兵工財務(wù)有限責任公司風險評估報告 1 3管理層截至2023年12月31日止與財務(wù)報表相關(guān)的資金、信貸、投資、稽核、施審核工作，以對財務(wù)公司截至2023年12月31日止與財務(wù)報表相關(guān)的風險管1立信會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)注測會2兵工財務(wù)有限責任公司風險評古說明兵工財務(wù)有限責任公司(以下簡稱“公司”)創(chuàng)建于1997年6月4日，其前身是北方認繳出資額(萬元)占比(%)1中國兵器工業(yè)集團有限公司2中國北方工業(yè)有限公司3北京北方車輛集團有限公司4北方信息控制研究院集團有限公司5兵器工業(yè)機關(guān)服務(wù)中心6內(nèi)蒙古第一機械集團有限公司78中國北方化學研究院集團有限公司9中國北方車輛研究所晉西工業(yè)集團有限責任公司遼沈工業(yè)集團有限公司北方夜視科技研究院集團有限公司西北工業(yè)集團有限公司五洲工程設(shè)計研究院北方房地產(chǎn)開發(fā)有限責任公司3兵工財務(wù)文限責任合風險評估說明認繳出資額(萬元)占比(%)北方光電集團有限公司晉西車軸股份有限公司公司經(jīng)營范圍為：(一)吸收成員單位存款；(二)辦理成員單位貸款；(三)辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn)；(四)辦理成員單位資金結(jié)算與收付；(五)提供成員單位委托貸拆借；(七)辦理成員單位票據(jù)承兌；(八)辦理成員單位產(chǎn)品買方信貸和消費信貸；兵工財各方限責任公司風險評估說明(一)控制環(huán)境(二)風險的識別與評估5兵工財各究限責任公句風險評估說明(三)控制活動1.資金管理(1)在資金計劃管理方面，公司業(yè)務(wù)經(jīng)營嚴格遵循《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》(4)公司同業(yè)拆借業(yè)務(wù)不存在資金安全性風險，實際操作程序較好。2.信貸業(yè)務(wù)控制公司制定了《兵工財務(wù)有限責任公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》,并根據(jù)各類貸款的不同(1)建立了審貸分離、分級審批的貸款管理機制6兵工財各方限責任公句風險評估說明制定《兵工財務(wù)有限責任公司審貸委員會管理辦法》,根據(jù)上述制度審議表決貸款的發(fā)(2)貸后管理3.固定收益投資業(yè)務(wù)控制法》,為保證證券投資科學、高效、有序和安全的運行，防范證券投資風險提供了制度75.信息系統(tǒng)控制(四)內(nèi)部控制總體評價(一)經(jīng)營情況截至2023年12月31日，公司銀行存款6,270,410.53萬元，存放中央銀行款項370,138.33萬元；2023年公司實現(xiàn)利息收入224,713.20萬元，實現(xiàn)經(jīng)營利潤80,647.21萬元，實現(xiàn)稅后凈利潤56,251.26萬元。公司業(yè)務(wù)取得了較好的發(fā)展同時與合作銀行密(二)管理情況8(三)監(jiān)管指標資本充足率=資本凈額÷(信用風險加權(quán)資產(chǎn)+市場風險加權(quán)資產(chǎn)+操作風險加權(quán)資產(chǎn))=1,524,395.64÷(6,678,782.21+755,313.70+206,581.96)=19.95%,資本充足率本之和的80%=(存款余額11,567,821.13萬元+實收資本634,000.00萬元)*80%=9,761,456.90萬元。貸款余額低于存款余額與實收資本之和的80%。截至2023年12月31日，財務(wù)公司集團外負債總額為0萬元，資本凈額1,524,395.649兵工財各方限責任公句風險評估說明票據(jù)承兌和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總額=票據(jù)承兌154,021.52萬元+商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)0萬元截至2023年12月31日，財務(wù)公司承兌匯票保證金余額1,467.71萬元，存款總額的