第頁(yè)農(nóng)商行金融業(yè)務(wù)知識(shí)及操作規(guī)范測(cè)試試卷1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）層面建立統(tǒng)一的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策A、總部B、分支機(jī)構(gòu)C、條線部門(mén)D、基層網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A2.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四【正確答案】：B3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、財(cái)政部【正確答案】：A4.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)【正確答案】：A5.根據(jù)規(guī)定，公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)下列哪項(xiàng)資金？（）A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、社會(huì)保險(xiǎn)基金C、工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶D、國(guó)有企業(yè)活期存款戶【正確答案】：D6.單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開(kāi)戶資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知開(kāi)戶銀行并提供有關(guān)證明。A、3日B、5日C、7日D、10日【正確答案】：B7.查庫(kù)過(guò)程必須全程在監(jiān)控下進(jìn)行，監(jiān)控錄像保存不少于()個(gè)月。A、二B、三C、五【正確答案】：B8.單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照、登記證書(shū)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件等資料的有效期到期的（）仍未更新，且未提出合理理由的，農(nóng)商行有權(quán)對(duì)賬戶采取只收不付控制措施。（），單位客戶仍未到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，農(nóng)商行有權(quán)采取不收不付的控制措施。A、30天內(nèi),賬戶被采取只收不付控制措施后30天內(nèi)B、通知之日起30天內(nèi),賬戶被采取只收不付控制措施后30天內(nèi)C、30個(gè)工作日內(nèi)，賬戶被采取只收不付控制措施后30天內(nèi)D、通知之日起30天內(nèi),通知之日起60天內(nèi)【正確答案】：A9.重要空白憑證實(shí)行統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)，堅(jiān)持（）原則，錯(cuò)誤的是。A、專人保管B、入庫(kù)保管C、證、印分離D、總量備足3個(gè)月【正確答案】：D10.2022年9月20日B農(nóng)商行為客戶簽發(fā)了一張現(xiàn)金銀行匯票，注明代理付款行為A農(nóng)商行，收款人在9月25日丟失了該現(xiàn)金銀行匯票，下列說(shuō)法正確的是（）A、向B農(nóng)商行辦理掛失B、向B農(nóng)商行所在地法院辦理公示催告C、向A農(nóng)商行所在地法院辦理公示催告D、向A農(nóng)商行辦理掛失【正確答案】：A11.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門(mén)凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門(mén)公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件【正確答案】：B12.按照規(guī)定的監(jiān)督范圍、內(nèi)容和方法，對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)和人員實(shí)施嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督，且監(jiān)督的范圍必須涵蓋所有業(yè)務(wù)類型，同時(shí)確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作的連續(xù)性。體現(xiàn)（）原則。A、獨(dú)立性原則。B、及時(shí)性原則。C、完整性原則。D、重要性原則?！菊_答案】：C13.農(nóng)商行須根據(jù)視頻監(jiān)督內(nèi)容，隨機(jī)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一日運(yùn)營(yíng)情況實(shí)施監(jiān)督，監(jiān)督頻率須做到每（）網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：C14.保證人在匯票或者粘單上未記載被保證人名稱的，已承兌的匯票，（）為被保證人。A、承兌人B、出票人C、背書(shū)人D、被背書(shū)人【正確答案】：A15.農(nóng)商行總行與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間的調(diào)運(yùn)應(yīng)（）。A、通過(guò)押運(yùn)車押解B、支行雙人去總行領(lǐng)取C、總行業(yè)務(wù)庫(kù)與支行人員當(dāng)面點(diǎn)清D、行長(zhǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)請(qǐng)其帶回【正確答案】：A16.省聯(lián)社及農(nóng)商行接收查詢，應(yīng)在下一工作日()前進(jìn)行查復(fù)。A、0.375B、0.4375C、0.5D、0.520833333333333【正確答案】：B17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：B18.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，公司的受益所有人的判斷標(biāo)準(zhǔn)有：1.通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；2.公司的高級(jí)管理人員；3.直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。以下判定次序正確的是：（）A、123B、231C、321D、312【正確答案】：D19.網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書(shū)等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。A、完成時(shí)間B、結(jié)案時(shí)間C、送達(dá)時(shí)間D、結(jié)束時(shí)間【正確答案】：C20.本辦法所稱（）是以先進(jìn)的數(shù)字技術(shù)模擬傳統(tǒng)實(shí)物印章的印章A、電子印章B、實(shí)體印章C、虛擬印章D、網(wǎng)絡(luò)印章【正確答案】：A21.①客戶直接與金融機(jī)構(gòu)見(jiàn)面開(kāi)展盡職調(diào)查，②金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果，③金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中介機(jī)構(gòu)取得盡職調(diào)查結(jié)果，以上三種渠道盡職調(diào)查便利性、可靠性、準(zhǔn)確性從高到低的順序是（）A、①②③B、③②①C、①③②D、②③①【正確答案】：A22.運(yùn)營(yíng)主管（）至少完成一次對(duì)當(dāng)天上班所有柜員尾箱（含自助設(shè)備）的查庫(kù)，核對(duì)總、分余額。A、每年B、每季C、每月D、每周【正確答案】：B23.持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起（）日內(nèi)，將被拒絕事由書(shū)面通知其前手；A、1B、2C、3D、7【正確答案】：C24.當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該賬戶可以凍結(jié)的存款，直至（）。A、限額B、全額C、臨時(shí)D、全部【正確答案】：A25.根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是()。A、在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B、采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施C、對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別D、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施【正確答案】：C26.義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述哪一個(gè)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）A、個(gè)體工商戶B、股份有限公司C、合伙企業(yè)D、有限責(zé)任公司【正確答案】：A27.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，應(yīng)立即向（）報(bào)告。A、運(yùn)營(yíng)主管B、行長(zhǎng)C、運(yùn)營(yíng)管理部D、分管行長(zhǎng)【正確答案】：A28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C29.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)（）A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、了解并登記資金的來(lái)源或者用途C、對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查D、對(duì)客戶進(jìn)行電話回訪【正確答案】：A30.通過(guò)自助機(jī)具、電子銀行和直銷銀行渠道辦理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶的，開(kāi)戶申請(qǐng)人只能持本人居（）辦理。A、居民身份證B、戶口本C、暫住證【正確答案】：A31.從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融資可疑交易?()A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款。隨后每日提取現(xiàn)金存款(直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出談實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體(參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)【正確答案】：D32.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)特定自然人客戶的身份識(shí)別，對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得董事會(huì)的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度?！菊_答案】：B33.公安機(jī)關(guān)對(duì)案件現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行勘查不得少于()人。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A34.關(guān)于取保候?qū)彽某绦蛳拗?，下列哪一?xiàng)是正確的（）。A、保證金應(yīng)當(dāng)由決定機(jī)關(guān)統(tǒng)一收取，存入指定銀行的專門(mén)賬戶B、對(duì)于可能判處徒刑以上刑罰的，不得采取取保候?qū)彺胧〤、對(duì)同一犯罪嫌疑人不得同時(shí)使用保證金擔(dān)保和保證人擔(dān)保兩種方式D、對(duì)違反取保候?qū)徱?guī)定，需要予以逮捕的，不得對(duì)犯罪嫌疑人、被告人先行拘留【正確答案】：C35.