溫州金融改革黃曼殊第一頁(yè)，共六十二頁(yè)。改革進(jìn)程4改革目的與意義2改革任務(wù)3溫州金融改革1改革背景1第二頁(yè)，共六十二頁(yè)?！包S鶴”一去不復(fù)返

時(shí)間：2011年4月

地點(diǎn)：浙江江南皮革有限公司（下稱“江南皮革”）

事件：江南皮革董事長(zhǎng)黃鶴丟下經(jīng)營(yíng)近10年的企業(yè)，神秘消失。他身邊的一些親友說(shuō)，“一部139開(kāi)頭的手機(jī)還能打通，但就是沒(méi)人接聽(tīng)?！?/p>

原因：“債務(wù)”危機(jī)新聞鏈接：一、改革背景第三頁(yè)，共六十二頁(yè)?！包S鶴”一去不復(fù)返“黃鶴”夜遁逃一、改革背景第四頁(yè)，共六十二頁(yè)。“黃鶴”一去不復(fù)返

黃鶴的“失蹤”，留下的是他近10年拼搏商界的一個(gè)懸念，以及已基本確認(rèn)的3億多元債務(wù)，這其中牽涉了10家銀行。溫州，這座以“借貸”名震全國(guó)的城市，調(diào)控之下種種民間金融“暗瘡”顯現(xiàn)。一、改革背景第五頁(yè)，共六十二頁(yè)。一、改革背景第六頁(yè)，共六十二頁(yè)。

由于溫州一些企業(yè)主熱衷于房地產(chǎn)投資，在遇到力度空前的房地產(chǎn)調(diào)控之時(shí)，資金鏈斷裂的困境很難避免。央行貨幣政策緊縮，商業(yè)銀行普遍收緊對(duì)中小企業(yè)貸款，中小企業(yè)，特別是微小企業(yè)不得不轉(zhuǎn)而求助民間借貸。企業(yè)生存很難，貸不到款，只能找高利的民間借貸?！白鰧?shí)業(yè)無(wú)心，做投融資成了溫州的主力?！睖刂葙Y本界一位人士和業(yè)界交往后感嘆，溫州有一定規(guī)模的企業(yè)主，心思幾乎都在投資上。一、改革背景第七頁(yè)，共六十二頁(yè)。中小企業(yè)貸款難一、改革背景第八頁(yè)，共六十二頁(yè)。高利貸危機(jī)一、改革背景第九頁(yè)，共六十二頁(yè)。債主躲債一、改革背景第十頁(yè)，共六十二頁(yè)?！澳貌坏姐y行貸款是死，借高利貸也是死”是以更嚴(yán)厲的管制剎住高利貸之風(fēng)？

還是放松管制，進(jìn)一步向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)推進(jìn)，讓資金得到高效配置？

是時(shí)候作出抉擇了……一、改革背景第十一頁(yè)，共六十二頁(yè)。一、改革背景溫州部分中小企業(yè)出現(xiàn)資金鏈斷裂和企業(yè)主出走現(xiàn)象.e國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議批準(zhǔn)實(shí)施《浙江省溫州市金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》“溫州模式”曾是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)程中最具活力的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式之一。民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，民間資金充裕，民間金融活躍。

“兩多兩難”現(xiàn)象：民間資金多、但投資難，小微企業(yè)多、但融資難，引發(fā)了民間借貸問(wèn)題。2011年10月份，溫家寶總理在溫州調(diào)研期間提出在溫州設(shè)立金融改革試驗(yàn)區(qū)的想法——為什么選定溫州？第十二頁(yè)，共六十二頁(yè)。為積極化解溫州民間借貸危機(jī)，探索民間融資陽(yáng)光化和規(guī)范化有效途徑，改變中小企業(yè)融資渠道不暢問(wèn)題，堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求，為全局性金融體制機(jī)制改革積累經(jīng)驗(yàn)，國(guó)務(wù)院于2012年3月28日決定在溫州開(kāi)展金融綜合改革試驗(yàn)。一、改革背景——為什么選定溫州？第十三頁(yè)，共六十二頁(yè)。二、改革目的與意義目的意義引導(dǎo)民間資金運(yùn)作規(guī)范化和陽(yáng)光化暢通民間資本與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的渠道提升民間資金向產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)化的能力溫州金融綜合改革是一種典型的自下而上的區(qū)域金融改革。完善專注于小微企業(yè)和“三農(nóng)”的金融產(chǎn)品創(chuàng)新體系為積極化解溫州民間借貸危機(jī)

