第頁綜合理論判斷練習試題1.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時,金融機構應當重新識別客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶應納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.甲、乙兩人受單位委托去水泥廠購買1號水泥,甲未與乙商量就決定購買2號水泥,由此給單位造成損失。這一損失責任應由甲承擔。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.單位結(jié)算賬戶資金不得轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶作過渡。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中,可以對被執(zhí)行人以外的非執(zhí)行義務主體采取網(wǎng)絡查控措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起五個工作日內(nèi)將需要鑒定的貨幣送達到鑒定單位。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時,都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.教育儲蓄存款開戶時約定固定金額,分次存入,利率按存單開戶日利率執(zhí)行到期,存期內(nèi)遇利率調(diào)整不分段計息。到期一次支取,利隨本清。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.客戶盡職調(diào)查是一個過程,主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時就有效完成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.不能延長對低風險客戶客戶身份資料的更新周期。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷超過6小時,與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單次中斷超過12小時,中國人民銀行及其分支機構將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務權限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.根據(jù)反洗錢有關規(guī)章的規(guī)定,銀行進行客戶洗錢風險分類是一項法定的義務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.除信托公司以外的金融機構了解或者應當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的,應當識別信托關系當事人的身份,登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.小額支付系統(tǒng)來賬可自動或手工將資金轉(zhuǎn)入收款人賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.通過網(wǎng)上銀行和手機銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請的,銀行可為開戶申請人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過1000元。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的結(jié)算賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.銀行業(yè)金融機構接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協(xié)助查詢需求后,應當及時辦理。因技術條件、不可抗力等客觀原因,無法在規(guī)定時限內(nèi)反饋的,應當向上述有權機關說明原因,并采取有效措施盡快反饋。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.一個存款人只能開立一個基本存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶可以約定辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的,不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.金融機構委托其他金融機構以外的第三方識別客戶身份的,應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.銀行在辦理開戶業(yè)務時,發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的,應當及時向公安機關報案并將被冒用的身份證件移交公安機關。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.?金融行動特別工作組對于申請國或地區(qū)的評估重點是,考察了解該國或地區(qū)是否將洗錢和資助恐怖活動定為刑事犯罪、是否履行客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存和可疑交易報告等義務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.承兌人可以按中國人民銀行的規(guī)定,向承兌申請人收取承兌手續(xù)費。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.銀行機構在辦理規(guī)定業(yè)務時,因網(wǎng)絡故障等原因不能正常進行聯(lián)網(wǎng)核查的,可采取其他方式驗證相關個人的居民身份證信息的真實性并辦理相關業(yè)務,但應對故障期間辦理的規(guī)定業(yè)務進行登記,并在故障排除后對相關個人的居民身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定,部隊、公安系統(tǒng)的保密單位和其他保密單位的庫存現(xiàn)金限額的核定和現(xiàn)金管理工作檢查事宜,由其主管部門負責,并由主管部門將確定的庫存現(xiàn)金限額和檢查情況報開戶銀行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,中國人民銀行可以在新版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將新版人民幣支付給金融機構。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.銀行可利用政府部門數(shù)據(jù)庫、本銀行數(shù)據(jù)庫、商業(yè)化數(shù)據(jù)庫、其他銀行賬戶信息等,采取多種手段對開戶申請人身份信息進行多重交叉驗證,全方位構建安全可靠的身份信息核驗機制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.存款銀行分支機構在開戶銀行（其他銀行）開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應當逐戶獲得本銀行一級法人的內(nèi)部書面授權。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構誤付假幣,由誤付的金融機構對客戶等值賠付。若發(fā)生負面輿情,金融機構應當妥善處理并消除不良影響。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人在異地開立專用存款賬戶的,應出具隸屬單位的證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.保險監(jiān)管人員到金融機構執(zhí)行查詢?nèi)蝿諘r,應當由一名以上（含一名）工作人員現(xiàn)場親自辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.金融機構的年度績效考核中可不包含高級管理層的反洗錢履職行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.背書可以附有條件,所附條件具有票據(jù)上的效力。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.立案地涉及多地,對資金返還存在爭議的,應當由某地上級公安機關確定一個公安機關負責返還工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.