第頁銀行賬戶業(yè)務(wù)及支付系統(tǒng)相關(guān)知識(shí)試卷題目集錦1.Ⅱ類戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。A、5千，5萬B、5萬，10萬C、1萬，10萬D、1萬，20萬【正確答案】：D2.在我行存取款一體機(jī)（CRS）無卡刷臉取款單日限額為（）元A、3000B、10000C、20000D、不限【正確答案】：C3.銀行應(yīng)按照“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”工作要求，統(tǒng)籌做好賬戶鳳險(xiǎn)防控和優(yōu)化賬戶服務(wù)工作?！皟蓚€(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”具體指（）。A、開戶時(shí)效性不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減；優(yōu)化賬戶服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶管理要加強(qiáng)B、開戶便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減；優(yōu)化賬戶服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶管理要加強(qiáng)C、開戶時(shí)效性不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減；優(yōu)化賬戶服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶管控要加強(qiáng)D、開戶便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減；優(yōu)化賬戶服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶管控要加強(qiáng)【正確答案】：B4.根據(jù)上海票交所安排，ECDS簽發(fā)的票據(jù)最晚到期日不得晚于（）。A、2024年6月30日B、2024年7月30日C、2024年9月30日D、2024年12月31日【正確答案】：A5.開辦行社需建立外匯業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)檔案，且外匯業(yè)務(wù)自查和檢查檔案應(yīng)保存（）年備查。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C6.為小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶后，原則上應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)主動(dòng)聯(lián)系小微企業(yè)按照普通企業(yè)開戶程序完成補(bǔ)充客戶身份核實(shí)，重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、10個(gè)工作日【正確答案】：D7.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過（）元。A、2000B、3000C、5000D、10000【正確答案】：A8.各行社為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)核驗(yàn)其身份信息，對(duì)開戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性、開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性和（）進(jìn)行核實(shí)，不得為身份不明的開戶申請(qǐng)人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或假名銀行賬戶。A、開戶申請(qǐng)人開戶意愿B、開戶申請(qǐng)人職業(yè)信息C、開戶申請(qǐng)人手機(jī)號(hào)碼實(shí)名制情況D、開戶申請(qǐng)人家庭地址信息【正確答案】：A9.我行借記卡在我行農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)跨行轉(zhuǎn)賬最高單日限額為（）元A、500B、1000C、2000D、5000【正確答案】：D10.對(duì)可信客戶實(shí)施（），便利其貿(mào)易投資活動(dòng)。A、便利審查措施B、一般審查措施C、強(qiáng)化審查措施D、延伸審查措施【正確答案】：B11.開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開戶生效日制度，核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起（）后方可辦理付款業(yè)務(wù)A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：C12.下列哪一級(jí)業(yè)務(wù)在大額支付系統(tǒng)對(duì)于清算賬戶頭寸不足清算業(yè)務(wù)的情況下，排隊(duì)等待清算的優(yōu)先級(jí)別最低？（）A、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額B、中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)營(yíng)業(yè)部門發(fā)起的錯(cuò)賬沖正C、普通貸記支付業(yè)務(wù)和即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)收費(fèi)【正確答案】：C13.核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶的“正式開立之日”為（）A、存款人辦理開戶手續(xù)的日期B、人民銀行省內(nèi)各市分行核準(zhǔn)日期C、開戶后第3個(gè)工作日D、開戶后第5個(gè)工作日【正確答案】：B14.由個(gè)人定期賬戶轉(zhuǎn)出還款時(shí)，以下哪個(gè)介質(zhì)必須留存做附件？（）A、舊存單B、一本通C、IC卡分戶D、均須留存【正確答案】：A15.我行借記卡在我行農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)小額繳存最高單日限額為（）元A、500B、1000C、1500D、2000【正確答案】：D16.實(shí)時(shí)扣款查詢與維護(hù)交易，客戶/賬戶信息修改申請(qǐng)書須有哪些簽章？（）A、柜面雙人簽章B、客戶經(jīng)理+有權(quán)人簽章C、經(jīng)辦人簽章D、無需簽章【正確答案】：B17.對(duì)買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D18.根據(jù)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》，自2024年1月1日起，銀行承兌匯票和財(cái)務(wù)公司承兌匯票的最高承兌余額不得超過該承兌人總資產(chǎn)的（）%。銀行承兌匯票和財(cái)務(wù)公司承兌匯票保證金余額不得超過該承兌人吸收存款規(guī)模的（）%。A、15，10B、15，15C、10，15D、10，10【正確答案】：A19.構(gòu)成（）的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。承兌人無逾期余額且已披露當(dāng)期承兌人信用信息的，可以向市場(chǎng)發(fā)布公告說明逾期原因。A、持續(xù)逾期B、承兌人持續(xù)逾期C、承兌人逾期D、持續(xù)承兌人逾期【正確答案】：C20.