第頁金融業(yè)務(wù)知識及反洗錢相關(guān)要點測試試卷1.營業(yè)期間，柜面臨柜人員不得少于（）人。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B2.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本、開戶許可證以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文，申請開立（）賬戶。A、基本存款B、一般存款C、專用存款D、臨時存款【正確答案】：D3.銀行匯票的付款地為（）所在地A、出票人B、保證人C、背書人D、持票人【正確答案】：A4.對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計（）以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象。A、3戶B、5戶C、10戶D、15戶【正確答案】：C5.能夠有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容，并可以調(diào)取查用的（），視為符合法律、法規(guī)要求的書面形式。A、電子簽名B、數(shù)據(jù)電文C、電子簽名認(rèn)證證書D、電子簽名驗證數(shù)據(jù)【正確答案】：B6.收單機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范設(shè)置商戶編碼、商戶名稱、商戶服務(wù)類別碼、商戶地址等關(guān)鍵信息，為（）對交易風(fēng)險度的判斷和對交易的正常授權(quán)提供準(zhǔn)確信息。A、特約商戶B、發(fā)卡銀行C、銀行卡清算機構(gòu)D、收單行【正確答案】：B7.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心業(yè)務(wù)，即（）A、B、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告C、客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范D、合法審慎、保密、與司法機關(guān)全面合作E、依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資【正確答案】：A8.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶身份識別制度C、客戶風(fēng)險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度【正確答案】：B9.票據(jù)記載事項是指依法在票據(jù)上記載票據(jù)相關(guān)內(nèi)容的行為，下列關(guān)票據(jù)記載事項的表述中，正確的是（）A、票據(jù)記載事項可分為絕對記載事項和相對記載事項B、票據(jù)記載事項可分為絕對記載事項和任意對記載事項C、票據(jù)記載事項可分為絕對記載事項和相對記載事項D、票據(jù)記載事項可分為絕對記載事項、相對記載事項和任意記載事項【正確答案】：D10.反洗錢的核心內(nèi)容是（）。A、客戶身份識別B、報告大額和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、為客戶保密【正確答案】：B11.銀行卡差錯處理規(guī)程規(guī)定借記卡發(fā)卡方差錯自交易發(fā)生的（）確認(rèn)，差錯確認(rèn)后兩個工作日內(nèi)處理。A、當(dāng)日B、次日C、2個工作日D、三個工作日【正確答案】：B12.根據(jù)江蘇農(nóng)信的有關(guān)指引，各行社若要設(shè)立在行式自助銀行，網(wǎng)點周邊1公里以內(nèi)自助銀行的潛在客戶應(yīng)不少于（）人。A、3000B、5000C、8000D、10000【正確答案】：B13.()是指檢查委托人發(fā)起的業(yè)務(wù)是否符合集中代收付業(yè)務(wù)的各項規(guī)則、委托協(xié)議和代收付協(xié)議等規(guī)定。A、合規(guī)性檢查B、安全性檢查C、合同庫數(shù)據(jù)組成要素的集中核驗D、合法性檢查【正確答案】：A14.目前江蘇農(nóng)信聯(lián)社網(wǎng)上銀行后臺最多支持給企業(yè)增加（）個級別的操作員。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：C15.下列無效的票據(jù)有（）。A、出票人簽章不符合票據(jù)法規(guī)定B、背書未記載背書時間C、大寫日期不規(guī)范D、用途未填寫【正確答案】：A16.單位結(jié)算卡柜面取款、轉(zhuǎn)賬單筆、單日限額分別為（）。A、20000、20000B、5000、20000C、50000、50000D、5000、50000【正確答案】：C17.已登記外商投資企業(yè)發(fā)生名稱、經(jīng)營期限、出資方式、合作伙伴及合資合作方式等基本信息變更，或發(fā)生增資、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓或置換、合并或分立等重大變更的，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)工商行政管理部門變更登記或備案后（）個工作日內(nèi)將上述變更情況報送注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)。A、B、5C、10D、15E、30【正確答案】：C18.軍人開立的軍人工資卡輔卡銀行賬戶按照（）管理。A、I類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶【正確答案】：A19.罰款代收機構(gòu)應(yīng)根據(jù)《決定書》決定的罰款金額收取罰款。對逾期繳納罰款的出票人，人民銀行可按每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款，或填寫《中國人民銀行強制執(zhí)行申請書》，向人民法院申請強制執(zhí)行。代收機構(gòu)應(yīng)于每季終了后()內(nèi)，將上季代收并繳入中央國庫的各項罰款匯總，填制《空頭支票罰款收入?yún)R總表》，分送財政部駐各地財政監(jiān)察專員辦事機構(gòu)和作出行政處罰決定的中國人民銀行分支行。