咨詢工程師第十二章工程項目風險管理章節(jié)練習?一、單項選擇題1.風險識別的基礎(chǔ)在于（）。A.對項目風險的分解B.確認項目風險的存在及其性質(zhì)C.訪談D.建立風險清單

答案：A

解析：風險識別的基礎(chǔ)在于對項目風險的分解。通過對項目進行分解，能更全面、細致地識別出可能存在的風險因素。確認項目風險的存在及其性質(zhì)是風險識別的目的；訪談是風險識別的方法之一；建立風險清單是風險識別后的工作成果。所以答案選A。

2.以下不屬于風險識別方法的是（）。A.頭腦風暴法B.概率樹分析C.核對表法D.德爾菲法

答案：B

解析：概率樹分析是用于定量風險分析的方法，而非風險識別方法。頭腦風暴法、核對表法、德爾菲法都可用于風險識別。頭腦風暴法通過集思廣益激發(fā)創(chuàng)意來識別風險；核對表法依據(jù)以往類似項目經(jīng)驗等列出清單識別風險；德爾菲法通過匿名專家調(diào)查來識別風險。所以答案選B。

3.工程項目風險監(jiān)測與控制的依據(jù)不包括（）。A.風險應對計劃B.工作績效信息C.風險狀態(tài)報告D.風險管理體系文件

答案：D

解析：工程項目風險監(jiān)測與控制的依據(jù)包括風險應對計劃、工作績效信息、風險狀態(tài)報告等。風險管理體系文件是風險識別、分析與應對等過程的基礎(chǔ)文件，但不是風險監(jiān)測與控制的直接依據(jù)。所以答案選D。

4.某項目通過敏感性分析發(fā)現(xiàn)，產(chǎn)品價格下降5%，可使NPV=0；經(jīng)營成本上升5%，可使NPV=0；壽命期縮短20%，可使NPV=0；投資增加15%，可使NPV=0。則下列說法中，正確的是（）。A.產(chǎn)品價格對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感B.經(jīng)營成本對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感C.壽命期對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感D.投資對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感

答案：A

解析：敏感性分析中，使得凈現(xiàn)值變?yōu)榱愕淖兓仍叫。瑒t該因素對項目凈現(xiàn)值的影響越敏感。產(chǎn)品價格下降5%就可使NPV=0，相比經(jīng)營成本上升5%、壽命期縮短20%、投資增加15%才使NPV=0，產(chǎn)品價格變化幅度最小，所以產(chǎn)品價格對項目凈現(xiàn)值的影響最敏感。答案選A。

5.風險應對計劃制定的方法中，（）是一種將消極風險或威脅的影響降低到可以接受的程度的方法。A.回避B.減輕C.轉(zhuǎn)移D.接受

答案：B

解析：減輕是把不利風險事件的概率和影響單獨或一并降低到可以接受的限度?；乇苁遣扇⌒袆踊乇馨l(fā)生風險的可能性；轉(zhuǎn)移是將風險的影響轉(zhuǎn)移給第三方；接受是不采取行動，接受風險的存在。所以答案選B。

6.定量風險分析使用的技術(shù)一般不包括（）。A.概率和影響矩陣B.建模和模擬C.預期貨幣價值分析D.靈敏度分析

答案：A

解析：概率和影響矩陣是定性風險分析的工具。建模和模擬、預期貨幣價值分析、靈敏度分析都屬于定量風險分析使用的技術(shù)。建模和模擬可模擬項目的各種情況來分析風險；預期貨幣價值分析通過計算風險事件的貨幣價值來評估風險；靈敏度分析確定哪些因素對項目結(jié)果影響最大。所以答案選A。

7.工程項目風險識別的工作不包括（）。A.確定風險來源B.制定風險應對計劃C.描述風險特征D.確定風險條件

答案：B

解析：制定風險應對計劃是在風險識別之后的工作。風險識別要確定風險來源、描述風險特征、確定風險條件等。所以答案選B。

8.下列關(guān)于風險應對計劃的說法，錯誤的是（）。A.風險應對計劃是針對已識別的風險制定的B.風險應對計劃應明確風險責任人C.風險應對計劃應包括應對風險的具體措施D.風險應對計劃應在項目開始實施時制定

答案：D

解析：風險應對計劃應在風險識別和分析之后盡早制定，而不是在項目開始實施時才制定。它是針對已識別的風險，明確風險責任人以及應對風險的具體措施等。所以答案選D。

9.風險監(jiān)測與控制的方法中，（）可用于監(jiān)測各種風險的狀態(tài)。A.偏差和趨勢分析B.技術(shù)績效測定C.儲備分析D.風險再評估

答案：A

解析：偏差和趨勢分析可通過對項目實際情況與計劃的對比，監(jiān)測各種風險的狀態(tài)。技術(shù)績效測定用于監(jiān)測技術(shù)方面的風險狀態(tài)；儲備分析關(guān)注風險儲備的使用情況；風險再評估是對風險進行重新評估。所以答案選A。

