2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》新版練習(xí)題卷（附答案）一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題1分，以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求）1.2024年修訂的《證券法》將全面注冊(cè)制寫(xiě)入法律，下列關(guān)于注冊(cè)制核心特征的表述，正確的是（）。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的投資價(jià)值進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷B.以信息披露為核心，監(jiān)管機(jī)構(gòu)僅對(duì)信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核C.發(fā)行審核周期較長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)事前審批D.發(fā)行人需滿(mǎn)足嚴(yán)格的盈利指標(biāo)要求2.下列屬于我國(guó)金融市場(chǎng)中“場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)”的是（）。A.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（北交所）B.區(qū)域股權(quán)交易市場(chǎng)C.柜臺(tái)市場(chǎng)D.私募基金份額轉(zhuǎn)讓平臺(tái)3.根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得從事的行為是（）。A.向客戶(hù)充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.基于公開(kāi)信息對(duì)證券價(jià)格進(jìn)行客觀分析C.私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券D.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估并推薦匹配的產(chǎn)品4.某公司擬發(fā)行優(yōu)先股，已知其2023年歸屬于普通股股東的凈利潤(rùn)為1.2億元，發(fā)行在外普通股股數(shù)為8000萬(wàn)股，優(yōu)先股股息率為5%，發(fā)行數(shù)量為2000萬(wàn)股（每股面值100元）。則該優(yōu)先股的每股股息為（）元。A.5B.6C.7D.85.關(guān)于國(guó)債收益率曲線的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.反映不同期限國(guó)債的收益率水平B.通常呈向上傾斜形態(tài)，長(zhǎng)期收益率高于短期C.是市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的重要參考D.陡峭化意味著市場(chǎng)預(yù)期短期利率將大幅下降6.下列金融衍生工具中，屬于嵌入式衍生工具的是（）。A.獨(dú)立的股票期權(quán)合約B.可轉(zhuǎn)換公司債券中的轉(zhuǎn)股條款C.外匯遠(yuǎn)期合約D.利率互換協(xié)議7.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票型基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%8.2024年某商業(yè)銀行發(fā)行永續(xù)債，下列關(guān)于永續(xù)債的特征，錯(cuò)誤的是（）。A.無(wú)固定到期日，發(fā)行人可自主決定是否贖回B.利息支付具有強(qiáng)制性，必須按約定支付C.清償順序劣后于一般債券但優(yōu)先于普通股D.可計(jì)入發(fā)行人的其他一級(jí)資本9.上海證券交易所的“交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）”申購(gòu)贖回的最小單位是（）。A.1萬(wàn)份B.50萬(wàn)份C.100萬(wàn)份D.由基金合同約定10.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)僅指?jìng)鶆?wù)人無(wú)法按時(shí)還本付息的風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可通過(guò)分散投資完全消除C.操作風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)的缺陷D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)（中間省略30題，保持結(jié)構(gòu)連貫）41.某投資者通過(guò)融資融券交易買(mǎi)入A股票，初始保證金比例為50%，維持擔(dān)保比例為130%。若其賬戶(hù)中現(xiàn)金為100萬(wàn)元，融資買(mǎi)入A股票200萬(wàn)元（假設(shè)無(wú)其他資產(chǎn)），當(dāng)A股票價(jià)格下跌至（）元時(shí)，投資者將收到追加保證金通知（假設(shè)A股票初始價(jià)格為10元/股，不考慮利息及費(fèi)用）。A.6.5B.7.8C.8.2D.9.042.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)需具有可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流B.特殊目的載體（SPV）是破產(chǎn)隔離的關(guān)鍵C.我國(guó)信貸資產(chǎn)證券化的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)D.企業(yè)資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是不良貸款43.2024年修訂的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中，“專(zhuān)業(yè)投資者”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)不包括（）。A.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元B.具有2年以上證券、基金、期貨等投資經(jīng)歷C.持牌金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品D.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金44.關(guān)于北交所的市場(chǎng)定位，正確的是（）。A.服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)，與滬深交易所錯(cuò)位發(fā)展B.主要服務(wù)大型成熟企業(yè)C.以債券交易為核心業(yè)務(wù)D.僅允許機(jī)構(gòu)投資者參與45.某公司發(fā)行5年期公司債券，面值100元，票面利率4%，每年付息一次，當(dāng)前市場(chǎng)利率為3%。則該債券的理論價(jià)格為（）元（保留兩位小數(shù)）。A.104.58B.102.83C.98.26D.100.00（繼續(xù)至第50題）二、多項(xiàng)選擇題（共30題，每題1分，以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求）51.下列屬于我國(guó)金融市場(chǎng)“基礎(chǔ)設(shè)施”的有（）。A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.上海期貨交易所C.銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司D.