集團資金管理制度新聞?一、總則（一）目的為加強集團資金管理，規(guī)范資金運作，提高資金使用效率，保障資金安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于集團總部及所屬各子公司、分公司。（三）基本原則1.集中管理原則：集團對資金實行集中管理，統(tǒng)一調配，以發(fā)揮資金的規(guī)模效益。2.預算控制原則：資金收支嚴格按照預算執(zhí)行，確保預算的嚴肅性和權威性。3.安全高效原則：確保資金安全，防范資金風險，同時提高資金使用效率，降低資金成本。4.合規(guī)合法原則：資金管理活動必須遵守國家法律法規(guī)和集團相關規(guī)定。二、資金管理組織與職責（一）資金管理委員會1.組成：由集團總裁擔任主任，財務總監(jiān)擔任副主任，成員包括各相關部門負責人。2.職責：審議集團資金管理制度、年度資金預算等重大資金管理事項。決策集團重大資金支出、融資方案等。監(jiān)督資金管理制度的執(zhí)行情況。（二）財務管理部門1.職責：負責制定和完善資金管理制度，并組織實施。編制年度資金預算，監(jiān)控預算執(zhí)行情況。辦理資金收付業(yè)務，進行資金核算和分析。負責資金籌集、運用和風險管理。定期向資金管理委員會匯報資金管理情況。（三）其他部門各部門負責本部門資金預算的編制和執(zhí)行，配合財務管理部門做好資金管理相關工作。三、資金預算管理（一）預算編制1.各部門應于每年[具體時間]前，根據(jù)本部門業(yè)務計劃和工作安排，編制下一年度資金預算草案，報財務管理部門。2.財務管理部門對各部門預算草案進行匯總、審核和平衡，結合集團戰(zhàn)略目標和資金狀況，編制集團年度資金預算草案，提交資金管理委員會審議。3.經資金管理委員會審議通過后的年度資金預算，報集團總裁審批后下達執(zhí)行。（二）預算執(zhí)行1.各部門必須嚴格按照下達的資金預算執(zhí)行，不得擅自調整。2.因特殊情況需要調整預算的，應按規(guī)定程序提出申請，經資金管理委員會批準后執(zhí)行。3.財務管理部門定期對預算執(zhí)行情況進行監(jiān)控和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出改進措施。（三）預算調整1.預算調整的條件：國家政策法規(guī)發(fā)生重大變化。集團戰(zhàn)略目標調整。市場環(huán)境發(fā)生重大變化。不可抗力因素等。2.預算調整的程序：各部門提出預算調整申請，說明調整原因、調整金額等。財務管理部門審核調整申請，提出審核意見。提交資金管理委員會審議批準。四、資金籌集管理（一）籌資原則1.根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略和資金需求，合理確定籌資規(guī)模和籌資結構。2.優(yōu)先選擇成本較低、風險較小的籌資方式。3.嚴格控制籌資風險，確保按時足額償還債務。（二）籌資方式1.股權籌資：通過發(fā)行股票等方式籌集權益資金。2.債務籌資：包括銀行借款、發(fā)行債券、融資租賃等。（三）籌資審批1.籌資方案由財務管理部門提出，經資金管理委員會審議通過后，報集團總裁審批。2.重大籌資事項需提交集團董事會審議。（四）籌資風險管理1.建立籌資風險預警機制，對籌資風險進行實時監(jiān)控。2.合理安排籌資期限和還款計劃，避免集中還款風險。3.加強與金融機構的溝通與合作，維護良好的銀企關系。五、資金使用管理（一）資金支付審批1.資金支付應嚴格按照審批流程進行，未經審批不得支付。2.一般資金支付由部門負責人審核，財務負責人復核，分管領導審批。3.重大資金支付需經資金管理委員會審議，集團總裁審批。（二）資金支付方式1.按照國家相關規(guī)定和集團實際情況，選擇合適的資金支付方式，如支票、匯票、網銀等。2.加強對資金支付憑證的審核和管理，確保支付憑證真實、合法、有效。（三）資金使用范圍1.資金主要用于集團日常經營活動、投資項目、償還債務等。2.嚴禁將資金用于非法活動或未經批準的用途。六、資金結算管理（一）內部結算1.集團內部各單位之間的經濟往來，通過內部結算中心進行結算。2.內部結算中心負責辦理內部轉賬、資金清算等業(yè)務，提高資金結算效率，降低資金成本。（二）外部結算1.與外部單位的資金結算，按照國家相關規(guī)定和集團財務管理制度執(zhí)行。2.加強對外部結算票據(jù)的管理，確保票據(jù)真實、有效，防范票據(jù)風險。七、資金監(jiān)控與分析（一）資金監(jiān)控1.財務管理部門建立資金監(jiān)控體系，實時監(jiān)控資金收支情況、資金流向等。2.定期對各單位資金使用情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。（二）資金分析1.定期編制資金分析報告，對資金預算執(zhí)行情況、資金籌集與使用效果、資金風險等進行分析評價。2.根據(jù)資金分析結果，提出改進資金管理的建議和措施，為集團決策提供依據(jù)。八、資金風險管理（一）風險識別與評估1.建立資金風險識別機制，識別可能存在的資金風險，如籌資風險、投資風險、資金流動性風險等。2.定期對資金風險進行評估，確定風險等級，為風險應對提供依據(jù)。（二）風險應對措施1.針對不同類型的資金風險，制定相應的風險應對措施，如優(yōu)化籌資結構、加強投資管理、合理安排資金頭寸等。2.建立風險應急預案，在發(fā)生重大資金風險時，能夠及時采取有效措施進行應對，降低風險損失。九、資金信息管理（一）信息收集與整理1.財務管理部門負責收集、整理各類資金信息，包括資金預算執(zhí)行情況、資金收支明細、籌資與投資信息等。2.確保資金信息的真實性、準確性和完整性。（二）信息報告1.定期向資金管理委員會、集團領導報告資金管理情況，提供資金信息報表和分析報告。2.及時向各部門通報資金預算執(zhí)行情況等相關信息，加強信息溝通與共享。十、監(jiān)督與檢查（一）內部審計監(jiān)督1.集團內部審計部門定期對資金管理制度的執(zhí)行情況進行審計監(jiān)督，檢查資金收支的合規(guī)性、真實性等。2.對審計發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改意見，督促相關部門及時整改。（二）外部監(jiān)督接受國家相關部門、會計師事務所等外部機構的監(jiān)督檢查，積極配合提供相關資料，確保資金管理活動合法合規(guī)。十一、罰則（一）對違反資金管理制度的單位和個人，視情節(jié)輕重給予相應的處罰，包