支付系統(tǒng)業(yè)務由于柜員操作失誤且往賬狀態(tài)呈排隊中、未清算資金的業(yè)務可經(jīng)授權后辦理往賬撤銷申請交易。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.銀行業(yè)金融機構依法協(xié)助公安機關查清被害人資金流向,將所涉資金返還至公安機關指定的賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.小額支付系統(tǒng)業(yè)務申請撤銷可以撤銷批量包中單筆支付業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.?客戶風險分類不是客戶盡職調(diào)查中的內(nèi)容,金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.單位存款人申請變更預留公章或財務專用章,可由法定代表人或單位負責人直接辦理,也可授權他人辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓時,由背書人在票據(jù)背面簽章、記載被背書人名稱和背書日期。背書未記載日期的,視為在票據(jù)到期日前背書。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.反洗錢檔案銷毀時,應由兩人負責現(xiàn)場監(jiān)銷,監(jiān)銷人員要在銷毀清冊上簽字。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.金融機構在協(xié)助有權機關辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后,可以通知存款單位和個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機卡模擬(HCE)、手機安全單元(SE)、支付標記化(Tokenization)等技術的移動支付工具進行大額取現(xiàn)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.對人民法院依法凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機構的存款,金融機構應當立即予以辦理,在接到協(xié)助執(zhí)行通知書后,不得再扣劃應當協(xié)助執(zhí)行的款項用以收貸收息；不得為被執(zhí)行人隱匿、轉(zhuǎn)移存款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構應中止為其辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.被代理人知道他人以被代理人名義實施民事行為不作否認表示的,視為同意。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.在辦理規(guī)定業(yè)務時,需要當場為客戶辦理的,應當場聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息；不需當場辦理的,應在辦理相關業(yè)務前聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.付款人承兌匯票,不得附有條件；承兌附有條件的,視為拒絕承兌。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.單位客戶尚未清償開戶行（社）債務的,可以申請撤銷該賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.匯款回單只能作為匯出銀行受理匯款的依據(jù),不能作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款人賬戶的證明。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.個人通過采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠驗證方式登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時,如綁定本人本銀行Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶的,且確認個人身份資料或信息未發(fā)生變化,開立Ⅱ、Ⅲ類戶時需要重新提供個人填寫身份信息、出示身份證件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.違反客戶身份識別有關規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的,銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款,直接責任人員可最高被處罰50萬元。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應當按照專戶專用原則,開立人民幣資本金專用存款賬戶存放,該賬戶可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.金融機構在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后,可以扣減款項用于收貸收息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單,不必上報可疑交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制,這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.支票超過提示付款期限提示付款的,持票人開戶銀行不應受理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.各單位應于每年度結(jié)束7個工作日內(nèi)向支付結(jié)算司報送上年度業(yè)務連續(xù)性管理工作報告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B62.電子銀行承兌匯票是由商業(yè)銀行承兌。A、正確B、錯誤【正確答案】：A63.銀行通過自助柜員機為個人辦理業(yè)務時,可在轉(zhuǎn)賬受理界面（含外文界面）以中文顯示收款人姓名、賬號和轉(zhuǎn)賬金額等信息（姓名應當脫敏處理）,不需要提示該業(yè)務實時到賬,由客戶確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：B64.我國實施客戶盡職調(diào)查制度的目的,是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數(shù)據(jù)信息,以提高反洗錢工作的有效性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A65.辦理人民幣存取款業(yè)務的金融機構應根據(jù)合理需要原則,為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務,了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時,應當根據(jù)風險控制要求,了解客戶的財務狀況、業(yè)務狀況、業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A67.物權的義務主體只要不干涉物權人行使其權利就是履行了義務,并不要求義務人積極履行其他義務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A68.票據(jù)的偽造是指無權更改票據(jù)內(nèi)容的人,對票據(jù)上簽章以外的記載事項加以變更的行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B69.年滿十六周歲,具有完全民事行為能力的個人可申請開立個人支票戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B70.債發(fā)生的根據(jù)不包括侵權行為。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B71.銀行可以通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務,并發(fā)放實體介質(zhì)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B72.接受遺產(chǎn)的意思表示方式可以默示。