面通、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)的資金頭寸。A、月末B、季末C、年末D、國(guó)家法定節(jié)假日（周末除外）【正確答案】：BCD31.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)制度，實(shí)行業(yè)務(wù)管理、和運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等部門(mén)相互制衡、相互配合的內(nèi)控機(jī)制，做好（）等工作，實(shí)現(xiàn)賬戶業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)控與管理。A、賬戶審核B、動(dòng)態(tài)復(fù)核C、對(duì)賬D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及后續(xù)控制措施【正確答案】：ABCD32.有權(quán)機(jī)關(guān)需要跨地區(qū)辦理查詢、凍結(jié)的，可以持協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)（），與協(xié)作地縣級(jí)以上有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，由協(xié)助地有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行。A、法律文書(shū)B(niǎo)、有效的本人工作證或人民警察證C、有效身份證D、辦案協(xié)作函【正確答案】：ABD33.以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，構(gòu)建新發(fā)展格局，全面落實(shí)銀行賬戶（）（）總體要求，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定，在全省試點(diǎn)開(kāi)展小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)。A、兩個(gè)不減B、兩個(gè)加強(qiáng)C、三個(gè)不減D、三個(gè)加強(qiáng)【正確答案】：AB34.單位和個(gè)人均可以使用的結(jié)算方式是（）。A、支票B、銀行本票C、銀行匯票D、商業(yè)匯票【正確答案】：ABC35.30702票據(jù)解付，用于銀行本票、三省一市匯票和農(nóng)信銀匯票的解付，柜面業(yè)務(wù)人員需要審核（）A、票據(jù)的真實(shí)性,票據(jù)聯(lián)次齊全B、背書(shū)連續(xù)、印鑒齊全、核對(duì)相符C、實(shí)際結(jié)算金額、多余款金額填寫(xiě)正確D、進(jìn)賬單收款人名稱與提示付款人一致E、票據(jù)是否超過(guò)提示付款期【正確答案】：ABCDE36.屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有（）。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》【正確答案】：AB37.企業(yè)銀行賬戶中的企業(yè)存款人類別為（）A、企業(yè)法人B、非企業(yè)法人C、非法人企業(yè)D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ACD38.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過(guò)程中，（）非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息以及非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息。A、了解B、收集C、妥善保管D、登記【正確答案】：ABC39.下列關(guān)于重要空白憑證管理說(shuō)法正確的是（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間不得相互調(diào)撥重要空白憑證B、屬于由銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)C、嚴(yán)禁在未使用的重要空白憑證上預(yù)先加蓋業(yè)務(wù)印章或經(jīng)辦人名章D、未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，嚴(yán)禁將重要空白憑證帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用【正確答案】：ABCD40.下列只具有查詢、凍結(jié)單位或個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)有A、人民檢察院B、法院C、公安機(jī)關(guān)D、國(guó)家安全機(jī)關(guān)【正確答案】：ACD41.上繳現(xiàn)金須整點(diǎn)捆扎，整點(diǎn)要符合（）印章清晰等標(biāo)準(zhǔn)。A、點(diǎn)準(zhǔn)B、挑凈C、墩齊D、扎緊【正確答案】：ABCD42.對(duì)于國(guó)際組織的高級(jí)管理人員，義務(wù)機(jī)構(gòu)為其提供服務(wù)或者辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為國(guó)際組織的高級(jí)管理人員B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度【正確答案】：BCD43.票據(jù)法規(guī)定的背書(shū)絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)是（）。A、背書(shū)人簽章B、被背書(shū)人名稱C、背書(shū)日期D、“委托收款”字樣E、出票人簽章【正確答案】：AB44.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章分為（）。A、實(shí)體印章B、電子印章C、業(yè)務(wù)專用章D、回單專用章【正確答案】：AB45.清算備付金實(shí)行基數(shù)管理，遵循()的原則。A、集中管理B、分級(jí)負(fù)責(zé)C、逐級(jí)核對(duì)D、匯總核對(duì)【正確答案】：ABC46.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》，下列說(shuō)法正確的是（）。A、單位簽發(fā)商業(yè)匯票后，必須承擔(dān)保證該匯票承兌和付款的責(zé)任B、單位申請(qǐng)簽發(fā)銀行本票后，即承擔(dān)該票據(jù)付款的責(zé)任C、單位和個(gè)人簽發(fā)支票后，必須承擔(dān)保證該支票付款的責(zé)任D、銀行簽發(fā)銀行匯票后，即承擔(dān)該票據(jù)付款的責(zé)任【正確答案】：ACD47.