2025年銀行、金融反詐騙預(yù)防措施知識考試題庫(含答案)一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.以下哪種情況可能是詐騙陷阱？（）A.銀行客服來電，核對客戶信息B.收到陌生短信，稱中了大獎，需先繳納手續(xù)費才能領(lǐng)取C.正規(guī)金融機構(gòu)發(fā)送的理財產(chǎn)品推廣信息D.在銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)時，柜員要求客戶提供身份證答案：B解析：正規(guī)中獎不會要求先繳納手續(xù)費，這是常見的詐騙手段。A選項銀行客服核對信息、C選項正規(guī)機構(gòu)推廣理財、D選項銀行柜臺要求提供身份證都是正常流程。2.當(dāng)你接到自稱是銀行工作人員的電話，要求你通過電話提供銀行卡密碼，你應(yīng)該（）A.立即提供，因為是銀行工作人員B.拒絕提供，并聯(lián)系自己開戶銀行核實情況C.先提供一部分密碼試探一下D.要求對方先證明自己的身份，再提供密碼答案：B解析：銀行不會通過電話要求客戶提供銀行卡密碼，遇到這種情況應(yīng)拒絕并聯(lián)系開戶銀行核實。3.小李在網(wǎng)上看到一款高收益的理財產(chǎn)品，年化收益率高達20%，遠高于市場平均水平，他應(yīng)該（）A.立刻投資，以免錯過機會B.仔細研究產(chǎn)品說明書后投資C.咨詢專業(yè)金融人士，謹慎考慮后再做決定D.先小額投資，看看效果答案：C解析：高收益往往伴隨著高風(fēng)險，年化收益率遠高于市場平均水平的理財產(chǎn)品可能存在詐騙風(fēng)險，應(yīng)咨詢專業(yè)人士謹慎決策。4.以下哪種行為有助于保護個人金融信息安全？（）A.在公共WiFi網(wǎng)絡(luò)上進行網(wǎng)上銀行操作B.將銀行卡密碼寫在卡片背面C.定期修改銀行卡密碼和網(wǎng)上銀行登錄密碼D.隨意透露自己的銀行卡號和驗證碼給他人答案：C解析：定期修改密碼可以增強賬戶安全性。A選項公共WiFi不安全，易泄露信息；B選項將密碼寫在卡背面容易導(dǎo)致密碼泄露；D選項隨意透露卡號和驗證碼會使賬戶面臨被盜刷風(fēng)險。5.小王收到一條短信，稱他的信用卡存在風(fēng)險，需要點擊鏈接進行風(fēng)險評估，他應(yīng)該（）A.立即點擊鏈接進行評估B.先撥打信用卡客服電話核實情況C.直接刪除短信，不予理會D.按照短信提示操作答案：B解析：不能隨意點擊陌生鏈接，應(yīng)先聯(lián)系信用卡客服核實短信真實性。6.下列哪一項不屬于常見的金融詐騙手段？（）A.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙，以“無抵押、低利息、快速放款”為誘餌B.股票投資咨詢詐騙，推薦所謂“內(nèi)幕消息股”C.銀行定期存款利率調(diào)整通知D.冒充公檢法人員詐騙，要求將資金轉(zhuǎn)到“安全賬戶”答案：C解析：銀行定期存款利率調(diào)整通知是正常的金融信息，不屬于詐騙手段。7.小張在銀行ATM機取款時，發(fā)現(xiàn)旁邊有可疑人員在窺視他的操作，他應(yīng)該（）A.加快操作速度，盡快完成取款B.大聲呵斥可疑人員C.立即停止操作，退出銀行卡，聯(lián)系銀行工作人員D.不理會可疑人員，繼續(xù)取款答案：C解析：為保障資金安全，遇到可疑人員窺視應(yīng)停止操作并聯(lián)系銀行工作人員。8.當(dāng)你在網(wǎng)上購物時，收到賣家稱交易出現(xiàn)問題，需要你點擊鏈接退款的信息，你應(yīng)該（）A.立即點擊鏈接進行退款操作B.聯(lián)系購物平臺客服核實情況C.按照賣家的要求操作D.直接與賣家協(xié)商退款事宜答案：B解析：應(yīng)先聯(lián)系購物平臺客服核實信息真實性，避免點擊陌生鏈接遭受詐騙。9.以下關(guān)于金融詐騙的說法，錯誤的是（）A.金融詐騙通常會承諾高額回報B.只要是正規(guī)金融機構(gòu)推出的產(chǎn)品就不會有詐騙風(fēng)險C.詐騙分子可能會利用人們的恐慌心理實施詐騙D.防范金融詐騙需要提高自身的風(fēng)險意識答案：B解析：正規(guī)金融機構(gòu)產(chǎn)品也可能存在市場風(fēng)險等，但不能說沒有詐騙風(fēng)險，一些不法分子會冒充正規(guī)機構(gòu)實施詐騙。10.小趙收到一個陌生電話，對方稱自己是某銀行的信貸經(jīng)理，能為他提供低息貸款，但需要先繳納一定的手續(xù)費，小趙應(yīng)該（）A.同意繳納手續(xù)費，辦理貸款B.要求對方提供工作證明后繳納手續(xù)費C.拒絕繳納手續(xù)費，并向銀行核實情況D.