A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日【正確答案】：A20.委托金融機構(gòu)以外的代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責(zé)A、可疑交易報告B、宣傳培訓(xùn)C、交易資料保存D、客戶身份識別【正確答案】：D21.發(fā)現(xiàn)客戶交易特征可疑，但反洗錢可疑交易監(jiān)測三期系統(tǒng)中并未生成該客戶的可疑交易報告，這時該如何處理。（）A、B、既然系統(tǒng)未生成該客戶可疑交易報告，說明客戶交易不可疑，不用在系統(tǒng)中做處理C、在系統(tǒng)中選擇“密折上報”功能進(jìn)行填報D、在系統(tǒng)中選擇“大額一次性交易”功能進(jìn)行填報【正確答案】：B22.付款行收到批量代收付業(yè)務(wù)，審核無誤后應(yīng)及時辦理扣款。對整包業(yè)務(wù)扣款成功的應(yīng)當(dāng)立即發(fā)出回執(zhí)信息，對于其他情形應(yīng)在回執(zhí)到期日()前向小額支付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息。A、16:00B、13:00C、14:00D、10:00【正確答案】：B23.Ⅲ類戶，消費和繳費支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計限額為（）元，年累計限額為（）元。A、10,005,000B、200,020,000C、500,050,000D、200,050,000【正確答案】：D24.一張銀行匯票出票日期為2015年1月31日，2015年2月27日為星期五，該匯票最后提示付款日期為（）A、3/1/2015B、2/28/2015C、2/27/2015D、3/2/2015【正確答案】：D25.對于外幣支付系統(tǒng)經(jīng)確認(rèn)為重復(fù)錄入的，應(yīng)由其（）進(jìn)行刪除A、原操作員B、業(yè)務(wù)主管C、復(fù)核員D、審核員【正確答案】：A26.可轉(zhuǎn)讓信用證只能轉(zhuǎn)讓一次，即只能由第一受益人轉(zhuǎn)讓給第二受益人，已轉(zhuǎn)讓信用證不得應(yīng)第二受益人的要求轉(zhuǎn)讓給任何其后的受益人，但（）不視為其后的受益人。已轉(zhuǎn)讓信用證指已由轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)為可由第二受益人兌用的信用證。A、開證行B、第一受益人C、轉(zhuǎn)讓行D、議付行【正確答案】：B27.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后（）日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B28.保證人為背書人保證的，應(yīng)將保證事項記載在票據(jù)的（）。A、只能是正面B、只能是背面C、正面或背面均可D、只能在背面或粘單上【正確答案】：D29.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（）個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送需要鑒定的貨幣。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A30.代理客戶買賣金融資產(chǎn)的業(yè)務(wù)不包括（）A、B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、國債業(yè)務(wù)E、信托計劃【正確答案】：D31.對于連續(xù)（）內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、B、1個月C、3個月D、6個月E、12個月【正確答案】：D32.銀行對已核銷的透支款項又收回的，本金和利息作（）處理。A、增加呆賬準(zhǔn)備金B(yǎng)、增加營業(yè)外收入C、減少營業(yè)外支出D、減少壞賬準(zhǔn)備金【正確答案】：A33.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、實事求是B、誠實信用C、真實合法D、合規(guī)合法【正確答案】：B34.銀行發(fā)現(xiàn)出票人有簽發(fā)空頭支票行為的，應(yīng)立即填制《空頭支票報告書》，將支票和其他足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票的資料復(fù)印并簽章后作《報告書》附件，于當(dāng)日至遲次日（節(jié)假日順延）報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行支付結(jié)算管理部門。人民銀行收到《報告書》之日起（）個工作日內(nèi)進(jìn)行核實，并作出是否進(jìn)行行政處罰的決定。銀行應(yīng)在收到人民銀行作出的擬處罰決定和《告知書》之日起（）個工作日內(nèi)，填寫《告知書》中出票人名稱、違規(guī)事實等有關(guān)內(nèi)容，并送達(dá)出票人。送達(dá)情況應(yīng)在（）（節(jié)假日順延）報告人民銀行。A、5、5、當(dāng)日至遲次日B、3、5、當(dāng)日C、3、5、當(dāng)日至遲次日D、5、5、當(dāng)日【正確答案】：C35.2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶，存款人辦理第一筆業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示（），進(jìn)行賬戶的重新確認(rèn)或銷戶。A、B、密碼C、介紹信D、有效身份證件E、證明文件【正確答案】：C36.電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)制定、公布符合國家有關(guān)規(guī)定的電子認(rèn)證（），并向國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門備案。A、責(zé)任范圍B、作業(yè)操作規(guī)范C、信息安全保障措施D、業(yè)務(wù)規(guī)則【正確答案】：D37.