反洗錢考試題庫及答案

單項選擇題(每題2分,共20分)1.反洗錢的三項基本制度中不包括以下哪項?A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.風險評估制度答案:D2.《中華人民共和國反洗錢法》自哪一年起施行?A.2006年B.2007年C.2008年D.2009年答案:B3.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存多少年?A.3年B.5年C.10年D.15年答案:B4.以下屬于大額交易的是?A.單筆人民幣5萬元以上的現(xiàn)金存取B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的轉(zhuǎn)賬C.自然人銀行賬戶之間單筆外幣等值1萬美元以上的跨境轉(zhuǎn)賬D.以上都是答案:D5.反洗錢工作的核心是?A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.交易記錄保存答案:A6.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的,應(yīng)當立即向哪個部門報告?A.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B.公安機關(guān)C.國家安全機關(guān)D.以上都是答案:D7.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當至少保存多少年?A.3年B.5年C.10年D.15年答案:B8.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的,依法給予行政處分,其中不包括?A.違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C.違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的D.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的答案:D9.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度,下列哪項不屬于應(yīng)當報告的大額交易?A.單筆人民幣5萬元以上的現(xiàn)金匯款B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬C.自然人銀行賬戶之間單筆外幣等值5000美元以上的跨境交易D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易答案:B10.反洗錢工作的原則不包括?A.合法審慎原則B.保密原則C.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則D.公平公正原則答案:D多項選擇題(每題2分,共20分)1.反洗錢工作的基本制度包括哪些?A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.反洗錢內(nèi)部審計制度答案:ABC2.金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢義務(wù)包括?A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.建立客戶身份識別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度答案:ABCD3.下列屬于可疑交易的有?A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標準C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付答案:ABCD4.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責時可以采取的措施有?A.詢問有關(guān)單位和個人B.查閱、復(fù)制有關(guān)文件、資料C.檢查有關(guān)機構(gòu)和人員D.封存有關(guān)文件、資料答案:ABCD5.金融機構(gòu)有下列哪些情形之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正?A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的D.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的答案:ABCD6.下列屬于恐怖融資的表現(xiàn)形式的有?A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B.以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)答案:ABCD7.反洗錢工作的意義包括?A.有利于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動B.維護金融秩序穩(wěn)定C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.參與反洗錢國際合作答案:ABCD8.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的哪些服務(wù)時,應(yīng)當識別客戶身份?A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.開立賬戶答案:ABCD9.客戶身份識別中的非面對面識別措施包括?A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.實地查訪D.向公安、工商行政管理等部門核實答案:ABCD10.反洗錢內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括?A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報告D.反洗錢培訓(xùn)和宣傳答案:ABCD判斷題(每題2分,共20分)1.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（√）2.金融機構(gòu)無需建立反洗錢內(nèi)部控制制度。(×)3.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當至少保存5年。(√)4.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,應(yīng)當作為大額交易報告。(√)5.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動,無需向反洗錢行政主管部門報告。(×)6.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)對履行反洗錢職責所知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私,可以泄露。(×)7.恐怖融資風險評估可以只由金融機構(gòu)總部開展,分支機構(gòu)無需進行。(×)8.金融機構(gòu)進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。(√)9.反洗錢工作不需要與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作。(×)10.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當及時更新客戶身份資料。(√)簡答題(每題5分,共20分)1.簡述反洗錢的三項基本制度。答:反洗錢三項基本制度是客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。2.金融機構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)履行哪些義務(wù)?答:金融機構(gòu)應(yīng)履行建立反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報告等義務(wù)。3.什么是可疑交易?答：可疑交易是指金融機構(gòu)按照規(guī)定的標準,結(jié)合客戶身份、交易背景等,認為交易可疑需要進一步調(diào)查的交易。4.反洗錢培訓(xùn)的重要性是什么?答：反洗錢培訓(xùn)有助于員工了解反洗錢要求,提高識別可疑交易能力,確保金融機構(gòu)合規(guī)運營。討論題(每題5分,共20分)1.討論金融機構(gòu)如何有效落實客戶身份識別制度。答:金融機構(gòu)可通過完善客戶信息收集、利用多種渠道核實身份、加強員工培訓(xùn)等方式有效落實客戶身份識別制度。2.分析大額交易和可疑交易報告對反洗錢工作的重要性。答:大額和可疑交易報告是發(fā)現(xiàn)洗錢線索的重要途徑,