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)【2017】235號(hào)），非自然人客戶收益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)中，需要進(jìn)行受益所有人識(shí)別的是：（）A、信托B、基金C、受政府控制的企事業(yè)單位D、黨政國(guó)家機(jī)關(guān)等機(jī)構(gòu)及組織【正確答案】：ABC48.農(nóng)民工工資專用賬戶命名方式為()A、總包單位名稱B、工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、農(nóng)民工工資專用賬戶D、總包方自主確定名稱【正確答案】：ABC49.自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)，向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實(shí)時(shí)到賬B、次日到賬C、當(dāng)日到賬D、普通到賬【正確答案】：ABD50.查庫(kù)內(nèi)容包括（）、（）、（）、（）、（）、（）、（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、重要空白憑證C、印章D、貴金屬E、有價(jià)單證F、假幣G、自助設(shè)備【正確答案】：ABCDEFG51.銀行卡差錯(cuò)扣款類業(yè)務(wù)包括（）等A、取現(xiàn)B、消費(fèi)C、轉(zhuǎn)賬D、圈存【正確答案】：AB52.持票人行使追索權(quán)，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的拒絕證明或者退票理由書(shū)以及其他有關(guān)證明。“拒絕證明”應(yīng)當(dāng)包括下列事項(xiàng)：A、被拒絕承兌、付款的票據(jù)種類及其主要記載事項(xiàng)B、拒絕承兌、付款的事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)C、拒絕承兌、付款的時(shí)間D、拒絕承兌人、拒絕付款人的簽章【正確答案】：ABCD53.收款人對(duì)被無(wú)理拒絕付款的托收款項(xiàng)，在收到退回的結(jié)算憑證及其所附單證后，需要委托銀行重辦托收，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)四聯(lián)“重辦托收理由書(shū)”，將其中三聯(lián)連同（）一并送交銀行。A、購(gòu)銷(xiāo)合同B、有關(guān)證據(jù)C、退回的原托收憑證及交易單證D、拒絕付款理由書(shū)【正確答案】：ABC54.金融機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)（）A、與受托機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面協(xié)議，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)B、受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理C、由受托機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立專門(mén)機(jī)制，審核受托機(jī)構(gòu)確定的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】：ABD55.預(yù)警監(jiān)督內(nèi)容包括()等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事項(xiàng)。A、客戶行為B、員工行為C、賬戶管理D、特殊事務(wù)【正確答案】：ABCD56.下列關(guān)于偵查羈押期限的說(shuō)法正確的是（）。A、在偵查期間，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人另有重要罪行的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起，重新計(jì)算偵查羈押期限B、犯罪嫌疑人不講真實(shí)姓名、住址，身份不明的，自查清其身份之日起，重新計(jì)算偵查羈押期限C、對(duì)被羈押的犯罪嫌疑人做精神病鑒定的時(shí)間，自精神病鑒定結(jié)束之日起，重新計(jì)算偵查羈押期限D(zhuǎn)、案件進(jìn)行一般鑒定的期限，要計(jì)入辦案期限【正確答案】：ABD57.從電子支付指令發(fā)起方式來(lái)看，電子支付的類型可分為（）。A、計(jì)算機(jī)B、電話C、銷(xiāo)售點(diǎn)終端D、自動(dòng)柜員機(jī)E、移動(dòng)通訊工具【正確答案】：ABCDE58.中國(guó)人民銀行發(fā)行的紀(jì)念幣包括（）。A、普通紀(jì)念幣B、特殊紀(jì)念幣C、貴金屬紀(jì)念幣D、硬幣【正確答案】：AC59.Ⅱ類戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、存款B、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)E、發(fā)放和歸還本行貸款【正確答案】：ABCDE60.各銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任意識(shí)，遵循()的原則，穩(wěn)妥推廣支付業(yè)務(wù)，共同維護(hù)支付服務(wù)市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展。A、依法合規(guī)B、安全可控C、商業(yè)可持續(xù)D、效益優(yōu)先【正確答案】：ABC61.賬戶歸屬機(jī)構(gòu)依次執(zhí)行以下規(guī)則()A、推薦員工所屬機(jī)構(gòu)B、客戶自行選擇【正確答案】：AB62.電子商業(yè)匯票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等業(yè)務(wù)，必須通過(guò)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。A、出票B、承兌C、背書(shū)D、保證E、追索【正確答案】：ABCDE63.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》中規(guī)定，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過(guò)程中，對(duì)非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息有哪些？（）A、董事會(huì)、高級(jí)營(yíng)理層和股東名單B、各股東持股數(shù)量C、各股東持股類型D、各股東地址【正確答案】：ABC64.