四川省2025年基金資格證：中央銀行票據(jù)試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題意）1、關(guān)于基金銷售的審慎監(jiān)管原則，下列說法錯誤的是__。A．主要是針對基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管B．旨在促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C．貫穿于監(jiān)管部門準(zhǔn)入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程D．要求在加強(qiáng)基金市場監(jiān)管的同時，加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理2、下列屬于基金管理人具體職責(zé)的有__。A．資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格D．資產(chǎn)核算，即建立基金賬冊并進(jìn)行會計(jì)核算，復(fù)核審查基金托管人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值3、根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B．基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品C．發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券4、債券型基金與股票型基金相比，其波動性__。A．相同B．大小無法確定C．較大D．較小5、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)不得對同一分類中包含基金少于__只的基金進(jìn)行評級或單一指標(biāo)排名。A．10B．12C．15D．206、我國封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3%B．5%C．10%D．12%7、投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為__元/股。A．32B．40C．50D．808、下列__不屬于基金的運(yùn)作相關(guān)環(huán)節(jié)。A．基金收益分配B．基金募集C．基金投資運(yùn)作D．基金前臺管理9、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品10、海外成熟市場上，金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的產(chǎn)品”B．“了解你的客戶”C．“了解你的職責(zé)”D．“了解你的目標(biāo)”

11、銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循__的原則。A．簡易化B．安全性C．實(shí)用性D．系統(tǒng)化12、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A：招募說明書B：基金合同C：托管協(xié)議D：基金份額發(fā)售公告13、被動型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益B．超越特定指數(shù)的收益C．跟蹤整體市場的收益D．超越整體市場的收益14、對基金經(jīng)理的分析和評價(jià)主要是對其__進(jìn)行考察和評估。A．投資管理能力B．從業(yè)經(jīng)歷C．基金業(yè)績D．操作風(fēng)格15、有價(jià)證券具有的主要特征是__。A．期限性B．收益性C．流動性D．風(fēng)險(xiǎn)性16、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售B．投資管理與投資咨詢服務(wù)C．基金運(yùn)營D．受托資產(chǎn)管理17、1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的____中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。A：《證券投資基金管理暫行辦法》B：《證券交易所管理辦法》C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知》D：《開放式投資基金試點(diǎn)辦法》18、我國開放式基金的銷售體系中不包括__。A．銀行代銷B．證券公司代銷C．基金管理公司直銷D．保險(xiǎn)公司代銷19、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的督察長由__。A．中國證監(jiān)會委派B．總經(jīng)理任命C．董事會聘任D．股東大會選舉20、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。A．評估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位21、股東大會是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東B．全體股東C．全體員工D．公司高級管理人員22、可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特征。A．基金類型B．投資理念C．投資策略D．業(yè)績基準(zhǔn)23、根據(jù)《證券投資基金法》，開放式基金應(yīng)當(dāng)保持足夠的現(xiàn)金或者政府債券，這主要是為了__A．以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)B．提高基金組合的久期，使之與負(fù)債相匹配C．降低資本利得稅和基金托管費(fèi)等費(fèi)用D．提高基金的整體收益水平24、投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的____A：申購B：贖回C：交易D：認(rèn)購25、證券投資基金是以____為會計(jì)核算主體的。A：證券投資基金本身B：基金管理公司C：基金托管銀行D：基金份額持有人二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得0.5分）1、______是基金一切活動的中心；______在整個基金的運(yùn)作中起著核心的作用。__A．基金投資者；基金投資者B．基金管理人；基金管理人C．基金投資者；基金管理人D．基金管理人；基金投資者2、__對風(fēng)險(xiǎn)的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不對基金的分散程度作出考察。A．特雷諾指數(shù)B．夏普指數(shù)C．道·瓊斯指數(shù)D．詹森指數(shù)3、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有__。A．基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值B．基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%C．基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.01元4、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱B．股票編號C．股票的記載方式D．股東權(quán)利5、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要____市場組合A：劣于B：優(yōu)于C：等于D：先優(yōu)于后等于6、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實(shí)行__。A．公開管理原則B．實(shí)質(zhì)管理原則C．成本控制原則D．質(zhì)量控制原則7、依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按____分配給基金份額持有人。A：基金份額持有人持有的基金單位占基金資產(chǎn)的比例B：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額C：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費(fèi)D：實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應(yīng)付款8、普通股票股東的權(quán)利不包括__。A．公司重大決策參與權(quán)B．查閱公司債券存根C．公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)D．優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)9、認(rèn)購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶B．認(rèn)購C．協(xié)調(diào)D．確認(rèn)10、以下原則中，__不是基金監(jiān)管的原則。A．依法監(jiān)管原則B．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C．周期性原則D．公開、公平和公正原則

11、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)是指向投資者提供__服務(wù)的機(jī)構(gòu)。A．基金投資咨詢B．基金資料與數(shù)據(jù)C．基金銷售D．投資建議12、__是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A．虛假記載B．誤導(dǎo)性陳述C．重大遺漏D．欺詐客戶13、2025年3月，海富通收益增長基金成為我國第一只規(guī)模超過____億元人民幣的大型基金。A：10B：50C：100D：50014、用于貨幣市場基金收益分析的指標(biāo)主要包括__。A．日每萬份基金凈收益B．最近7日年化收益率C．周每萬份基金凈收益D．最近10日年化收益率15、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人B．社會團(tuán)體法人C．不以營利為目的的法人D．以營利為目的的法人16、基金注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供__基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A．每日B．每周C．每月D．每年17、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價(jià)方式確定股票的__。A．票面價(jià)格B．開盤價(jià)格C．發(fā)行價(jià)格D．票面價(jià)值18、基金銷售人員從事基金銷售活動時的禁止行為包括__。A．詆毀其他基金銷售機(jī)構(gòu)B．接受投資者全權(quán)委托C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息D．賬外暗中給予他人財(cái)物或利益19、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于（）人，并具有基金從業(yè)資格。A．3 B．5 C．10 D．1220、下列關(guān)于(證券投資基金托管資格管理辦法)規(guī)定的申請基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件，敘述不正確的是__。A．最近3個會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣B．?dāng)M從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格C．基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄21、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標(biāo)，說法正確的有__。A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉的信用等級兩種B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可C．債券持倉的信用等級在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡單D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)22、我國基金業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)包括__。A．在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上成功地推出開放式基金，使我國的基金運(yùn)作水平實(shí)現(xiàn)歷史性跨越B．基金公司業(yè)務(wù)開始止陽多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司C．基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個人投資者取代機(jī)