10.某項目的凈現(xiàn)值隨產(chǎn)品價格、產(chǎn)品成本、主要原材料價格以及匯率等因素的變化而變化，當產(chǎn)品價格下降10%時，凈現(xiàn)值下降35%；當產(chǎn)品成本上升10%時，凈現(xiàn)值下降25%；當主要原材料價格上升10%時，凈現(xiàn)值下降20%；當匯率變動10%時，凈現(xiàn)值下降15%。則該項目的最敏感因素是（）。A.產(chǎn)品價格B.產(chǎn)品成本C.主要原材料價格D.匯率

答案：A

解析：產(chǎn)品價格下降10%時凈現(xiàn)值下降35%，下降幅度最大，所以產(chǎn)品價格是該項目最敏感因素。答案選A。

二、多項選擇題1.工程項目風險按照風險來源劃分為（）。A.自然風險B.社會風險C.經(jīng)濟風險D.技術(shù)風險E.非系統(tǒng)性風險

答案：ABCD

解析：工程項目風險按照風險來源可分為自然風險、社會風險、經(jīng)濟風險、技術(shù)風險等。非系統(tǒng)性風險是按照風險的影響范圍劃分的。所以答案選ABCD。

2.風險識別的方法主要有（）。A.頭腦風暴法B.德爾菲法C.核對表法D.情景分析法E.概率樹分析

答案：ABCD

解析：概率樹分析是定量風險分析方法，不是風險識別方法。頭腦風暴法、德爾菲法、核對表法、情景分析法都可用于風險識別。所以答案選ABCD。

3.工程項目定量風險分析的成果包括（）。A.已識別的風險清單B.項目的概率分析C.優(yōu)先考慮的風險清單D.實現(xiàn)費用和時間目標的概率E.定量風險分析結(jié)果中的趨勢

答案：BDE

解析：已識別的風險清單是風險識別的成果；優(yōu)先考慮的風險清單是定性風險分析的成果。工程項目定量風險分析的成果包括項目的概率分析、實現(xiàn)費用和時間目標的概率、定量風險分析結(jié)果中的趨勢等。所以答案選BDE。

4.風險應對計劃制定的方法有（）。A.回避B.減輕C.轉(zhuǎn)移D.接受E.控制

答案：ABCD

解析：風險應對計劃制定的方法包括回避、減輕、轉(zhuǎn)移、接受?？刂撇粚儆陲L險應對計劃制定的方法，而是風險監(jiān)測與控制的內(nèi)容。所以答案選ABCD。

5.工程項目風險監(jiān)測與控制的方法有（）。A.風險再評估B.偏差和趨勢分析C.技術(shù)績效測定D.儲備分析E.概率和影響矩陣

答案：ABCD

解析：概率和影響矩陣是定性風險分析方法，不是風險監(jiān)測與控制方法。風險監(jiān)測與控制的方法包括風險再評估、偏差和趨勢分析、技術(shù)績效測定、儲備分析等。所以答案選ABCD。

6.以下關(guān)于工程項目風險管理的說法，正確的有（）。A.風險管理的目標是使項目獲得成功B.風險管理是一個不斷循環(huán)的過程C.風險識別是風險管理的首要步驟D.風險應對計劃應在風險識別之前制定E.風險監(jiān)測與控制貫穿于項目實施全過程

答案：ABCE

解析：風險應對計劃應在風險識別之后制定。風險管理的目標是使項目獲得成功，它是一個不斷循環(huán)的過程，風險識別是首要步驟，風險監(jiān)測與控制貫穿項目實施全過程。所以答案選ABCE。

7.工程項目風險分解的方式有（）。A.目標維B.時間維C.結(jié)構(gòu)維D.因素維E.過程維

答案：ABCD

解析：工程項目風險分解的方式有目標維、時間維、結(jié)構(gòu)維、因素維等。過程維不屬于風險分解的常見方式。所以答案選ABCD。

8.下列屬于工程項目風險應對計劃應包括的內(nèi)容有（）。A.需要應對的風險清單B.風險發(fā)生的概率C.應對措施的具體實施D.風險責任人E.風險應對的預算和時間

答案：ACDE

解析：風險發(fā)生的概率是風險分析的內(nèi)容，不是風險應對計劃應包括的內(nèi)容。風險應對計劃應包括需要應對的風險清單、應對措施的具體實施、風險責任人、風險應對的預算和時間等。所以答案選ACDE。

9.工程項目風險監(jiān)測的結(jié)果可用于（）。A.預測未來風險的發(fā)展趨勢B.調(diào)整風險管理計劃C.評估風險應對措施的效果D.確定新的風險E.制定項目目標

答案：ABCD

解析：工程項目風險監(jiān)測的結(jié)果可用于預測未來風險發(fā)展趨勢、調(diào)整風險管理計劃、評估風險應對措施效果、確定新的風險等。制定項目目標是項目前期的工作，不是風險監(jiān)測結(jié)果的用途。所以答案選ABCD。

10.進行敏感性分析時，需要確定分析指標，若主要分析投資大小對方案資金回收能力的影響，則可選用的分析指標有（）。A.財務(wù)內(nèi)部收益率B.財務(wù)凈現(xiàn)值C.投資回收期D.償債備付率E.資本金凈利潤率