存款人因身患重病、行動(dòng)不便、無(wú)自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開(kāi)戶、掛失、密碼重置、銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)時(shí)，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書(shū)B(niǎo)、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCD65.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民為居民身份證；不滿十六周歲的，可以使用（）A、居民身份證B、戶口簿C、出生證D、學(xué)生證【正確答案】：AB66.申請(qǐng)發(fā)行信用卡的銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)，必須具備的條件有（）。A、符合人民銀行規(guī)定的商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)控指標(biāo)B、合格的管理人員和技術(shù)人員C、健全的管理制度和安全制度D、必要的電信設(shè)備和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所【正確答案】：ABCD67.各相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《通知》要求，結(jié)合本單位實(shí)際，及時(shí)制定降費(fèi)工作實(shí)施方案和應(yīng)急預(yù)案。實(shí)施方案應(yīng)至少包含（）等內(nèi)容A、降費(fèi)業(yè)務(wù)B、技術(shù)改造C、價(jià)格公示D、宣傳措施E、進(jìn)度安排【正確答案】：ABCDE68.下列票據(jù)中可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓的有()。A、匯票B、電匯憑證C、本票D、轉(zhuǎn)賬支票E、存單【正確答案】：ACD69.優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶的基本原則是什么？A、了解你的客戶B、綜合施策C、注重失效D、增強(qiáng)金融服務(wù)【正確答案】：ABC70.義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的有哪些？（）A、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織C、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)D、對(duì)于受政府控制的企事業(yè)單位【正確答案】：ABCD71.建設(shè)單位是指：A、工程建設(shè)項(xiàng)目的項(xiàng)目法人B、負(fù)有建設(shè)管理責(zé)任的相關(guān)單位【正確答案】：AB72.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣10張（枚）以上與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者B、屬于利用新的造假手段制造的假幣C、有制造販賣(mài)假幣的線索的【正確答案】：BC73.收單機(jī)構(gòu)（），應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)備案。A、擬成立分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展收單業(yè)務(wù)B、布放新型受理終端C、開(kāi)展收單創(chuàng)新業(yè)務(wù)D、與境外機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展跨境銀行卡收單業(yè)務(wù)【正確答案】：BCD74.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展社會(huì)救助家庭存款等金融資產(chǎn)信息查詢工作的基本原則是（）。A、堅(jiān)持及時(shí)高效B、堅(jiān)持授權(quán)查詢C、堅(jiān)持安全保密D、堅(jiān)持重點(diǎn)抽查與不定期復(fù)核相結(jié)合【正確答案】：ABCD75.輔助身份證明材料包括（）A、中國(guó)公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民為香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民身份證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明D、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證【正確答案】：ABCD76.某票據(jù)有4個(gè)債務(wù)人，有關(guān)持票人行使追索權(quán)的說(shuō)法正確的有（）。A、對(duì)其中的一人行使追索權(quán)B、其中任何一人行使追索權(quán)C、按照債務(wù)人先后順序行使追索權(quán)D、對(duì)3個(gè)債務(wù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對(duì)其他1個(gè)債務(wù)人仍可以行使追索權(quán)【正確答案】：ABD77.下面關(guān)于總行業(yè)務(wù)庫(kù)保管的重要空白憑證檢查監(jiān)督頻率正確的是（）。A、分管行長(zhǎng)按季不定期檢查一次B、運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人按月不定期檢查一次C、現(xiàn)金管理中心主管每周不定期檢查一次【正確答案】：ABC78.下列簽章中，屬于經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或者蓋章的情形有（）。A、銀行承兌商業(yè)匯票B、商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)時(shí)的簽章C、商業(yè)匯票再貼現(xiàn)時(shí)的簽章D、銀行本票的出票人在票據(jù)上的簽章【正確答案】：ABC79.審核自然人的有效證件，有效證件包括（）A、居民身份證B、不滿十六歲的戶口簿C、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證D、定居國(guó)外的中國(guó)護(hù)照【正確答案】：ABCD80.付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書(shū)之日起（）日內(nèi)沒(méi)有收到人民法院的止付通知書(shū)的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任。A、3B、4C、12D、13【正確答案】：CD81.