（）對(duì)銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)交易信息透明傳輸情況持續(xù)跟蹤監(jiān)督。A、中國(guó)人民銀行總行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、反詐中心【正確答案】：B36.《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，下列支付結(jié)算的種類中，有結(jié)算金額起點(diǎn)的是（）。A、委托收款B、支票C、托收承付D、匯兌【正確答案】：C37.()負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的使用、保管等情況進(jìn)行管理監(jiān)督A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B、總行運(yùn)營(yíng)部門(mén)C、運(yùn)營(yíng)主管D、行長(zhǎng)【正確答案】：C38.清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)，對(duì)于堆積擺放的成包（捆）現(xiàn)金，須將堆積鈔袋（捆）搬離原位逐袋盤(pán)點(diǎn)，對(duì)不成（）的現(xiàn)金隨機(jī)抽檢，對(duì)不成把現(xiàn)金須逐張清點(diǎn)。A、堆B、把C、捆D、形【正確答案】：C39.查庫(kù)過(guò)程必須全程在監(jiān)控下進(jìn)行，監(jiān)控錄像保存不少于()個(gè)月。A、一B、二C、三D、六【正確答案】：C40.客戶簽發(fā)的銀行承兌匯票，票面金額200萬(wàn)元，保證金160萬(wàn)元，銀行應(yīng)向客戶收取的承兌手續(xù)費(fèi)為（）元。A、480B、600C、800D、1000【正確答案】：D41.與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)的人民法院應(yīng)當(dāng)制作電子協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，并附電子查詢清單（包括案號(hào)、執(zhí)行法院名稱、被執(zhí)行人基本信息），（）向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送。A、定期B、不定期C、實(shí)時(shí)【正確答案】：C42.各類會(huì)計(jì)檔案的歸檔工作要求在次年（）月底前將本年度各類報(bào)表和登記簿整理上交總行集中歸檔。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A43.運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人總行業(yè)務(wù)庫(kù)保管的重要空白憑證()不定期檢查一次。A、按年B、按季C、按月D、按周【正確答案】：C44.重要空白憑證由（）購(gòu)買。A、柜員B、客戶經(jīng)理C、行長(zhǎng)D、客戶【正確答案】：D45.協(xié)助查詢、凍結(jié)工作應(yīng)當(dāng)遵循（）、保護(hù)存款人和其他客戶合法權(quán)益的原則。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、依法合規(guī)C、自主管理D、保密安全【正確答案】：B46.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有（）A、進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況B、適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率C、逐步建立對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶異常交易的快速篩選判斷機(jī)制D、合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型【正確答案】：C47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后，在存款單位或者個(gè)人查詢時(shí)，（）告知其賬戶被凍結(jié)情況。A、不得B、應(yīng)當(dāng)C、暗示D、有貸款業(yè)務(wù)的可以【正確答案】：B48.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至（）。A、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上B、被凍結(jié)單位無(wú)力償還C、被凍結(jié)單位主動(dòng)償還D、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額【正確答案】：D49.以下不屬于公安機(jī)關(guān)辦案協(xié)作規(guī)定內(nèi)容的是（）。A、協(xié)助查詢犯罪信息、資料B、協(xié)助執(zhí)行傳喚、拘傳C、代為執(zhí)行傳喚、拘傳D、代為執(zhí)行拘留、逮捕【正確答案】：C50.（）網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)品種相對(duì)齊全，設(shè)立現(xiàn)金高柜，可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立低柜和理財(cái)專區(qū)，面向?qū)蛯?duì)私客戶，提供存取款、開(kāi)戶、支付結(jié)算、貸款發(fā)放、電子銀行簽約、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)?shù)雀黝惤鹑诜?wù)，具有較強(qiáng)服務(wù)營(yíng)銷功能。A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、智能型【正確答案】：B51.下列票據(jù)可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓：（）A、超過(guò)付款提示期限的B、銀行本票C、現(xiàn)金支票D、票據(jù)正面記載"不得轉(zhuǎn)讓"字樣的【正確答案】：B52.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)下列哪一特定自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。A、上市公司高管B、外國(guó)政要C、機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人D、公務(wù)員【正確答案】：B53.被害人遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后，如被害人開(kāi)戶行和止付賬戶開(kāi)戶行屬于同一法人銀行的，止付賬戶開(kāi)戶行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害人立即報(bào)案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在（）內(nèi)將緊急止付指令通過(guò)管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、48小時(shí)D、36小時(shí)【正確答案】：B54.關(guān)于偵查終結(jié)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、偵查終結(jié)的案件，應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合案件事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分、犯罪性質(zhì)和罪名認(rèn)定正確B、偵查終結(jié)的案件，偵查人員應(yīng)當(dāng)制作結(jié)案報(bào)告C、所有偵查終結(jié)案件的處理，都應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)集體討論D、偵查終結(jié)后，應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料按照要求裝訂立卷【正確答案】：C55.現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，委托銀行應(yīng)在受托銀行開(kāi)立人民幣（）賬戶，專門(mén)用于辦理現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的資金清算。A、基本存款B、一般存款C、專用存款D、同業(yè)【正確答案】：D56.省聯(lián)社或人民銀行刻制下發(fā)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章，由農(nóng)商行派（）名本行員工持總行開(kāi)具的介紹信和本人身份證到省聯(lián)社或人民銀行領(lǐng)取。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B57.現(xiàn)金管理中心主管（）不定期檢查一次。A、每日B、每月C、每周D、每季【正確答案】：C58.持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起（）A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年【正確答案】：D59.對(duì)于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其采取重新識(shí)別客戶身份的措施，加強(qiáng)對(duì)其交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)；對(duì)于認(rèn)定存在詐騙洗錢(qián)行為的客戶信息應(yīng)及時(shí)報(bào)送（）。A、人民銀行B、中國(guó)支付清算中心C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：C60.現(xiàn)場(chǎng)管理員每日對(duì)各清分員清分現(xiàn)金按不低于（）的比例進(jìn)行抽檢。A、5%B、10%C、15%D、20%【正確答案】：B61.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為。B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為。D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性?！菊_答案】：B62.因稅收、繼承、（）可以依法無(wú)償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利（）優(yōu)于其前手的權(quán)利。A、重大過(guò)失；可以B、重大過(guò)失；不得C、贈(zèng)與；可以D、贈(zèng)與；不得【正確答案】：D63.銀行類客戶開(kāi)立的結(jié)算性的同業(yè)存款賬戶，自正式開(kāi)立之日起()后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)。A、3個(gè)工作日B、當(dāng)日C、7個(gè)工作日D、1個(gè)工作日【正確答案】：B64.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、30個(gè)工作日【正確答案】：B65.有權(quán)機(jī)關(guān)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）名以上辦案人員持有效證件到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)辦理。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B66.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)外包服務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格質(zhì)量控制，（）對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)至少開(kāi)展一次有一定獨(dú)立性的安全評(píng)估。