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A73.金融機構協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡查詢措施的,被執(zhí)行人未開立賬戶,金融機構應反饋查無開戶信息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A74.在辦理外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務時,銀行和外商投資企業(yè)應當按照《國際收支統(tǒng)計申報辦法》等有關規(guī)定辦理國際收支申報。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A75.民事法律關系的主體是指參加民事法律關系,享受民事權利,承擔民事義務的特定的當事人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B76.客戶由他人代理辦理業(yè)務的,金融機構可以僅對代理人的身份證或者其他身份證明文件進行核對登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：B77.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構使用綜合前置子系統(tǒng)可以辦理以下業(yè)務：賬務核對、同業(yè)對賬、交存款、電子報表導入、電子回單接收和對賬、流動性查詢及清算排隊查詢、自助轉(zhuǎn)賬等。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A78.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的紀律處分有異議時,應當按照正常渠道反映和申訴。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A79.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,假幣收繳應當在監(jiān)控下實施,監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個月。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A80.因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權利的出票人不再承擔付款責任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B81.Ⅲ類戶發(fā)放貸款和貸款資金歸還,應當遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定,但貸款資金歸還不受出金限額控制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A82.申請人需要使用銀行匯票,應向銀行填寫匯票申請書。申請書一式二聯(lián),第一聯(lián)存根,第二聯(lián)轉(zhuǎn)賬憑證。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B83.對符合大額交易的規(guī)定標準的金融機構內(nèi)部交易,應作為大額交易上報。A、正確B、錯誤【正確答案】：B84.?客戶開通網(wǎng)上交易時,金融機構可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B85.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）對特許機構發(fā)起的自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務實時處理,全額結(jié)算資金。對于賬戶頭寸不足的,系統(tǒng)作退回處理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A86.金融機構按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì),不包括電子數(shù)據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B87.相鄰人都有權利用自然水流,不能對其擅自堵塞或排放。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A88.?對于其住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機構經(jīng)營所在地相距很遠的客戶,金融機構應考慮酌情提高其風險評級。A、正確B、錯誤【正確答案】：A89.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機構應當按照授權銀行制定的外幣兌換牌價管理規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務,并在其營業(yè)場所的顯著位置公布外幣兌換牌價。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A90.銀行在為存款人不論是開立一般存款賬戶、專用存款賬戶,還是臨時存款賬戶時,應在其基本存款賬戶開戶登記證上登記賬戶名稱、賬號、賬戶性質(zhì)、開戶銀行、開戶日期,并簽章。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B91.承兌、貼現(xiàn)申請人采取欺詐手段騙取金融機構承兌、貼現(xiàn),情節(jié)嚴重并構成犯罪的,由司法機關依法追究刑事責任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A92.單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A93.身份權是基于民事主體某種行為、關系產(chǎn)生的與其身份有關的民事權利,而無民事行為能力人和限制行為能力熱不具有響應的行為能力,因此不享有身份權。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B94.國家洗錢風險評估或中國人民銀行認可的行業(yè)風險評估報告中認定為中等以下風險水平的行業(yè)機構,或經(jīng)營規(guī)模較小、業(yè)務種類簡單、客戶數(shù)量較少的機構可適當簡化評估流程與內(nèi)容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A95.按份共有財產(chǎn)的分割必須保持財產(chǎn)的使用價值。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A96.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定,中國人民銀行總行是現(xiàn)金管理的主管部門。各級人民銀行要嚴格履行金融主管機關的職責,負責對開戶銀行的現(xiàn)金管理進行監(jiān)督和稽核。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A97.客戶的身份證件或身份證明文件過期后,客戶之前的業(yè)務委托也同時失效。A、正確B、錯誤【正確答案】：B98.所有制是一切社會都存在的,而所有權是為所有制服務的,因此,只要社會存在著所有制,就必然存在著所有權。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B99.在業(yè)務關系建立之初,金融機構可能無法準確預估出客戶使用的全部業(yè)務品種,但可在重新審核客戶風險等級時審查客戶曾選擇過的金融業(yè)務類別。A、正確B、錯誤【正確答案】：A100.存取款一體機未加冠字號碼記錄模塊的,可以開啟循環(huán)功能,加鈔前記錄冠字號碼的參照取款機執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B101.凡債務人沒有能力履行債務的,都可以由第三人代為履行。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B102.收繳假幣時,如果被收繳人要求可以將假幣給被收繳人查看,但是一定要收回A、正確B、錯誤【正確答案】：B103.金融機構違反反洗錢法規(guī)定,情節(jié)嚴重的,由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶,暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務,并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。