2017年10月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試金融理論與實(shí)務(wù)試卷(課程代碼00150)本試卷共4頁(yè)，滿分100分，考試時(shí)間150分鐘?？忌痤}注意事項(xiàng)：1．本卷所有試題必須在答題卡上作答。答在試卷上無(wú)效，試卷空白處和背面均可作草稿紙。2．第一部分為選擇題。必須對(duì)應(yīng)試卷上的題號(hào)使用2B鉛筆將“答題卡”的相應(yīng)代碼涂黑。3．第二部分為非選擇題。必須注明大、小題號(hào)，使用O.5毫米黑色字跡簽字筆作答。4．合理安排答題空間，超出答題區(qū)域無(wú)效。第一部分選擇題一、單項(xiàng)選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。1．世界上最早的貨幣是A．實(shí)物貨幣B．金屬貨幣C．紙幣D．銀行券2．市政債券屬于A．商業(yè)信用B．銀行信用C．國(guó)家信用D．消費(fèi)信用3．商業(yè)票據(jù)有效性的依據(jù)是A．商業(yè)活動(dòng)內(nèi)容B．取得票據(jù)的過程C．交易規(guī)模D．票據(jù)的真實(shí)性4．在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是A．實(shí)際利率B．差別利率C．基準(zhǔn)利率D．行業(yè)利率5．絕對(duì)購(gòu)買力平價(jià)理論的理論基礎(chǔ)是A．馬歇爾一勒納條件B．J曲線效應(yīng)C．蒙代爾分配原則D．一價(jià)定律6．貸款承諾降低了商業(yè)票據(jù)發(fā)行人的A．信用風(fēng)險(xiǎn)B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C．利率風(fēng)險(xiǎn)D．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)7．按照出價(jià)的高低順序，購(gòu)買者以不同的價(jià)格依次購(gòu)得國(guó)庫(kù)券，直到售完為止。這種國(guó)庫(kù)券發(fā)行方式被稱為A．荷蘭式招標(biāo)B．美國(guó)式招標(biāo)C．英國(guó)式招標(biāo)D．德國(guó)式招標(biāo)8．份額總數(shù)可變且投資者可在每個(gè)營(yíng)業(yè)日申購(gòu)或贖回基金份額的是A．公司型基金B(yǎng)．契約型基金C．開放式基金D．封閉式基金9．公司股票的初始發(fā)行價(jià)為8元，若該股票某目的收盤價(jià)為10元，每股盈利為0．5元，則該股票的市盈率為A．4B．6C．16D．2010．以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)，主要投資于分紅高的質(zhì)優(yōu)藍(lán)籌股和公司債券等的基金類型是A．收入型基金B(yǎng).平衡型基金C．成長(zhǎng)型基金D．貨幣型基金11．期貨合約的特點(diǎn)不包括A．在交易所內(nèi)交易B．流動(dòng)性強(qiáng)C．采取盯市原則D．保證金額高12．投資者預(yù)期某種金融資產(chǎn)價(jià)格將要下跌時(shí)通常會(huì)買入A．美式期權(quán)B．歐式期權(quán)C．看跌期權(quán)D．看漲期權(quán)13．下列關(guān)于金融遠(yuǎn)期合約表述正確的是A．每日結(jié)算B．流動(dòng)性強(qiáng)C．競(jìng)價(jià)確定交易價(jià)格D．標(biāo)準(zhǔn)化程度低14．商業(yè)銀行附屬資本中不包括A．股本B．未公開儲(chǔ)備C．重估儲(chǔ)備D．長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)15．銀行卡業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的A．負(fù)債業(yè)務(wù)B．資產(chǎn)業(yè)務(wù)C．表外業(yè)務(wù)D．衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)16．銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算出來(lái)的、銀行需要保有的最低資本量被稱為A．權(quán)益資本B．監(jiān)管資本C．核心資本D．經(jīng)濟(jì)資本17．商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類中，不良貸款包括A．關(guān)注貸款、次級(jí)貸款B．次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款C．