A、每季度B、每半年C、每一年D、每?jī)赡辍菊_答案】：C67.對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為（）A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：C68.對(duì)小微企業(yè)和個(gè)體工商戶通過(guò)柜臺(tái)渠道進(jìn)行的單筆（）萬(wàn)元（含）以下的對(duì)公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行應(yīng)按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B69.兩名管庫(kù)員對(duì)上繳的完整券、殘損券進(jìn)行核對(duì)（）。A、上鎖B、上繳C、上解D、封包【正確答案】：D70.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至本院（）。A、人民幣執(zhí)行款專戶B、外幣執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行款專戶【正確答案】：C71.公安機(jī)關(guān)收到在押的犯罪嫌疑人提出的法律援助申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)將其申請(qǐng)轉(zhuǎn)交所在地的法律援助機(jī)構(gòu)，并在（）以內(nèi)通知申請(qǐng)人的法定代理人、近親屬或者其委托的其他人員協(xié)助提供有關(guān)證件、證明等相關(guān)材料。A、二十四小時(shí)、二十四小時(shí)B、二十四小時(shí)、四十八小時(shí)C、二十四小時(shí)、三日D、四十八小時(shí)、三日【正確答案】：C72.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取或上繳重要空白憑證時(shí)應(yīng)雙人辦理業(yè)務(wù)登記交接手續(xù)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間（）。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間經(jīng)協(xié)商一致，安全可控情況下，可以自行調(diào)撥重要空白憑證B、請(qǐng)示總行相關(guān)部門(mén)同意后方可調(diào)撥重要空白憑證C、不得相互調(diào)撥重要空白憑證D、根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)憑證數(shù)量相互調(diào)劑重要空白憑證【正確答案】：C73.查庫(kù)必須（）進(jìn)行，如遇各層級(jí)查庫(kù)人員同時(shí)查庫(kù)，視為其中一人的查庫(kù)行為。A、獨(dú)立B、獨(dú)自C、隨機(jī)D、突擊【正確答案】：A74.電子銀行、直銷銀行開(kāi)立Ⅱ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金可提回（）類戶，但提現(xiàn)金額（）超過(guò)該Ⅱ、Ⅲ類戶向支付賬戶的原充值金額。A、Ⅱ，不得B、Ⅱ，可以C、Ⅰ，可以D、Ⅰ,不得【正確答案】：A75.《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，銀行匯票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1個(gè)月B、自出票日起2個(gè)月C、自出票日起3個(gè)月D、自出票日起4個(gè)月【正確答案】：A76.商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)須報(bào)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、轄區(qū)內(nèi)中國(guó)人民銀行分行B、轄區(qū)內(nèi)中國(guó)人民銀行支行C、中國(guó)人民銀行省行D、中國(guó)人民銀行總行【正確答案】：D77.單筆超()元（含）的大額資金匯劃業(yè)務(wù)須在匯劃前向省聯(lián)社進(jìn)行報(bào)備。A、5000萬(wàn)B、1億C、2億D、2000萬(wàn)【正確答案】：B78.深入貫徹落實(shí)黨的十九大精神、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、第五次全國(guó)金融工作會(huì)議部署和（）改革要求，按照國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定在全國(guó)分批取消企業(yè)銀行賬戶許可.A、兩個(gè)不減B、兩個(gè)加強(qiáng)C、放管服【正確答案】：C79.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書(shū)C、存款查詢情況委托書(shū)D、存款查詢函【正確答案】：B80.重要空白憑證原則上由（）設(shè)計(jì)式樣和防偽標(biāo)識(shí),人民銀行對(duì)重要空白憑證式樣有規(guī)定的，應(yīng)遵照其規(guī)定。A、中國(guó)人民銀行B、省聯(lián)社C、銀保監(jiān)會(huì)D、各農(nóng)商行自行【正確答案】：B81.總行業(yè)務(wù)庫(kù)與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)間現(xiàn)金調(diào)撥、總行與人行發(fā)行庫(kù)或代理行領(lǐng)繳業(yè)務(wù)均須由（）押解。A、總行會(huì)計(jì)主管B、押運(yùn)車C、單位負(fù)責(zé)人D、保安【正確答案】：B82.在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）萬(wàn)元以上或者外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、1、1000B、5、1000C、10、10000D、5、10000【正確答案】：A83.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。A、3、3B、3、5C、5、3D、5、5【正確答案】：C84.下列不符合現(xiàn)金領(lǐng)繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)操作流程基本規(guī)定的是（）。A、現(xiàn)金領(lǐng)繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)必須由總行業(yè)務(wù)庫(kù)完成B、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只能與總行業(yè)務(wù)庫(kù)發(fā)生現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)C、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間可以相互調(diào)撥現(xiàn)金D、柜員之間不得通過(guò)空存實(shí)取調(diào)撥現(xiàn)金【正確答案】：C85.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D86.重要空白憑證由（）設(shè)置樣式和防偽標(biāo)志。A、人民銀行B、省聯(lián)社C、銀保監(jiān)局D、各法人行【正確答案】：B87.運(yùn)營(yíng)主管()至少完成一次對(duì)當(dāng)天上班所有柜員尾箱（含自助設(shè)備）的查庫(kù)，核對(duì)總、分余額。A、每季B、每月C、每周【正確答案】：A88.最高人民法院與（）制定網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的技術(shù)規(guī)范（包括數(shù)據(jù)格式、法律文書(shū)、查控結(jié)果回執(zhí)樣式等），作為本規(guī)范的附件。A、國(guó)務(wù)院辦公廳B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：C89.清算備付金是指農(nóng)村商業(yè)銀行及村鎮(zhèn)銀行為保證（）業(yè)務(wù)的正常清算，在省聯(lián)社存放的清算資金。A、跨行支付B、本行C、省聯(lián)社D、人民銀行【正確答案】：A90.對(duì)開(kāi)戶單位（）萬(wàn)元（含（）萬(wàn)元）以上的大額現(xiàn)金支取，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度。A、5B、10C、21【正確答案】：A91.()是指收單方將已確認(rèn)的長(zhǎng)款主動(dòng)退回發(fā)卡方。A、貸記調(diào)整B、退單C、請(qǐng)款D、協(xié)查【正確答案】：A92.審核其他組織有效證件，應(yīng)出具（）A、其主管部門(mén)的批文或證明B、國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文C、國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證D、政府主管部門(mén)的批文或證明【正確答案】：D93.對(duì)查封、扣押的財(cái)物、文件、郵件、電子郵件、電報(bào)，經(jīng)查明確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在()日以內(nèi)解除查封、扣押，退還原主或者原郵電部門(mén)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)單位；A、2B、3C、5D、15【正確答案】：B94.清算備付金（以下簡(jiǎn)稱備付金）,是指農(nóng)商行為保證()支付業(yè)務(wù)的正常清算，在省聯(lián)社存放的清算資金。A、行內(nèi)轉(zhuǎn)帳B、跨行C、取現(xiàn)【正確答案】：B95.通過(guò)委托收款銀行或者通過(guò)票據(jù)交換系統(tǒng)向付款人或代理付款人提示付款的,提示付款日為:()A、銀行通知日B、持票人票據(jù)提交日C、持票人簽章日D、持票人要求日【正確答案】：B96.假幣專用章、全額章、半額章、兌換章使用()印泥.A、紅色B、藍(lán)色C、紅色或藍(lán)色D、黑色【正確答案】：B97.農(nóng)商行按照本辦法規(guī)定對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶采取只收不付、不收不付等控制措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知單位。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、1個(gè)工作日【正確答案】：A98.對(duì)于單位代理個(gè)人開(kāi)立的（）的銀行賬戶，銀行應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)獲取賬戶持有人的聲明文件。A、只收不付B、不收不付C、正常賬戶【正確答案】：A99.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備【正確答案】：D100.對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、十二C、二十D、二十四【正確答案】：D1.銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博等違法犯罪活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù),嚴(yán)格落實(shí)（）主體責(zé)任。A、“誰(shuí)的賬戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”B、“誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”C、“誰(shuí)的網(wǎng)點(diǎn)誰(shuí)負(fù)責(zé)”D、“誰(shuí)的商戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”E、“誰(shuí)的終端誰(shuí)負(fù)責(zé)”F、“誰(shuí)的錢(qián)包誰(shuí)負(fù)責(zé)”【正確答案】：ABDEF2.