A、正確B、錯誤【正確答案】：B104.財政預算單位可以開立臨時存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B105.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,公安機關應當將沒收的偽造、變造人民幣解繳當?shù)刂袊嗣胥y行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A106.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶,一經(jīng)查實,可以直接凍結(jié)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A107.銀行得知存款人注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的,如存款人超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷手續(xù)的,銀行有權停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付,并要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A108.債權人的權利原則上只對債務人發(fā)生效力。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A109.采用單筆精確查詢方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的,核查行一次只能向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交5人以下的待核查信息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B110.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A111.《民法通則》規(guī)定的訴訟時效期間從權利人知道其權利被侵害時起計算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B112.銀行業(yè)金融機構可以協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關對證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金進行凍結(jié)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B113.土地使用權出讓合同約定的使用期限屆滿,土地使用者未申請續(xù)期或者雖申請續(xù)期但未獲得批準的,土地使用權由國家無償收回。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A114.對殘障者或語言存在障礙的客戶,銀行業(yè)從業(yè)人員應當盡可能為其提供便利。但根據(jù)所在機構與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務方式、費率等方面的差異,應視為歧視。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B115.銀行破產(chǎn)或者解散時,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。A、正確B、錯誤【正確答案】：B116.一位客戶拿著2000年3月3號開立的存折,于2022年5月18日前往柜面辦理存單銷戶手續(xù),不需要出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B117.中國人民銀行授權的鑒定機構拒絕受理持有人、金融機構提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請的,中國人民銀行可對該授權的鑒定機構處以1千元以上5萬元以下罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A118.《假幣收繳憑證》要注明幣種、券別、版別、張（枚）數(shù)、金額、冠字號碼（紙幣）等項目。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A119.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機構在用現(xiàn)金處理機具的鑒別能力只需符合國家標準即可。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B120.電子承兌匯票拒付追索僅指匯票到期后被拒絕付款,持票人對其任意前手行使的追索權。A、正確B、錯誤【正確答案】：A121.?金融機構反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性,與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。A、正確B、錯誤【正確答案】：B122.訴訟時效期間屆滿后當事人向人民法院起訴保護其民事權利的,人民法院應不予立案受理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B123.保險監(jiān)督管理機構查詢的保險機構及相關單位和個人賬戶,僅包括其在金融機構開立的結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B124.外商投資企業(yè)向其境外股東、集團內(nèi)關聯(lián)企業(yè)和境外金融機構的人民幣借款和外匯借款應當分開計算。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B125.如果客戶為外國政要,金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層批準。A、正確B、錯誤【正確答案】：A126.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A127.宗教院校只可以申請開立專用存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B128.雖然客戶沒有同意或請求,但銀行經(jīng)常向客戶發(fā)送理財產(chǎn)品信息是提高服務水平的表現(xiàn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B129.人民法院、人民檢察院、公安機關凍結(jié)單位銀行存款發(fā)生失誤,應及時予以糾正,并向協(xié)助凍結(jié)存款的銀行作出解釋。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B130.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后,仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關替代性信息的,金融機構應提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A131.公民的民事權利能力是天賦的、與生俱來的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B132.支付結(jié)算業(yè)務的查詢查復書或電報,要妥善保管,按查詢書日期順序排列,按月裝訂,視同聯(lián)行查詢查復書歸檔保管。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B133.如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A134.對存款賬戶的凍結(jié)無需進行手工登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：B135.為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性,應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B136.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。A、正確B、錯誤【正確答案】：A137.銀行、支付機構收到金融消費者投訴后,依照相關法律法規(guī)和合同約定進行處理,并告知投訴人處理情況,但因投訴人原因?qū)е聼o法告知的除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：A138.物權的客體可以是特定物,也可以是種類物。