大額支付系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間是（）。A、工作日前一天20:30-17:15B、工作日8:00-17:15C、工作日前一天20:30-17:00D、工作日8:00-17:00【正確答案】：A21.經(jīng)辦行社在收到出票人發(fā)送來的提示承兌申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)作出同意承兌或拒絕承兌的答復(fù)。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：B22.自2019年11月28日起，對(duì)于單筆金額（）的貸記業(yè)務(wù)，可同時(shí)通過大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理。A、0-5萬（含）B、0-100萬（含）C、5-100萬（含）D、20-100萬（含）【正確答案】：B23.存款幣種由省聯(lián)社統(tǒng)一設(shè)定，下列哪一個(gè)不是當(dāng)前可開辦存款幣種（）A、澳大利亞元B、新加坡元C、加拿大元D、港幣【正確答案】：B24.我行借記卡在我行存取款一體機(jī)（CRS）有卡存款單日限額為（）元A、10000B、20000C、49900D、不限【正確答案】：D25.當(dāng)客戶經(jīng)理在指紋系統(tǒng)中被維護(hù)成特殊人群后，在智能柜員機(jī)上進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)可采用哪種方式進(jìn)行授權(quán)（）。A、密碼B、指紋C、指紋+密碼【正確答案】：A26.（）個(gè)月內(nèi)發(fā)生（）次以上票據(jù)逾期，且月末有逾期余額或當(dāng)月有票據(jù)逾期行為發(fā)生的，構(gòu)成承兌人逾期。A、3,3B、6,3C、6,6D、6,3【正確答案】：B27.（）是指銀行從客戶或者第三方取得相關(guān)業(yè)務(wù)的交易性質(zhì)、目的等信息，必要時(shí)獲取主要交易對(duì)手方、交易環(huán)節(jié)以及資金來源及去向等方面的信息，以判斷交易的真實(shí)性和合規(guī)性。A、了解客戶B、了解業(yè)務(wù)C、盡職審查D、及時(shí)報(bào)告【正確答案】：B28.我行借記卡在我行存取款一體機(jī)（CRS）轉(zhuǎn)賬單日限額為（）元A、3000B、10000C、20000D、50000【正確答案】：D29.我行借記卡在我行農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)小額領(lǐng)取最高單日限額為（）元A、500B、1000C、1500D、2000【正確答案】：D30.逾期提示付款是指超過提示付款期發(fā)出的提示付款。持票人可在票據(jù)到期日后（）年內(nèi)發(fā)起逾期提示付款A(yù)、1B、2C、3D、5【正確答案】：B31.電子商業(yè)匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。A、承兌人B、收款人C、背書人D、出票人【正確答案】：D32.某客戶撥打96336客服熱線投訴A行社客戶經(jīng)理違規(guī)發(fā)放貸款，經(jīng)行社調(diào)查確認(rèn)該客戶為惡意投訴，A行社應(yīng)在收到工單后（）內(nèi)向省聯(lián)社黨群工作部提出復(fù)議申請(qǐng)，由省聯(lián)社黨群工作部協(xié)同法律合規(guī)部進(jìn)行最終確認(rèn)，A行社確無過錯(cuò)則可認(rèn)定為無效訴求。A、7個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、15個(gè)工作日D、30個(gè)工作日【正確答案】：D33.全省農(nóng)信機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)收到查詢書，應(yīng)在（）向查詢行發(fā)送查復(fù)信息。A、當(dāng)日下班前B、當(dāng)日至遲下一工作日上午11:00前C、前下一工作日下班前D、當(dāng)日至遲下一工作日上午12:00前【正確答案】：B34.貸款當(dāng)日沖銷業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)程授權(quán)無須上傳以下哪個(gè)拍攝要件？（）A、要素填寫完整的沖銷/補(bǔ)正業(yè)務(wù)申請(qǐng)書B、原業(yè)務(wù)憑證（含客戶聯(lián)）C、經(jīng)辦人正面影像D、審批表【正確答案】：D35.對(duì)客戶訴求工單及通報(bào)等重要資料應(yīng)按福建農(nóng)信檔案管理相關(guān)要求做好收集、整理、歸檔、銷毀工作；其中疑難、建議、表揚(yáng)類訴求工單及承辦單位反饋材料原則上保留（）年，投訴類訴求工單（含督辦工單）及承辦單位反饋材料原則上保留（）年。A、3,5B、5,3C、5,2D、2,5【正確答案】：D36.銀行應(yīng)當(dāng)至少每（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)。A、季度，2B、季度，3C、月，2D、月，3【正確答案】：B37.在我行存取款一體機(jī)（CRS）無卡手機(jī)預(yù)約取款單日限額為（）元A、3000B、10000C、20000D、不限【正確答案】：C38.個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶按照功能分為（）。A、有介質(zhì)賬戶和無介質(zhì)賬戶B、自有渠道開立賬戶和外部平臺(tái)開立賬戶C、Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶D、基本、一般、專用、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C39.如客戶未能按照約定補(bǔ)足保證金的，開辦行社有權(quán)強(qiáng)制平盤，由此產(chǎn)生的一切費(fèi)用及損失由（）承擔(dān)A、客戶B、開辦行社C、客戶與開辦行社共同承擔(dān)D、業(yè)務(wù)經(jīng)辦【正確答案】：A40.遇群體性客戶投訴、系統(tǒng)故障、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件等情況，各行社、各部門（辦事處）應(yīng)本著“迅速響應(yīng)、快速解決”的原則，于知悉事件發(fā)生的（）小時(shí)內(nèi)，重大事件應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)，向運(yùn)營(yíng)管理部客服中心報(bào)送相關(guān)服務(wù)資料。A、1，0.5B、2，1.5C、2，1D、1.5，1【正確答案】：A41.我行借記卡在我行農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)電力繳費(fèi)最高單日限額為（）元A、500B、1000C、2000D、5000【正確答案】：C42.銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：A43.我行借記卡在我行存取款一體機(jī)（CRS）無卡存款單日限額為（）元A、10000B、20000C、49900D、不限【正確答案】：C44.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：C45.為提升銀行賬戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，將企業(yè)賬戶開戶時(shí)長(zhǎng)從受理客戶預(yù)約至完成開戶壓縮至（）個(gè)工作日（除企業(yè)自身原因造成的延誤除外）。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B46.