基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題B卷帶答案

單選題（共50題）1、基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2日B.3日C.5日D.7日【答案】B2、貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A3、(2016年)投資人認購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B4、基金管理公司內(nèi)部控制機制是指（）。A.公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系B.公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序C.公司為促進各項經(jīng)營活動的有效實施而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序D.公司為防范和化解風(fēng)險而制訂的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱【答案】A5、基金托管人整改后,應(yīng)當向金融監(jiān)管機構(gòu)提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3日B.5日C.7日D.15日【答案】A6、下列哪項不屬于場內(nèi)貨幣基金的分類。（）A.申贖型B.回購型C.交易型D.交易兼申贖型【答案】B7、衍生金融工具不包括()。A.遠期合約B.貨幣市場基金C.互換協(xié)議D.期貨合約【答案】B8、關(guān)于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回【答案】C9、（2019年真題）某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C10、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A11、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.1～2個工作日B.3～5個工作日C.5～10個工作日D.7個工作日【答案】A12、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D13、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，說法錯誤的是（）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成B.過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存C.基金評價的方法應(yīng)當保密D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映【答案】C14、（2016年真題）基金監(jiān)管的首要目標是保護（）的利益。A.基金當事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C15、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶【答案】A16、（2017年真題）某基金經(jīng)理的父親是該基金經(jīng)理所管理基金的持有人，該基金經(jīng)理以下做法中，符合“公平對待客戶”準則的是（）。A.將基金定期報告提前向其父披露B.將基金納入公司的集中交易體系，執(zhí)行集中交易C.向其父提供公司研究員編制的研究報告和投資建議D.在基金投資前征求其父的意見和建議【答案】B17、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D18、基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，下列表述錯誤的是（）。A.有利于促進信息的有效利用和傳播B.有利于市場合理定價C.有利于市場有效性的提高D.有利于降低資源配置【答案】D19、關(guān)于基金認購，以下說法錯誤的是（）。A.認購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷【答案】C20、申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當具備—定條件，下列說法錯誤的是。（）A.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人；B.最近—年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；C.近三年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；D.中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件?！敬鸢浮緾21、投資決策委員會所議事項具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D22、(2016年)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D23、下列屬于基金客戶售中服務(wù)的是（）。A.定期進行投資者回訪B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D.推介符合適用性原則的基金【答案】D24、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。A.銷售人員能力B.信息管理平臺建設(shè)C.持續(xù)營銷能力D.盈利能力【答案】D25、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息B.代銷機構(gòu)支付的各項成本及費用C.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費用D.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)【答案】B26、基金公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應(yīng)具備（）功能。①身份驗證②訪問控制③故障恢復(fù)④安全保護⑤分權(quán)制約⑥即時通信A.①②③④⑤B.①②③④⑤⑥C.①②③⑤⑥D(zhuǎn).①②③⑥【答案】A27、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為（）A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D28、基金管理人的（）負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會D.合規(guī)管理部門【答案】B29、基金管理人的股東、實際控制人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定履行重大事項報告義務(wù)時，其禁止行為不包括（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動C.損害基金份額持有人利益D.合理利用基金財產(chǎn)【答案】D30、根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、（2017年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說法錯誤的是（）。A.授權(quán)要適當，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)B.公司員工應(yīng)當在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責(zé)，管理層因責(zé)任重大可在特定情況下突破授權(quán)范圍C.應(yīng)建立健全公司授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當明確授權(quán)內(nèi)容和時效【答案】B32、LOF與投資者交換的是（）。A.基金份額與一籃子股票B.股票與現(xiàn)金的對價C.基金份額與現(xiàn)金D.基金份額與現(xiàn)金的對價【答案】D33、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是()。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【答案】D34、在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、（）原則和公平性原則。A.及時性B.規(guī)范性C.易解性D.易得性【答案】A35、（2020年真題）基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材科的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績B.基金投資有風(fēng)險,購買基金須謹慎C.在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金，本金是安全的D.貨幣市場基金不等同于銀行存款【答案】C36、關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）A.對簽訂基金代銷協(xié)議的基金銷售機構(gòu)進行盡職調(diào)查，并監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定B.準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音C.基金申購、贖回和轉(zhuǎn)換均需經(jīng)過客戶的授權(quán)，并被及時地執(zhí)行D.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴【答案】B37、以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。A.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構(gòu)協(xié)助工作，費用由公司承擔(dān)C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會議D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作【答案】B38、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C39、以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是()。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B40、（）是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.保守秘密D.專業(yè)審慎【答案】C41、()對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.督察長B.合規(guī)與風(fēng)險控制部C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D.董事會【答案】D42、（）不可以開立基金賬戶。A.16歲個體小王B.17歲在讀大學(xué)生C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生D.65歲退休干部老李【答案】B43、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險管理，投資者甲認為，風(fēng)險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認為，風(fēng)險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。A.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤B.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤【答案】A44、投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、（2016年真題）封閉式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B46、（2016年真題）基金監(jiān)管活動的自律規(guī)則不包括（）。A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》B.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》C.《證券投資基金管理公司管理辦法》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】C47、不屬于基金客戶服務(wù)提供的方式為（）A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用D.一對多服務(wù)【答案】D48、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為