MIT實時轉(zhuǎn)賬功能介紹·2011年6月第一版·課程大綱MIT實時轉(zhuǎn)賬功能概述實時轉(zhuǎn)賬的注意事項金領(lǐng)客戶端優(yōu)化方案在原有EPOS刷卡交費渠道基礎(chǔ)上，MIT二代新增了更加高效便捷的“實時轉(zhuǎn)賬”交費方式，完全擺脫硬件設備制約，亦可大幅降低硬件采購及維護、手續(xù)費等成本，兩種交費方式雙軌并行，從客戶意愿出發(fā)，由客戶自由選擇。MIT實時轉(zhuǎn)賬功能概述EPOS刷卡和實時轉(zhuǎn)賬，兩種交費方式，任您選擇！保單實時生效、實時承保金領(lǐng)上傳選擇交費方式實時轉(zhuǎn)賬查看自核結(jié)果輸入手機動態(tài)碼生成電子保單流程上與EPOS刷卡一致，只是在交費環(huán)節(jié)增加了實時轉(zhuǎn)賬的交費方式。交費前與交費成功后流程與EPOS刷卡一致。EPOS刷卡生成電子保單保單實時生效、實時承保交費成功MIT流程中，實時轉(zhuǎn)賬需要注意哪些事項呢？實時轉(zhuǎn)賬的注意事項注意事項一：金領(lǐng)上傳時手機號的填寫非自保件情況下，投保人和被保人手機號與本單業(yè)務員（包括主輔業(yè)務員）在系統(tǒng)中記錄的手機號不能一致投保人手機號不能與系統(tǒng)中其他非家庭關(guān)系客戶手機號一致手機號校驗規(guī)則：?必須填寫轉(zhuǎn)賬賬號所有人的手機號?手機號必須為國內(nèi)運營商號碼注意事項二：金領(lǐng)上傳時實時轉(zhuǎn)賬賬戶的填寫實時轉(zhuǎn)賬選擇賬戶支持以下銀行：【農(nóng)行】：全國借記卡、深圳存折【建行】：本省借記卡、本省存折【郵儲】：全國借記卡、全國存折注意事項三：查看自核結(jié)果若之前在金領(lǐng)端輸入的手機號不符合校驗規(guī)則，自核同樣通過，但提示：不允許使用實時轉(zhuǎn)賬交費！注意事項四：綁定1080單證此處可以看到是否已選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”，照常輸入1080條形碼進行綁定，確認無誤后進行下一步注意事項五：選擇“現(xiàn)場即時交費”點擊“下一步”在此處多了一種交費方式的選擇，選擇“實時轉(zhuǎn)賬”，點擊“交費”按鈕進行交費目前支持的銀行，后續(xù)會新增其他銀行1、選擇“實時轉(zhuǎn)賬”2、選擇“交費”選擇“實時轉(zhuǎn)賬”后，不滿足條件的提示如下：提示二：若未填寫賬戶所有人手機號，系統(tǒng)給出提示提示三：若選擇的轉(zhuǎn)賬銀行非系統(tǒng)規(guī)定的銀行，且未填寫賬戶所有人手機號，系統(tǒng)將有錯誤提示提示一：若選擇的轉(zhuǎn)賬銀行非系統(tǒng)規(guī)定的銀行，系統(tǒng)將有錯誤提示123562注意事項六：輸入手機動態(tài)碼手機動態(tài)碼輸入框如果60秒沒收到短信可以點擊重新發(fā)送顯示接收動態(tài)碼的手機號當輸入動態(tài)碼點擊繼續(xù)后需要等待片刻點擊確定注意事項七：交費成功后提示是否指定生效日，流程與刷卡一致。等待片刻承保過程需要一定時間，需耐心等待。根據(jù)個人網(wǎng)絡環(huán)境等待時間會有所不同，一般在60秒左右。?選擇“不指定生效日”：點擊“獲取保單號”按鈕得到保單號碼實時承保結(jié)果及保單號獲取，與刷卡界面一致。?選擇“指定生效日”：點擊確定得到保單生效信息金領(lǐng)客戶端優(yōu)化方案1、擴大關(guān)系標準化錄入范圍2、建議書/投保書增加排序字段3、優(yōu)化疑似客戶判斷按鈕的顯示位置4、年收入錄入方式優(yōu)化5、契約查詢優(yōu)化6、其他?