資本項(xiàng)目外匯賬戶實(shí)施限額管理，外匯資本金賬戶、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶等因匯率差異等特殊原因?qū)е聦?shí)際流入金額超出尚可流入金額的，累計(jì)超出金額原則上不得超過等值（）萬美元。A、1B、3C、5D、7【正確答案】：B47.企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照（）原則辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，外匯管理法規(guī)另有規(guī)定的除外。A、貿(mào)易從大原則B、一一對(duì)應(yīng)原則C、總量核銷原則D、“誰出口誰收匯、誰進(jìn)口誰付匯”原則【正確答案】：D48.大豐公司根據(jù)合同向引航公司購(gòu)買產(chǎn)品，并簽發(fā)一張金額8萬元的支票，出票日期為2016年7月1日。根據(jù)《票據(jù)法》規(guī)定，下列日期中，持票人引航公司的提示付款時(shí)間符合規(guī)定的是（）。A、2016年8月1日B、2016年7月10日C、2016年9月1日D、2017年1月1日【正確答案】：B49.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》中的非居民是指（）A、長(zhǎng)期不居住在戶籍地的居民B、長(zhǎng)期不居住在國(guó)內(nèi)的居民C、中國(guó)稅收居民以外的個(gè)人D、中國(guó)稅收居民以外的個(gè)人和企業(yè)【正確答案】：D50.（）是指銀行在與客戶建立初始業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)及在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)中，采取措施對(duì)客戶辦理的所有交易進(jìn)行審查并形成整體判斷，以確保交易的真實(shí)性與合規(guī)性。A、了解客戶B、了解業(yè)務(wù)C、盡職審查D、及時(shí)報(bào)告【正確答案】：C51.A客戶到B行社網(wǎng)點(diǎn)的智能柜員機(jī)上辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)問哪個(gè)業(yè)務(wù)無需客戶經(jīng)理授權(quán)？（）A、借記卡開卡B、借記卡密碼修改C、借記卡密碼遺忘重置D、手機(jī)/網(wǎng)上銀行設(shè)備重置【正確答案】：B52.我行借記卡在我行存取款一體機(jī)（CRS）有卡存款單筆限額為（）元A、10000B、20000C、49900D、不限【正確答案】：A53.我行借記卡在我行存取款一體機(jī)（CRS）無卡存款單筆限額為（）元A、10000B、20000C、49900D、不限【正確答案】：A54.境內(nèi)個(gè)人出售員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等項(xiàng)下股票以及分紅所得外匯收入，匯回所屬公司或境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)開立的境內(nèi)專用外匯賬戶后，可以劃入員工本人的（），也可以結(jié)匯。A、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶B、資本項(xiàng)目外匯項(xiàng)目C、外匯結(jié)算賬戶D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶【正確答案】：D55.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件到期超過（）日仍未更新，且未提出合理理由的，各行社應(yīng)當(dāng)按照福建農(nóng)信客戶盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定，中止為其辦理業(yè)務(wù)。A、60B、90C、120D、180【正確答案】：B56.我行借記卡在我行存取款一體機(jī)（CRS）有卡取款單日限額為（）元A、3000B、10000C、20000D、不限【正確答案】：C57.實(shí)時(shí)扣款查詢與維護(hù)交易，單筆網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起時(shí)須留存哪個(gè)附件資料？（）A、客戶/賬戶信息修改申請(qǐng)書（客戶經(jīng)理+有權(quán)人簽章)B、業(yè)務(wù)憑證C、柜面業(yè)務(wù)批量處理申請(qǐng)表D、審批書【正確答案】：A58.承兌人最近（）年發(fā)生持續(xù)逾期或承兌人信用信息延遲披露的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)服務(wù)。A、2B、3C、4D、1【正確答案】：A59.客戶背景信息記錄相關(guān)客戶資料應(yīng)歸檔并（）。A、留存兩年備查B、留存五年備查C、留存十年備查D、長(zhǎng)期留存?zhèn)洳椤菊_答案】：D60.企業(yè)客戶名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，各行社應(yīng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)，自通知送達(dá)之日起（）天內(nèi)未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，各行社可以采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。A、15B、30C、60D、90【正確答案】：B61.根據(jù)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》，商業(yè)匯票的付款期限應(yīng)當(dāng)與真實(shí)交易的履行期限相匹配，自出票日起至到期日止，最長(zhǎng)不得超過（）個(gè)月。A、兩個(gè)月B、半年C、一年D、一年半【正確答案】：B62.某公司員工陳某，在某網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)了一張貸記卡，用于日常消費(fèi)，陳某因購(gòu)買手機(jī)持貸記卡至柜面取款1萬元，須留存附件資料有（）A、陳某的有效身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、要素填寫完整的業(yè)務(wù)憑證C、貸記卡卡面復(fù)印件D、無需附件【正確答案】：D63.辦理銀票直接貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，占用的是（）的授信額度A、貼現(xiàn)人B、承兌人C、貼現(xiàn)人和承兌人D、以上答案均不正確【正確答案】：B64.甲公司出納王某在填寫一張金額10萬元的轉(zhuǎn)賬支票給收款人洪鑫公司，由于粗心，收款人誤寫為洪金公司，出票日期未記載，大小寫金額不一致。下列對(duì)該轉(zhuǎn)賬支票表述正確的有（）。A、收款人名稱可以更改，但應(yīng)在更正處蓋章B、未記載出票日期，該支票無效C、支票大小寫記載不一致，以大寫為準(zhǔn)D、未記載出票地，該支票無效【正確答案】：B65.我行借記卡在我行農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)無法辦理（）A、小額領(lǐng)取B、醫(yī)保繳費(fèi)C、密碼修改D、手機(jī)繳費(fèi)【正確答案】：C66.《福建農(nóng)信96336客戶服務(wù)中心客戶訴求管理辦法》訴求反饋中，緊急工單反饋時(shí)限原則上不得超過（）個(gè)工作日。A、1B、2C、3D、7【正確答案】：B67.