外包服務(wù)商應(yīng)具備一定的資本規(guī)模，具有（），外包服務(wù)商應(yīng)在中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)或銀行卡清算機(jī)構(gòu)注冊(cè)，且有相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷，信譽(yù)良好。A、健全的組織架構(gòu)B、嚴(yán)密的內(nèi)控管理C、較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力D、完善的服務(wù)體系和服務(wù)支持能力【正確答案】：ABCD82.符合（）情形的單位或自然人，應(yīng)當(dāng)納入反洗錢(qián)黑名單客戶進(jìn)行管理。A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、美國(guó)政府發(fā)布的的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單D、國(guó)際刑警組織中國(guó)國(guó)家中心局針對(duì)涉嫌犯罪的外逃國(guó)家工作人員、重要腐敗案件涉案人等人員發(fā)布的紅色通緝令【正確答案】：ACD83.商戶入賬資金掛賬農(nóng)商行，農(nóng)商行通過(guò)()交易“銀行卡/商戶掛賬登記簿”查看掛賬流水號(hào)等信息，同時(shí)執(zhí)行()交易“銀行卡/商戶掛賬處理”將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入商戶結(jié)算賬戶。A、51227B、51228C、51129D、51130【正確答案】：AC84.票據(jù)和結(jié)算憑證上的“簽章”可以是()。A、簽名B、蓋章C、簽名加蓋章D、按手印【正確答案】：ABC85.下列各項(xiàng)中，屬于支付結(jié)算方式的有（）A、銀行卡B、匯兌C、信用證D、委托收款【正確答案】：ABCD86.持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付下列金額()A、拒絕付款的票據(jù)金額B、發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用C、按一年期流動(dòng)貸款計(jì)算的利息D、全部正確【正確答案】：AB87.下列大額交易，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易C、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金【正確答案】：ABD88.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于（）A、證券公司B、保險(xiǎn)公司C、信托公司D、財(cái)務(wù)公司【正確答案】：ABCD89.按照《支付結(jié)算辦法》，單位在填寫(xiě)結(jié)算憑證時(shí)，錯(cuò)誤的寫(xiě)法是（）。A、阿拉伯小寫(xiě)金額數(shù)字前面，沒(méi)有人民幣符號(hào)"￥"B、支票票據(jù)的出票日期寫(xiě)為2017年7月1日C、單位名稱記載的是規(guī)范化簡(jiǎn)稱D、手寫(xiě)原始憑證中文大寫(xiě)金額數(shù)字前標(biāo)明了"人民幣"字樣【正確答案】：AB90.早、中、晚碰庫(kù)流程為（）。A、早：柜員領(lǐng)取庫(kù)包后，檢查庫(kù)包和鎖具的完整性，無(wú)誤后在監(jiān)控下雙人開(kāi)鎖，清點(diǎn)現(xiàn)金、憑證等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)進(jìn)行卡把核對(duì)。B、中：中午必須按規(guī)定進(jìn)行碰庫(kù)，清點(diǎn)現(xiàn)金和憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)進(jìn)行卡把核對(duì)。C、晚：晚上必須按規(guī)定進(jìn)行碰庫(kù)，清點(diǎn)現(xiàn)金和憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)及憑證進(jìn)行核對(duì)。D、以上都正確【正確答案】：BC91.網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)工作日常檢查監(jiān)督包括（）A、定期核查現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、貴金屬、票據(jù)、印鑒卡、檔案、鑰匙的保管和使用情況。B、定期抽查賬戶、票據(jù)、手工業(yè)務(wù)、掛失止付、清機(jī)、差錯(cuò)處理等中高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的柜面業(yè)務(wù)操作流程是否合規(guī)。C、定期核對(duì)賬賬、賬實(shí)、賬據(jù)、賬表、賬簿、賬卡、賬款及內(nèi)外賬，確保相符。D、定期調(diào)閱錄像，檢查柜面人員業(yè)務(wù)操作流程和服務(wù)規(guī)范執(zhí)行情況?！菊_答案】：BCD92.按照“成熟一個(gè)，試點(diǎn)一個(gè)＂的思路組織開(kāi)展試點(diǎn)，首批試點(diǎn)銀行為部分會(huì)員單位在（）、（）、（）、（）的分支機(jī)構(gòu)。A、徐州市B、南通市C、南京市D、宿遷市E、淮安市【正確答案】：ABCD93.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，監(jiān)管部門(mén)（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓B、吊銷(xiāo)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證C、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格D、禁止金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員從事有關(guān)金融行業(yè)的工作【正確答案】：ABCD94.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按照用途分為（）兩類。A、借款性B、結(jié)算性C、考核性D、投融資性【正確答案】：BD95.總包單位和分包單位對(duì)農(nóng)民工實(shí)名制基本信息進(jìn)行：A、采集B、核實(shí)C、更新D、建立實(shí)名制管理臺(tái)賬。【正確答案】：ABCD96.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于無(wú)效票據(jù)的有（）。A、更改簽發(fā)日期的票據(jù)B、更改收款單位名稱的票據(jù)C、中文大寫(xiě)金額與阿拉伯?dāng)?shù)碼金額不一致的票據(jù)D、出票日期使用中文大寫(xiě)，但大寫(xiě)未按要求規(guī)范填寫(xiě)的票據(jù)【正確答案】：ABC97.