投保人/被保人關(guān)系修改為后，增加如下關(guān)系的勾選：祖父母/外祖父母、兄弟/姐妹、孫子女/外孫子女、其他（請?zhí)顚懳淖郑?受益人與被保險人關(guān)系修改后，增加如下關(guān)系的勾選：祖父母/外祖父母、兄弟/姐妹、孫子女/外孫子女、其他（請?zhí)顚懳淖郑?、擴大關(guān)系標準化錄入范圍?建議書列表默認按“設計日期”排序，同時支持選擇其他字段排序，并將設計日期的字段名稱給修改為“創(chuàng)建日期”?投保書列表增加“投保申請日期”字段，投保單列表默認按“設計日期”排序，同時支持選擇其他字段排序，并將設計日期的字段名稱給修改為“創(chuàng)建日期”?建議書和投保書中的“設計日期”定義為此單新建的日期，“成交日期”修改為“上傳日期”定義為上傳的日期，“投保申請日期”取投保單中填寫的投保申請日期2、建議書/投保書增加排序字段?投保書上傳查看自核結(jié)果的對話框較小，不能直接看到疑似客戶的判斷提示。?優(yōu)化方案：將投保書狀態(tài)列前移至金額后面使其在可視范圍3、優(yōu)化疑似客戶判斷按鈕的顯示位置?投保人、被保險人年收入錄入框目前是點擊后彈出新窗口輸入，建議與其他輸入框一致，直接在框內(nèi)輸入4、年收入錄入方式優(yōu)化?行銷網(wǎng)站中契約的申請和進度中的投保單列表排序無規(guī)律，每次查詢極不方便?優(yōu)化方案：

契約-申請頁面，查詢結(jié)果按“上傳日期”逆序

契約-進度頁面，查詢結(jié)果按“柜面收單時間”逆序5、契約查詢優(yōu)化?目前機構(gòu)存在金領(lǐng)（多為輕銳）升級后復制給N多人使用的情況，很容易出現(xiàn)非MIT投保單條碼重復無法上傳的問題，要在金領(lǐng)中增加1個手工清除已下載條碼的功能。?投保單和建議書中存在相同字段的可選值不同問題，例如投保單總的戶籍沒有西藏，建議書中的婚姻狀況仍未刪除再婚、同居等，需修改為一致。?MIT模式中已上傳的建議書應為不可修改，只可查看和復制。6、其他課程回顧MIT實時轉(zhuǎn)賬功能概述實時轉(zhuǎn)賬的注意事項金領(lǐng)客戶端優(yōu)化方案Thankyou!9、春去春又回，新桃換舊符。在那桃花盛開的地方，在這醉人芬芳的季節(jié)，愿你生活像春天一樣陽光，心情像桃花一樣美麗，日子像桃子一樣甜蜜。4月-254月-25Thursday,April3,202510、人的志向通常和他們的能力成正比例。18:04:5718:04:5718:044/3/20256:04:57PM11、夫?qū)W須志也，才須學也，非學無以廣才，非志無以成學。4月-2518:04:5718:04Apr-2503-Apr-2512、越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。18:04:5718:04:5718:04Thursday,April3,202513、志不立，天下無可成之事。4月-254月-2518:04:5718:04:57April3,202514、ThankyouverymuchfortakingmewithyouonthatsplendidoutingtoLondon.ItwasthefirsttimethatIhadseentheToweroranyoftheotherfamoussights.IfI'dgonealone,Icouldn'thaveseennearlyasmuch,becauseIwouldn'thaveknownmywayabout.。03四月20256:04:57下午18:04:574月-2515、會當凌絕頂，一覽眾山小。四月256:04下午4月-2518:04April3,202516、如果一個