擔(dān)保公司自查報(bào)告擔(dān)保公司自查報(bào)告「篇一」根據(jù)市經(jīng)貿(mào)委關(guān)于開(kāi)展對(duì)融資性擔(dān)保么司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況檢查的通知要求，我公司領(lǐng)導(dǎo)及董事會(huì)成員高度重視，立即召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作。成立了由董事長(zhǎng)、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了自查整改工作方案。現(xiàn)將自查整改情況匯報(bào)如下：一、學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)精神20xx年6月17日公司又召開(kāi)了全體員工大會(huì)，組織學(xué)習(xí)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令20xx年第3號(hào)）、省經(jīng)貿(mào)委《關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》和省政府辦公廳《關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)（暫行）的通知》（閩政辦[20xx]15號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)精神。二、確立自查整改指導(dǎo)思想根據(jù)自查工作方案要求，結(jié)合公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次自查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。三、自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題1、公司從業(yè)人員的素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能還有待提高。公司十分重視員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能的培養(yǎng)，同時(shí)積極面向社會(huì)廣泛招聘文化程度高、思想品德好、有職業(yè)道德的專(zhuān)業(yè)人才。公司員工從成立初期的2-3人，中、小學(xué)文化程度，發(fā)展到現(xiàn)在的XX人，全是大專(zhuān)以上文化程度。但是由于人員變動(dòng)較大，非專(zhuān)業(yè)人員多，各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)還有待進(jìn)一步培養(yǎng)、提高。2、貸款擔(dān)?！叭椤敝贫嚷鋵?shí)不夠。特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專(zhuān)業(yè)，有依賴(lài)貸款銀行專(zhuān)業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒(méi)有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)情況、還貸能力評(píng)估等跟蹤檢查報(bào)告不全，缺乏專(zhuān)業(yè)水平，有走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象。3、擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。①社會(huì)信用體系建設(shè)滯后，對(duì)中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大；②業(yè)務(wù)拓展能力不足；③擔(dān)保品種單一；四、整改措施針對(duì)這次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真做好融資性擔(dān)保公司重新確認(rèn)近期工作，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：1公司不存在虛假注資和抽資問(wèn)題。2公司已建立了擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)，完善了保前審查機(jī)制，建立了風(fēng)險(xiǎn)部處理事后追償和處置管理制度3建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。4已經(jīng)聘請(qǐng)具有金融相應(yīng)專(zhuān)業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職。和金融法律專(zhuān)業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理。5、對(duì)公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補(bǔ)充完善。6、加強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意思，全面落實(shí)貸款擔(dān)?！叭椤敝贫?，嚴(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程，嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù)，加強(qiáng)保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保擔(dān)保貸款按期收回。7、進(jìn)一步完善機(jī)構(gòu)設(shè)置，海納專(zhuān)業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍，在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。為適應(yīng)新形勢(shì)下人們不斷增長(zhǎng)的需求，我們將積極努力開(kāi)發(fā)新的擔(dān)保品種。如：票據(jù)承兌擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、中介服務(wù)等。8、積極尋求政府及金融部門(mén)對(duì)擔(dān)保企業(yè)強(qiáng)有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門(mén)和公司的配合。逐步完善社會(huì)信用體系和融資擔(dān)保體系。共同開(kāi)創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績(jī)。五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。1、按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)。2、健全財(cái)務(wù)管理制度。3、完善金融企業(yè)財(cái)務(wù)和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。4、建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。提取5、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。提取6、按規(guī)范填送報(bào)表。并報(bào)送有關(guān)部門(mén)。建陽(yáng)市隆泉融資擔(dān)保有限公司20xx年6月29日擔(dān)保公司自查報(bào)告「篇二」宜賓市金融辦：根據(jù)宜賓市政府金融辦《關(guān)于對(duì)小額貸款公司融資性擔(dān)保公司開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（宜府金檢通?20xx?1號(hào)）和省政府金融辦《關(guān)于開(kāi)展全省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（川府金發(fā)?20xx?271號(hào)）文件的要求，現(xiàn)將我公司20xx年1月—9月的自查情況報(bào)告如下:一、內(nèi)部控制情況1、公司治理機(jī)制。為響應(yīng)監(jiān)管部門(mén)及銀行對(duì)擔(dān)保公司的要求。進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要求，健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機(jī)制：一是，將原筠連縣聚能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷址宜賓，該項(xiàng)工作已完成；二是，完善公司組織架構(gòu)，內(nèi)設(shè)：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問(wèn)部、財(cái)務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委員會(huì)；三是，增資擴(kuò)股，引進(jìn)2位有實(shí)力的新股東，將注冊(cè)資本金由1000萬(wàn)元擴(kuò)大到3000萬(wàn)元，目前正在向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)報(bào)批過(guò)程中；四是，按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有3年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級(jí)會(huì)計(jì)師1名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔(dān)保從業(yè)人員12名。