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B139.客戶盡職調(diào)查時所規(guī)定一次性交易中的票據(jù)兌付”僅限于以現(xiàn)金方式進行票據(jù)兌付的業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A140.匯兌憑證記載的匯款人名稱、收款人名稱,其在銀行開立存款賬戶的,必須記載其帳號,欠缺記載的,銀行不予受理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A141.身份權是每一個公民和法人都享有的權利。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B142.金融機構破產(chǎn)和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息銷毀,以免泄密。A、正確B、錯誤【正確答案】：B143.由于反洗錢內(nèi)控制度要結(jié)合金融機構具體管理和業(yè)務流程,我國《反洗錢法》對金融機構的反洗錢內(nèi)部控制制度沒有作出統(tǒng)一明確的要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：B144.被篡改的遺囑全部無效。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B145.依照雙方的約定必須由本人親自實施的民事行為,本人未親自實施的,應當認定該行為無效。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A146.小紅的蛋糕工作室的注冊地為自家的住處,沒有牌匾,某銀行應拒絕開戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B147.銀行機構在進行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P個人居民身份證信息進一步核實時,發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務的,應及時向公安機關報案。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A148.從物權客體劃分,物權可分為主物權和從物權。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B149.如果不存在通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人的,應當考慮將公司的高級管理人員判定為受益所有人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A150.對風險較高的非自然人客戶,義務機構應當采取更嚴格的標準判定其受益所有人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A151.?銀行業(yè)機構可以開展專門的洗錢風險評估,也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。A、正確B、錯誤【正確答案】：A152.存款人可以將銀行結(jié)算賬戶出租、出借給其他單位和個人使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B153.根據(jù)《民法通則》的規(guī)定,通過合同或其他方法取得財產(chǎn)的,財產(chǎn)所有權一律從財產(chǎn)交付時起轉(zhuǎn)移。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B154.銀行應當加強對Ⅱ、Ⅲ類戶異常開立和可疑交易的監(jiān)測,對于個人存在異常開戶和可疑交易行為的,可采取拒絕開戶或暫停賬戶非柜面業(yè)務等措施。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A155.根據(jù)《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標準》,其他銀行零售支付業(yè)務成功率低于50%超過20分鐘,需要進行報送。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B156.客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼,或同一綁定賬戶,或同一手機號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶,屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務可疑風險特征中的開戶行為異常。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A157.客戶可以在其已開立的銀行結(jié)算賬戶中指定辦理電子支付業(yè)務的賬戶。該賬戶不得用于辦理其他支付結(jié)算業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B158.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等,采用各種手段制作的假幣。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A159.銀行不得通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務,可為Ⅱ類戶和Ⅲ類戶發(fā)放實體介質(zhì)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B160.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,必須具有真實的交易關系和債權債務關系。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A161.境外投資者辦理外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務,可以按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《境外機構人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定,申請開立境外機構人民幣銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A162.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是我國的反洗錢信息中心,只負責大額交易和可疑交易報告的接收和分析,不具有對金融機構監(jiān)督檢查的職責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A163.金融機構不能降低客戶身份識別的頻率和強度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B164.境外有關部門以涉及恐怖活動為由,要求境內(nèi)金融機構、特定非金融機構凍結(jié)相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的,金融機構、特定非金融機構應凍結(jié)相關資產(chǎn)、并提供客戶身份信息及交易信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B165.采取批量開卡方式的企業(yè),對員工身份的真實性不承擔責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B166.從單位結(jié)算賬戶支付給個人結(jié)算賬戶的款項,都必須提供相關付款依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B167.存款人已在A銀行開立基本存款賬戶,A銀行向該存款人發(fā)放貸款,為實現(xiàn)貸款專項管理,A銀行為存款人開立一般存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B168.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法》規(guī)定,國庫經(jīng)收處收納的預算收入,應在收納當日辦理報解入庫手續(xù),不得延解、占壓和挪用；如當日確實不能報解的,必須在下一個工作日報解。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A169.對于反洗錢系統(tǒng)自動初評等級或者人工復評等級為高風險等級的客戶,金融機構反洗錢集中處理中心應進行常規(guī)性審查。