名錄內(nèi)企業(yè)的企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、聯(lián)系方式、注冊(cè)地址發(fā)生變更的，應(yīng)在變更事項(xiàng)發(fā)生之日起（）天內(nèi)，向所在地外匯局報(bào)告，進(jìn)行信息變更。A、15B、30C、45D、60【正確答案】：B68.數(shù)字人民幣基于（）定位，主要用于零售支付。A、M0B、M1C、M2D、M3【正確答案】：A69.Ⅲ類戶向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，日累計(jì)限額是（）。A、1000元B、2000元C、5000元D、10000元【正確答案】：B70.（）是指銀行在與客戶建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，使用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別與核實(shí)，對(duì)客戶背景開展盡職調(diào)查，按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分類管理。A、了解客戶B、了解業(yè)務(wù)C、盡職審查D、及時(shí)報(bào)告【正確答案】：A71.新開立的機(jī)關(guān)、事業(yè)單位等非企業(yè)單位銀行結(jié)算賬戶，其印鑒在賬戶正式開立之日起（）個(gè)工作日后方可啟用，但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。A、1B、15C、3D、7【正確答案】：C72.某聯(lián)社2013年度5月份賬戶數(shù)共有326戶，收回對(duì)賬單288份，其中地址信息錯(cuò)誤仍未更新的客戶數(shù)有12戶，則該聯(lián)社的對(duì)賬單回執(zhí)回收率為（）。A、88.34%B、89.64%C、91.72%D、92.56%【正確答案】：C1.開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)在柜面的醒目位置張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，警告客戶“請(qǐng)充分了解并清楚知曉（）賬戶，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開戶等行為的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承若依法依規(guī)開立和使用單位銀行賬戶“。A、出租B、出借C、出售D、購(gòu)買【正確答案】：ABCD2.成功的出票及承兌業(yè)務(wù)處理須包括（）業(yè)務(wù)子流程。其他的出票業(yè)務(wù)子流程由票據(jù)當(dāng)事人視情況選擇使用；A、出票信息登記B、出票人提示承兌C、出票人提示收票D、承兌人提示保證【正確答案】：ABC3.以下哪些客戶（）無對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)A、境內(nèi)個(gè)人B、境外個(gè)人C、個(gè)人工商戶D、個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者【正確答案】：ABC4.貸記卡存款業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)程授權(quán)時(shí)須上傳的拍攝要件有（）A、客戶正面影像B、交易信息確認(rèn)表C、有收款卡的還須上傳貸記卡正面D、經(jīng)辦人有效身份證件【正確答案】：ABCD5.陳某持有一張額度為5萬元的貸記卡，使用貸記卡購(gòu)買了一臺(tái)中央空調(diào)消費(fèi)4.5萬元，申請(qǐng)分期歸還?？蛻艚?jīng)理黃某為陳某辦理貸記卡自動(dòng)分期信息維護(hù)業(yè)務(wù)，消費(fèi)轉(zhuǎn)分期起始金額為5000元，遠(yuǎn)程授權(quán)時(shí)須上傳（）A、客戶/賬戶信息修改申請(qǐng)書（客戶經(jīng)理+有權(quán)人簽章）B、貸記卡自動(dòng)分期信息維護(hù)表C、黃某正面影像D、黃某的有效身份證件【正確答案】：BC6.客戶僅持本人身份證（未帶銀行卡），能在智能柜員機(jī)上辦理以下哪些（）業(yè)務(wù)。A、個(gè)人賬戶升降級(jí)B、借記卡保號(hào)換卡申請(qǐng)C、借記卡網(wǎng)申貸記卡激活D、借記卡解掛E、借記卡開卡【正確答案】：ABCE7.展業(yè)原則是指銀行為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循的（）原則，包括采取有效措施調(diào)查客戶背景、盡職審查交易的真實(shí)性和合規(guī)性，審慎辦理外匯業(yè)務(wù)。A、了解客戶B、了解業(yè)務(wù)C、盡職審查D、及時(shí)報(bào)告【正確答案】：ABC8.以下屬于《福建農(nóng)信96336客戶服務(wù)中心客戶訴求管理辦法（修訂版）》中承辦行社職責(zé)內(nèi)容的是（）。A、負(fù)責(zé)做好客戶訴求的源頭治理B、負(fù)責(zé)檢查客服渠道的客戶訴求管理工作C、負(fù)責(zé)對(duì)涉嫌重大違規(guī)違紀(jì)問題線索的移送D、負(fù)責(zé)就客戶訴求事項(xiàng)指定處理人員，加強(qiáng)客戶訴求管理，維護(hù)客戶合法權(quán)益【正確答案】：ACD9.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博〃資金鏈”治理工作方案，嚴(yán)格落實(shí)（）主體責(zé)任。A、“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”B、“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”C、“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”D、“誰的終端誰負(fù)責(zé)”E、“誰的錢包誰負(fù)責(zé)”【正確答案】：ABCDE10.匯明公司簽發(fā)現(xiàn)金支票給洪金公司，因匯明公司銀行賬戶余額不足導(dǎo)致洪金公司不能如期取得貨款，以下說法正確的有（）。A、匯明公司的行為屬于簽發(fā)空頭支票B、根據(jù)規(guī)定可以對(duì)匯明公司處以支票金額5%但不低于1000元的罰款C、根據(jù)規(guī)定可以對(duì)匯明公司處以支票金額5%但不低于2000元的罰款D、洪金公司有權(quán)要求匯明公司賠償支票金額2%的賠償金【正確答案】：ABD11.“了解客戶”具體措施包括（）A、使用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別與核實(shí)B、采取措施對(duì)客戶辦理的所有交易進(jìn)行審查并形成整體判斷C、對(duì)客戶背景開展盡職調(diào)查D、按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分類管理【正確答案】：ACD12.對(duì)于不同的對(duì)象，持票人追索權(quán)的有效時(shí)間分別為（）。A、對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的追索權(quán)，從票據(jù)到期日1年內(nèi)有效B、對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的追索權(quán)，從票據(jù)到期日2年內(nèi)有效C、對(duì)除出票人和承兌人之外的其他前手的追索權(quán)，從被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個(gè)月內(nèi)有效D、對(duì)除出票人和承兌人之外的其他前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起3個(gè)月內(nèi)有效【正確答案】：BCD13.