典當行法律合規(guī)風(fēng)險識別與管理研究考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗考生對典當行法律合規(guī)風(fēng)險識別與管理知識的掌握程度，通過分析案例、判斷正誤、簡答題等形式，考察考生對相關(guān)法律法規(guī)的理解與應(yīng)用能力。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.典當行是指以（）為抵押，提供短期融資服務(wù)的金融機構(gòu)。

A.房產(chǎn)

B.機動車

C.動產(chǎn)

D.股票

2.典當行的注冊資本最低限額為（）萬元。

A.100

B.200

C.300

D.400

3.典當行在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對抵押物進行（）。

A.評估

B.拍賣

C.出售

D.抵押

4.典當行在簽訂合同前，應(yīng)當向當事人告知（）。

A.典當期限

B.典當利率

C.典當費用

D.以上都是

5.典當合同應(yīng)當包括下列哪些內(nèi)容？（多選）

A.當事人名稱或者姓名

B.抵押物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況

C.典當金額

D.典當期限

6.典當行對抵押物進行折價時，折價率不得低于（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

7.典當行對抵押物進行保管，應(yīng)當采取必要的安全措施，防止（）。

A.火災(zāi)

B.盜竊

C.損壞

D.以上都是

8.典當行在典當期間，不得（）。

A.將抵押物轉(zhuǎn)讓

B.將抵押物出租

C.將抵押物出借

D.以上都是

9.典當行對抵押物進行拍賣或者變賣時，應(yīng)當優(yōu)先償還（）。

A.典當利息

B.典當本金

C.拍賣或者變賣費用

D.以上都是

10.典當行對抵押物進行拍賣或者變賣所得價款，在扣除相關(guān)費用后，剩余部分應(yīng)當支付給（）。

A.當事人

B.典當行

C.國家

D.以上都不是

11.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對當事人的身份進行（）。

A.核實

B.審查

C.認證

D.以上都是

12.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對當事人的（）進行登記。

A.姓名

B.身份證號碼

C.聯(lián)系方式

D.以上都是

13.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對抵押物的（）進行登記。

A.名稱

B.數(shù)量

C.質(zhì)量狀況

D.以上都是

14.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的（）進行備案。

A.內(nèi)容

B.金額

C.期限

D.以上都是

15.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行監(jiān)督。

A.利率

B.費用

C.期限

D.以上都是

16.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的變更或者解除進行（）。

A.核實

B.記錄

C.公示

D.以上都是

17.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行登記。

A.當事人

B.抵押物

C.典當金額

D.以上都是

18.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行監(jiān)督。

A.利率

B.費用

C.期限

D.以上都是

19.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的解除進行（）。

A.核實

B.記錄

C.公示

D.以上都是

20.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行登記。

A.當事人

B.抵押物

C.典當金額

D.以上都是

21.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行監(jiān)督。

A.利率

B.費用

C.期限

D.以上都是

22.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的終止進行（）。

A.核實

B.記錄

C.公示

D.以上都是

23.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行登記。

A.當事人

B.抵押物

C.典當金額

D.以上都是

24.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行監(jiān)督。

A.利率

B.費用

C.期限

D.以上都是

25.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的終止進行（）。

A.核實

B.記錄

C.公示

D.以上都是

26.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行登記。

A.當事人

B.抵押物

C.典當金額

D.以上都是

27.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行監(jiān)督。

A.利率

B.費用

C.期限

D.以上都是

28.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的終止進行（）。

A.核實

B.記錄

C.公示

D.以上都是

29.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行登記。

A.當事人

B.抵押物

C.典當金額

D.以上都是

30.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的（）進行監(jiān)督。

A.利率

B.費用

C.期限

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.典當行的業(yè)務(wù)范圍通常包括以下哪些內(nèi)容？（多選）

A.動產(chǎn)典當

B.房產(chǎn)典當

C.貨幣兌換

D.藝術(shù)品典當

2.典當行在開展業(yè)務(wù)時，必須遵守的法律法規(guī)包括：（多選）

A.《典當管理辦法》

B.《合同法》

C.《擔(dān)保法》

D.《刑法》

3.典當合同應(yīng)當具備以下哪些基本要素？（多選）

A.當事人身份信息

B.抵押物描述

C.典當金額

D.典當期限

4.典當行在抵押物的保管過程中，應(yīng)采取哪些措施？（多選）

A.定期檢查

B.安全防范

C.防火防盜

D.定期清潔

5.典當行在處理抵押物時，應(yīng)當遵循的原則包括：（多選）

A.公正原則

B.公開原則

C.公平原則

D.誠信原則

6.典當行在收取費用時，應(yīng)遵守以下規(guī)定：（多選）

A.明碼標價

B.不得擅自提高收費標準

C.不得收取不合理費用

D.不得強制服務(wù)

