模型審批管理辦法一、總則（一）目的為加強公司模型審批管理，規(guī)范模型審批流程，確保模型質(zhì)量和應用安全，依據(jù)相關法律法規(guī)及行業(yè)標準，結合公司實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)各類模型的審批管理，包括但不限于數(shù)據(jù)分析模型、算法模型、業(yè)務流程模型等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：模型審批應嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)定。2.科學性原則：依據(jù)科學方法和標準對模型進行評估，確保模型的準確性、可靠性和有效性。3.風險可控原則：充分識別模型應用過程中的風險，并采取有效措施進行防控。4.協(xié)同合作原則：審批過程涉及多個部門和崗位，應加強溝通協(xié)作，確保審批工作順利進行。二、模型分類與定義（一）數(shù)據(jù)分析模型通過對大量數(shù)據(jù)進行收集、整理、分析，挖掘數(shù)據(jù)背后的規(guī)律和趨勢，為決策提供支持的模型。（二）算法模型基于特定算法構建，用于解決特定問題或?qū)崿F(xiàn)特定功能的模型，如機器學習算法模型、深度學習算法模型等。（三）業(yè)務流程模型描述公司業(yè)務流程的邏輯和規(guī)則，用于優(yōu)化業(yè)務流程、提高運營效率的模型。三、審批組織與職責（一）審批委員會1.組成：由公司高層管理人員、相關業(yè)務部門負責人、技術專家等組成。2.職責負責審批重大模型項目，對模型的戰(zhàn)略方向、業(yè)務價值、技術可行性等進行全面評估。協(xié)調(diào)各部門在模型審批過程中的工作，解決審批過程中的重大問題。監(jiān)督模型審批制度的執(zhí)行情況，確保審批工作公正、公平、公開。（二）業(yè)務部門1.職責提出模型需求，明確模型應用場景和業(yè)務目標。參與模型審批過程，提供業(yè)務方面的意見和建議。負責模型在本部門的應用推廣和效果評估。（三）技術部門1.職責負責模型的技術開發(fā)、測試和優(yōu)化。對模型的技術架構、算法選型、數(shù)據(jù)質(zhì)量等進行評估，確保模型技術可行性。協(xié)助業(yè)務部門進行模型應用和效果評估，提供技術支持。（四）風險管理部門1.職責識別模型應用過程中的風險，評估風險影響程度。提出風險防控建議，監(jiān)督風險防控措施的執(zhí)行情況。四、審批流程（一）模型申請1.業(yè)務部門根據(jù)業(yè)務需求，填寫《模型申請表》，詳細說明模型名稱、應用場景、業(yè)務目標、數(shù)據(jù)來源、預期效果等內(nèi)容。2.將《模型申請表》提交至技術部門，由技術部門對模型的技術可行性進行初步評估。（二）技術評估1.技術部門組建評估小組，對模型的技術架構、算法選型、數(shù)據(jù)質(zhì)量、性能指標等進行詳細評估。2.評估小組出具《技術評估報告》，明確模型技術可行性結論及存在的問題和改進建議。（三）業(yè)務評估1.業(yè)務部門根據(jù)技術評估結果，對模型的業(yè)務價值、應用場景匹配度等進行評估。2.業(yè)務部門出具《業(yè)務評估報告》，闡述模型對業(yè)務目標的支持程度、潛在收益和風險等。（四）風險評估1.風險管理部門對模型應用過程中的風險進行識別、評估和分析。2.風險管理部門出具《風險評估報告》，提出風險防控措施和建議。（五）審批決策1.審批委員會根據(jù)技術評估報告、業(yè)務評估報告和風險評估報告，對模型進行審批決策。2.對于重大模型項目，審批委員會應組織召開專門會議進行討論和決策。3.審批結果分為批準、不批準和補充完善后再審批三種情況。（六）審批通知1.審批通過的模型項目，由審批委員會辦公室向業(yè)務部門和技術部門發(fā)出《審批通過通知》。2.審批不通過的模型項目，由審批委員會辦公室向業(yè)務部門發(fā)出《審批不通過通知》，說明不通過原因。3.需要補充完善后再審批的模型項目，由審批委員會辦公室向業(yè)務部門和技術部門發(fā)出《補充完善通知》，明確補充完善的內(nèi)容和要求。五、模型開發(fā)與實施（一）開發(fā)計劃制定1.技術部門根據(jù)審批通過的模型項目，制定詳細的《模型開發(fā)計劃》，明確開發(fā)進度、人員分工、質(zhì)量控制等要求。2.《模型開發(fā)計劃》應提交至審批委員會辦公室備案。（二）開發(fā)過程管理1.技術部門按照《模型開發(fā)計劃》組織實施模型開發(fā)工作，嚴格遵守軟件開發(fā)規(guī)范和質(zhì)量控制要求。2.業(yè)務部門應積極配合技術部門，提供必要的數(shù)據(jù)支持和業(yè)務指導。3.