對于評級依據(jù)不充分或者調(diào)整等級不符合規(guī)定的,應要求營業(yè)機構重新進行人工復評。A、正確B、錯誤【正確答案】：A170.企業(yè)撤銷銀行結(jié)算賬戶,應當按規(guī)定向銀行提出銷戶申請。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A171.?在風險可控情況下,允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì),而無需收集相關證據(jù)材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A172.未經(jīng)本人同意,任何單位可以為存款人指定開戶銀行。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B173.?反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類,目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施,切實防范洗錢風險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A174.開立基本存款賬戶的存款人都可以開立一般存款賬戶,且沒有數(shù)量限制,但在基本存款賬戶的開戶銀行只能開立一個一般存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B175.凍結(jié)解除的,登記在先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于輪候凍結(jié)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A176.在分析重點可疑交易時,只要分析可疑賬戶的開戶資料和交易記錄就足夠了。A、正確B、錯誤【正確答案】：B177.對配合中國人們銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保留。A、正確B、錯誤【正確答案】：A178.金融機構應當在識別出非居民金融賬戶之日起將其歸入非居民金融賬戶進行管理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A179.定期貸記業(yè)務,是指銀行（信用社）依據(jù)當事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A180.貼現(xiàn)人應將貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)納入其信貸總量,并在存貸比例內(nèi)考核。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A181.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定,各開戶單位的庫存現(xiàn)金限額,由于生產(chǎn)或業(yè)務變化,需要增加或減少時,應向當?shù)厝嗣胥y行提出申請,經(jīng)批準后再行調(diào)整。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B182.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A183.?金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B184.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,中國人民銀行和中國人民銀行授權的國有獨資商業(yè)銀行的業(yè)務機構可有償提供鑒定人民幣真?zhèn)蔚姆?。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B185.定活兩便的起存金額為50元,存期不限,可辦理部分提前支取。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B186.發(fā)卡銀行和聯(lián)名單位應當為聯(lián)名卡持卡人在聯(lián)名單位用卡提供一定比例的折扣優(yōu)惠或特殊服務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A187.對單位或個人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關資料,除國家有關法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外,銀行有權拒絕任何單位或個人查詢。A、正確B、錯誤【正確答案】：A188.繼承權是人身權與財產(chǎn)權的結(jié)合。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B189.不執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度,不按照規(guī)定報告可疑資金交易,泄露反洗錢秘密等行為,部分國家和地區(qū)也將其規(guī)定為犯罪。A、正確B、錯誤【正確答案】：A190.在自然人客戶盡職調(diào)查中,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地。A、正確B、錯誤【正確答案】：B191.外國公民的使領館人員身份證可作為在境內(nèi)銀行開戶的有效身份證件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B192.個人通知存款建立部分提取約定,賬戶扣減約定金額后余額不能小于5萬元,小于5萬元系統(tǒng)將會提示該約定為銷戶約定。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A193.通知存款最低起存金額,個人為人民幣5萬元、單位為人民幣50萬元。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A194.繼子女不可能繼承繼父或繼母的遺產(chǎn)。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B195.境外機構在境內(nèi)只能開立一個基本存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A196.銀行應當建立健全小微企業(yè)銀行賬戶事前事中事后全生命周期管理機制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A197.來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B198.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,銀行未按規(guī)定建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的,可以不必受到處罰。A、正確B、錯誤【正確答案】：B199.人民法院和金融機構通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的,不受地域限制。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A200.直接參與者因清算賬戶余額不足導致在清算窗口預定關閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)務超過1次,導致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關閉,中國人民銀行及其分支機構將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務權限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B201.定期存款到期后,不直接提取或者劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一的另一賬戶,應該視是否達到大額交易的規(guī)定而定是否應作為大額交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B202.有效的遺囑只能在繼承開始后才有效力。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A203.銀行業(yè)金融機構在協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后,在存款單位或者個人查詢時,應當告知其賬戶被凍結(jié)情況。