關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款D．關(guān)注貸款、可疑貸款、損失貸款18．20世紀(jì)60年代我國(guó)銀行工作者得出的“1：8”經(jīng)驗(yàn)式的具體含義是A．每8元零售商晶供應(yīng)需要1元人民幣實(shí)現(xiàn)其流通B．每8元工業(yè)增加值需要1元人民幣實(shí)現(xiàn)其流通C．每8元人民幣對(duì)應(yīng)1元零售商品供應(yīng)D．每8元人民幣對(duì)應(yīng)1元工業(yè)增加值19．“一定時(shí)期的利率水平降低到極低的水平，貨幣需求彈性變得無(wú)限大”，這種現(xiàn)象被稱為A．流動(dòng)性陷阱B．通貨恐慌C．通貨膨脹D．貨幣幻覺20．下列治理通貨膨脹的措施中不恰當(dāng)?shù)氖茿．縮減政府開支B．降低利率水平C.提高法定存款準(zhǔn)備金率D．控制貨幣供應(yīng)量的過快增長(zhǎng)二、多項(xiàng)選擇題：本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備選項(xiàng)中至少有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出，錯(cuò)選、多選或少選均無(wú)分。21．下列屬于消費(fèi)信用的有A．工商企業(yè)以賒銷方式向消費(fèi)者個(gè)人銷售商品B．銀行貸款給消費(fèi)者個(gè)人購(gòu)買消費(fèi)品C．銀行貸款給生產(chǎn)消費(fèi)品的企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)D．銀行為消費(fèi)者個(gè)人提供信用卡用于商品購(gòu)買E．銀行為消費(fèi)者個(gè)人辦理支票業(yè)務(wù)22．根據(jù)制定匯率的方法不同，匯率分為A．即期匯率B．遠(yuǎn)期匯率C．基準(zhǔn)匯率D．套算匯率E．實(shí)際匯率23．優(yōu)先股股東具有的優(yōu)先權(quán)表現(xiàn)在A．股息的優(yōu)先分配權(quán)B．決策的優(yōu)先投票權(quán)C．剩余資產(chǎn)的優(yōu)先求償權(quán)D．新股的優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)E.職位的優(yōu)先選舉權(quán)24．下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有A．貸款B．向中央銀行借款C．證券投資D．發(fā)行金融債券E．現(xiàn)金資產(chǎn)25．下列關(guān)于貨幣均衡的描述正確的有A．通貨緊縮是貨幣均衡的一種外在體現(xiàn)B.貨幣均衡是市場(chǎng)供求均衡的一種反映C．貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)離不開利率的調(diào)節(jié)D．貨幣均衡決定市場(chǎng)供求均衡E．貨幣均衡要求貨幣供給量與需求量完全相等第二部分非選擇題三、名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。26．經(jīng)濟(jì)范疇的信用27．直接標(biāo)價(jià)法28．場(chǎng)內(nèi)交易方式29．競(jìng)價(jià)交易制度30．利率互換四、計(jì)算題：本大題共2小題，每小題6分，共12分。計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)。31．中國(guó)人民銀行于2016年9月18日以利率招標(biāo)方式開展了正回購(gòu)操作。如果回購(gòu)期限為l80天，回購(gòu)利率為6％，中國(guó)人民銀行以99元的價(jià)格售出面值為100元的國(guó)債，請(qǐng)計(jì)算中國(guó)人民銀行回購(gòu)該國(guó)債的價(jià)格。(每年按360天計(jì))32．請(qǐng)依據(jù)2009年上半年中國(guó)國(guó)際收支平衡表(見下表)，計(jì)算貿(mào)易賬戶差額、經(jīng)常賬戶差額和國(guó)際收支總差額。五、簡(jiǎn)答題：本大題共5小題，每小題6分，共30分。33．簡(jiǎn)述布雷頓森林體系的主要內(nèi)容。34．簡(jiǎn)述利率發(fā)揮作用的條件。35．簡(jiǎn)述國(guó)際貨幣基金組織的宗旨。36．簡(jiǎn)述投資銀行的主要業(yè)務(wù)。37．簡(jiǎn)述基礎(chǔ)貨幣的含義及構(gòu)成。六、論述題（本題13分）