2、內(nèi)部控制制度。在公司治理機(jī)制完善的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，制定了擔(dān)保業(yè)務(wù)議事規(guī)則、擔(dān)保決策流程、擔(dān)保調(diào)查評(píng)估、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)審查、貸后擔(dān)保管理及擔(dān)保追償和處臵等管理制度。3、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，每年度會(huì)計(jì)報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。按照市、區(qū)二級(jí)金融辦要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)及年終總結(jié)分析報(bào)告。二、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況3、保證金的收取、托管和運(yùn)用情況?？蛻?hù)保證金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。4、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。公司目前只與筠連縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至20xx年9月末，公司融資在?？蛻?hù)10戶(hù)，在保余額497萬(wàn)元，其中今年辦理?yè)?dān)保客戶(hù)4戶(hù)、擔(dān)保金額為200萬(wàn)元。我公司嚴(yán)格按照省金融辦審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，按期足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；未發(fā)生突破擔(dān)保放大倍數(shù)、單一客戶(hù)限制比例辦理業(yè)務(wù)的情況；未向母公司、子公司提供擔(dān)?；蚧ケ＃徊淮嬖趶氖虏徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)、發(fā)放貸款、對(duì)外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)情況；也不存在除固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外的對(duì)外投資超過(guò)凈資產(chǎn)20%的情況。三、風(fēng)險(xiǎn)狀況1、擔(dān)保業(yè)務(wù)的五級(jí)分類(lèi)情況。公司融資在?？蛻?hù)10戶(hù)，按五級(jí)分類(lèi)均為正常，與筠連縣農(nóng)村信用合作社五級(jí)分類(lèi)一致。2、累計(jì)代償、累計(jì)損失情況。公司托管資金暫擔(dān)保代償一筆：詹兵，擔(dān)保代償本金49萬(wàn)元，我公司已對(duì)詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過(guò)程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔(dān)保損失。3、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場(chǎng)檢查文件”所例的8種重大風(fēng)險(xiǎn)事件。綜上，從20xx年1-9月公司運(yùn)行情況看，主要是受注冊(cè)地變更遷址及增資擴(kuò)股的影響，業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴(kuò)股工作完成后，業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域會(huì)得到進(jìn)一步擴(kuò)展，經(jīng)營(yíng)規(guī)模將進(jìn)一步放大，虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉(zhuǎn)。目前公司已與宜賓市商業(yè)銀行、宜賓市翠屏區(qū)農(nóng)商行、宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)達(dá)成初步合作意向，我公司將為破解中小企業(yè)融資難題和促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展起到積極的作用。擔(dān)保公司自查報(bào)告「篇三」一、內(nèi)部控制情況1、公司治理機(jī)制。為響應(yīng)監(jiān)管部門(mén)及銀行對(duì)擔(dān)保公司的要求。進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要求，健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機(jī)制：一是，將原筠連縣聚能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷址宜賓，該項(xiàng)工作已完成；二是，完善公司組織架構(gòu)，內(nèi)設(shè)：業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、法律顧問(wèn)部、財(cái)務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委員會(huì)；三是，增資擴(kuò)股，引進(jìn)2位有實(shí)力的新股東，將注冊(cè)資本金由1000萬(wàn)元擴(kuò)大到3000萬(wàn)元，目前正在向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)報(bào)批過(guò)程中；四是，按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有3年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員4名、銀行從業(yè)人員3名、中級(jí)會(huì)計(jì)師1名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔(dān)保從業(yè)人員12名。2、內(nèi)部控制制度。在公司治理機(jī)制完善的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，制定了擔(dān)保業(yè)務(wù)議事規(guī)則、擔(dān)保決策流程、擔(dān)保調(diào)查評(píng)估、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)審查、貸后擔(dān)保管理及擔(dān)保追償和處臵等管理制度。3、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，每年度會(huì)計(jì)報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。按照市、區(qū)二級(jí)金融辦要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)及年終總結(jié)分析報(bào)告。二、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況1、保證金的收取、托管和運(yùn)用情況?？蛻?hù)保證金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。2、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。公司目前只與筠連縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽訂了合作協(xié)議，截至20xx年9月末，公司融資在保客戶(hù)10戶(hù)，在保余額497萬(wàn)元，其中今年辦理?yè)?dān)?？蛻?hù)4戶(hù)、擔(dān)保金額為200萬(wàn)元。我公司嚴(yán)格按照省金融辦審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，按期足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；未發(fā)生突破擔(dān)保放大倍數(shù)、單一客戶(hù)限制比例辦理業(yè)務(wù)的情況；未向母公司、子公司提供擔(dān)保或互保；不存在從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、發(fā)放貸款、對(duì)外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)情況；也不存在除固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外的對(duì)外投資超過(guò)凈資產(chǎn)20%的情況。三、風(fēng)險(xiǎn)狀況1、擔(dān)保業(yè)務(wù)的五級(jí)分類(lèi)情況。公司融資在?？蛻?hù)10戶(hù)，按五級(jí)分類(lèi)均為正常，與筠連縣農(nóng)村信用合作社五級(jí)分類(lèi)一致。2、累計(jì)代償、累計(jì)損失情況。公司托管資金暫擔(dān)保代償一筆：詹兵，擔(dān)保代償本金49萬(wàn)元，我公司已對(duì)詹兵提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過(guò)程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔(dān)保損失。3、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。我公司暫