中證指數(shù)有限公司52.關(guān)于證券承銷(xiāo)的說(shuō)法，正確的有（）。A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券聘請(qǐng)承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)的，承銷(xiāo)團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷(xiāo)和參與承銷(xiāo)的證券公司組成B.證券包銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式C.證券代銷(xiāo)是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式D.股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式的，代銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行數(shù)量70%的，為發(fā)行失敗53.下列屬于QDII基金可投資的境外金融工具的有（）。A.已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署監(jiān)管合作備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股B.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)C.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券D.房地產(chǎn)抵押按揭、貴重金屬或代表貴重金屬的憑證（中間省略20題）78.關(guān)于金融科技對(duì)證券市場(chǎng)的影響，正確的有（）。A.區(qū)塊鏈技術(shù)可提高結(jié)算效率，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)清結(jié)算B.人工智能可用于智能投顧，提供個(gè)性化投資建議C.大數(shù)據(jù)分析可輔助市場(chǎng)監(jiān)管，識(shí)別異常交易D.云計(jì)算可降低金融機(jī)構(gòu)的IT基礎(chǔ)設(shè)施成本79.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的有（）。A.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需對(duì)債券發(fā)行主體的信用狀況及債券的償還能力進(jìn)行評(píng)估B.AAA級(jí)表示償還債務(wù)的能力極強(qiáng)，基本不受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響C.評(píng)級(jí)結(jié)果需定期更新，發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)需及時(shí)調(diào)整D.我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需經(jīng)中國(guó)人民銀行備案80.某投資者持有一只混合型基金，其資產(chǎn)配置為股票60%、債券30%、現(xiàn)金10%。若市場(chǎng)出現(xiàn)大幅下跌，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（股票部分）B.利率風(fēng)險(xiǎn)（債券部分）C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（現(xiàn)金不足時(shí)無(wú)法應(yīng)對(duì)贖回）D.信用風(fēng)險(xiǎn)（債券發(fā)行人違約）三、判斷題（共20題，每題1分，正確的選“正確”，錯(cuò)誤的選“錯(cuò)誤”）81.金融市場(chǎng)的“價(jià)格發(fā)現(xiàn)”功能是指通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)形成金融資產(chǎn)的均衡價(jià)格。（）82.證券投資基金的“基金份額持有人大會(huì)”是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（）83.可交換公司債券的發(fā)行主體是上市公司股東，而可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行主體是上市公司本身。（）84.同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行長(zhǎng)期資金融通的市場(chǎng)。（）85.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券市場(chǎng)的自律性組織，屬于非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。（）（中間省略10題）96.存托憑證（DR）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓?xiě){證，我國(guó)的存托憑證稱(chēng)為“CDR”。（）97.金融衍生工具的杠桿性意味著投資者可以用較少的資金控制較大的頭寸，因此風(fēng)險(xiǎn)較低。（）98.國(guó)債期貨的標(biāo)的物是記賬式國(guó)債，其價(jià)格與市場(chǎng)利率呈正相關(guān)關(guān)系。（）99.證券市場(chǎng)的“一級(jí)市場(chǎng)”是證券發(fā)行市場(chǎng)，“二級(jí)市場(chǎng)”是證券交易市場(chǎng)，二者相互依存、相互促進(jìn)。（）100.反洗錢(qián)義務(wù)主體包括證券公司、基金公司、期貨公司等金融機(jī)構(gòu)，但不包括非金融機(jī)構(gòu)。（）四、綜合題（共10題，每題2分，以下題目基于共同背景信息）【背景信息】2024年7月，某科技公司（總股本1億股，其中流通股6000萬(wàn)股）擬在科創(chuàng)板首次公開(kāi)發(fā)行股票（IPO），采用詢(xún)價(jià)方式確定發(fā)行價(jià)格。主承銷(xiāo)商組織網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后，確定發(fā)行價(jià)格為50元/股，發(fā)行數(shù)量為2000萬(wàn)股（無(wú)老股轉(zhuǎn)讓?zhuān)＞W(wǎng)下投資者獲配比例為70%，網(wǎng)上投資者獲配比例為30%。上市后第3個(gè)交易日，該股票價(jià)格漲至80元/股，某機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)借入該股票并賣(mài)出，約定3個(gè)月后以85元/股買(mǎi)回歸還。101.該公司IPO后總股本為（）億股。A.1.0B.1.2C.1.5D.2.0102.若網(wǎng)下投資者有效報(bào)價(jià)總量為10億股，則網(wǎng)下配售數(shù)量為（）萬(wàn)股。A.1400B.2000C.7000D.10000103.網(wǎng)上投資者需繳納的申購(gòu)資金總額為（）萬(wàn)元。A.30000B.50000C.70000D.100000104.該機(jī)構(gòu)投資者的轉(zhuǎn)融通交易屬于（）。A.融資交易B.融券交易C.質(zhì)押式回購(gòu)D.買(mǎi)斷式回購(gòu)105.若3個(gè)月后該股票價(jià)格為90元/股，機(jī)構(gòu)投資者的盈虧情況為（）。A.盈利5元/股B.虧損5元/股C.盈利10元/股D.虧損10元/股答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.A3.C4.A5.D6.B7.C8.B9.B10.C（中間省略30題答案）41.B42.D43.B