38、試述中央銀行可采用的貨幣政策工具類型及其主要內(nèi)容。名詞解釋指以償還本金和支付利息為條件的借貸行為。指以一定單位的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，折算成若干單位的本國(guó)貨幣來(lái)表示匯率。場(chǎng)內(nèi)交易方式也叫交易所交易方式，指資金供求雙方在交易所內(nèi)進(jìn)行交易的組織方式。指買賣雙方直接進(jìn)行交易或?qū)⑽型ㄟ^各自的經(jīng)紀(jì)商送達(dá)交易中心，由交易中心進(jìn)行撮合成交。指交易雙方對(duì)兩筆幣種和金額相同，期限一樣但付息方法不同的資金進(jìn)行互相交換利率的一種預(yù)約業(yè)務(wù)。計(jì)算題回購(gòu)利率=[（回購(gòu)價(jià)格-售出價(jià)格）÷售出價(jià)格]x(360÷距到期日天數(shù)）x100%即：6%=[（回購(gòu)價(jià)格-99）÷99）]x（360÷180）x100%計(jì)算得：回購(gòu)價(jià)格=101.97（元）貿(mào)易賬戶差額=118977-16657=102320（百萬(wàn)美元）經(jīng)營(yíng)賬戶差額=102320+16936+15204=134460（百萬(wàn)美元）國(guó)際收支總額差額=134460+60995-9513=185942（百萬(wàn)美元）簡(jiǎn)答題答：（1）以黃金為基礎(chǔ)，以美元為最主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣，實(shí)行對(duì)掛鉤的國(guó)際貨幣體系；實(shí)行固定匯率制；建立一個(gè)永久性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，即國(guó)際貨幣基金組織。答：（1）微觀經(jīng)濟(jì)主體對(duì)利率的變動(dòng)比較敏感；由市場(chǎng)的資金供求狀況決定利率水平的升降；建立一個(gè)合理、聯(lián)動(dòng)的利率結(jié)構(gòu)體系。答：（1）通過成員國(guó)共同研討和協(xié)商國(guó)際貨幣問題，促進(jìn)國(guó)際貨幣合作；促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展，開放成員國(guó)的生產(chǎn)資源；協(xié)助成員國(guó)建立多邊支付制度，消除妨礙世界貿(mào)易增大的外匯管制；協(xié)助成員國(guó)克服國(guó)際收支困難。答：（1）證券承銷業(yè)務(wù)；證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；并購(gòu)業(yè)務(wù)；資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；財(cái)務(wù)顧問與咨詢業(yè)務(wù)；風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)。答：（1）含義：基礎(chǔ)貨幣是整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)，其數(shù)額大小對(duì)貨幣供給總量具有決定性的作用；構(gòu)成：流通中的現(xiàn)金和商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)持有的存款準(zhǔn)備金。論述題答：（1）中央銀行可采用的貨幣政策工具類型通常有：一般性貨幣政策工具、選擇性貨幣政策工具和其他貨幣政策工具。（2）一般性貨幣政策工具是指中央銀行經(jīng)常使用的且能對(duì)社會(huì)的貨幣信用總量進(jìn)行調(diào)節(jié)的工具，主要包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。①法定存款準(zhǔn)備金率：中央銀行通過調(diào)高或調(diào)低法定存款準(zhǔn)備金率，影響商業(yè)銀行的存款派生能力，從而達(dá)到調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣供給量的目的；②再貼現(xiàn)政策：包括再貼現(xiàn)利率確定與調(diào)整，再貼現(xiàn)資格的規(guī)定與調(diào)整；③公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)：中央銀行在金融市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券，進(jìn)而影響貨幣供應(yīng)量和利率。（3）選擇性貨幣政策是中央銀行采取的旨在影響銀行資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)