貸款當(dāng)日沖銷交易觸發(fā)遠(yuǎn)程時(shí)應(yīng)拍攝哪些要件？A、要素填寫完整的沖銷/補(bǔ)正業(yè)務(wù)申請(qǐng)書B、原業(yè)務(wù)憑證（含客戶聯(lián)）C、審批表D、經(jīng)辦人正面影像【正確答案】：ABD14.對(duì)于（）及有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。根據(jù)客戶及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可采取延長(zhǎng)開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。A、不配合客戶身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或分批開戶C、開戶理由不合理D、單位批量代理開戶E、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【正確答案】：ABCE15.自助貸款放款受托支付時(shí)，業(yè)務(wù)憑證背面的哪些要素為必登項(xiàng)？（）A、收款人B、賬號(hào)C、金額D、經(jīng)辦人身份證【正確答案】：ABC16.“了解業(yè)務(wù)”是指銀行從客戶或者第三方取得相關(guān)業(yè)務(wù)的交易性質(zhì)、目的等信息，必要時(shí)獲取（）等方面的信息，以判斷交易的真實(shí)性和合規(guī)性。A、主要交易對(duì)手方B、交易環(huán)節(jié)C、資金來源D、資金去向【正確答案】：ABCD17.甲公司決定辦理一系列票據(jù)用于支付結(jié)算，那么下列可供選擇的票據(jù)中，哪些票據(jù)一定是由銀行簽發(fā)的？（）A、銀行本票B、商業(yè)匯票C、銀行承兌匯票D、支票E、銀行匯票【正確答案】：AE18.Ⅲ類賬戶只能進(jìn)行（）。A、小額消費(fèi)B、存現(xiàn)C、取現(xiàn)D、理財(cái)E、繳費(fèi)支付【正確答案】：ACE19.貸記卡取款業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)程授權(quán)時(shí)須上傳的拍攝要件有（）A、客戶正面影像B、交易信息確認(rèn)表C、貸記卡正面D、持卡人有效身份證件【正確答案】：ABCD20.持卡人本人前來辦理貸記卡分期業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)程授權(quán)時(shí)須上傳（）A、貸記卡現(xiàn)金分期申請(qǐng)表B、客戶/賬戶信息修改申請(qǐng)書C、持卡人有效身份證件D、持卡人正面影像【正確答案】：ACD21.持票人提交的銀行本票存在下列情形之一的，代理付款社應(yīng)拒絕受理（）。A、銀行本票必須記載事項(xiàng)記載不全B、銀行本票未按中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制C、銀行本票大、小寫金額不一致D、簽章不符合規(guī)定E、未填寫密押【正確答案】：ABCDE22.各行社應(yīng)當(dāng)依據(jù)所收集的小微企業(yè)資料信息和客戶身份核實(shí)程度，結(jié)合小微企業(yè)所處行業(yè)、經(jīng)營(yíng)情況、開戶用途等情況，采?。ǎ┐胧、暫不開通非柜面支付功能B、因小微企業(yè)暫未開展實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)C、設(shè)置網(wǎng)銀交易落地規(guī)則為“所有轉(zhuǎn)出交易均落地”D、設(shè)置非柜面業(yè)務(wù)限額【正確答案】：ACD23.優(yōu)化賬戶服務(wù)“三公開”指的是（）。A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、法律責(zé)任及懲戒措施D、辦理時(shí)限【正確答案】：ABD24.II類賬戶需要經(jīng)銀行柜面，自助設(shè)備加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份后，才可辦理（）業(yè)務(wù)。A、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片B、限額消費(fèi)與繳費(fèi)C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)D、辦理存款E、存取現(xiàn)金【正確答案】：ACE25.辦理貸記卡撤銷業(yè)務(wù)，遠(yuǎn)程授權(quán)時(shí)須上傳（）A、《沖銷/補(bǔ)正業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》B、客戶有效身份證件C、原業(yè)務(wù)憑證電子影像；若有紙質(zhì)版原憑證，還須一并上傳D、經(jīng)辦人正面影像【正確答案】：ACD26.各銀行通過企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)可以核查（）等信息真實(shí)性、有效性的行為。A、企業(yè)受益所有人身份B、企業(yè)登記注冊(cè)C、企業(yè)納稅狀態(tài)D、企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼【正確答案】：BCD27.結(jié)算賬戶維護(hù)為非借款人賬戶，遠(yuǎn)程授權(quán)時(shí)，需要拍攝哪些要件？A、要素填寫完整的客戶/賬戶信息修改申請(qǐng)書B、客戶正面影像C、維護(hù)依據(jù)（合同/協(xié)議/情況說明等）D、經(jīng)辦人有效身份證件【正確答案】：ABCD28.轉(zhuǎn)貸款提款，轉(zhuǎn)貸款下級(jí)債務(wù)人劃入的用于償還轉(zhuǎn)貸款的資金，用人民幣購(gòu)買的用于償還轉(zhuǎn)貸款（）等的外匯，以及用于償轉(zhuǎn)貸款的其他自有資金。A、本金B(yǎng)、利息C、費(fèi)用D、罰息【正確答案】：ABCD29.借款借據(jù)上的哪些要素不可涂改？A、借款金額B、放款賬號(hào)C、借款年利率D、貸款起息日【正確答案】：ABCD30.開辦行社應(yīng)對(duì)客戶實(shí)施分類管理。按照風(fēng)險(xiǎn)程度將客戶劃分為（）與（），分別實(shí)施一般盡職審查措施和強(qiáng)化審查措施。A、可疑客戶B、優(yōu)質(zhì)客戶C、可信客戶D、關(guān)注客戶【正確答案】：CD31.各行社應(yīng)該采取面對(duì)面、上門核實(shí)等方式審核單位開戶證明文件的（）。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、準(zhǔn)確性【正確答案】：ABC32.新開賬戶審核要點(diǎn)包括（）。A、核查存款人有效身份證明文件B、核實(shí)存款人真實(shí)開戶意愿及開戶用途C、人臉識(shí)別、手機(jī)號(hào)碼核驗(yàn)D、銀政通系統(tǒng)“一號(hào)通查”“可疑賬戶業(yè)務(wù)預(yù)警”查詢客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況【正確答案】：ABCD33.個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為（）A、非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B、本人或其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C、經(jīng)營(yíng)性外匯收付D、資本項(xiàng)目外匯收付【正確答案】：AB34.