先繳納一部分手續(xù)費，看看情況答案：C解析：正規(guī)貸款不會要求先繳納手續(xù)費，應(yīng)拒絕并核實情況。11.如果你發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被盜刷，首先應(yīng)該做的是（）A.聯(lián)系銀行凍結(jié)銀行卡B.報警C.查看交易記錄，找出盜刷原因D.與銀行協(xié)商賠償事宜答案：A解析：發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷，應(yīng)第一時間聯(lián)系銀行凍結(jié)銀行卡，防止進一步損失。12.以下哪種情況屬于合理的金融投資？（）A.把全部積蓄投入到一個高風(fēng)險的投資項目中B.根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標，選擇多種理財產(chǎn)品進行分散投資C.聽從朋友的推薦，盲目投資某一種股票D.投資一些沒有任何監(jiān)管的地下金融產(chǎn)品答案：B解析：分散投資可以降低風(fēng)險，根據(jù)自身情況選擇理財產(chǎn)品是合理的投資方式。A選項全部投入高風(fēng)險項目風(fēng)險過大；C選項盲目聽從朋友推薦不可取；D選項地下金融產(chǎn)品缺乏監(jiān)管，風(fēng)險高。13.當(dāng)你收到銀行發(fā)送的驗證碼時，正確的做法是（）A.隨意告訴他人B.妥善保管，不泄露給任何人C.與他人分享，一起使用D.按照短信提示將驗證碼提供給指定的人答案：B解析：驗證碼是保障賬戶安全的重要信息，應(yīng)妥善保管，不泄露給任何人。14.以下哪種方式可以有效識別金融詐騙信息？（）A.看信息來源是否正規(guī)，是否有官方渠道發(fā)布B.只看收益高低，不考慮其他因素C.相信陌生人的口頭承諾D.不仔細閱讀合同條款答案：A解析：正規(guī)信息來源更可靠，通過查看信息來源可有效識別詐騙信息。B選項只看收益不考慮風(fēng)險易陷入詐騙；C選項不能輕信陌生人承諾；D選項不仔細閱讀合同易忽略風(fēng)險。15.小李在銀行辦理業(yè)務(wù)時，遇到一個陌生人主動搭訕，并推薦一款高收益的理財產(chǎn)品，小李應(yīng)該（）A.詳細了解該產(chǎn)品B.直接拒絕，避免與陌生人接觸C.聽取陌生人的建議，進行投資D.與陌生人交換聯(lián)系方式，進一步溝通答案：B解析：為避免詐騙風(fēng)險，應(yīng)直接拒絕陌生人的推銷。二、多項選擇題（每題3分，共30分）1.常見的金融詐騙類型包括（）A.網(wǎng)絡(luò)詐騙B.電話詐騙C.信用卡詐騙D.非法集資詐騙答案：ABCD解析：網(wǎng)絡(luò)詐騙、電話詐騙、信用卡詐騙、非法集資詐騙都是常見的金融詐騙類型。2.保護個人金融信息安全的措施有（）A.不隨意透露銀行卡號、密碼、驗證碼等信息B.定期檢查銀行卡交易記錄C.在安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進行網(wǎng)上金融操作D.妥善保管身份證、銀行卡等重要證件答案：ABCD解析：以上措施都有助于保護個人金融信息安全。3.當(dāng)遇到金融詐騙時，應(yīng)該采取的措施有（）A.及時報警B.保留相關(guān)證據(jù)，如聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等C.聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶D.與詐騙分子協(xié)商解決答案：ABC解析：遇到金融詐騙應(yīng)及時報警、保留證據(jù)、凍結(jié)賬戶，不能與詐騙分子協(xié)商解決，以免遭受更多損失。4.以下哪些是非法集資詐騙的特點？（）A.承諾高額回報B.虛構(gòu)項目或資金用途C.以合法形式掩蓋非法目的D.面向社會不特定對象吸收資金答案：ABCD解析：非法集資詐騙通常會承諾高額回報、虛構(gòu)項目、以合法形式掩蓋非法目的、面向社會不特定對象吸收資金。5.識別網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的方法有（）A.查看網(wǎng)站是否有正規(guī)的備案信息B.注意網(wǎng)址是否正確，防止進入仿冒網(wǎng)站C.謹慎對待網(wǎng)絡(luò)上的投資建議和推薦D.不輕易相信網(wǎng)絡(luò)上的高額收益承諾答案：ABCD解析：以上方法都可以幫助識別網(wǎng)絡(luò)金融詐騙。6.銀行在防范金融詐騙方面的措施有（）A.加強客戶身份驗證B.安裝監(jiān)控設(shè)備，保障營業(yè)場所安全C.對異常交易進行監(jiān)測和預(yù)警D.開展金融知識宣傳活動答案：ABCD解析：銀行通過加強身份驗證、保障場所安全、監(jiān)測異常交易、開展宣傳活動等措施防范金融詐騙。