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A204.金融機構高級管理人員不知曉反洗錢風險控制政策或反洗錢風險控制目標的,人民銀行將在對金融機構反洗錢風險評估中進行相應的扣分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A205.票據(jù)上除金額、日期以外的其他記載事項,原記載人可以更改,更改時應當由原記載人簽章證明。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B206.人力資源部門應在人員從業(yè)準入環(huán)節(jié)加強防范洗錢風險的教育培訓。A、正確B、錯誤【正確答案】：A207.金融機構應對下屬分支機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進行監(jiān)督、檢查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A208.人民檢察院、公安機關、國家安全機關可以與銀行業(yè)金融機構建立快速查詢、凍結(jié)工作機制,辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A209.公安機關有權查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個人的存款。A、正確B、錯誤【正確答案】：B210.2013年,經(jīng)評估,我國成為首個退出FATF后續(xù)評估程序的發(fā)展中國家,同時擔任亞太反洗錢組織聯(lián)合主席國。A、正確B、錯誤【正確答案】：A211.無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務,但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下,可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A212.根據(jù)《反洗錢法》第三條、第四條的規(guī)定,中國人民銀行作為國家反洗錢主管部門,與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。A、正確B、錯誤【正確答案】：B213.開立臨時存款賬戶、一般存款賬戶須經(jīng)人行備案。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B214.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時,金融機構仍應強化內(nèi)部管理規(guī)程,識別客戶身份。A、正確B、錯誤【正確答案】：A215.反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認,并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B216.本票上未劃去現(xiàn)金”和轉(zhuǎn)帳”字樣的,一律按照現(xiàn)金辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B217.銀行業(yè)等金融機構應當留存相關法律文書復印件及工作證或人民檢查證復印件,并注明用途。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A218.企業(yè)法人的章程是處理企業(yè)內(nèi)部成員之間關系的法律依據(jù),經(jīng)登記注冊后,即具有法律效力。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A219.《司法部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構應當建立健全內(nèi)部制度,完善信息系統(tǒng),依法做好協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A220.委托書授權不明的,應當由被代理人對第三人承擔民事責任,代理人不負民事責任。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B221.存款人因破產(chǎn)、解散申請撤銷一般存款賬戶、專用賬戶、臨時賬戶的,其賬戶本息應劃轉(zhuǎn)至同名基本賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A222.金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員,情節(jié)嚴重的,致使洗錢后果發(fā)生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員,處五萬元以上五十萬元以下的罰款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A223.開戶銀行為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的,應當為開戶銀行一級分行及以上營業(yè)機構。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B224.辦法所稱金融消費者是指購買、使用金融機構提供的金融產(chǎn)品或者服務的自然人及法人機構A、正確B、錯誤【正確答案】：B225.企業(yè)法人內(nèi)部單獨核算的單位可以申請開立基本存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A226.《假幣收繳憑證》一式兩聯(lián),第一聯(lián)由收繳單位留存,第二聯(lián)交被收繳人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A227.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,金融機構應按照中國人民銀行的有關規(guī)定,將兌換的殘缺、污損人民幣交存當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A228.企業(yè)法人經(jīng)上級機關或?qū)徟块T批準,便告成立,成立后應向工商行政管理機關申請辦理開業(yè)登記,領取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》,始能營業(yè)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B229.《反洗錢法》要求金融機構的董事會或監(jiān)事會應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。A、正確B、錯誤【正確答案】：B230.《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》人民銀行分支機構應對轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構開辦存取現(xiàn)金業(yè)務進行審核,并將審核同意的決定報上一級管理行備案。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A231.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查,以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或外國政要”名單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A232.票據(jù)當事人不得委托其代理人在票據(jù)上簽章,并應當在票據(jù)上表明其代理關系。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B233.根據(jù)物權的權利主體是否是財產(chǎn)所有人,可以把物權分為自物權與他物權。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A234.?客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A235.原則上,個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過3張。A、正確B、錯誤【正確答案】：A236.支票上未印有現(xiàn)金”或轉(zhuǎn)賬”字樣的為普通支票,普通支票可以用于支取現(xiàn)金,也可以用于轉(zhuǎn)賬。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A237.協(xié)助有權機關查詢匯款資料時,有權機關要求帶走原件的,網(wǎng)點必須協(xié)助。