單位銀行結(jié)算賬戶按照是否經(jīng)人民銀行審批分為（）和（）。A、核準(zhǔn)類結(jié)算賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、備案類結(jié)算賬戶【正確答案】：AD35.客戶可在智能柜員機(jī)上自助辦理下列哪些業(yè)務(wù)？（）A、手機(jī)/短信銀行簽約B、非柜面業(yè)務(wù)限額管理C、灰名單刪除D、保號(hào)換卡配卡/領(lǐng)卡E、非稅繳費(fèi)【正確答案】：ABCDE36.以下屬于輔助身份證明材料的有（）。A、戶口簿B、香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證C、港澳居民往來內(nèi)地通行證D、軍人和武裝警察身份證件E、工作證【正確答案】：ABDE37.遇以下情況，必須對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行清機(jī)并做賬款核對(duì)（）。A、吐鈔不正常，需要開啟鈔箱檢查時(shí)B、當(dāng)自助設(shè)備尾箱的主機(jī)余額與生產(chǎn)系統(tǒng)余額不一致時(shí)C、鈔箱現(xiàn)金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加現(xiàn)金時(shí)D、采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換時(shí)E、客戶反映吞鈔、存鈔、取鈔數(shù)量有誤，需要開啟鈔箱盤鈔時(shí)【正確答案】：ABCDE38.各行社、各部門（辦事處）出現(xiàn)以下哪些情況時(shí)需按照《客戶服務(wù)資料報(bào)送流程》及時(shí)向省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)管理部客服中心報(bào)送服務(wù)資料。A、終止業(yè)務(wù)產(chǎn)品B、暫停營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C、對(duì)外發(fā)布業(yè)務(wù)宣傳D、節(jié)假日系統(tǒng)停運(yùn)【正確答案】：ABCD39.參加農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的行社在簽發(fā)銀行匯票時(shí)，必須使用中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的（）。A、銀行匯票B、匯票專用章C、清算中心統(tǒng)一確定的編、核押系統(tǒng)D、同城票據(jù)【正確答案】：ABC40.各行社收到個(gè)人客戶開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)的，應(yīng)要求客戶出具有效身份證明文件，下列關(guān)于有效身份證明文件的說法，正確的是：（）。A、境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民，16歲以下的可以使用戶口簿辦理開戶B、香港、澳門特別行政區(qū)居民使用港澳居民往來內(nèi)地通行證或港澳居民居住證辦理開戶C、身份證件遺失的，可以使用工作證或者社會(huì)保障卡等可以證明身份的其他證件辦理開戶D、居住在境內(nèi)的中國(guó)籍華僑，應(yīng)使用居民身份證辦理開戶【正確答案】：AB41.只有在（）和（）的票據(jù)狀態(tài)下，客戶可以辦理撤票業(yè)務(wù)A、提示收票待簽收B、出票已登記C、提示承兌已簽收D、提示承兌待簽收【正確答案】：BC42.在智能柜員機(jī)上辦理自助開卡業(yè)務(wù)時(shí)，讀取卡信息后提示錯(cuò)誤信息開卡失敗的原因可能有（）A、裝卡時(shí)最小憑證號(hào)在下方B、裝箱時(shí)卡方向放置錯(cuò)誤C、設(shè)置裝箱參數(shù)時(shí)，“卡片類型”選擇錯(cuò)誤D、聯(lián)名卡時(shí)，“憑證級(jí)別”未選擇“4-聯(lián)名卡憑證”E、卡片芯片被損壞【正確答案】：BCDE43.按各行社以協(xié)議約定形式向客戶提供對(duì)賬信息的介質(zhì)不同,銀企對(duì)賬方式分為（）。A、協(xié)議對(duì)賬B、紙質(zhì)對(duì)賬C、電子對(duì)賬D、柜臺(tái)發(fā)送【正確答案】：BC44.96336客戶訴求服務(wù)資料包括（）。A、標(biāo)準(zhǔn)資料B、特色資料C、客戶信息D、應(yīng)答語術(shù)【正確答案】：ABD45.以下哪些可以作為非柜面業(yè)務(wù)限額調(diào)整業(yè)務(wù)的提額證明？A、客戶收入證明B、客戶資產(chǎn)證明C、銀行結(jié)算賬戶交易流水D、貸款戶放款通知書等貸款額度證明【正確答案】：ABCD46.銀企對(duì)賬的范圍包括（）。A、單位客戶的結(jié)算存款賬戶B、單位客戶的定期（通知）存款賬戶C、單位客戶的保證金存款賬戶D、單位客戶的貸款賬戶【正確答案】：ABCD47.未經(jīng)面對(duì)面確認(rèn)身份的Ⅱ類戶可以辦理以下哪些業(yè)務(wù)？A、存入現(xiàn)金B(yǎng)、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限額與非綁定賬戶之間轉(zhuǎn)賬匯款D、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)【正確答案】：BD48.貸款調(diào)賬交易的調(diào)賬類型有哪些？A、貸款錯(cuò)賬調(diào)整B、減免更正C、貸款利息調(diào)增D、貸款利息調(diào)減【正確答案】：ABCD49.“手機(jī)號(hào)碼支付”業(yè)務(wù)是人民銀行依托（）開展的一項(xiàng)新業(yè)務(wù)，一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以關(guān)聯(lián)（）家銀行的賬戶，在一家銀行可關(guān)聯(lián)（）個(gè)銀行賬戶。A、網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)B、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)C、中國(guó)銀聯(lián)支付清算系統(tǒng)D、多E、五F、一【正確答案】：BDF50.智能柜員機(jī)（配置打印機(jī)）支持以下哪些交易的查詢打印？（）A、個(gè)人交易明細(xì)查詢打印B、住宅專項(xiàng)維修資金查詢C、對(duì)公賬戶余額查詢打印D、客戶貸款信息查詢E、對(duì)公對(duì)賬單打印【正確答案】：ABCDE51.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)的單位客戶，可以圍繞以下哪些方面采取加強(qiáng)性的身份識(shí)別措施（）。A、開戶證明文件B、賬戶用途C、資金來源D、交易目的【正確答案】：ABCD52.根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》，未在提示付款期內(nèi)發(fā)出過提示付款，可向（）拒付追索。A、出票人B、承兌人C、所有前手D、上一前手【正確答案】：AB53.