銀行業(yè)股權(quán)管理暫行辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強銀行業(yè)股權(quán)管理，規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)股東行為，保護存款人、股東和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，維護銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機構(gòu)。法律、行政法規(guī)對銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理另有規(guī)定的，依照其規(guī)定執(zhí)行。（三）基本原則銀行業(yè)股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循分類管理、穿透監(jiān)管、權(quán)責(zé)一致、公開透明的原則。分類管理是指根據(jù)股東的性質(zhì)、持股比例等因素，對股東進行分類管理，實施差異化的監(jiān)管要求；穿透監(jiān)管是指通過穿透股權(quán)結(jié)構(gòu)，全面、準確地識別股東真實身份和資金來源，防止通過股權(quán)代持、隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系等方式規(guī)避監(jiān)管；權(quán)責(zé)一致是指股東應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，依法行使權(quán)利，履行義務(wù)，承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；公開透明是指銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，及時、準確、完整地披露股權(quán)信息，接受社會監(jiān)督。二、股東資格管理（一）股東條件1.基本條件成為銀行業(yè)金融機構(gòu)股東，應(yīng)當(dāng)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力，財務(wù)狀況、資產(chǎn)狀況良好，近三年無重大違法違規(guī)行為。2.禁止性規(guī)定下列情形之一的，不得成為銀行業(yè)金融機構(gòu)股東：（1）法律法規(guī)禁止從事投資活動的；（2）被列入相關(guān)部門失信被執(zhí)行人名單的；（3）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為的；（4）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處未滿三年的；（5）關(guān)聯(lián)方眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明，存在通過隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持、虛假出資等方式規(guī)避監(jiān)管的；（6）其他不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的情形。（二）股東資質(zhì)審核銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擬入股股東的資質(zhì)進行嚴格審核，審查股東的主體資格、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理能力、誠信狀況等。審核過程中，應(yīng)當(dāng)要求股東提供真實、完整、有效的資料，并通過多種方式進行核實。對于存在疑問的股東，應(yīng)當(dāng)進行深入調(diào)查，必要時可以委托專業(yè)機構(gòu)進行審計、評估。（三）股東變更管理銀行業(yè)金融機構(gòu)股東發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。股東變更應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，涉及控股股東變更的，應(yīng)當(dāng)進行股東資格審查，并按照規(guī)定進行信息披露。三、股權(quán)結(jié)構(gòu)管理（一）股權(quán)設(shè)置銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)科學(xué)合理地設(shè)置股權(quán)結(jié)構(gòu)，確保股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，避免股權(quán)過度集中。單一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人持有銀行業(yè)金融機構(gòu)的股權(quán)比例不得超過資本凈額的一定比例，具體比例由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)不同類型銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況等因素確定。（二）股東關(guān)聯(lián)關(guān)系管理銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對股東關(guān)聯(lián)關(guān)系的管理，識別、認定和管理股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，防止股東通過關(guān)聯(lián)交易、利益輸送等方式損害銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他股東的利益。股東應(yīng)當(dāng)如實向銀行業(yè)金融機構(gòu)披露其關(guān)聯(lián)方情況，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全股東關(guān)聯(lián)交易管理制度，對股東關(guān)聯(lián)交易進行規(guī)范和監(jiān)督。（三）股權(quán)限制與禁止1.股權(quán)限制銀行業(yè)金融機構(gòu)股東不得濫用股東權(quán)利，不得利用其控制地位損害銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他股東和存款人的合法權(quán)益。股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得損害其他股東和銀行業(yè)金融機構(gòu)的利益。2.股權(quán)禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)股東不得委托他人或接受他人委托持有本機構(gòu)股權(quán)；不得違規(guī)開展股權(quán)代持；不得通過股權(quán)托管、信托合同、秘密協(xié)議等形式變相轉(zhuǎn)移股權(quán)控制權(quán)；不得虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資。四、股東權(quán)利與義務(wù)（一）股東權(quán)利1.知情權(quán)股東有權(quán)查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告等文件，了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況。2.參與權(quán)股東有權(quán)參加股東大會，行使表決權(quán)，參與銀行業(yè)金融機構(gòu)的重大決策，包括選舉和更換董事、監(jiān)事，審議批準董事會、監(jiān)事會報告，審議批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案，審議批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的利潤分配方案和彌補虧損方案等。3.收益權(quán)股東有權(quán)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，取得銀行業(yè)金融機構(gòu)的分紅，分享銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營成果。（二）股東義務(wù)1.出資義務(wù)股東應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，按時足額繳納出資，不得虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資。2.誠信義務(wù)股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司章程，誠實守信，不得利用股東權(quán)利謀取不正當(dāng)利益，不得損害銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他股東和存款人的合法權(quán)益。3.信息披露義務(wù)股東應(yīng)當(dāng)按照銀行業(yè)金融機構(gòu)的要求，如實提供有關(guān)信息，配合銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督檢查。股東發(fā)生重大事項變更的，應(yīng)當(dāng)及時告知銀行業(yè)金融機構(gòu)。五、股權(quán)監(jiān)督管理（一）監(jiān)管措施1.非現(xiàn)場監(jiān)管銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)通過收集、分析銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)信息，對銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理情況進行非現(xiàn)場監(jiān)管。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送股權(quán)管理相關(guān)資料，包括股東名冊、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東關(guān)聯(lián)關(guān)系、股東變更情況等。2.現(xiàn)場檢查銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管情況，對銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理情況進行現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查可以采取查閱文件資料、訪談相關(guān)人員、實地查看等方式，重點檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)股權(quán)管理的合規(guī)性、股東資質(zhì)審核情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性、股東關(guān)聯(lián)交易管理情況等。3.責(zé)令整改對于股權(quán)管理存在問題的銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以責(zé)令其限期整改。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求制定整改方案，明確整改措施、整改期限和整改責(zé)任人，并將整改情況及時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。（二）違規(guī)處理1.警告對于違反本辦法規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)股東，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以給予警告，責(zé)令其改正。2.罰款對于情節(jié)嚴重的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以并處一定金額的罰款。3.限制股東權(quán)利對于違規(guī)股東，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以限制其股東權(quán)利，包括限制其表決權(quán)、收益權(quán)等。4.市場禁入對于嚴重違反本辦法規(guī)定的股東，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以禁止其在一定期限內(nèi)或終身不得再成為銀行業(yè)金融機構(gòu)股東。六、附則（一）解釋權(quán)本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責(zé)解釋。（二）施行日期本辦法自發(fā)布之日起施行。