7.典當行在業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當向當事人提供以下信息：（多選）

A.典當期限

B.典當利率

C.典當費用

D.風(fēng)險提示

8.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，對當事人的身份核實應(yīng)當包括：（多選）

A.證件審查

B.聯(lián)系方式核實

C.現(xiàn)場核實

D.背景調(diào)查

9.典當行在處理抵押物時，以下哪些情況需要及時報告？（多選）

A.抵押物價值明顯下降

B.抵押物發(fā)生損壞

C.抵押物被查封、扣押

D.抵押物被轉(zhuǎn)讓

10.典當行在業(yè)務(wù)過程中，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？（多選）

A.隱瞞抵押物信息

B.擅自變更典當合同

C.強迫當事人接受服務(wù)

D.超過規(guī)定利率收取費用

11.典當行在典當期間，以下哪些行為是允許的？（多選）

A.允許當事人提前贖當

B.允許當事人續(xù)當

C.允許當事人部分贖當

D.允許當事人轉(zhuǎn)當

12.典當行在處理抵押物時，以下哪些方式是合法的？（多選）

A.拍賣

B.變賣

C.退還

D.抵債

13.典當行在業(yè)務(wù)過程中，以下哪些措施有助于防范風(fēng)險？（多選）

A.嚴格審查當事人身份

B.定期對抵押物進行評估

C.加強內(nèi)部管理

D.建立健全風(fēng)險預(yù)警機制

14.典當行在業(yè)務(wù)過程中，以下哪些情況可能涉及法律風(fēng)險？（多選）

A.抵押物存在權(quán)屬爭議

B.典當合同存在瑕疵

C.抵押物價值評估不準確

D.當事人身份信息不真實

15.典當行在業(yè)務(wù)過程中，以下哪些行為可能導(dǎo)致糾紛？（多選）

A.違反合同約定

B.收取不合理費用

C.擅自處理抵押物

D.未能妥善保管抵押物

16.典當行在處理抵押物時，以下哪些因素可能影響其價值？（多選）

A.市場行情

B.抵押物狀況

C.抵押物種類

D.抵押物權(quán)屬

17.典當行在業(yè)務(wù)過程中，以下哪些行為可能違反消費者權(quán)益保護法？（多選）

A.欺詐消費者

B.強迫消費者購買

C.拖欠消費者費用

D.侵犯消費者隱私

18.典當行在業(yè)務(wù)過程中，以下哪些措施有助于提高服務(wù)質(zhì)量？（多選）

A.提高員工業(yè)務(wù)水平

B.加強內(nèi)部培訓(xùn)

C.建立客戶投訴處理機制

D.提供便捷的支付方式

19.典當行在業(yè)務(wù)過程中，以下哪些情況可能涉及刑事責(zé)任？（多選）

A.欺詐客戶

B.轉(zhuǎn)移、隱匿、變賣財產(chǎn)

C.偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章

D.非法吸收公眾存款

20.典當行在業(yè)務(wù)過程中，以下哪些措施有助于樹立良好企業(yè)形象？（多選）

A.誠信經(jīng)營

B.社會責(zé)任

C.客戶至上

D.持續(xù)改進

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.典當行是指專門從事______業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

2.典當行的注冊資本最低限額為______萬元。

3.典當合同應(yīng)當包括______、抵押物名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、典當金額、典當期限等。

4.典當行在收取費用時，應(yīng)當明碼標價，不得______。

5.典當行對抵押物的折價率不得低于______。

6.典當行在典當期間，應(yīng)當采取必要的安全措施，防止______。

7.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對當事人的______進行登記。

8.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對抵押物的______進行登記。

9.典當行在典當期間，不得______。

10.典當行對抵押物進行拍賣或者變賣所得價款，在扣除相關(guān)費用后，剩余部分應(yīng)當支付給______。

11.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的______進行備案。

12.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行監(jiān)督。

13.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的變更或者解除進行______。

14.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行登記。

15.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行監(jiān)督。

16.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的終止進行______。

17.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行登記。

18.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行監(jiān)督。

19.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的終止進行______。

20.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行登記。

21.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行監(jiān)督。

22.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的終止進行______。

23.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行登記。

24.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當期間的______進行監(jiān)督。

25.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當對典當合同的終止進行______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，可以要求當事人提供超過法定身份證件以外的身份證明材料。（）