關(guān)于賬戶業(yè)務(wù)控制管理，以下說法正確的是（）A、銀行通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在3日內(nèi)向銀行重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)B、對(duì)多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼，無法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)C、經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶的單位或個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)D、經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”的，銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)E、對(duì)于列入可疑交易的賬戶，經(jīng)核實(shí)后銀行和支付機(jī)構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCE54.在智能柜員機(jī)上的辦理自助業(yè)務(wù)，需要客戶經(jīng)理授權(quán)的交易有哪些？（）A、借記卡開卡B、醫(yī)保繳費(fèi)C、預(yù)留手機(jī)號(hào)碼修改D、延遲轉(zhuǎn)賬撤銷E、手機(jī)/網(wǎng)上銀行解約【正確答案】：ACD55.以下票據(jù)狀態(tài)處于（）的電子商業(yè)匯票可辦理撤票處理。A、出票已登記B、提示承兌已簽收C、提示收票已簽收D、背書已簽收【正確答案】：AB56.專用存款賬戶是指存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。下列哪些資金的管理和使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶？A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資D、基本建設(shè)資金E、農(nóng)民工工資【正確答案】：ABDE57.簽發(fā)本票的具體要求有（）。A、用于轉(zhuǎn)賬的本票，須在本票上劃去“現(xiàn)金”字樣B、用于支取現(xiàn)金的本票，須在本票上劃去“轉(zhuǎn)賬”字樣C、申請(qǐng)書注明“不得轉(zhuǎn)讓”的，出票社應(yīng)當(dāng)在本票正面注明D、以上都不對(duì)【正確答案】：ABC58.境外來華人員（含港澳臺(tái)居民）開戶的有效身份證件包括（）。A、外國(guó)護(hù)照B、外國(guó)人永久居留身份證C、臺(tái)灣居民居住證D、定居國(guó)外的中國(guó)公民的中國(guó)護(hù)照【正確答案】：ABCD59.根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》，（）是指票據(jù)當(dāng)事人同意接受其他票據(jù)當(dāng)事人的行為申請(qǐng)，簽章并發(fā)送電子指令予以確認(rèn)的行為。（）是指票據(jù)當(dāng)事人拒絕接受其他票據(jù)當(dāng)事人的行為申請(qǐng)，簽章并發(fā)送電子指令予以確認(rèn)的行為。A、簽收B、接收C、駁回D、拒絕【正確答案】：AC60.以下支付系統(tǒng)中運(yùn)行時(shí)間是7*24小時(shí)的有（）A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)E、網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)【正確答案】：BCDE61.銀行通過非面對(duì)面渠道為客戶開立Ⅲ類戶時(shí)，必須綁定客戶本人同名人民幣銀行結(jié)算賬戶或信用卡進(jìn)行身份認(rèn)證，驗(yàn)證信息應(yīng)至少包括（）等要素。A、客戶姓名B、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或信用卡賬戶C、手機(jī)號(hào)碼D、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）【正確答案】：ACD62.在我行農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)可以辦理下列哪些業(yè)務(wù)？（）A、我行借記卡存款B、我行借記卡取款C、他行借記卡存款D、他行借記卡取款E、我行貸記卡存款F、我行貸記卡取款【正確答案】：ABD63.以下關(guān)于單位結(jié)算賬戶生效日的說法正確的有（）。A、企業(yè)賬戶自開立之日起即可辦理收付款業(yè)務(wù)B、非企業(yè)單位賬戶自開立之日起即可辦理收款業(yè)務(wù)C、非企業(yè)單位賬戶自開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理收款業(yè)務(wù)D、非企業(yè)單位賬戶自開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)【正確答案】：ABD64.銀行履行展業(yè)原則，應(yīng)貫穿事前、事中和事后三個(gè)環(huán)節(jié)。包括（）等。A、事前客戶背景調(diào)查B、事中業(yè)務(wù)審核C、事后持續(xù)監(jiān)控D、事后信息資料留存及報(bào)告【正確答案】：ABCD65.出票社收到銀行本票信息，有下列情形之一的，可拒絕付款（）。A、銀行本票號(hào)碼不符B、收款人名稱不符C、出票日期不符D、密押不符E、金額超過200萬元【正確答案】：ABCD66.在提示付款期內(nèi)提示付款的，各行社應(yīng)在收到提示付款請(qǐng)求的（）至（）遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日、電票系統(tǒng)非營(yíng)業(yè)日順延）付款或拒絕付款。如未應(yīng)答，票交所系統(tǒng)于次日日終變更票據(jù)狀態(tài)為拒付狀態(tài)。A、當(dāng)日B、次日C、第三日D、第十日【正確答案】：AB67.下列單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度的有（）。A、非企業(yè)開立的基本存款賬戶B、企業(yè)開立的基本存款賬戶C、機(jī)關(guān)開立的專用存款賬戶D、一般存款賬戶【正確答案】：AC68.數(shù)字人民幣按照客戶身份識(shí)別強(qiáng)度分為不同等級(jí)的錢包，包括（）A、一類錢包B、二類錢包C、三類錢包D、四類錢包【正確答案】：ABCD1.各行社在開展企業(yè)客戶開戶前核查時(shí)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)還沒有開始經(jīng)營(yíng)/沒有辦公場(chǎng)所/沒有工作人員/沒有辦公設(shè)備/在家辦公/不方便接待銀行上門核實(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕其開戶申請(qǐng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.客戶僅持本人身份證未帶銀行卡時(shí)，不能在智能柜員機(jī)上辦理借記卡保號(hào)換卡申請(qǐng)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.客戶在票據(jù)到期日起算第7天才發(fā)起提示付款，被拒付后可向上一手、保證人、承兌人、出票人追索A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.辦理貸款當(dāng)日沖銷交易留存的沖銷/補(bǔ)正業(yè)務(wù)申請(qǐng)書已經(jīng)有申請(qǐng)人簽字了，可無須經(jīng)有權(quán)人簽字審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.借款借據(jù)憑證中的“貸款人簽章"處須加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.