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)需加強(qiáng)對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)買賣（）行為的監(jiān)測(cè)和處置力度，定期通報(bào)監(jiān)測(cè)處置結(jié)果，發(fā)現(xiàn)線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)。A、個(gè)人信息B、電話卡C、銀行賬戶D、支付賬戶E、收款碼【正確答案】：ABCDE3.現(xiàn)金清分整點(diǎn)基本原則：A、轉(zhuǎn)移交接原則B、明確責(zé)任原則C、全面監(jiān)控原則D、專人專崗原則【正確答案】：ABC4.現(xiàn)金交接注意事項(xiàng)正確的（）A、對(duì)成捆現(xiàn)金進(jìn)行交接清點(diǎn)時(shí)，應(yīng)核對(duì)所貼封簽是否與該捆票幣的票面相符，并卡把確認(rèn)B、成把現(xiàn)金交接時(shí)，接收人應(yīng)確認(rèn)每把現(xiàn)金腰條已加蓋名章并卡把確認(rèn)C、不成把現(xiàn)金交接時(shí)接收人必須逐張清點(diǎn)核實(shí)【正確答案】：ABC5.挪用庫(kù)存現(xiàn)金通過(guò)視頻監(jiān)控查看該柜員哪些執(zhí)行情況是否存在異常A、一日三碰庫(kù)B、臨時(shí)離崗C、三不留D、日終換人盤(pán)點(diǎn)【正確答案】：ABD6.以下說(shuō)法哪些是正確的？A、不得拒絕其使用他行社會(huì)保障卡銀行賬戶或他行銀行卡。B、任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)制要求農(nóng)民工重新辦理工資卡。C、農(nóng)民工使用他行社會(huì)保障卡銀行賬戶或他行銀行卡的，鼓勵(lì)執(zhí)行優(yōu)惠的跨行代發(fā)工資手續(xù)費(fèi)率。D、農(nóng)民工本人確需辦理新工資卡的，優(yōu)先辦理具有金融功能的社會(huì)保障卡，鼓勵(lì)開(kāi)戶銀行提供便利化服務(wù)，上門(mén)辦理?！菊_答案】：ABCD7.資金業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循如下原則()A、客觀性原則B、審慎性原則C、規(guī)范性原則【正確答案】：ABC8.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用（）等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、電子簽名B、數(shù)字證書(shū)C、人臉識(shí)別【正確答案】：AB9.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，票據(jù)持票人應(yīng)在法定期限內(nèi)向付款人提示付款。關(guān)于票據(jù)提示付款期限的下列表述中，正確的有（）。A、商業(yè)匯票自出票日起1個(gè)月內(nèi)提示付款B、銀行匯票自出票日起2個(gè)月內(nèi)提示付款C、銀行本票自出票日起2個(gè)月內(nèi)提示付款D、支票自出票日起10日內(nèi)提示付款【正確答案】：CD10.為提高公安機(jī)關(guān)凍結(jié)詐騙資金效率，切實(shí)保護(hù)社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全，（）決定建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制。A、中國(guó)人民銀行B、工業(yè)和信息化部C、公安部D、工商總局【正確答案】：ABCD11.受益所有人身份識(shí)別工作應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、實(shí)質(zhì)重于形式【正確答案】：ABC12.對(duì)凍結(jié)的()等財(cái)產(chǎn)，經(jīng)查明確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在3日以內(nèi)通知金融機(jī)構(gòu)等單位解除凍結(jié)，A、存款B、匯款C、房產(chǎn)D、股票【正確答案】：ABD13.電子商業(yè)匯票出票必須記載下列事項(xiàng)（）。A、表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業(yè)承兌匯票”的字樣；B、無(wú)條件支付的委托C、確定的金額D、出票日期E、答案缺失【正確答案】：ABCDE解析：

答案解析：根據(jù)相關(guān)票據(jù)法規(guī)，電子商業(yè)匯票出票必須記載以下事項(xiàng)：A選項(xiàng)，表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業(yè)承兌匯票”的字樣，以明確匯票類型。B選項(xiàng)，無(wú)條件支付的委托是匯票的基本要求。C選項(xiàng)，確定的金額是匯票的核心要素之一。D選項(xiàng)，出票日期是匯票的重要記載事項(xiàng)。以上這些事項(xiàng)都是電子商業(yè)匯票出票時(shí)不可或缺的，因此選項(xiàng)ABCD均正確，由于答案缺失，所以答案為ABCDE。14.銀行結(jié)算賬戶不得進(jìn)行什么活動(dòng)A、洗錢(qián)B、套取現(xiàn)金C、偷逃稅款D、逃廢債務(wù)【正確答案】：ABCD15.票據(jù)和結(jié)算憑證上的“簽章”可以是()。A、簽名B、蓋章C、簽名加蓋章D、按手印【正確答案】：ABC16.有關(guān)碰庫(kù)流程正確的是（）A、清點(diǎn)現(xiàn)金，對(duì)成捆現(xiàn)金進(jìn)行卡把，對(duì)成把現(xiàn)金進(jìn)行抽檢，對(duì)尾零現(xiàn)金、硬幣及殘損幣進(jìn)行逐一清點(diǎn)B、核對(duì)重要空白憑證實(shí)際份數(shù)，逐張清點(diǎn)不成本的憑證C、現(xiàn)金合計(jì)金額、重要空白憑證實(shí)際份數(shù)及時(shí)登記系統(tǒng)，與賬面余額核對(duì)D、核對(duì)業(yè)務(wù)印章是否與系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致【正確答案】：ABCD17.現(xiàn)金管理中心按職責(zé)設(shè)置現(xiàn)金管理（）等崗位。A、中心主管B、管庫(kù)員C、清分員【正確答案】：ABC18.業(yè)務(wù)憑證監(jiān)督內(nèi)容包括（）A、業(yè)務(wù)審核崗審核業(yè)務(wù)憑證要素是否齊全B、通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查信息審核證件的有效性C、通過(guò)授權(quán)影像審核授權(quán)的準(zhǔn)確性D、代理業(yè)務(wù)提供的證明文件是否規(guī)范【正確答案】：ABCD19.銀行是()和()的中介機(jī)構(gòu)。A、支付結(jié)算B、資金清算C、現(xiàn)金支票D、轉(zhuǎn)賬支票【正確答案】：AB20.賬戶信息變更時(shí)應(yīng)當(dāng)A、按照新開(kāi)戶要求重新驗(yàn)證信息B、采取措施核實(shí)客戶變更信息的真實(shí)意愿C、如有投資理財(cái)、定期存款等金融產(chǎn)品應(yīng)提前贖回支取后再予以變更D、Ⅱ、Ⅲ類戶應(yīng)當(dāng)將資金全部轉(zhuǎn)回綁定賬戶后再予以變更。【正確答案】：ABCD21.商業(yè)匯票按承兌人不同，可分為（）。A、商業(yè)承兌匯票B、銀行承兌匯票C、即期匯票D、遠(yuǎn)期匯票【正確答案】：AB22.審核機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位有效證件，應(yīng)出具（）或（）的批文或登記證書(shū)和（）A、政府人事部門(mén)B、編制委員會(huì)C、財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明D、國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)【正確答案】：ABC23.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行登記：A、有權(quán)機(jī)關(guān)名稱B、執(zhí)法人員姓名和證件號(hào)碼C、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員姓名D、被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱或姓名E、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額F、相關(guān)法律文書(shū)名稱及文號(hào)G、協(xié)助結(jié)果等【正確答案】：ABCDEFG24.以下不屬于犯罪行為發(fā)生地的有（）。A、藏匿地B、使用地C、轉(zhuǎn)移地D、結(jié)束地【正確答案】：ABC25.公安機(jī)關(guān)進(jìn)行刑事司法協(xié)助和警務(wù)合作的范圍，主要包括以下哪些內(nèi)容？（）A、犯罪情報(bào)信息的交流與合作B、安排證人作證或者協(xié)助調(diào)查C、查封、扣押、凍結(jié)涉案財(cái)物D、引渡、緝捕和遞解犯罪嫌疑人、被告人或者罪犯【正確答案】：ABCD26.優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶服務(wù)是增強(qiáng)企業(yè)開(kāi)戶辦理過(guò)程的（）？A、透明度B、便利度C、快捷度D、群眾滿意度【正確答案】：ABCD27.下列關(guān)于社會(huì)保險(xiǎn)基金的表述中，正確的有（）。A、可以用于平衡其他政府預(yù)算B、不得違規(guī)投資運(yùn)營(yíng)C、不得違反法律規(guī)定挪作他用D、可以用于償還社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下屬企業(yè)的債務(wù)【正確答案】：BC28.開(kāi)展賬戶專項(xiàng)治理行動(dòng).人民銀行總行將結(jié)合打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，聯(lián)合公安部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展銀行賬戶專項(xiàng)打擊治理行動(dòng)，重點(diǎn)整治企業(yè)（）等行為。A、多頭開(kāi)戶B、亂開(kāi)帳戶C、出租、出借D、出售賬戶【正確答案】：ABCD29.建設(shè)單位是指：A、工程建設(shè)項(xiàng)目的項(xiàng)目法人B、負(fù)有建設(shè)管理責(zé)任的相關(guān)單位【正確答案】：AB30.農(nóng)商行安排專人負(fù)責(zé)頭寸管理()，保證清算業(yè)務(wù)正常開(kāi)展。A、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)備付金賬戶余額B、關(guān)注預(yù)警信息C、時(shí)補(bǔ)充清算資金D、資金清算【正確答案】：ABC31.票據(jù)（）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、金額B、出票或簽發(fā)日期C、付款人賬號(hào)D、付款人名稱【正確答案】：AB32.票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章，為（）。A、指印B、簽名C、蓋章D、簽名加蓋章【正確答案】：BCD33.存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出具下列證明文件：A、中國(guó)居民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證B、香港、澳門(mén)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件D、中國(guó)人民解放軍軍人，應(yīng)出具軍人身份證件E、外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照【正確答案】：ABCDE34.單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則：（）、（）、（）。A、恪守信用，履約付款B、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配C、銀行不墊款【正確答案】：ABC35.根據(jù)《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》銀發(fā)【2021】169號(hào)文件要求，取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)。