個人財務規(guī)劃與風險管理協(xié)議合同編號：________________________甲方（個人）：________________________乙方（財務規(guī)劃與風險管理顧問）：________________________第一章總則第一條協(xié)議目的1.1甲方基于對個人財務狀況和未來規(guī)劃的關注，希望通過乙方提供的專業(yè)財務規(guī)劃與風險管理服務，實現(xiàn)個人財務目標。1.2本協(xié)議旨在明確甲乙雙方的權利義務，保證雙方合作的順利進行。第二條定義與解釋2.1“財務規(guī)劃”指乙方根據(jù)甲方的財務狀況、目標、風險偏好等因素，提供相應的財務規(guī)劃建議。2.2“風險管理”指乙方協(xié)助甲方識別、評估、控制和管理個人財務活動中可能存在的風險。2.3“服務期限”指本協(xié)議生效之日起至協(xié)議終止之日止的期間。第三條甲方權利與義務3.1甲方有權要求乙方按照本協(xié)議約定提供財務規(guī)劃與風險管理服務。3.2甲方有義務向乙方提供真實、準確、完整的個人財務信息。3.3甲方有義務遵守乙方的專業(yè)建議，合理配置個人資產(chǎn)。第四條乙方權利與義務4.1乙方有義務為甲方提供專業(yè)、客觀、全面的財務規(guī)劃與風險管理服務。4.2乙方有義務保守甲方個人財務信息，不得泄露給任何第三方。4.3乙方有義務根據(jù)甲方需求，定期對財務規(guī)劃與風險管理服務進行調(diào)整。第五條服務內(nèi)容與方式5.1乙方為甲方提供以下服務：5.1.1個人財務狀況分析；5.1.2制定個人財務規(guī)劃方案；5.1.3提供風險管理建議；5.1.4定期評估與調(diào)整財務規(guī)劃與風險管理方案。5.2乙方通過以下方式為甲方提供服務：5.2.1面談溝通；5.2.2發(fā)送書面報告；5.2.3郵件、電話溝通。第二章財務信息保密第六條信息保密6.1乙方承諾對甲方提供的個人財務信息予以嚴格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。6.2本協(xié)議終止后，乙方仍需繼續(xù)履行保密義務。第七條保密例外7.1乙方在以下情況下可披露甲方財務信息：7.1.1應國家法律、法規(guī)要求；7.1.2經(jīng)甲方書面同意；7.1.3為了維護乙方合法權益。第三章服務費用與支付方式第八條服務費用8.1乙方按照服務內(nèi)容、工作量及市場價格收取服務費用。8.2具體服務費用由雙方另行協(xié)商確定。第九條支付方式9.1甲方應按照約定的服務費用，在服務期限內(nèi)向乙方支付。9.2甲方可選擇以下支付方式：9.2.1預付款；9.2.2按月支付；9.2.3按季度支付；9.2.4按年支付。第四章服務期限與終止第十條服務期限10.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。第十一條終止條件11.1任何一方違反本協(xié)議約定，另一方有權解除本協(xié)議。11.2經(jīng)雙方協(xié)商一致，本協(xié)議可以解除。第五章不可抗力第十二條不可抗力12.1因不可抗力導致本協(xié)議無法履行時，雙方應立即通知對方，并采取措施減少損失。12.2不可抗力包括但不限于：自然災害、行為、社會事件等。12.3發(fā)生不可抗力事件后，本協(xié)議自動中止履行，雙方可根據(jù)實際情況協(xié)商解除本協(xié)議。第六章服務內(nèi)容與執(zhí)行第十三條服務提供時間13.1乙方應在接收甲方財務信息后____個工作日內(nèi)完成個人財務狀況分析。13.2乙方應在完成個人財務狀況分析后____個工作日內(nèi)向甲方提交財務規(guī)劃方案。第十四條服務執(zhí)行14.1乙方應根據(jù)甲方的需求和風險承受能力，制定個性化的財務規(guī)劃方案。14.2乙方應定期跟蹤甲方的財務狀況，保證財務規(guī)劃方案的有效性。14.3甲方應在乙方提出建議后，按照乙方指導進行資產(chǎn)配置。第十五條服務變更15.1如甲方財務狀況發(fā)生重大變化，乙方應在收到通知后____個工作日內(nèi)進行評估，并相應調(diào)整財務規(guī)劃方案。