風險管理部門對模型開發(fā)過程中的風險進行跟蹤監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)并解決問題。（三）測試與驗證1.模型開發(fā)完成后，技術部門應進行全面的測試和驗證工作，包括功能測試、性能測試、安全測試等。2.測試和驗證過程應形成詳細的測試報告，記錄測試結果和發(fā)現(xiàn)的問題。3.業(yè)務部門參與模型的用戶測試，對模型的業(yè)務功能和應用效果進行評估。（四）上線部署1.模型測試和驗證通過后，由技術部門負責將模型上線部署至生產(chǎn)環(huán)境。2.上線部署前，應制定詳細的上線方案，明確上線步驟、風險防控措施等。3.上線過程中，應進行嚴格的監(jiān)控和管理，確保模型順利上線并穩(wěn)定運行。六、模型應用與監(jiān)控（一）應用推廣1.業(yè)務部門負責模型在本部門的應用推廣工作，制定應用計劃，明確應用范圍、應用方式和應用時間等。2.技術部門為業(yè)務部門提供模型應用的技術支持和培訓服務。（二）效果評估1.業(yè)務部門定期對模型應用效果進行評估，評估指標包括業(yè)務指標、技術指標、用戶滿意度等。2.評估結果應形成《模型應用效果評估報告》，提交至審批委員會辦公室。（三）監(jiān)控與優(yōu)化1.技術部門建立模型監(jiān)控機制，對模型的運行狀態(tài)、性能指標、數(shù)據(jù)質(zhì)量等進行實時監(jiān)控。2.根據(jù)監(jiān)控結果，及時發(fā)現(xiàn)并解決模型運行過程中出現(xiàn)的問題，對模型進行優(yōu)化和調(diào)整。3.業(yè)務部門根據(jù)模型應用效果評估和監(jiān)控情況，提出模型改進需求，技術部門負責實施改進工作。七、模型變更管理（一）變更申請1.因業(yè)務需求變化、技術升級等原因需要對模型進行變更時，由業(yè)務部門或技術部門填寫《模型變更申請表》，詳細說明變更原因、變更內(nèi)容、預期效果等。2.將《模型變更申請表》提交至技術部門，由技術部門對變更的技術可行性進行初步評估。（二）變更評估1.技術部門組建評估小組，對模型變更的技術架構、算法選型、數(shù)據(jù)影響、性能指標等進行詳細評估。2.評估小組出具《變更評估報告》，明確變更技術可行性結論及存在的問題和改進建議。（三）業(yè)務評估1.業(yè)務部門根據(jù)變更評估結果，對模型變更的業(yè)務影響、應用場景匹配度等進行評估。2.業(yè)務部門出具《業(yè)務評估報告》，闡述模型變更對業(yè)務目標的支持程度、潛在收益和風險等。（四）風險評估1.風險管理部門對模型變更過程中的風險進行識別、評估和分析。2.風險管理部門出具《風險評估報告》，提出風險防控措施和建議。（五）審批決策1.審批委員會根據(jù)變更評估報告、業(yè)務評估報告和風險評估報告，對模型變更進行審批決策。2.審批結果分為批準、不批準和補充完善后再審批三種情況。（六）變更實施1.審批通過的模型變更項目，由技術部門按照《模型變更計劃》組織實施變更工作。2.變更實施過程中，應嚴格遵守相關技術規(guī)范和質(zhì)量控制要求，確保變更后的模型質(zhì)量和穩(wěn)定性。八、模型文檔管理（一）文檔分類1.需求文檔：包括模型申請表、業(yè)務需求說明書等，記錄模型的業(yè)務需求和應用場景。2.技術文檔：包括技術評估報告、模型開發(fā)計劃、測試報告、上線方案等，記錄模型的技術架構、開發(fā)過程和上線部署情況。3.應用文檔：包括模型應用計劃、應用效果評估報告等，記錄模型在業(yè)務部門的應用情況和效果評估結果。4.變更文檔：包括模型變更申請表、變更評估報告、變更計劃等，記錄模型變更的原因、過程和結果。（二）文檔管理要求1.各部門應指定專人負責模型文檔的收集、整理、歸檔和保管工作。2.模型文檔應按照統(tǒng)一的格式和規(guī)范進行編寫，確保文檔內(nèi)容完整、準確、清晰。3.模型文檔應定期進行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。4.模型文檔的查閱和使用應遵循公司內(nèi)部的文檔管理制度，嚴格履行審批手續(xù)。九、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計1.公司內(nèi)部審計部門定期對模型審批管理工作進行審計，檢查審批流程的執(zhí)行情況、模型質(zhì)量和應用效果等。2.審計結果應形成審計報告，提交至公司管理層和審批委員會。（二）專項檢查1.審批委員會辦公室不定期組織對模型審批管理工作進行專項檢查，重點檢查模型審批流程的合規(guī)性、模型質(zhì)量控制情況、風險防控措施執(zhí)行情況等。2.專項檢查結果應形成檢查報告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改要求和建議。（三）整改落實1.對