包括（）A、支票工本費(fèi)B、支票掛失費(fèi)C、本票手續(xù)費(fèi)D、本票工本費(fèi)【正確答案】：ABCD36.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的有（）。A、出售空白重要憑證時(shí)，應(yīng)驗(yàn)明客戶身份,核對(duì)預(yù)留印鑒B、客戶購(gòu)買空白重要憑證時(shí)，應(yīng)在收費(fèi)憑證上加蓋預(yù)留銀行簽章C、客戶銷戶時(shí)，剩余空白憑證由客戶處理D、填錯(cuò)的重要空白憑證，應(yīng)加蓋“作廢”戳記后作有關(guān)科目傳票的附件【正確答案】：ABD37.自然人客戶年齡與（）有較高關(guān)聯(lián)度A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)高低B、財(cái)富狀況C、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)范圍D、風(fēng)險(xiǎn)偏好【正確答案】：BCD38.有下列哪種情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶()A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、單位銀行卡備用金D、注冊(cè)資金【正確答案】：ABD39.下列關(guān)于重要空白憑證核算說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、重要空白憑證一律納入表內(nèi)科目核算B、采用復(fù)式記賬法C、重要空白憑證價(jià)格以假定一份1元記賬D、明細(xì)核算按重要空白憑證種類分別設(shè)置登記簿【正確答案】：AB40.省聯(lián)社或人民銀行刻制下發(fā)的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章，由農(nóng)商行派2名本行員工持總行開(kāi)具的()和()到省聯(lián)社或人民銀行領(lǐng)取A、通知書(shū)B(niǎo)、授權(quán)書(shū)C、介紹信D、本人身份證件【正確答案】：CD41.銀行承兌匯票的出票人必須具備下列條件：()A、在承兌銀行開(kāi)立存款賬戶的法人以及其他組織B、與承兌銀行具有真實(shí)的委托付款關(guān)系C、資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源D、無(wú)條件支付的委托【正確答案】：ABC42.下列關(guān)于單位卡的表述中，正確的有()A、凡申領(lǐng)單位卡的單位，必須在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶，憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶許可證申領(lǐng)單位卡B、單位卡只能申領(lǐng)一張，持卡人的資格由申領(lǐng)單位法定代表人或其委托的代理人書(shū)面指定和注銷C、在單位卡的使用過(guò)程中，可以交存現(xiàn)金，可以將銷貨收入的款項(xiàng)存入其賬戶D、單位卡的持卡人不得用于l0萬(wàn)元以上的商品交易、勞務(wù)供應(yīng)款項(xiàng)的結(jié)算，并一律不得支取【正確答案】：AD43.實(shí)行印控儀管理的，按照（）、（）、（）的原則使用印章，留存印章加蓋過(guò)程的影像資料A、統(tǒng)一管理B、分級(jí)授權(quán)C、專人使用D、統(tǒng)一授權(quán)【正確答案】：ABC44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（），統(tǒng)一接收和反饋人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)要求；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將專門(mén)受理部門(mén)和專人信息及時(shí)報(bào)告（）并抄送同級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。A、在總部，省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行和有條件的地市級(jí)分行指定專門(mén)受理部門(mén)和專人負(fù)責(zé)B、在其他分支機(jī)構(gòu)指定專門(mén)受理部門(mén)或者專人負(fù)責(zé)C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABC45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列（）人員名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。B、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單。D、美國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單?！菊_答案】：ABC46.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過(guò)程中，（）非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息以及非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息。A、了解B、收集C、妥善保管D、登記【正確答案】：ABC47.Ⅱ類戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、存款B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)E、發(fā)放和歸還本行貸款【正確答案】：ABCDE48.行業(yè)(含職業(yè))風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)(職業(yè))B、與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度【正確答案】：ABC49.審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)過(guò)程中，有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢單位、個(gè)人（），并取得證明材料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址【正確答案】：AB50.現(xiàn)金清分整點(diǎn)業(yè)務(wù)外包的實(shí)施原則包括（）。A、質(zhì)量效率原則B、風(fēng)險(xiǎn)可控原則C、規(guī)范實(shí)施原則D、統(tǒng)籌管理原則【正確答案】：ABCD51.人民法院對(duì)查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款，需要凍結(jié)的，執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件，并出具法院（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書(shū)B(niǎo)、協(xié)助查詢存款通知書(shū)C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)D、生效法律文書(shū)副本【正確答案】：AC52.匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人可以行使追索權(quán)（）。A、匯票被拒絕承兌的B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的D、保證人出具拒絕付款證明的【正確答案】：ABC53.以下屬于企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶審核環(huán)節(jié)內(nèi)容的是A、按照“了解你的客戶”原則開(kāi)展盡職調(diào)查B、審核企業(yè)工商注冊(cè)登記、法定代表人、地址、股東、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等情況C、收到銀行報(bào)送開(kāi)戶資料后，審核資料完整性、合規(guī)性以及基本存款賬戶唯一性后，發(fā)放基本存款賬戶信息D、以上都是【正確答案】：AB54.農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理必須遵循()的原則。A、實(shí)事求是B、據(jù)實(shí)合規(guī)C、準(zhǔn)確及時(shí)【正確答案】：BC55.下列機(jī)關(guān)中（）有權(quán)凍結(jié)A、審計(jì)機(jī)關(guān)B、監(jiān)察機(jī)關(guān)C、監(jiān)獄D、軍隊(duì)保衛(wèi)部門(mén)【正確答案】：BCD56.預(yù)警監(jiān)督要點(diǎn)分為哪幾種？A、客戶行為預(yù)警監(jiān)督要點(diǎn)B、員工行為預(yù)警監(jiān)督要點(diǎn)C、賬戶管理預(yù)警監(jiān)督要點(diǎn)D、特殊事務(wù)預(yù)警監(jiān)督要點(diǎn)E、交易行為預(yù)警監(jiān)督要點(diǎn)【正確答案】：ABCD57.自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)，向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實(shí)時(shí)到賬B、次日到賬C、當(dāng)日到賬D、普通到賬【正確答案】：ABD58.持票人行使追索權(quán)，應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的拒絕證明或者退票理由書(shū)以及其他有關(guān)證明。其他證明是指：（）A、醫(yī)院或者有關(guān)單位出具的承兌人、付款人死亡證明B、司法機(jī)關(guān)出具的承兌人、付款人逃匿的證明C、公證機(jī)關(guān)出具的具有拒絕證明效力的文書(shū)D、人民法院出具的調(diào)解書(shū)【正確答案】：ABC59.出票人不得簽發(fā)（）。A、現(xiàn)金支票B、空頭支票C、銀行匯票D、簽章與預(yù)留銀行印章不符的支票【正確答案】：BD60.農(nóng)商行出現(xiàn)清算備付金賬戶余額不足，引起下列哪些情況時(shí)應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案？A、調(diào)賬B、引發(fā)跨行支付業(yè)務(wù)失敗C、即時(shí)轉(zhuǎn)賬借記業(yè)務(wù)由省聯(lián)社墊付資金的D、自由短信【正確答案】：BC61.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息E、答案缺失【正確答案】：ABCDE62.人民幣結(jié)算賬戶管理辦法中的存款人指（）A、機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)B、企業(yè)C、事業(yè)單位D、其他組織(以下統(tǒng)稱單位)E、個(gè)體工商戶和自然人?！菊_答案】：ABCDE63.被背書(shū)人受理銀行匯票時(shí)，除審查票據(jù)真?zhèn)瓮?，還應(yīng)審查哪些事項(xiàng)（）A、銀行匯票是否記載實(shí)際結(jié)算金額，有無(wú)更改，若更改,是否在更改處簽章證明B、背書(shū)是否連續(xù)，背書(shū)人簽章是否符合規(guī)定C、背書(shū)使用的粘單是否按規(guī)定簽章D、背書(shū)人為個(gè)人的身份證件【正確答案】：BCD64.收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易金額、時(shí)間、頻率與特約商戶經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模不相符等異常情形的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶采?。ǎ?、（）、（）、（）等措施A、延遲資金清算B、設(shè)置收款限額C、暫停銀行卡交易D、收回受理終端【正確答案】：ABCD65.特殊時(shí)點(diǎn)報(bào)備是指在()等特殊時(shí)間節(jié)點(diǎn)，各法人農(nóng)商行須提前5個(gè)工作日主動(dòng)報(bào)送清算備付金賬戶日終預(yù)估數(shù)值。