貸記卡自動(dòng)分期信息維護(hù)交易填制客戶/賬戶信息修改申請(qǐng)書，須由客戶簽名確認(rèn)分期信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)商戶可以在柜臺(tái)辦理修改簽約卡號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.助學(xué)貸款受托支付信息更正申請(qǐng)書所有要素均為必填要素，其中戶名、賬號(hào)、更正后信息不得涂改，原信息可不填寫。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.因收款賬號(hào)為貸款賬號(hào)掛賬，必須提供特種轉(zhuǎn)賬憑證（雙人簽章），并以來賬憑證做依據(jù)給予入賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.對(duì)公客戶現(xiàn)金還款時(shí)須備注還款資金來源。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)不僅包含貸記業(yè)務(wù)，還包含借記業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.現(xiàn)金還款，金額達(dá)到重點(diǎn)監(jiān)督限額（含）以上時(shí),須留存經(jīng)辦人有效身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.港澳臺(tái)居民開戶的有效證件為港澳臺(tái)居住證或者港澳臺(tái)通行證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.對(duì)于貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，進(jìn)出口與收付匯主體必須一致A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.他行借記卡在我行農(nóng)村普惠金融服務(wù)點(diǎn)上辦理“助農(nóng)取款”業(yè)務(wù)時(shí)，持卡人無須支付手續(xù)費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.各行社接到客戶訴求工單后，應(yīng)做好客戶訴求工單登記、分析、處理及跟蹤工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.單位和個(gè)人在同一票據(jù)交換區(qū)域需要支付各種款項(xiàng)，均可以使用銀行本票。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.在智能柜員機(jī)上開虛擬卡時(shí)會(huì)默認(rèn)開通手機(jī)銀行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.涉案賬戶開戶人至柜面重新核實(shí)身份后，銀行可以恢復(fù)其所有賬戶的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.我行借記卡在我行存取款一體機(jī)（CRS）可以辦理非稅繳費(fèi)（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.電子商業(yè)匯票的出票人必須在提示付款期末前將票據(jù)交付收款人，否則票交所系統(tǒng)將在提示付款期末日終自動(dòng)作廢票據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.辦理貸記卡分期業(yè)務(wù)，柜面前端系統(tǒng)顯示的手續(xù)費(fèi)率指的是每期費(fèi)率。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.我行借記卡在我行存取款一體機(jī)（CRS）可以辦理交通違法繳款（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.貸記卡轉(zhuǎn)出金額超過人民幣5萬元（含）會(huì)觸發(fā)遠(yuǎn)程授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.小額支付系統(tǒng)工作日貸記業(yè)務(wù)限額100萬元，非工作日無上限。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.客戶在我行幫其完成提示承兌流程后，發(fā)現(xiàn)出票信息錯(cuò)誤，可在企業(yè)網(wǎng)銀端發(fā)起撤銷提示承兌，再通知客戶經(jīng)理在票據(jù)系統(tǒng)操作'作廢記賬'交易即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.我行借記卡在我行我行存取款一體機(jī)（CRS）可以辦理移動(dòng)聯(lián)通電信充值手機(jī)話費(fèi)（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.客戶在智能柜員機(jī)上辦理非柜面限額維護(hù)，不需要現(xiàn)場(chǎng)工作人員授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.對(duì)排查確認(rèn)的涉詐涉賭外匯資金以及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博涉及的地下錢莊等，及時(shí)采取措施并配合公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)協(xié)同打擊、從嚴(yán)查處。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.所有涉及貸記卡沖銷業(yè)務(wù)必須由本地授權(quán)員先審核業(yè)務(wù)的合規(guī)性、真實(shí)性，授權(quán)通過后再發(fā)起遠(yuǎn)程授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.銀行本票退票是指代理付款社拒絕受理銀行本票和出票社拒絕付款的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.銀行本票可通過大額支付系統(tǒng)申請(qǐng)掛失止付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.客戶張某在某網(wǎng)點(diǎn)辦理了一筆循環(huán)貸款，期限3年，按月還息，因張某用于歸還利息的借記卡磁條損壞，辦理了不保號(hào)換卡，換卡后張某持新卡至網(wǎng)點(diǎn)辦理貸款結(jié)算賬號(hào)維護(hù)，須經(jīng)客戶經(jīng)理及網(wǎng)點(diǎn)主任審批。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.電子商業(yè)承兌匯票承兌人自行簽收，且為線下清算方式的，本行社僅提供票據(jù)信息轉(zhuǎn)發(fā)的服務(wù)渠道，由承兌人自行將票據(jù)資金劃轉(zhuǎn)給持票人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請(qǐng)人和收款人必須均為個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.票款對(duì)付，也稱線上清算，是指票據(jù)交付和資金交割同時(shí)完成，并互為條件的一種交易方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開立賬戶的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.客戶需到開戶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)才能申請(qǐng)調(diào)整非柜面業(yè)務(wù)限額。A、正確B