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓，在匯票不獲承兌時，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是（）：A、出票人仍需對善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任B、出票人與背書人對善意持票人負(fù)償還票款連帶責(zé)任C、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任D、出票人與背書人、持票人共同負(fù)責(zé)【正確答案】：C38.接收清算行對發(fā)起清算行的報文進(jìn)行數(shù)字簽名核驗失敗的，應(yīng)（），并向發(fā)起清算行發(fā)起數(shù)字簽名查詢報文MT198（FMT023）。A、重新發(fā)送B、暫存該業(yè)務(wù)C、予以拒絕D、丟棄相關(guān)報文【正確答案】：B39.持票人行使()，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)。A、票據(jù)權(quán)利B、票據(jù)責(zé)任C、票據(jù)制度D、票據(jù)活動【正確答案】：A40.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入管理A、正常戶B、營業(yè)外收入C、久懸未取專戶【正確答案】：C1.付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔(dān)責(zé)任。A、3B、4C、12D、13【正確答案】：CD2.約定通過小額支付系統(tǒng)實現(xiàn)客戶賬戶信息查詢的，查詢行通過“批量客戶賬戶信息查詢報文”（）發(fā)起查詢，被查詢行通過批量客戶賬戶查詢應(yīng)答報文”（）進(jìn)行回復(fù)，回復(fù)期限不超過7天A、beps.393.001.01B、beps.394.001.01C、beps.395.001.01D、beps.396.001.01【正確答案】：BC3.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（)A、客戶特性B、地域C、業(yè)務(wù)D、職業(yè)（行業(yè)）【正確答案】：ABCD4.對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)（）交易或行為可疑的，可以不報告。A、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易D、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易【正確答案】：ABCD5.集中代收付中心應(yīng)根據(jù)集中代收付業(yè)務(wù)的各項規(guī)則、委托協(xié)議和代收付協(xié)議等規(guī)定，對委托人發(fā)起的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行()和()檢查，并集中核驗后向小額支付系統(tǒng)發(fā)起集中代收付業(yè)務(wù)。A、完整性B、合規(guī)性C、有效性D、安全性【正確答案】：BD6.接入機構(gòu)出現(xiàn)下列（）行為，中國人民銀行或其分支機構(gòu)視其情節(jié)給予通報；情節(jié)嚴(yán)重的，可以暫停為其辦理綜合前置子系統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、未及時準(zhǔn)確完成賬務(wù)核對B、未按規(guī)定辦理交存款業(yè)務(wù)C、未及時解救支付排隊業(yè)務(wù)D、其他違反本辦法的行為【正確答案】：ABCD7.簽發(fā)托收承付憑證必須記載（）事項A、收款人名稱及賬號B、委托日期C、附寄單證張數(shù)D、保證人名稱【正確答案】：ABC8.對（）等交易類型，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化風(fēng)險管理措施。A、無卡無密交易B、預(yù)授權(quán)C、消費撤銷D、消費查詢E、退貨【正確答案】：ABCE9.催收同時符合下列條件的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定“有效催收”。（）A、在透支超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限后進(jìn)行B、催收應(yīng)當(dāng)采用能夠確認(rèn)持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外C、兩次催收至少間隔十五日D、符合催收的有關(guān)規(guī)定或者約定【正確答案】：ABD10.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的參與者分為（）。A、直接接入銀行機構(gòu)B、直接接入非金融機構(gòu)C、代理接入銀行機構(gòu)D、代理接入非金融機構(gòu)【正確答案】：ABC11.收款人受理華東三省一市銀行匯票時，應(yīng)審查下列事項：A、收款人是否確為本單位或本人B、是否在提示付款期限內(nèi)C、背書是否連續(xù)D、必須記載的事項是否齊全E、出票人簽章是否符合規(guī)定F、是否記載實際結(jié)算金額【正確答案】：ABDE12.代理付款行發(fā)現(xiàn)持票人已經(jīng)收受了有缺陷的匯票，在保證資金安全的情況下，可根據(jù)具體情況，適當(dāng)處理。如匯票上（），代理付款行應(yīng)開具收據(jù)并將匯票暫時收存不予付款，并及時向出票行發(fā)出查詢；A、壓數(shù)機壓印的金額模糊不清B、簽章模糊不清C、密押不符D、大寫金額有誤【正確答案】：ABC13.CIPS的參與者包括（）和（）。A、直連參與者B、間連參與者C、直接參與者D、間接參與者【正確答案】：CD14.關(guān)于境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理，下列哪些說法是正確的（）A、銀行在完成NRA標(biāo)注前，應(yīng)當(dāng)在境外機構(gòu)的有關(guān)支付指令交易附言中注明"NRAPAYMENT”@通過境外機構(gòu)賬戶與境外、境內(nèi)之間發(fā)生的人民幣資金收支，以及由此產(chǎn)生的賬戶余額變動，均應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。