15.2乙方應保證在調(diào)整方案時，充分考慮甲方的風險偏好和財務目標。第七章財務規(guī)劃方案評估第十六條評估周期16.1乙方應每年對財務規(guī)劃方案進行一次全面評估。16.2乙方可根據(jù)實際情況，在必要時增加評估次數(shù)。第十七條評估內(nèi)容17.1評估內(nèi)容包括但不限于：資產(chǎn)配置、投資收益、財務目標達成情況、風險控制效果等。17.2乙方應將評估結(jié)果以書面報告形式提交給甲方。第十八條評估反饋18.1乙方應在提交評估報告后____個工作日內(nèi)與甲方進行反饋會議。18.2在反饋會議上，乙方應詳細解釋評估結(jié)果，并根據(jù)需要調(diào)整方案。第八章風險管理與監(jiān)控第十九條風險識別19.1乙方應協(xié)助甲方識別可能影響財務目標的各類風險。19.2乙方應定期對風險進行評估，保證風險識別的全面性和準確性。第二十條風險評估20.1乙方應根據(jù)風險評估結(jié)果，制定相應的風險控制措施。20.2風險控制措施應包括但不限于：分散投資、設置止損點、購買保險等。第二十一條風險監(jiān)控21.1乙方應定期監(jiān)控風險控制措施的實施情況。21.2乙方發(fā)覺風險控制措施效果不佳時，應及時調(diào)整措施，保證風險可控。第九章溝通與報告第二十二條溝通方式22.1甲乙雙方應保持暢通的溝通渠道。22.2雙方可通過面談、電話、郵件等方式進行溝通。第二十三條報告內(nèi)容23.1乙方應定期向甲方提供財務規(guī)劃與風險管理服務的報告。23.2報告內(nèi)容應包括但不限于：財務狀況分析、規(guī)劃方案執(zhí)行情況、風險評估結(jié)果等。第二十四條報告提交24.1乙方應在每個評估周期結(jié)束后____個工作日內(nèi)提交報告。24.2乙方應保證報告的準確性和及時性。第十章服務監(jiān)督與改進第二十五條服務監(jiān)督25.1甲方有權對乙方提供的服務進行監(jiān)督。25.2甲方發(fā)覺乙方服務不符合協(xié)議約定時，有權要求乙方進行改進。第二十六條服務改進26.1乙方應在接到甲方改進要求后____個工作日內(nèi)采取措施。26.2乙方應保證改進措施的實施效果，并持續(xù)優(yōu)化服務質(zhì)量。26.1乙方應定期進行自我評估，以提升服務質(zhì)量，保證滿足甲方需求。第十一章信息更新與維護第二十七條信息更新27.1甲方應保證向乙方提供的財務信息保持最新、準確。27.2甲方在財務狀況發(fā)生變更時，應及時通知乙方，以便乙方調(diào)整財務規(guī)劃方案。第二十八條信息維護28.1乙方有責任對甲方提供的財務信息進行維護，保證信息的保密性和安全性。28.2乙方應定期對存儲的財務信息進行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。第二十九條信息安全29.1乙方應采取必要的技術和管理措施，保護甲方財務信息的安全。29.2乙方應遵守相關法律法規(guī)，防止信息泄露。第十二章協(xié)議的修改與補充第三十條修改程序30.1協(xié)議的任何修改或補充均需經(jīng)甲乙雙方書面同意。30.2修改或補充的內(nèi)容應作為協(xié)議的附件，與原協(xié)議具有同等法律效力。第三十一條修改生效31.1協(xié)議的修改或補充自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第三十二條補充協(xié)議32.1甲乙雙方可就特定事項簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分。第十三章終止后的義務第三十三條終止后的保密義務33.1協(xié)議終止后，雙方仍需繼續(xù)履行保密義務，直至保密信息不再具有保密價值。第三十四條終止后的服務34.1協(xié)議終止后，乙方有義務協(xié)助甲方完成未完成的財務規(guī)劃事項。34.2乙方應在協(xié)議終止后的____個工作日內(nèi)，向甲方提供一份財務狀況總結(jié)報告。第三十五條終止