2017年上半年海南省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)負債表必背公式考試試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括__。

A．合規(guī)風(fēng)險

B．操作風(fēng)險

C．技術(shù)風(fēng)險

D．不可抗力風(fēng)險2.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露

3.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是__。

A．基金銷售機構(gòu)

B．基金注冊登記機構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

D．中國證券業(yè)協(xié)會4.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。

A．證券交易所

B．投資銀行

C．上市公司

D．中國證監(jiān)會5.基金運作費用包括__。

A．申購費

B．審計費

C．信息披露費

D．分紅手續(xù)費6.關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經(jīng)理是否具有擇時能力

B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來評價基金經(jīng)理的擇時能力

D．市場繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險、低收益資產(chǎn)的比例較小說明其擇時能力較好7.基金年度報告披露的主要內(nèi)容有__。

A．基金管理人報告

B．審計報告

C．投資組合報告

D．托管人報告8.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。

A．基金投資人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金監(jiān)管機構(gòu)9.《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%10.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。

A．傭金

B．過戶費

C．經(jīng)手費

D．證管費11.制定和執(zhí)行交易計劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部12.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%13.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。

A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易14.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。

A．法律形式

B．運作方式

C．投資目標

D．投資對象15.下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。

A．能有效地提高基金運作的透明度

B．有利于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國具有自愿性的特點

D．有利于提高證券市場的效率16.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標的股票來源不同，權(quán)證可分為__。

A．認股權(quán)證和備兌權(quán)證

B．認購權(quán)證和認沽權(quán)證

C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證17.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。

A．股息

B．等額資產(chǎn)

C．等額資金

D．紅利18.通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。

A．道德風(fēng)險

B．逆向選擇

C．基金投資風(fēng)險

D．基金價格波動性19.下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍

D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制20.下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)點

B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算

C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則

D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷21.關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購

B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格

C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換22.下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。

A．零息債券

B．附息債券

C．息票累計債券

D．浮動利率債券23.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募說明書

C．基金托管協(xié)議

D．基金年度審計報告24.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設(shè)置為（）個等級。

A．3

B．5

C．6

D．1025.下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。

A．能有效地提高基金運作的透明度

B．有利于防止利益沖突與利益輸送

C．在我國具有自愿性的特點

D．有利于提高證券市場的效率

26.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個一人有限責任公司。

A．1

B．2

C．3

D．427.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。

A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

D．通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準28.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。

A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任

C．依法處分基金財產(chǎn)

D．嚴守基金商業(yè)秘密29.基金銷售機構(gòu)進行市場細分的直接細分依據(jù)包括__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投資者心理因素

D．投資者行為因素30.首次公開發(fā)行股票的定價方式是__。

A．詢價方式

B．協(xié)商定價方式

C．上網(wǎng)競價方式

D．市價折扣方式31.基金托管人在基金運作中的作用主要有__。

A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn)

B．對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督

C．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

D．對基金資產(chǎn)進行會計復(fù)核和審查32.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。

A．金融股權(quán)

B．金融期貨

C．金融互換

D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具33.贖回主要原則包括__。

A．“確定價”原則

B．“未知價”交易原則

C．“金額申購、份額贖回”原則

D．“份額申購、金額贖回”原則34.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。

A．劃出當天

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天35.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%36.__是基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)。

A．基金的募集與銷售

B．投資管理業(yè)務(wù)

C．基金運營

D．投資咨詢服務(wù)37.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是__。

A．基金合同

B．基金代銷協(xié)議

C．基金托管協(xié)議

D．基金招募說明書38.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議39.封閉式基金買賣申報數(shù)量應(yīng)當為______份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于______萬份。__

A．100；100

B．1000；500

C．500；100D．500；100040.在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。

A．產(chǎn)品

B．費率

C．渠道

D．促銷41.按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為__。

A．清算

B．結(jié)算

C．交收

D．結(jié)賬42.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。

A．開放式基金

B．封閉式基金

C．公司型基金

D．契約型基金43.如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．4544.下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是__。

A．實行自律管理

B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）45.根據(jù)投資目標的不同，基金可以分為__。

A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金

C．主動型基金和被動(指數(shù))型基金

D．交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)46.關(guān)于貨幣市場基金開放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個自然日披露

B．開放日的收益公告，應(yīng)在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D．開放申購、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率47.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。

A．9852.14

B．9852.22

C．9857.14

D．9857.2248.對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視__。

A．基金產(chǎn)品的未來收益

B．新產(chǎn)品、新服務(wù)

C．銷售機構(gòu)的營銷和服務(wù)

D．基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式49.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應(yīng)當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)