A、月末B、國(guó)家法定節(jié)假日C、商家消費(fèi)日D、季末【正確答案】：ABC66.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將()發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為()小時(shí)。A、緊急止付報(bào)文B、延伸緊急止付報(bào)文C、24小時(shí)D、48小時(shí)【正確答案】：BD67.如客戶是外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施了解客戶及其受益所有人資金或者財(cái)產(chǎn)的來(lái)源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得（）批準(zhǔn)，并對(duì)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采?。ǎ┑某掷m(xù)監(jiān)測(cè)措施A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人B、高級(jí)管理層C、強(qiáng)化D、簡(jiǎn)化【正確答案】：BC68.現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理應(yīng)遵循的原則（）A、交叉復(fù)核、限額管理B、收付兩清、全額清分C、安全高效、成本控制D、責(zé)任明確【正確答案】：ABCD69.有下列情況之一的，電子印章須停用、作廢（）。A、機(jī)構(gòu)撤銷、機(jī)構(gòu)名稱變更B、機(jī)構(gòu)地址變更C、其他須停用、作廢電子印章的情形D、監(jiān)管部門(mén)或省聯(lián)社依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)通知改變印章樣式【正確答案】：ACD70.專門(mén)的反洗錢(qián)國(guó)際組織有（）A、金融行動(dòng)特別工作組（英文簡(jiǎn)稱FATF）B、亞太反洗錢(qián)組織（英文簡(jiǎn)稱APG）C、歐亞反洗錢(qián)及反恐怖融資組織（英文簡(jiǎn)稱EAG）D、聯(lián)合國(guó)UN【正確答案】：ABC71.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)被執(zhí)行人存款的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民法院要求凍結(jié)的金額凍結(jié)（），并向人民法院反饋凍結(jié)賬戶對(duì)應(yīng)的（）等信息。A、指定賬戶B、關(guān)聯(lián)賬戶C、應(yīng)凍結(jié)金額D、實(shí)際凍結(jié)金額E、凍結(jié)起止時(shí)間【正確答案】：ACDE72.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作應(yīng)遵循（）基本原則A、獨(dú)立性B、及時(shí)性C、完整性D、重要性【正確答案】：ABCD73.兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)B、協(xié)助最后送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)C、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理D、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民法院判決作為依據(jù)辦理【正確答案】：AC74.金融機(jī)構(gòu)在（）情況下應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查A、客戶張某第一次到某網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)并預(yù)留基本信息B、客戶李某未在某網(wǎng)點(diǎn)辦理過(guò)業(yè)務(wù)，辦理現(xiàn)金匯款10萬(wàn)元C、客戶王某在某網(wǎng)點(diǎn)有賬戶，某網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)系統(tǒng)預(yù)警懷疑王某交易涉嫌洗錢(qián)D、客戶某公司已經(jīng)停業(yè)，但其賬戶仍有大額資金往來(lái)【正確答案】：ABCD75.自2019年6月1日起，對(duì)于客戶選擇（）、（）等非實(shí)時(shí)到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實(shí)時(shí)到賬。A、普通到賬B、次日到賬C、實(shí)時(shí)到賬【正確答案】：AB76.輔助身份證明材料包括（）A、居民身份證B、工作證C、居住證D、機(jī)動(dòng)車駕駛證【正確答案】：BCD77.可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的有：A、籌備領(lǐng)導(dǎo)小組B、攝制組C、建筑施工及安裝單位等在異地的臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、工程指揮部的臨時(shí)機(jī)構(gòu)E、公司的注冊(cè)驗(yàn)資【正確答案】：ABCDE78.公安機(jī)關(guān)應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令，以報(bào)文形式通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)送至止付賬戶開(kāi)戶行總行或支付機(jī)構(gòu)，止付賬戶開(kāi)戶行總行或支付機(jī)構(gòu)通過(guò)本單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對(duì)相關(guān)賬戶的（）進(jìn)行核對(duì)。核對(duì)一致的，立即進(jìn)行止付操作。A、戶名B、賬號(hào)C、匯款金額D、交易時(shí)間【正確答案】：ABCD79.對(duì)人民檢察院退回補(bǔ)充偵查的案件，根據(jù)不同情況，報(bào)縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，分別作()處理：A、原認(rèn)定犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)不夠充分的，應(yīng)當(dāng)在補(bǔ)充證據(jù)后，制作補(bǔ)充偵查報(bào)告書(shū)，移送人民檢察院審查；對(duì)無(wú)法補(bǔ)充的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)作出說(shuō)明。B、在補(bǔ)充偵查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)新的同案犯或者新的罪行，需要追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)重新制作起訴意見(jiàn)書(shū)，移送人民檢察院審查。C、發(fā)現(xiàn)原認(rèn)定的犯罪事實(shí)有重大變化，不應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)重新提出處理意見(jiàn)，并將處理結(jié)果通知退查的人民檢察院。D、原認(rèn)定犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，人民檢察院退回補(bǔ)充偵查不當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)說(shuō)明理由，移送人民檢察院審查。【正確答案】：ABCD80.收款人將銀行本票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給被背書(shū)人，被背書(shū)人受理銀行本票時(shí)，規(guī)定審查的事項(xiàng)（）A、票據(jù)真實(shí)性B、背書(shū)是否連續(xù)C、背書(shū)人簽章是否符合規(guī)定D、背書(shū)使用粘單是否有效【正確答案】：ABC81.行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)可從以下角度進(jìn)行評(píng)估：A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）B、與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度【正確答案】：ABC82.大額支付系統(tǒng)接收的()，必須在當(dāng)日完成資金清算。A、小額支付系統(tǒng)B、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)C、同城清算系統(tǒng)軋差凈額業(yè)務(wù)D、錯(cuò)賬沖正【正確答案】：ABC83.總行業(yè)務(wù)庫(kù)清分整點(diǎn)流程A、清分整點(diǎn)計(jì)劃B、清分整點(diǎn)出庫(kù)C、任務(wù)分配D、逐捆拆封E、機(jī)械清分F、手工清分G、質(zhì)量抽檢H、整點(diǎn)捆扎【正確答案】：ABCDEFGH84.人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)（）等相關(guān)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。A、銀行柜員B、賬戶管理人員C、客戶經(jīng)理D、客服人員【正確答案】：ABCD85.空存實(shí)取調(diào)撥現(xiàn)金審核要點(diǎn)有哪些A、查看業(yè)務(wù)憑證、客戶簽名、身份證件以及現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境采集影像或結(jié)合視頻監(jiān)控確認(rèn)是否客戶本人辦理B、是否存在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)未有現(xiàn)金或轉(zhuǎn)存等資金來(lái)源C、是否存在本行員工利用本人或他人賬戶辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)D、是否存在現(xiàn)金庫(kù)存不足時(shí)先存后取逆流程操作?！菊_答案】：ABCD86.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）和（）。A、單位銀行結(jié)算賬戶B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶C、通知存款賬戶D、活期存款賬戶【正確答案】：AB87.視頻監(jiān)督是指通過(guò)視頻調(diào)閱的方式對(duì)（）、（）、（）、（）等方面進(jìn)行監(jiān)督，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。A、重點(diǎn)業(yè)務(wù)B、重點(diǎn)區(qū)域C、重點(diǎn)條線D、關(guān)鍵環(huán)節(jié)【正確答案】：ABCD88.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（）A、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見(jiàn)票即付的匯票、本票，自出票日起2年；B、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個(gè)月；C、持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個(gè)月；D、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或被提起訴訟之日起3個(gè)月?！菊_答案】：ABCD89.金融機(jī)構(gòu)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)后，不得（）。A、再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息B、向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信C、幫助隱匿D、轉(zhuǎn)移存款【正確答案】：ABCD90.