電子印章包括（）A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、網(wǎng)絡(luò)查控專用章D、本票專用章【正確答案】：ABC98.匯票到期日前，哪些情形持票人可以行使追索權(quán)（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的D、承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的【正確答案】：ABCD99.查庫(kù)必須逐一清點(diǎn)，做到全面核對(duì)無(wú)誤，確保賬賬、賬款、賬實(shí)相符。查庫(kù)時(shí)，應(yīng)檢查下列內(nèi)容：（）。A、清點(diǎn)現(xiàn)金、貴金屬、重要單證、假幣實(shí)物、代保管物品等是否賬實(shí)相符，有無(wú)白條抵庫(kù)或挪用庫(kù)款情況；自助設(shè)備檢查當(dāng)日鈔箱是否賬實(shí)相符。B、現(xiàn)金、憑證出入庫(kù)是否按規(guī)定辦理出入庫(kù)交接手續(xù)。C、整捆庫(kù)存現(xiàn)金、憑證是否按規(guī)定分類整齊，拆捆、拆把的零散現(xiàn)金、憑證是否入柜保管，有無(wú)發(fā)生鼠咬、蟲(chóng)蛀、霉?fàn)€等現(xiàn)象，庫(kù)房是否整潔，有無(wú)存放私人物品或其他物品現(xiàn)象。D、庫(kù)房防火、防盜、防水、防潮以及安全措施是否落實(shí)到位?！菊_答案】：ABCD100.實(shí)行總包代發(fā)制度的，（）以實(shí)名制管理信息為基礎(chǔ)，按月考核農(nóng)民工工作量并編制工資支付表、經(jīng)農(nóng)民工本人簽字確認(rèn)后，與農(nóng)民工（）、（）等情況一并交總包單位，并協(xié)助總包單位做好農(nóng)民工工資支付工作。A、監(jiān)理單位B、分包單位C、考勤表D、當(dāng)月工程進(jìn)度【正確答案】：BCD1.支付系統(tǒng)國(guó)家處理中心收到支付業(yè)務(wù)信息后，對(duì)清算賬戶頭寸不足支付的，按資金清算的優(yōu)先級(jí)次及收到時(shí)間順序作排隊(duì)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.小額支付系統(tǒng)集中代收付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差即具有支付最終性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)誤，其上級(jí)機(jī)關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融機(jī)構(gòu)接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，在征得原作出決定機(jī)關(guān)的同意后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.企業(yè)及非企業(yè)開(kāi)立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶應(yīng)當(dāng)于開(kāi)戶之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.開(kāi)戶商業(yè)銀行在人民銀行辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提前向人民銀行預(yù)先約定存取人民幣計(jì)劃。開(kāi)戶商業(yè)銀行應(yīng)在每個(gè)工作日15：00點(diǎn)之前將次日預(yù)約計(jì)劃提交人民銀行貨幣金銀部門(mén)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.單位銀行卡賬戶的資金可以由基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，也可以以收到的現(xiàn)金存入。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.存本取息儲(chǔ)蓄存款起存金額為5000元人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.人力資源社會(huì)保障行政部門(mén)作出責(zé)令支付被拖欠的農(nóng)民工工資的決定，相關(guān)單位不支付的，可以依法申請(qǐng)公安機(jī)關(guān)強(qiáng)制執(zhí)行A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)中載明具體數(shù)額。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求凍結(jié)金融資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的被執(zhí)行人的銀行賬戶，一律通過(guò)限額凍結(jié)完成該協(xié)助凍結(jié)事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.人民銀行指導(dǎo)銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)依法合規(guī)妥善處理因賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控引發(fā)的投訴。最終以投訴數(shù)量作為依據(jù)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.外包服務(wù)商應(yīng)進(jìn)行本地化經(jīng)營(yíng)和管理，服務(wù)的特約商戶平均數(shù)應(yīng)高于3000個(gè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.單位或銀行承兌商業(yè)匯票后，必須承擔(dān)該票據(jù)付款的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.已納入“待處理久懸未取款項(xiàng)”管理但未銷(xiāo)戶的，本金款項(xiàng)從“待處理久懸未取款項(xiàng)”列支，利息從“應(yīng)付利息”列支。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.單位銀行卡賬戶的資金可以從一般存款賬戶轉(zhuǎn)入。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.