@在相關(guān)法規(guī)明確之前，境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶資金余額納入現(xiàn)行外債管理@銀行應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解境外機構(gòu)客戶及其實際控制人B、通過境外機構(gòu)賬戶與境外、境內(nèi)之間發(fā)生的人民幣資金收支，以及由此產(chǎn)生的賬戶余額變動，均應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。C、在相關(guān)法規(guī)明確之前，境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶資金余額納入現(xiàn)行外債管理D、銀行應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解境外機構(gòu)客戶及其實際控制人【正確答案】：ABD15.他人代理開立個人銀行賬戶的，銀行應(yīng)要求代理人出具（）A、代理人的有效身份證件B、被代理人的有效身份證件C、合法的委托書D、村委會證明【正確答案】：ABC16.保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻麸L(fēng)險子項包括（)A、客戶信息的公開程度B、客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C、自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡D、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間【正確答案】：ABCD17.按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有（）。A、客戶身份識別B、報告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記【正確答案】：ABCD18.匯票的（）對持票人承擔(dān)連帶責(zé)任。A、出票人B、背書人C、承兌人D、保證人【正確答案】：ABCD19.銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為（）。A、提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶B、提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立預(yù)算單位專用存款賬戶C、違反規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算D、超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料?！菊_答案】：ABCD20.收單業(yè)務(wù)專項報告內(nèi)容至少應(yīng)包括收單機構(gòu)（）等情況及下一年度業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。A、組織架構(gòu)B、收單業(yè)務(wù)運營狀況C、創(chuàng)新業(yè)務(wù)D、外包業(yè)務(wù)E、風(fēng)險管理F、應(yīng)急預(yù)案【正確答案】：ABCDE21.柜員交接權(quán)限包括（）。A、現(xiàn)金交接B、憑證交接C、權(quán)限交接D、柜員交接【正確答案】：ABCD22.協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立舉報獎勵檔案，存儲()等記錄。A、舉報材料B、舉報受理C、舉報核實D、舉報處理E、獎勵領(lǐng)取【正確答案】：ABCDE23.關(guān)于商業(yè)銀行開辦銀行卡業(yè)務(wù)的資格，以下說法正確的有（）A、開業(yè)5年以上，具有辦理零售業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)B、符合中國人民銀行頒布的資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控指標(biāo)，經(jīng)營狀況良好C、已就該項業(yè)務(wù)建立了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度，有明確的內(nèi)部授權(quán)審批程序D、合格的管理人員和技術(shù)人員、相應(yīng)的管理機構(gòu)E、安全、高效的計算機處理系統(tǒng)F、發(fā)行外幣卡還須具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資格和相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平【正確答案】：BCDEF24.電子終端是指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的（）或其他電子設(shè)備。A、自動柜員機交易B、網(wǎng)上支付C、移動支付D、銷售點終端交易E、其他電子支付【正確答案】：ABCDE25.非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買賣外匯刑事案件中的犯罪地，包括犯罪嫌疑人、被告人用于犯罪活動的（）等A、賬戶開立地B、資金接收地C、資金過渡賬戶開立地D、資金賬戶操作地E、資金交易對手資金交付和匯出地【正確答案】：ABCDE26.銀行、支付機構(gòu)和清算機構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展跨境、境外條碼支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)至少提前30日向人民銀行總行或法人所在地人民銀行分支機構(gòu)報告。A、條碼支付業(yè)務(wù)創(chuàng)新B、拓展跨境、境外條碼支付業(yè)務(wù)C、變更支付業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)D、與其他機構(gòu)開展重大業(yè)務(wù)合作【正確答案】：AB27.