7.以下屬于信用卡詐騙的行為有（）A.冒用他人信用卡進行消費B.惡意透支信用卡C.偽造信用卡D.泄露信用卡密碼導(dǎo)致被盜刷答案：ABC解析：冒用他人信用卡、惡意透支、偽造信用卡都屬于信用卡詐騙行為，D選項泄露密碼導(dǎo)致被盜刷是因個人信息保護不當(dāng)，不屬于詐騙行為本身。8.防范金融詐騙需要提高自身的（）A.風(fēng)險意識B.法律意識C.金融知識水平D.警惕性答案：ABCD解析：提高風(fēng)險意識、法律意識、金融知識水平和警惕性都有助于防范金融詐騙。9.在金融投資中，如何避免陷入詐騙陷阱？（）A.了解投資產(chǎn)品的基本知識和風(fēng)險B.選擇正規(guī)的金融機構(gòu)和投資渠道C.不盲目跟風(fēng)投資D.仔細閱讀投資合同和協(xié)議答案：ABCD解析：了解產(chǎn)品知識和風(fēng)險、選擇正規(guī)渠道、不盲目跟風(fēng)、仔細閱讀合同都可以避免陷入投資詐騙陷阱。10.當(dāng)收到可疑的金融信息時，正確的做法是（）A.冷靜思考，不盲目相信B.向銀行或相關(guān)金融機構(gòu)核實信息真實性C.按照信息提示操作D.直接刪除信息，不予理會答案：AB解析：收到可疑信息應(yīng)冷靜思考，向正規(guī)機構(gòu)核實，不能盲目操作或直接刪除。三、判斷題（每題2分，共20分）1.只要是高收益的理財產(chǎn)品就一定值得投資。（）答案：錯誤解析：高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不能僅根據(jù)收益高低判斷是否值得投資。2.銀行工作人員不會通過電話要求客戶提供銀行卡密碼，遇到這種情況一定是詐騙。（）答案：正確解析：銀行不會通過電話要求客戶提供密碼，遇到此類情況很可能是詐騙。3.在公共場合可以隨意連接免費WiFi進行網(wǎng)上金融操作。（）答案：錯誤解析：公共免費WiFi存在安全風(fēng)險，易導(dǎo)致個人信息泄露，不能隨意連接進行網(wǎng)上金融操作。4.收到陌生人的短信，稱中了大獎，只要按照提示操作就能領(lǐng)取獎金，這是可信的。（）答案：錯誤解析：正規(guī)中獎不會通過短信要求操作領(lǐng)取獎金，這很可能是詐騙信息。5.為了方便記憶，可以將銀行卡密碼設(shè)置為與生日、電話號碼等相關(guān)的數(shù)字。（）答案：錯誤解析：此類密碼容易被他人猜到，不安全，應(yīng)設(shè)置復(fù)雜的密碼。6.發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷后，應(yīng)立即聯(lián)系銀行掛失銀行卡，避免進一步損失。（）答案：正確解析：及時掛失銀行卡可防止盜刷損失擴大。7.只要是正規(guī)金融機構(gòu)推出的理財產(chǎn)品就沒有任何風(fēng)險。（）答案：錯誤解析：正規(guī)金融機構(gòu)產(chǎn)品也存在市場風(fēng)險等，不能說沒有任何風(fēng)險。8.接到自稱是公檢法人員的電話，要求將資金轉(zhuǎn)到指定的“安全賬戶”，應(yīng)立即配合操作。（）答案：錯誤解析：公檢法不會通過電話要求轉(zhuǎn)賬到“安全賬戶”，這是常見的詐騙手段。9.投資時，分散投資可以降低風(fēng)險。（）答案：正確解析：分散投資可以將資金分散到不同的資產(chǎn)中，降低單一資產(chǎn)波動帶來的風(fēng)險。10.不隨意與他人分享自己的金融信息和賬戶信息是保護個人金融安全的重要措施。（）答案：正確解析：不分享金融信息可有效保護個人金融安全。四、簡答題（每題10分，共20分）1.請簡述防范金融詐騙的主要措施。答案：防范金融詐騙的主要措施包括：（1）提高風(fēng)險意識和警惕性，不輕易相信陌生人的承諾和高收益誘惑。（2）保護個人金融信息安全，不隨意透露銀行卡號、密碼、驗證碼等重要信息，妥善保管身份證、銀行卡等證件。（3）核實信息來源，確保金融信息來自正規(guī)渠道，對于可疑信息要冷靜思考，向相關(guān)機構(gòu)核實。（4）選擇正規(guī)的金融機構(gòu)和投資渠道，仔細了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險和收益情況，不盲目跟風(fēng)投資。（5）謹慎對待網(wǎng)絡(luò)金融操作，在安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進行，不隨意點擊陌生鏈接。（6）定期檢查銀行卡交易記錄，及時發(fā)現(xiàn)異常情況并采取措施。（7）遇到可疑情況及時報警，保留相關(guān)證據(jù)。2.當(dāng)懷疑自己遭遇金融詐騙時，應(yīng)該采取哪些步驟來處理？答案