盡職調(diào)查崗負(fù)責(zé)核實(shí)單位銀行結(jié)算賬戶真實(shí)開(kāi)戶意愿及進(jìn)行盡職調(diào)查工作，并對(duì)客戶開(kāi)戶資料原件及開(kāi)戶意愿核實(shí)、資料面簽、盡職調(diào)查等工作的真實(shí)性負(fù)責(zé)；負(fù)責(zé)審核客戶開(kāi)戶資料原件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性；負(fù)責(zé)將盡職調(diào)查、面簽及核實(shí)開(kāi)戶意愿過(guò)程的影像、視頻等資料提交至賬戶管理中心；負(fù)責(zé)紙質(zhì)資料移交至賬戶管理崗等工作，該崗位原則上應(yīng)由客戶經(jīng)理?yè)?dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.當(dāng)同一介質(zhì)上存儲(chǔ)的會(huì)計(jì)信息對(duì)應(yīng)的檔案保管期限不同時(shí)，應(yīng)按最短期限保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指依法經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)（不含外資金融機(jī)構(gòu)）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.“企業(yè)信息核查平臺(tái)”核查結(jié)果僅限于辦理單位銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)及動(dòng)態(tài)性復(fù)核，不得用于其他業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.電子銀行承兌匯票由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，并交由金融機(jī)構(gòu)承兌。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.農(nóng)商行應(yīng)至少每半年對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)性復(fù)核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)協(xié)助查詢、凍結(jié)工作做好登記記錄，妥善保存登記信息A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.如被害人開(kāi)戶行和止付賬戶開(kāi)戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時(shí)，止付賬戶開(kāi)戶行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害人立即報(bào)案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在12小時(shí)內(nèi)將緊急止付指令通過(guò)管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.如被害人被騙資金已被轉(zhuǎn)出，止付賬戶開(kāi)戶行總行或支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將資金劃轉(zhuǎn)信息通過(guò)管理平臺(tái)反饋公安機(jī)關(guān)，由公安機(jī)關(guān)決定是否延伸止付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.客戶存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，關(guān)于其社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的記錄可能越完整，交易對(duì)手越多，越不便于金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.大額來(lái)賬經(jīng)查詢查復(fù)后仍無(wú)法確認(rèn)收款人的，經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)后做退匯處理退至原匯款行、匯款人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包服務(wù)供應(yīng)商的選擇，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和各農(nóng)商行相關(guān)制度規(guī)定，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，采用招標(biāo)等適當(dāng)方式，擇優(yōu)選定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.銀行留存的賬戶持有人相關(guān)紙質(zhì)記錄中的非居民標(biāo)識(shí)信息，已全部移入銀行電子信息系統(tǒng)，并可進(jìn)行電子檢索的，可以不開(kāi)展紙質(zhì)記錄檢索。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶不能提供賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其它足以確定該個(gè)人存款賬戶的情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.單位申請(qǐng)變更戶名、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人時(shí)，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)堅(jiān)持審慎原則，必須重新核實(shí)單位開(kāi)戶意愿，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度，視情況開(kāi)展上門(mén)盡職調(diào)查工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.備付金利率按照人民銀行超額準(zhǔn)備金同期利率執(zhí)行A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.個(gè)人卡的主卡持卡人可為其配偶及年滿16周歲的親屬申領(lǐng)附屬卡，申領(lǐng)的附屬卡最多不得超過(guò)兩張，也有權(quán)要求注銷(xiāo)其附屬卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.STM業(yè)務(wù)視頻監(jiān)督時(shí)只需查看審核人員是否對(duì)STM業(yè)務(wù)認(rèn)真審核即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.持票人行使追索權(quán)，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的拒絕證明或者退票理由書(shū)以及其他有關(guān)證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.