基金從業(yè)人員資格考前沖刺試卷帶答案2024單項選擇題1.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范、適當性管理等原則，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管的原則。2.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金遵循金額申購、份額贖回原則D.開放式基金遵循份額申購、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金的申購和贖回遵循金額申購、份額贖回原則，D選項說法錯誤。3.基金銷售機構的職責規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B分析：基金銷售機構應按照規(guī)定時間發(fā)行基金，不能提前發(fā)行，Ⅲ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ均是基金銷售機構的職責規(guī)范。4.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部C.T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理D.基金份額登記機構應確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結算服務不被終止答案：D分析：基金份額登記機構自身原因?qū)е碌臉I(yè)務終止，應采取必要措施保護基金份額持有人的合法權益，并非確保服務不被終止，D說法錯誤。5.下列關于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網(wǎng)點進行B.ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是主動管理型基金答案：C分析：LOF對基金份額規(guī)模沒有特別要求，ETF有最小申購、贖回份額的要求，C表述錯誤。6.關于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。Ⅰ.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同、招募說明書相符Ⅱ.表述的完整性Ⅲ.使用清晰、準確、易懂的語言Ⅳ.避免使用誤導性、誘導性的表述A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金宣傳推介材料應內(nèi)容合規(guī)，與基金合同等相符，表述完整，語言清晰準確易懂，避免誤導誘導性表述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確。7.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得對基金的未來業(yè)績做出預測，B說法不正確。8.關于基金銷售費用，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用B.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦網(wǎng)點公示增值服務的內(nèi)容C.基金銷售機構可與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式D.基金銷售機構未經(jīng)基金管理人或者基金銷售協(xié)議的約定，不得對不同投資人適用不同費率答案：B分析：基金銷售機構收取增值服務費的，應當在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務的內(nèi)容，并非所有開辦網(wǎng)點，B表述錯誤。9.基金客戶個性化服務不包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B分析：基金客戶個性化服務包括做好客戶的動態(tài)分析、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求、做好客戶的參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個性化服務內(nèi)容。10.關于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過C.轉換基金運作方式應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過D.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開答案：D分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開，D說法錯誤。11.下列關于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對傳播道德具有促進作用答案：C分析：道德與法律的內(nèi)容有重疊，但并非完全重疊，C說法錯誤。12.下列不屬于基金職業(yè)道德教育途徑的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德典型B.在職培訓C.崗前職業(yè)道德教育D.社會各界持續(xù)監(jiān)督答案：D分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育（如在職培訓）、樹立基金職業(yè)道德典型等，社會各界持續(xù)監(jiān)督不屬于教育途徑。13.下列關于忠誠盡責的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得接受利益相關方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂B.保護基金持有人利益C.對本職工作盡職盡責、一絲不茍D.離職后無需保守原所在機構的商業(yè)秘密答案：D分析：基金從業(yè)人員離職后仍需保守原所在機構的商業(yè)秘密，D說法不正確。14.下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯誤的是（）。A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育D.基金從業(yè)人員在實踐中，應當虛心向先進人物學習答案：C分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，而不是就業(yè)上崗后的繼續(xù)教育，C說法錯誤。15.某基金經(jīng)理散布關于上市公司的不實利好消息，從而推高公司的股價，以使自己運作的基金獲利。下列說法錯誤的是（）。A.該基金經(jīng)理的行為屬于基于信息的操縱市場行為B.該基金經(jīng)理實施了不當影響證券價格的行為C.該基金經(jīng)理的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業(yè)道德要求D.該基金經(jīng)理的行為會損害其他投資者的利益答案：C分析：該基金經(jīng)理的行為屬于操縱市場，違反了誠實守信等職業(yè)道德要求，損害了其他投資者利益，C說法錯誤。多項選擇題1.基金客戶服務的特點包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點。2.以下屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.