A、正確B、錯誤【正確答案】：B238.銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī),對監(jiān)管機構坦誠和誠實,與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系,接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A239.如果按份共有人就共有財產(chǎn)的使用、處分等達不成一致的協(xié)議,則應按擁有財產(chǎn)份額一半以上的共有人的意見處理。但份額多的共有人不得損害份額少的共有人的利益。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A240.企業(yè)法人終止后,應當向登記機關辦理注銷登記并進行公告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A241.中國人民銀行各級機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的,均可以向金融機構調(diào)查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息,交易記錄和其他有關資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B242.《反洗錢法》所稱的反洗錢”,僅限于對洗錢活動的預防。A、正確B、錯誤【正確答案】：A243.變造是指無權更改票據(jù)內(nèi)容的人,對票據(jù)上簽章以外的記載事項加以改變的行為。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A244.相鄰一方必須經(jīng)過鄰人使用的土地通行的,他方應當允許。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A245.中國人民銀行應當將紀念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時等予以公告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A246.銀行業(yè)金融機構與外包服務供應商簽訂服務協(xié)議時,應當無條件提供個人金融信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B247.人民法院、人民檢察院、公安機關對銀行提供的情況和資料,應當依法保守秘密。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A248.金融機構臨柜人員在辦理兌換殘缺人民幣業(yè)務時,應當面在兌換的殘缺人民幣票面上加蓋帶有本行行名的全額或半額戳記。A、正確B、錯誤【正確答案】：A249.冠字號碼文本數(shù)據(jù)應保存3個月,冠字號碼圖像數(shù)據(jù)應保存1個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：B250.被宣告失蹤的人重新出現(xiàn)或確知他人的下落,人民法院應撤銷對他的失蹤宣告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B251.票據(jù)出票日期使用大寫或小寫填寫。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B252.發(fā)卡銀行依據(jù)密碼等電子信息為持卡人辦理的存取款、轉(zhuǎn)帳結(jié)算等各類交易所產(chǎn)生的電子信息記錄,不屬于該項交易的有效憑據(jù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B253.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶,至少每年進行一次審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B254.電子簽名人應當妥善保管電子簽名制作數(shù)據(jù)。如發(fā)現(xiàn)已經(jīng)失密或者可能已經(jīng)失密時,應當及時告知公告,并終止使用該電子簽名制作數(shù)據(jù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A255.金融機構進行客戶盡職調(diào)查,必須向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B256.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限,最長不超過四個月。再貼現(xiàn)的期限,最長不超過六個月。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B257.與洗錢活動有關的身份資料和交易信息其隱私權不受法律保護。A、正確B、錯誤【正確答案】：A258.銀行機構在辦理規(guī)定業(yè)務時,不需當場辦結(jié)的,應在辦結(jié)相關業(yè)務后聯(lián)網(wǎng)核查相關個人的公民身份信息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B259.遺囑不得采取口頭方式。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B260.標的物的所有權自標的物交付時起轉(zhuǎn)移,但法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A261.人民法院出具完備手續(xù)查封社會保險基金,金融機構應予以配合。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B262.查閱、復制、封存被調(diào)查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關的資料時,須經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構批準。A、正確B、錯誤【正確答案】：A263.公民的民事權利是可以放棄、轉(zhuǎn)讓的,因此,公民的民事權利能力也是可以放棄的、轉(zhuǎn)讓的。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B264.對非銀行金融機構再貼現(xiàn),須經(jīng)中國人民銀行各分支機構批準。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B265.賬戶存在有權機關凍結(jié)（貸方凍結(jié)除外）時,養(yǎng)老保險貸款凍結(jié)、貸款受托支付凍結(jié)、質(zhì)押凍結(jié)、保證金賬戶凍結(jié)不允許執(zhí)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B266.人格權自民事主體產(chǎn)生時就依法享有。()A、正確B、錯誤【正確答案】：B267.某公司沒有給其業(yè)務員張某開具授權委托書,僅讓其使用加蓋公司公章的空白合同書簽訂合同,這應視為授予代理權。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A268.有民事行為能力的人在被宣告死亡期間實施的民事法律行為有效。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A269.定活兩便儲蓄存款存期三個月（含）以上不滿半年的,按支取日掛牌公告的定期整存整取三個月利率打六折計息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A270.銀行為個人開戶時,應通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息,如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的,應考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A271.人民法院具備相應網(wǎng)絡扣劃技術條件,并與金融機構協(xié)商一致的,可以通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)采取扣劃被執(zhí)行人存款措施。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A272.殘缺、污損人民幣持有人對營業(yè)網(wǎng)點認定的兌換結(jié)果有異議的,經(jīng)持有人要求,營業(yè)網(wǎng)點僅需退回該殘缺、污損人民幣。（）A、正確B、錯誤【正確