大二券商面試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個(gè)是券商的主要業(yè)務(wù)？（）A.賣保險(xiǎn)B.股票承銷C.開超市D.制作手機(jī)答案：B2.券商在資本市場中扮演的角色更接近（）。A.資金供給者B.資金需求者C.中介D.監(jiān)管者答案：C3.以下哪種證券不屬于權(quán)益類證券？（）A.股票B.優(yōu)先股C.債券D.存托憑證答案：C4.券商的風(fēng)險(xiǎn)管理主要目的是（）。A.完全消除風(fēng)險(xiǎn)B.降低風(fēng)險(xiǎn)到零C.控制風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)D.增加風(fēng)險(xiǎn)答案：C5.以下哪個(gè)部門主要負(fù)責(zé)券商的投行業(yè)務(wù)？（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部B.投資銀行部C.資產(chǎn)管理部D.研究所答案：B6.股票的市盈率越高，通常意味著（）。A.股票價(jià)值被低估B.股票價(jià)值被高估C.股票風(fēng)險(xiǎn)越小D.股票收益穩(wěn)定答案：B7.在證券交易中，撮合成交的原則是（）。A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B.數(shù)量優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先C.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先D.隨機(jī)成交答案：A8.券商的自營業(yè)務(wù)主要是（）。A.用自有資金進(jìn)行證券投資B.代理客戶買賣證券C.為企業(yè)提供融資服務(wù)D.設(shè)計(jì)金融產(chǎn)品答案：A9.以下哪種情況可能導(dǎo)致股票價(jià)格上漲？（）A.公司業(yè)績下滑B.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退C.行業(yè)利好政策出臺D.公司大量裁員答案：C10.對于券商而言，客戶的（）是最重要的。A.性別B.年齡C.資產(chǎn)規(guī)模D.忠誠度答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.券商的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券承銷B.證券經(jīng)紀(jì)C.資產(chǎn)管理D.自營業(yè)務(wù)答案：ABCD2.影響股票價(jià)格的因素有（）。A.公司業(yè)績B.宏觀經(jīng)濟(jì)C.行業(yè)競爭D.投資者情緒答案：ABCD3.券商的投行業(yè)務(wù)可能涉及到（）。A.首次公開發(fā)行股票B.債券發(fā)行C.企業(yè)并購重組D.項(xiàng)目融資答案：ABCD4.以下屬于券商風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)限額管理B.風(fēng)險(xiǎn)對沖C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案：ABCD5.券商在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，需要為客戶提供（）。A.交易通道B.投資咨詢C.市場信息D.資金借貸答案：ABC6.以下哪些屬于證券市場的參與者？（）A.投資者B.上市公司C.券商D.證券交易所答案：ABCD7.衡量債券收益的指標(biāo)有（）。A.票面利率B.到期收益率C.當(dāng)期收益率D.持有期收益率答案：ABCD8.券商在進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD9.股票的基本分析主要包括（）。A.宏觀分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析答案：ABC10.券商的研究部門主要工作包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)研究B.行業(yè)研究C.公司研究D.政策研究答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.券商只能在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤2.股票價(jià)格只受公司內(nèi)部因素影響。（）答案：錯(cuò)誤3.債券的收益是固定的。（）答案：錯(cuò)誤4.券商的自營業(yè)務(wù)沒有風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤5.所有的券商都有相同的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)誤6.證券市場的監(jiān)管對券商的業(yè)務(wù)沒有影響。（）答案：錯(cuò)誤7.股票的流通股數(shù)量越多，股價(jià)越高。（）答案：錯(cuò)誤8.券商的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)只針對高凈值客戶。（）答案：錯(cuò)誤9.在證券交易中，只有價(jià)格因素影響成交順序。（）答案：錯(cuò)誤10.券商不需要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)政策。（）答案：錯(cuò)誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述券商的投行業(yè)務(wù)包括哪些主要內(nèi)容？答案：券商投行業(yè)務(wù)主要包括證券承銷（如股票、債券的發(fā)行承銷）、企業(yè)并購重組（協(xié)助企業(yè)進(jìn)行并購交易等）、項(xiàng)目融資（為項(xiàng)目籌集資金）、財(cái)務(wù)顧問（為企業(yè)提供戰(zhàn)略規(guī)劃等財(cái)務(wù)方面的建議）等。2.請簡要說明券商風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。答案：券商風(fēng)險(xiǎn)管理重要性在于保障自身穩(wěn)定運(yùn)營，避免因風(fēng)險(xiǎn)事件遭受巨大損失?？刂骑L(fēng)險(xiǎn)能保護(hù)投資者利益，維持市場信心，確保在復(fù)雜的金融市場環(huán)境下合規(guī)經(jīng)營并實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。3.簡述影響債券價(jià)格的因素。答案：影響債券價(jià)格的因素包括市場利率（成反比）、債券信用等級、債券期限長短、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、通貨膨脹率等。4.說明券商在證券市場中的主要功能。答案：券商主要功能有作為中介連接資金供求雙方（證券承銷與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)）、提供投資咨詢服務(wù)、進(jìn)行自營投資促進(jìn)市場活躍、開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待券商在促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用？答案：券商通過投行業(yè)務(wù)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)融資，如幫助企業(yè)上市、發(fā)債等。在并購重組業(yè)務(wù)中優(yōu)化資源配置，提高企業(yè)競爭力。其研究成果也有助于企業(yè)把握市場動(dòng)態(tài)，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有重要推動(dòng)作用。2.討論券商如何在金融科技發(fā)展的浪潮中創(chuàng)新業(yè)務(wù)？答案：券商可利用金融科技開發(fā)智能投顧，提供個(gè)性化投資服務(wù)。利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和客戶畫像。在交易方面，優(yōu)化交易平臺，提高交易效率等創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。3.談?wù)勀銓θ碳訌?qiáng)投資者教育的看法。答案：券商加強(qiáng)投資者教育可提高投資