獨立基金銷售機構答案：ABCD分析：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構等都可以是基金銷售機構。3.開放式基金的認購費用可能包括（）。A.前端收費B.后端收費C.固定收費D.浮動收費答案：AB分析：開放式基金認購費用有前端收費和后端收費兩種模式。4.基金宣傳推介材料可以使用的表述有（）。A.業(yè)績穩(wěn)健B.名列前茅C.過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)D.由專業(yè)團隊運作答案：CD分析：基金宣傳推介材料不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“名列前茅”等表述，A、B錯誤，C、D表述符合規(guī)范。5.基金客戶服務的內(nèi)容包括（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.增值服務答案：ABC分析：基金客戶服務內(nèi)容包括售前、售中、售后服務。6.基金職業(yè)道德的特征包括（）。A.特殊性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性答案：ABCD分析：基金職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性等特征。7.基金從業(yè)人員忠誠盡責的具體要求包括（）。A.廉潔公正B.忠誠敬業(yè)C.保守秘密D.客戶利益至上答案：AB分析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員廉潔公正、忠誠敬業(yè)，保守秘密是誠實守信的要求，客戶利益至上是客戶至上的要求。8.基金銷售適用性管理制度應包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD分析：基金銷售適用性管理制度應涵蓋對基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人的相關調(diào)查、評價及匹配方法。9.下列屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD分析：基金市場營銷具有規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性等特殊性。10.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD分析：基金銷售機構實施基金銷售適用性應遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性等原則。判斷題1.基金銷售機構可以向投資人收取增值服務費，但應在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務的內(nèi)容。（）答案：正確分析：基金銷售機構收取增值服務費時，需在營業(yè)場所顯著位置公示增值服務內(nèi)容。2.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產(chǎn)。（）答案：正確分析：這是關于開放式基金贖回費的規(guī)定。3.基金宣傳推介材料可以預測基金的證券投資業(yè)績。（）答案：錯誤分析：基金宣傳推介材料不得預測基金的證券投資業(yè)績。4.基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。（）答案：正確分析：該表述符合基金客戶服務的定義。5.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員在基金職業(yè)活動中，按照基金職業(yè)道德的基本要求，在自身道德品質(zhì)方面進行的自我教育、自我改造、自我完善等活動。（）答案：正確分析：這是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的正確定義。6.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應優(yōu)先考慮自身所在機構的利益。（）答案：錯誤分析：應優(yōu)先考慮投資者利益，遵循客戶至上原則。7.基金份額登記機構應當保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。（）答案：正確分析：這是基金份額登記機構的職責要求。8.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率，但需在基金合同和招募說明書中明確約定。（）答案：正確分析：經(jīng)約定可以對不同投資人適用不同費率。9.基金客戶個性化服務主要是針對高凈值客戶。（）答案：錯誤分析：個性化服務面向所有客戶，并非僅針對高凈值客戶。10.基金從業(yè)人員可以在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。（）答案：錯誤分析：這違反了基金從業(yè)人員的職業(yè)道德，嚴禁進行利益輸送。簡答題1.簡述基金客戶服務的意義。答：基金客戶服務的意義主要體現(xiàn)在以下幾個方面：-樹立良好的品牌形象：優(yōu)質(zhì)的客戶服務能提升基金公司在客戶心中的形象，增強客戶對公司的信任和認可。-提升客戶滿意度和忠誠度：及時解決客戶問題，滿足客戶需求，可提高客戶滿意度，使客戶長期選擇該基金公司的產(chǎn)品和服務。-促進基金銷售：良好的客戶服務可以吸引新客戶，同時老客戶也可能會增加投資或推薦給他人，從而促進基金銷售。-減少客戶投訴和糾紛：有效溝通和解決客戶問題，能降低客戶投訴和糾紛的發(fā)生概率，維護市場秩序。2.簡述基金銷售適用性的實施保障。答：基金銷售適用性的實施保障包括：-建立健全內(nèi)部控制制度：明確各部門和崗位在銷售適用性中的職責，確保各項工作有序開展。-加強人員培訓：使基金銷售人員掌握銷售適用性的相關知識和技能，能夠正確對客戶和產(chǎn)品進行評估和匹配。-完善信息管理系統(tǒng)：準確記錄客戶信息、產(chǎn)品信息以及銷售過程中的相關數(shù)據(jù)，為銷售適用性提供數(shù)據(jù)支持。-定期檢查和評估：對銷售適用性的執(zhí)行情況進行定期檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并加以改進。-嚴格責任追究：對違反銷售適用性原則的行為進行責任追究，確保制度得到有效執(zhí)行。3.簡述基金職業(yè)道德的作用。答：基金職業(yè)道德的作用如下：-調(diào)整職業(yè)關系：協(xié)調(diào)基金從業(yè)人員之間、從業(yè)人員與服務對象之間、從業(yè)人員與所在機構之間的關系，促進基金行業(yè)的和諧發(fā)展。-提升職業(yè)素質(zhì)：引導基金從業(yè)人員樹立正確的職業(yè)觀念和價值觀，提高職業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務能力。-促進行業(yè)發(fā)展：良好的職業(yè)道德有助于維護行業(yè)秩序，增強行業(yè)公信力，吸引更多投資者，推動基金行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。-保護投資者利益：確?；饛臉I(yè)人員在工作中遵守道德規(guī)范，切實為投資者利益著想，保護投資者的合法權益。4.簡述開放式基金申購和贖回的原則。答：開放式基金申購和贖回原則如下：-未知價交易原則：股票基金、債券基金等在申購和贖回時，采用未知價原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。-金額申購、份額贖回原則：申購時以金額申請，贖回時以份額申請。-確定價原則（適用于