印章交接需在監(jiān)控范圍內(nèi)辦理交接手續(xù)，由（）、（）、（）當(dāng)面登記確認(rèn)。A、移交人B、監(jiān)交人C、審核人D、接收人【正確答案】：ABD91.根據(jù)不同崗位設(shè)置不同查庫(kù)頻率，分為（）。A、按年查庫(kù)B、按季查庫(kù)C、按月查庫(kù)D、按周查庫(kù)【正確答案】：BCD92.用人單位拖欠農(nóng)民工工資，情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重不良社會(huì)影響的，以下哪些主體應(yīng)當(dāng)被列入拖欠農(nóng)民工工資實(shí)心聯(lián)合懲戒對(duì)象名單A、用人單位B、法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人C、法定代表人直系親屬D、直接負(fù)責(zé)的主管人員【正確答案】：ABD93.重要空白憑證保管人員變動(dòng)時(shí)，應(yīng)由移交人員與（）當(dāng)面清點(diǎn)無(wú)誤后辦理交接手續(xù)。憑證保管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。A、接收人B、移交人C、監(jiān)交人D、監(jiān)管員【正確答案】：AC94.單位申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出銷戶申請(qǐng)，并出具相關(guān)證明材料原件，證明材料包括但不限于：A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件；B、開(kāi)戶許可證或基本存款賬戶信息；C、未用完的各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證，無(wú)法提供的，應(yīng)出具相關(guān)說(shuō)明及承諾；D、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件；E、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》或監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他證明文件或相關(guān)資料?！菊_答案】：ABCDE95.對(duì)于洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)較高的情形以及高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形采取相匹配的以下一種或者多種強(qiáng)化盡職調(diào)查措施（）A、獲取業(yè)務(wù)關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來(lái)源和用途的相關(guān)信息B、實(shí)地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況C、加強(qiáng)對(duì)客戶及其交易的監(jiān)測(cè)分析D、與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶辦理業(yè)務(wù)，需要獲得網(wǎng)點(diǎn)主管的批準(zhǔn)【正確答案】：ABC96.柜面和自助機(jī)具可以開(kāi)立（）類戶。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶【正確答案】：ABC97.農(nóng)信銀差錯(cuò)系統(tǒng)可用于處理如下業(yè)務(wù)類型差錯(cuò)：()A、個(gè)人賬戶通存、個(gè)人賬戶通兌業(yè)務(wù)B、消費(fèi)及相關(guān)業(yè)務(wù)C、預(yù)授權(quán)完成及相關(guān)業(yè)務(wù)D、協(xié)議付款業(yè)務(wù)E、答案缺失【正確答案】：ABCDE解析：

農(nóng)信銀差錯(cuò)系統(tǒng)是一個(gè)綜合性平臺(tái)，用于處理各類金融交易中的差錯(cuò)。根據(jù)金融交易的廣泛性和多樣性，該系統(tǒng)能夠覆蓋多種業(yè)務(wù)類型的差錯(cuò)處理。選項(xiàng)A至E均屬于常見(jiàn)的金融業(yè)務(wù)類型，包括個(gè)人存取款、消費(fèi)交易、預(yù)授權(quán)完成（如酒店住宿押金）、以及協(xié)議付款等。因此，這些業(yè)務(wù)類型的差錯(cuò)均可以通過(guò)農(nóng)信銀差錯(cuò)系統(tǒng)進(jìn)行處理。故答案ABCDE均正確。98.持票人行使追索權(quán)，可以請(qǐng)求被追索人支付下列金額()A、拒絕付款的票據(jù)金額B、發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用C、按一年期流動(dòng)貸款計(jì)算的利息D、全部正確【正確答案】：AB99.建設(shè)單位與總包單位訂立書(shū)面工程施工合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)約定的事項(xiàng)有（）A、工程款計(jì)量周期和工程款進(jìn)度結(jié)算辦法建設(shè)單位撥付人工費(fèi)用的周期和撥付日期B、人工費(fèi)用的數(shù)額或者占工程款的比例等C、滿足農(nóng)民工工資按時(shí)足額支付的要求D、答案缺失【正確答案】：ABCD解析：

在建設(shè)單位與總包單位簽訂書(shū)面工程施工合同時(shí)，為確保工程順利進(jìn)行及農(nóng)民工工資的按時(shí)足額支付，雙方應(yīng)明確約定多項(xiàng)關(guān)鍵事項(xiàng)。這包括工程款的計(jì)量周期與進(jìn)度結(jié)算方法，確保資金流轉(zhuǎn)清晰；約定人工費(fèi)用的撥付周期、日期及具體數(shù)額或占工程款的比例，這是保障農(nóng)民工工資來(lái)源的基礎(chǔ)；同時(shí)，合同中必須體現(xiàn)滿足農(nóng)民工工資按時(shí)足額支付的要求，這是保障勞動(dòng)者權(quán)益的重要條款。因此，ABCD四項(xiàng)均為應(yīng)當(dāng)約定的事項(xiàng)。100.以下非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別受益所有人的有哪些？（）A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)B、武警部隊(duì)C、事業(yè)單位D、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處【正確答案】：ABD1.根據(jù)系統(tǒng)預(yù)警信息的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和涉及內(nèi)容進(jìn)行預(yù)警審核，通過(guò)查看業(yè)務(wù)憑證、賬戶信息、交易信息、視頻監(jiān)控、客戶賬戶信息等多維度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.為客戶提供便利的賬戶開(kāi)立、補(bǔ)換卡、賬戶類別升降級(jí)、銷戶、查詢等服務(wù)，推進(jìn)遠(yuǎn)程銷戶服務(wù)，為客戶銷戶提供安全便捷渠道。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)必須由總行業(yè)務(wù)庫(kù)完成，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間不得相互調(diào)撥現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.普通商戶，是指符合相關(guān)法律法規(guī)以及國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)免予辦理工商登記的條件，并與收單機(jī)構(gòu)簽訂銀聯(lián)卡受理協(xié)議，按約定受理銀聯(lián)卡并委托收單機(jī)構(gòu)為其完成交易資金結(jié)算的有完全民事行為能力的自然人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.對(duì)于不具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期采集其經(jīng)營(yíng)影像或照片、開(kāi)展受理終端定位監(jiān)測(cè)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.遵循風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制，落實(shí)賬戶全生命周期管理要求，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制簡(jiǎn)易開(kāi)戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的底線。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)的緊急支付令，應(yīng)立刻對(duì)止付令上賬號(hào)進(jìn)行止付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.刑事案件由犯罪地的公安機(jī)關(guān)管轄。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.跨境開(kāi)展客戶盡職調(diào)查難度大，不同國(guó)家（地區(qū)）的監(jiān)管差異又可能直接導(dǎo)致反洗錢(qián)監(jiān)控漏洞產(chǎn)生A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.對(duì)于賬戶持有人故意隱瞞、偽造稅收居民身份欺騙銀行開(kāi)立賬戶等嚴(yán)重違規(guī)行為，中國(guó)人民銀行依據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰，涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.金融機(jī)構(gòu)已與最高人民法院建立“總對(duì)總”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需再與各中、基層人民法院建立“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.因即時(shí)轉(zhuǎn)賬借記業(yè)務(wù)由省聯(lián)社墊付資金的參照人民銀行準(zhǔn)備金存款同期罰息標(biāo)準(zhǔn)計(jì)收罰息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額超出出票金額的，銀行應(yīng)按出票金額辦理結(jié)算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.清分員崗位負(fù)責(zé)每日對(duì)清分間進(jìn)行安全檢查并登記備案，發(fā)現(xiàn)不安全因素及時(shí)向現(xiàn)金管理中心主管報(bào)告并采取措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.申請(qǐng)人缺少解訖通知要求退款的，出票銀行應(yīng)于銀行匯票提示付款期滿二個(gè)月后辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.單位銀行結(jié)算賬戶在開(kāi)立、變更等環(huán)節(jié)向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶意愿的音頻、視頻資料，視同單位銀行結(jié)算賬戶資料統(tǒng)一保存。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶試點(diǎn)范圍的通知》（蘇支付協(xié)〔2021〕23號(hào)）中附件《江蘇省小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶試點(diǎn)指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，試點(diǎn)銀行應(yīng)審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件（授權(quán)開(kāi)戶的，還需審核授權(quán)書(shū)及被授權(quán)人身份證件）的真實(shí)性、有效性，并核實(shí)企業(yè)法定代表人或負(fù)責(zé)人開(kāi)戶意愿。