關(guān)于境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理，下列哪些說法是正確的（）A、銀行在完成NRA標(biāo)注前，應(yīng)當(dāng)在境外機構(gòu)的有關(guān)支付指令交易附言中注明"NRAPAYMENT”@通過境外機構(gòu)賬戶與境外、境內(nèi)之間發(fā)生的人民幣資金收支，以及由此產(chǎn)生的賬戶余額變動，均應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。@在相關(guān)法規(guī)明確之前，境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶資金余額納入現(xiàn)行外債管理@銀行應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解境外機構(gòu)客戶及其實際控制人B、通過境外機構(gòu)賬戶與境外、境內(nèi)之間發(fā)生的人民幣資金收支，以及由此產(chǎn)生的賬戶余額變動，均應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。C、在相關(guān)法規(guī)明確之前，境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶資金余額納入現(xiàn)行外債管理D、銀行應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解境外機構(gòu)客戶及其實際控制人【正確答案】：ABD28.某銀行通過對貸記卡持卡人吳某用卡情況進(jìn)行監(jiān)控，確認(rèn)其存在套現(xiàn)行為，該銀行有權(quán)采取（）措施。A、降低授信額度B、止付C、提起訴訟D、罰款【正確答案】：AB29.《條碼支付業(yè)務(wù)規(guī)范（試行）》發(fā)行的目的是（）A、規(guī)范條碼支付業(yè)務(wù)B、保護(hù)消費者合法權(quán)益C、維護(hù)市場公平競爭環(huán)境D、促進(jìn)移動支付業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展【正確答案】：ABCD30.客戶應(yīng)妥善保管、使用電子支付交易存取工具。有關(guān)電子支付業(yè)務(wù)資料、存取工具被盜或遺失，應(yīng)按約定方式和程序及時通知銀行?？蛻舭l(fā)現(xiàn)自身未按規(guī)定操作，或由于自身其他原因造成電子支付指令（）的，應(yīng)在協(xié)議約定的時間內(nèi)，按照約定程序和方式通知銀行。銀行應(yīng)積極調(diào)查并告知客戶調(diào)查結(jié)果。A、未執(zhí)行B、未適當(dāng)執(zhí)行C、延遲執(zhí)行D、過期執(zhí)行【正確答案】：ABC1.金融機構(gòu)可以委托第三方開展非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查，其相關(guān)責(zé)任應(yīng)當(dāng)由金融機構(gòu)和第三方機構(gòu)共同承擔(dān)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。如被代理人先前在本行辦理過業(yè)務(wù)的，銀行可以使用已留存的被代理人的聯(lián)系方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法所稱金融資產(chǎn)包括證券、合伙權(quán)益、大宗商品、掉期、保險合同、年金合同、實物商品、不動產(chǎn)非債直接權(quán)益或者上述資產(chǎn)的權(quán)益。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在3個工作日內(nèi)向銀行或者支付機構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.定期儲蓄存款都可以辦理部分提前支取。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過1000元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機關(guān)報案并將被冒用的身份證件沒收。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.柜員在辦理活期儲蓄存款賬戶現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)時，先作綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)活期儲蓄存款賬戶的存款記賬，然后再認(rèn)真清點儲戶提交的現(xiàn)金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.會計核算要達(dá)到賬賬、賬款、賬實、賬表、賬據(jù)、賬薄、賬卡（折）、內(nèi)外賬務(wù)“八相符”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.客戶遺失已開具的存款證明書要求補制時，必須先掛失存款證明書，如原先開具一式數(shù)份的只需掛失壹份，但掛失后的一切后果由客戶自行負(fù)責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.金融機構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.隔日錯賬，經(jīng)會計主管審核同意后，操作員可以將原賬消除。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.銀行不得向納入“涉案賬戶信息”賬戶（卡）辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.江蘇農(nóng)信手機銀行客戶端的跨行快速轉(zhuǎn)賬功能支持7*24小時的匯款轉(zhuǎn)賬，但是金額必須小于等于5萬元。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對使用個人支付賬戶開展經(jīng)營性活動的資金交易監(jiān)測和持續(xù)性客戶管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.境外投資者為境外自然人的，可以按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定申請開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶，專