2.典當行在簽訂典當合同時，可以不明確約定典當金額和期限。（）

3.典當行在收取典當費用時，可以自行設(shè)定收費標準。（）

4.典當行在典當期間，可以擅自處理抵押物。（）

5.典當行在處理抵押物時，可以將抵押物直接用于償還債務(wù)。（）

6.典當行在典當期間，可以對抵押物進行保險。（）

7.典當行在典當期間，可以拒絕當事人要求提前贖當?shù)恼埱?。（?/p>

8.典當行在處理抵押物時，必須按照市場價格進行折價。（）

9.典當行在業(yè)務(wù)過程中，可以不進行風(fēng)險控制。（）

10.典當行在典當期間，可以不履行對抵押物的保管義務(wù)。（）

11.典當行在典當合同到期后，可以不進行抵押物的返還或者處理。（）

12.典當行在業(yè)務(wù)過程中，可以不遵守國家的法律法規(guī)。（）

13.典當行在辦理業(yè)務(wù)時，可以不向當事人告知風(fēng)險提示。（）

14.典當行在處理抵押物時，可以將抵押物轉(zhuǎn)讓給第三方。（）

15.典當行在業(yè)務(wù)過程中，可以對當事人進行歧視性收費。（）

16.典當行在典當期間，可以允許當事人將典當物借給他人使用。（）

17.典當行在處理抵押物時，可以將抵押物用于典當行的經(jīng)營活動。（）

18.典當行在業(yè)務(wù)過程中，可以對當事人進行暴力或者威脅。（）

19.典當行在典當期間，可以不進行抵押物的定期檢查。（）

20.典當行在業(yè)務(wù)過程中，可以對當事人進行非法調(diào)查。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請結(jié)合實際案例，分析典當行在法律合規(guī)方面可能面臨的風(fēng)險，并簡要說明如何進行有效識別和管理。

2.論述典當行在業(yè)務(wù)過程中，如何確保合同的合法性和有效性，以及如何防范合同糾紛。

3.請談?wù)勀銓Φ洚斝性陲L(fēng)險管理方面的理解，包括風(fēng)險識別、評估、控制和應(yīng)對措施，并結(jié)合具體案例進行分析。

4.在當前經(jīng)濟環(huán)境下，典當行如何適應(yīng)法律法規(guī)的變化，提升合規(guī)管理水平，以保障自身業(yè)務(wù)的健康發(fā)展？請?zhí)岢鼍唧w建議。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

典當行A在辦理一筆動產(chǎn)典當時，未對當事人的身份進行充分核實，也未對抵押物的權(quán)屬進行確認。后來，抵押物的真實所有人發(fā)現(xiàn)并要求取回抵押物，但典當行A以典當合同為由拒絕返還。請問：

（1）典當行A的行為是否符合相關(guān)法律法規(guī)？

（2）典當行A應(yīng)當如何處理這一糾紛？

（3）這一案例對典當行的法律合規(guī)風(fēng)險管理有何啟示？

2.案例題：

典當行B在處理一筆房產(chǎn)典當時，由于對抵押物價值評估不準確，導(dǎo)致折價率過低。在抵押物被變賣后，典當行B發(fā)現(xiàn)實際所得價款遠低于抵押物真實價值，因此遭受了經(jīng)濟損失。請問：

（1）典當行B在價值評估方面存在哪些問題？

（2）典當行B如何改進價值評估流程，以降低類似風(fēng)險？

（3）這一案例對典當行的風(fēng)險識別和管理有何啟示？

標準答案

一、單項選擇題

1.C

2.A

3.A

4.D

5.A,B,D

6.D

7.D

8.D

9.B

10.A

11.A

12.D

13.D

14.D

15.C

16.D

17.A

18.C

19.B

20.A,B,C,D

21.B,C

22.A,B,C,D

23.A,B,C,D

24.A,B,C,D

25.A,B,C,D

二、多選題

1.A,B,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,C

9.A,B,C

10.A,B,C

11.A,B,C

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C

16.A,B,C

17.A,B,C

18.A,B,C,D

19.A,B,C

20.A,B,C,D

三、填空題

1.典當業(yè)務(wù)

2.100

3.當事人名稱或者姓名

4.擅自提高收費標準

5.70%

6.火災(zāi)、盜竊、損壞

7.姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式

8.名稱、數(shù)量、質(zhì)量狀況

9.將抵押物轉(zhuǎn)讓、出租、出借

10.當事人

11.內(nèi)容

12.利率、費用、期限

13.