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.保管和使用各種業(yè)務(wù)用章、印鑒卡及本人名章；不需定期更換密碼,泄密造成的后果由自己承擔(dān)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)加強(qiáng)盡職調(diào)查，采取更加嚴(yán)格的開(kāi)戶審核措施；對(duì)于黑名單客戶，需進(jìn)一步核實(shí)，審慎為其開(kāi)立賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.對(duì)于納入“可疑賬戶信息”的賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能；匯入銀行或支付機(jī)構(gòu)客戶賬戶（卡）納入“可疑賬戶信息”的，匯出銀行或支付機(jī)構(gòu)應(yīng)向匯款人提示“收款賬戶可疑，謹(jǐn)防詐騙”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.股權(quán)或控制權(quán)關(guān)系的復(fù)雜程度及其可辨識(shí)度，直接影響金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查的有效性A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.支票的金額、收款人名稱，可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.預(yù)警信息定性為非風(fēng)險(xiǎn)的，可解除預(yù)警，同時(shí)根據(jù)預(yù)警分析結(jié)果，確定是否予以關(guān)注。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.試點(diǎn)銀行應(yīng)利用“江蘇政銀易企通”系統(tǒng)等渠遞對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)情況等進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，及時(shí)調(diào)整企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.客戶存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，關(guān)于其社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的記錄可能越完整，交易對(duì)手越多，越不便于金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.協(xié)商解決是指爭(zhēng)議的任何一方在提出爭(zhēng)議裁判前向?qū)Ψ教岢鰰?shū)面通知并由雙方協(xié)商解決爭(zhēng)議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.委托收款可同城使用，但不可以異地使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.農(nóng)民工工資卡實(shí)行一人一卡、本人持卡，用人單位或者其他人員不得以任何理由扣押或者變相扣押。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.被害人申請(qǐng)緊急止付，向銀行舉報(bào)的，銀行應(yīng)當(dāng)立即將《緊急止付申請(qǐng)表》掃描件，通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)送至受案公安機(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.已納入“待處理久懸未取款項(xiàng)”管理但未銷戶的，本金款項(xiàng)從“待處理久懸未取款項(xiàng)”列支，利息從“應(yīng)付利息”列支。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)初評(píng)結(jié)果均應(yīng)由初評(píng)人以外的其他人員進(jìn)行復(fù)評(píng)確認(rèn)。初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，可由反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有可稽核性或可追溯性A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.人民法院可以依法對(duì)兩類賬戶（農(nóng)民工工資專用賬戶和工資保證金賬戶）采取預(yù)凍結(jié)措施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.保存的信息資料涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資的，金額超限的情況下，金融機(jī)構(gòu)才需要采取合理措施核實(shí)匯款人身份。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.被害人被騙資金被轉(zhuǎn)出，止付賬戶開(kāi)戶行總行應(yīng)當(dāng)將資金劃轉(zhuǎn)信息通過(guò)管理平臺(tái)反饋公安機(jī)關(guān)，由公安機(jī)關(guān)決定是否延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為48小時(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.零售型網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能相對(duì)單一，主要以實(shí)體柜員服務(wù)為主，自助機(jī)具布放主要為分流柜面業(yè)務(wù)量。零售型網(wǎng)點(diǎn)主要指社區(qū)支行、分理處、儲(chǔ)蓄所等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.自助機(jī)具開(kāi)立Ⅰ類戶須經(jīng)農(nóng)商行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面審核開(kāi)戶人申請(qǐng)人身份。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.編寫(xiě)制作銀行賬戶開(kāi)戶指引手冊(cè)，詳細(xì)介紹小微企業(yè)和個(gè)人銀行開(kāi)戶所需材料、辦理流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和辦理時(shí)限，對(duì)常見(jiàn)開(kāi)戶問(wèn)題進(jìn)行回答，持續(xù)通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、微信公眾號(hào)等渠道在線上、線下宣傳開(kāi)戶指引手冊(cè)，讓社會(huì)公眾充分了解銀行開(kāi)戶政策和流程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.管庫(kù)員對(duì)自己分管的密、鑰必須做到自開(kāi)自鎖，妥善保管。不得將鑰匙帶出業(yè)務(wù)庫(kù)，嚴(yán)禁私配鑰匙。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.犯罪嫌疑人對(duì)偵查人員的提問(wèn)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)回答。但是對(duì)與本案無(wú)關(guān)的問(wèn)題，有拒絕回答的權(quán)利。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.農(nóng)商行發(fā)起的轄內(nèi)單筆金額超過(guò)1億元（含）的大額資金匯劃往賬業(yè)務(wù)，須提前向省聯(lián)社進(jìn)行逐筆報(bào)備,包括日常報(bào)備和臨時(shí)報(bào)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.總行組織的安全保衛(wèi)檢查，原則上不得進(jìn)入庫(kù)內(nèi)檢查。如確需入庫(kù)檢查庫(kù)內(nèi)安全設(shè)施的，應(yīng)按照查庫(kù)手續(xù)辦理。檢查時(shí)，檢查庫(kù)內(nèi)安全設(shè)施，也可以清點(diǎn)現(xiàn)金、重要單證等庫(kù)存實(shí)物。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.事后（T+1）預(yù)警信息。在任務(wù)生成后必須按照預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)處理時(shí)限處理：工作日最長(zhǎng)不超過(guò)24小時(shí)（節(jié)假日不順延）內(nèi)處理完畢A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.存款人可以在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.當(dāng)票據(jù)的被保證人的債務(wù)無(wú)效時(shí)，保證人仍需承擔(dān)保證責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.農(nóng)商行應(yīng)建立不同層次的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督報(bào)告制度，定期或不定期對(duì)工作運(yùn)行情況進(jìn)行全行通報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.對(duì)價(jià)值較低、易于保管，或者需要作為證據(jù)繼續(xù)使用，以及需要先行返還被害人的涉案財(cái)物，可以由辦案部門(mén)設(shè)置專門(mén)的場(chǎng)所進(jìn)行保管。辦案部門(mén)應(yīng)當(dāng)指定本案一位偵查人員負(fù)責(zé)本部門(mén)涉案財(cái)物的接收、保管、移交等管理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.存款人因遷址需要變更開(kāi)戶銀行或其他原因撤銷基本存款賬戶后，需重新開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)在其撤銷原基本存款賬戶后5日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.個(gè)人卡的主卡持卡人可為其配偶及年滿16周歲的親屬申領(lǐng)附屬卡，申領(lǐng)的附屬卡最多不得超過(guò)兩張，也有權(quán)要求注銷其附屬卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.核心系統(tǒng)與信貸系統(tǒng)可以同時(shí)擁有操作號(hào)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)對(duì)證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金進(jìn)行凍結(jié)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.支付機(jī)構(gòu)無(wú)需加強(qiáng)對(duì)使用個(gè)人支付賬戶開(kāi)展經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)的資金交易監(jiān)測(cè)和持續(xù)性客戶管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.支票的出票人可以為個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.如客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.屬于由銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.對(duì)于現(xiàn)金清分整點(diǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)及時(shí)入庫(kù)保管不得退回差錯(cuò)