答案：AB

解析：主要分析投資大小對方案資金回收能力的影響，可選用財務(wù)內(nèi)部收益率和財務(wù)凈現(xiàn)值作為分析指標。投資回收期反映投資回收時間；償債備付率反映償債能力；資本金凈利潤率反映資本金盈利水平。所以答案選AB。

三、案例分析題

案例一某工程項目，預計總投資5000萬元，建設(shè)期2年，運營期10年。項目前期通過風險識別，識別出以下風險因素：1.市場風險：產(chǎn)品市場需求可能下降，導致產(chǎn)品銷售不暢，價格下跌。2.技術(shù)風險：項目采用的新技術(shù)可能存在技術(shù)難題，影響項目進度和質(zhì)量。3.資金風險：項目資金可能不能按時足額到位，影響項目建設(shè)。4.管理風險：項目管理團隊經(jīng)驗不足，可能導致項目管理混亂。

經(jīng)過定性風險分析，對各風險因素的概率和影響程度進行了評估，結(jié)果如下表所示：

|風險因素|發(fā)生概率|影響程度||||||市場風險|較高|較大||技術(shù)風險|中等|較大||資金風險|較低|嚴重||管理風險|中等|中等|

1.根據(jù)上述信息，繪制風險概率影響矩陣。2.指出哪些風險因素屬于高風險因素，并說明理由。

案例一答案1.風險概率影響矩陣繪制|風險因素|發(fā)生概率|影響程度|風險等級|||||||市場風險|較高|較大|中高風險||技術(shù)風險|中等|較大|中風險||資金風險|較低|嚴重|高風險||管理風險|中等|中等|中風險|

繪制的風險概率影響矩陣可以直觀地展示各風險因素的風險等級。橫坐標表示風險發(fā)生概率，縱坐標表示風險影響程度，根據(jù)給定的概率和影響程度劃分不同的風險等級區(qū)域，將各風險因素對應標注在矩陣中。

2.高風險因素及理由資金風險屬于高風險因素。理由是雖然其發(fā)生概率較低，但影響程度嚴重。根據(jù)風險概率影響矩陣的評估標準，發(fā)生概率低且影響程度嚴重的風險因素被判定為高風險因素。資金不能按時足額到位將嚴重影響項目建設(shè)，可能導致項目停滯、延誤等嚴重后果，所以資金風險對項目的威脅較大，屬于高風險因素。

案例二某公司擬投資建設(shè)一個新產(chǎn)品生產(chǎn)線項目，項目投資估算為8000萬元，預計產(chǎn)品銷售價格為100元/件，年銷售量為100萬件，年經(jīng)營成本為6000萬元，項目壽命期為8年，基準收益率為10%。通過敏感性分析，得到以下數(shù)據(jù)：

|因素變化|凈現(xiàn)值變化|||||產(chǎn)品銷售價格下降10%|3500萬元||年銷售量下降10%|2000萬元||年經(jīng)營成本上升10%|1500萬元||初始投資增加10%|1000萬元|

1.計算該項目的初始凈現(xiàn)值。2.確定該項目的最敏感因素。3.當產(chǎn)品銷售價格下降10%時，項目的內(nèi)部收益率為多少？（已知（P/A,10%,8）=5.3349）

案例二答案1.計算初始凈現(xiàn)值首先計算年銷售收入=100×100=10000（萬元）年凈現(xiàn)金流量=年銷售收入年經(jīng)營成本=100006000=4000（萬元）初始凈現(xiàn)值\(NPV_0\)=\(4000×(P/A,10%,8)8000\)=\(4000×5.33498000\)=\(21339.68000\)=13339.6（萬元）

2.確定最敏感因素比較各因素變化導致凈現(xiàn)值的變化幅度：產(chǎn)品銷售價格下降10%時，凈現(xiàn)值變化幅度=\(\frac{3500}{13339.6}×100\%≈26.2\%\)年銷售量下降10%時，凈現(xiàn)值變化幅度=\(\frac{2000}{13339.6}×100\%≈15.0\%\)年經(jīng)營成本上升10%時，凈現(xiàn)值變化幅度=\(\frac{1500}{13339.6}×100\%≈11.3\%\)初始投資增加10%時，凈現(xiàn)值變化幅度=\(\frac{1000}{13339.6}×100\%≈7.5\%\)

產(chǎn)品銷售價格下降導致凈現(xiàn)值變化幅度最大，所以產(chǎn)品銷售價格是該項目的最敏感因素。

3.計算產(chǎn)品銷售價格下降10%時的內(nèi)部收益率產(chǎn)品銷售價格下降10%后，產(chǎn)品銷售價格變?yōu)?00×(110%)=90（元/件）年銷售收入變?yōu)?0×100=9000（萬元）年凈現(xiàn)金流量變?yōu)?0006000=3000（萬元）

設(shè)內(nèi)部收益率為\(IRR\)，則有：\(3000×(P/A,IRR,8)8000=0\)\((P/A,IRR,8)=\frac{8000}{3000}≈2.6667\)

通過內(nèi)插法計算\(IRR\)：當\(i_1=