查庫(kù)視頻監(jiān)督時(shí)應(yīng)對(duì)未執(zhí)行到位的查庫(kù)人員臨時(shí)下發(fā)查庫(kù)任務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，構(gòu)建新發(fā)展格局，全面落實(shí)銀行賬戶”兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”總體要求，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定，在全省試點(diǎn)開(kāi)展小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息，主要包括：董事會(huì)、高級(jí)管理層和股東名單、各股東持股數(shù)量以及持股類型(包含相關(guān)的投票權(quán)類型)等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.決定不執(zhí)行《指引》的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在2013年9月15日前完成評(píng)估論證工作，并向中國(guó)人民銀行或當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告評(píng)估論證的方法、過(guò)程及結(jié)論。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資的，金額超限的情況下，金融機(jī)構(gòu)才需要采取合理措施核實(shí)匯款人身份。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.對(duì)于保管期滿的會(huì)計(jì)檔案可以直接銷(xiāo)毀。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，應(yīng)立即換人復(fù)核，發(fā)現(xiàn)多把或者少把差錯(cuò)的，應(yīng)剪開(kāi)捆扎帶，抽出差錯(cuò)的那一把現(xiàn)金，保留原封簽，注明長(zhǎng)短款的券別、張數(shù)、金額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.儲(chǔ)戶本人不能辦理掛失時(shí)，可委托他人代理掛失手續(xù)，但必須出示委托人和存款人身份證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.遵循風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制，落實(shí)賬戶全生命周期管理要求，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制簡(jiǎn)易開(kāi)戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的底線。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.對(duì)符合久懸銀行賬戶條件的單位銀行賬戶，農(nóng)商行應(yīng)在人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中加注“久懸”標(biāo)識(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、服務(wù)協(xié)議或開(kāi)戶申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面醒目告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，并載明以下語(yǔ)句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開(kāi)立和使用本人（單位）賬戶”，由客戶確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.存款人更改名稱，但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.業(yè)務(wù)監(jiān)督是指根據(jù)預(yù)警數(shù)據(jù)，結(jié)合業(yè)務(wù)憑證與監(jiān)控視頻，核實(shí)客戶業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性，規(guī)避客戶借用他人戶名開(kāi)立非法賬戶、利用頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶逃避監(jiān)管等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.農(nóng)商行可采取不定期的方式對(duì)久懸銀行賬戶進(jìn)行核對(duì)，確保久懸銀行賬戶賬簿相符。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.可靠的電子簽名與手寫(xiě)簽名或者蓋章具有同等法律效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.個(gè)人久懸銀行賬戶支取時(shí)，按支取日掛牌活期存款利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.銀行匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，應(yīng)為經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行匯票專用章加其法定代表人或其授權(quán)經(jīng)辦人的簽名或者蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.本行作為收單方的取現(xiàn)類差錯(cuò)主要是指自助存取款機(jī)現(xiàn)金交易差錯(cuò)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.久懸銀行賬戶登記簿保管期限為二十年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.對(duì)來(lái)自金融行動(dòng)特別工作組(FATF)、亞太反洗錢(qián)組織(APG)、歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織(EAG)等國(guó)際反洗錢(qián)組織指定高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)的客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的強(qiáng)化身份識(shí)別措施。