2019反洗錢考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.金融機構(gòu)客戶身份識別的基本原則不包括（）A.真實性B.完整性C.獨立性D.持續(xù)性2.反洗錢義務(wù)的主體不包括（）A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.個人D.單位3.客戶身份資料和交易記錄保存期限是（）A.3年B.5年C.8年D.10年4.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括（）A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索D.有效控制洗錢風(fēng)險5.以下哪種不屬于可疑交易（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.長期閑置賬戶突然啟用C.正常的貿(mào)易往來資金收付D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易6.金融機構(gòu)應(yīng)在（）內(nèi)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。A.2個工作日B.3個工作日C.5個工作日D.10個工作日7.反洗錢的核心是（）A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額和可疑交易報告D.打擊洗錢犯罪8.以下哪個部門負(fù)責(zé)指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作（）A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局9.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，客戶身份識別制度不包括（）A.了解客戶本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的收入來源D.了解客戶的資金來源和用途10.客戶身份識別中的禁止性要求是指（）A.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.A和B都是D.A和B都不是二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢工作的意義包括（）A.維護(hù)金融秩序B.遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪C.保護(hù)國家和人民利益D.提高金融機構(gòu)效益2.金融機構(gòu)客戶身份識別措施包括（）A.核對客戶有效身份證件B.了解客戶職業(yè)等信息C.留存客戶身份資料D.回訪客戶3.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度內(nèi)容的有（）A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.反洗錢培訓(xùn)宣傳制度4.可疑交易報告要素包括（）A.客戶身份信息B.交易信息C.可疑交易特征D.報告機構(gòu)信息5.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B.公安機關(guān)C.銀保監(jiān)會D.證監(jiān)會6.客戶身份資料和交易記錄保存的目的有（）A.可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明B.可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程提供依據(jù)C.為發(fā)現(xiàn)可疑交易提供證據(jù)D.為打擊洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動提供線索和證據(jù)7.反洗錢宣傳的對象包括（）A.金融機構(gòu)員工B.客戶C.社會公眾D.監(jiān)管機構(gòu)8.金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別時，應(yīng)遵循的原則有（）A.合法審慎原則B.保密原則C.持續(xù)性原則D.全面性原則9.以下哪些屬于特定非金融機構(gòu)（）A.房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)B.會計師事務(wù)所C.律師事務(wù)所D.貴金屬交易商10.反洗錢調(diào)查的措施包括（）A.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存D.臨時凍結(jié)三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融機構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時需要進(jìn)行客戶身份識別。（）2.客戶身份資料和交易記錄保存期限從業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。（）3.金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。（）4.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險得到有效控制。（）5.金融機構(gòu)可自行確定客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)。（）6.客戶身份識別中的“了解你的客戶”原則就是指了解客戶的基本信息。（）7.大額交易報告和可疑交易報告都需要經(jīng)過人工分析后再提交。（）8.反洗錢調(diào)查只能針對金融機構(gòu)進(jìn)行。（）9.金融機構(gòu)反洗錢宣傳工作只需要對內(nèi)部員工開展。（）10.只要客戶提供了真實有效的身份證件，金融機構(gòu)就完成了客戶身份識別工作。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述客戶身份識別的含義。答：客戶身份識別指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核實、了解客戶本人的真實身份，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)、資金來源和用途等，并留存客戶身份資料。2.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制的主要內(nèi)容有哪些？答：包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等制度，以及反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查、培訓(xùn)宣傳等機制，確保有效防控洗錢風(fēng)險。3.可疑交易報告的標(biāo)準(zhǔn)有哪些？答：如短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出且與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)不符；長期閑置賬戶突然啟用且短期內(nèi)有大量資金收付等多種情形。4.客戶身份資料和交易記錄保存的要求是什么？答：保存期限從業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。保存的資料應(yīng)完整、準(zhǔn)確，能再現(xiàn)客戶身份識別過程、交易情況，以備調(diào)查。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融機構(gòu)加強反洗錢工作對自身發(fā)展的重要性。答：加強反洗錢工作可提升金融機構(gòu)聲譽，增強客戶信任。避免因洗錢風(fēng)險遭受監(jiān)管處罰、經(jīng)濟損失。規(guī)范業(yè)務(wù)流程，有效防控洗錢帶來的經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展。2.談?wù)勅绾翁岣呱鐣妼Ψ聪村X工作的認(rèn)知度。答：可通過多種渠道宣傳，如媒體、社區(qū)活動等。用通俗易懂方式講解反洗錢知識、危害，舉辦專題講座、發(fā)放宣傳資料，增強公眾反洗錢意識和識別能力。3.探討反洗錢工作中金融機構(gòu)與監(jiān)管部門應(yīng)如何有效協(xié)作。答：金融機構(gòu)及時準(zhǔn)確向監(jiān)管部門報告大額和可疑交易，配合調(diào)查。監(jiān)管部門加強指導(dǎo)、培訓(xùn)，完善法規(guī)政策，建立信息共享機制，共同打擊洗錢活動。4.分析當(dāng)前反洗錢工作面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對策略。答：挑戰(zhàn)有新型支付方式帶來的洗錢手段多樣化等。策略包括加強技術(shù)創(chuàng)新用于監(jiān)測分析，提升人員專業(yè)能力，加強國際合作，共同應(yīng)對跨國洗錢問題。答案一、單項選擇題1.C2.C3.B4.B5.C6.D7.C8.A9.C10.C二、多項選擇題