探索民間融資陽(yáng)光化和規(guī)范化有效途徑改變中小企業(yè)融資渠道不暢問(wèn)題堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求

為全局性金融體制機(jī)制改革積累經(jīng)驗(yàn)第十四頁(yè)，共六十二頁(yè)。三、改革任務(wù)金融綜合改革十二項(xiàng)主要任務(wù)1.規(guī)范發(fā)展民間融資2.加快發(fā)展新型金融組織3.發(fā)展專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)4.研究開(kāi)展個(gè)人境外直接投資試點(diǎn)5.深化地方金融機(jī)構(gòu)改革6.發(fā)展面向小微企業(yè)金融產(chǎn)品與服務(wù)7.培育發(fā)展地方資本市場(chǎng)8.積極發(fā)展各類債券產(chǎn)品9.拓寬保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域10.加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)11.完善地方金融管理體制12.建立金融改革風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制第十五頁(yè)，共六十二頁(yè)。三、改革任務(wù)溫州市金融綜合改革十二項(xiàng)主要任務(wù)

(一)規(guī)范發(fā)展民間融資。制定規(guī)范民間融資的管理辦法，建立民間融資備案管理制度，建立健全民間融資監(jiān)測(cè)體系。(二)加快發(fā)展新型金融組織。鼓勵(lì)和支持民間資金參與地方金融機(jī)構(gòu)改革，依法發(fā)起設(shè)立或參股村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社等新型金融組織。符合條件的小額貸款公司可改制為村鎮(zhèn)銀行。

(三)發(fā)展專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。引導(dǎo)民間資金依法設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權(quán)投資企業(yè)及相關(guān)投資管理機(jī)構(gòu)。

(四)研究開(kāi)展個(gè)人境外直接投資試點(diǎn)。探索建立規(guī)范便捷的直接投資渠道。第十六頁(yè)，共六十二頁(yè)。三、改革任務(wù)

(五)深化地方金融機(jī)構(gòu)改革。鼓勵(lì)國(guó)有銀行和股份制銀行在符合條件的前提下設(shè)立小企業(yè)信貸專營(yíng)機(jī)構(gòu)。支持金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)。推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股份制改造。

(六)創(chuàng)新發(fā)展面向小微企業(yè)和“三農(nóng)”的金融產(chǎn)品與服務(wù)，探索建立多層次金融服務(wù)體系。鼓勵(lì)溫州轄區(qū)內(nèi)各銀行機(jī)構(gòu)加大對(duì)小微企業(yè)的信貸支持。支持發(fā)展面向小微企業(yè)和“三農(nóng)”的融資租賃企業(yè)。建立小微企業(yè)融資綜合服務(wù)中心。

(七)培育發(fā)展地方資本市場(chǎng)。依法合規(guī)開(kāi)展非上市公司股份轉(zhuǎn)讓及技術(shù)、文化等產(chǎn)權(quán)交易。(八)積極發(fā)展各類債券產(chǎn)品。推動(dòng)更多企業(yè)尤其是小微企業(yè)通過(guò)債券市場(chǎng)融資。建立健全小微企業(yè)再擔(dān)保體系。第十七頁(yè)，共六十二頁(yè)。三、改革任務(wù)

(九)拓寬保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)新發(fā)展服務(wù)于專業(yè)市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)集群的保險(xiǎn)產(chǎn)品，鼓勵(lì)和支持商業(yè)保險(xiǎn)參與社會(huì)保障體系建設(shè)。

(十)加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)。推進(jìn)政務(wù)誠(chéng)信、商務(wù)誠(chéng)信、社會(huì)誠(chéng)信和司法公信建設(shè)，推動(dòng)小微企業(yè)和農(nóng)村信用體系建設(shè)。加強(qiáng)信用市場(chǎng)監(jiān)管。

(十一)完善地方金融管理體制，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。建立金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。(十二)建立金融綜合改革風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。清晰界定地方金融管理的職責(zé)邊界，強(qiáng)化和落實(shí)地方政府處置金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)地方金融穩(wěn)定的責(zé)任。

第十八頁(yè)，共六十二頁(yè)。溫州金融改革實(shí)施細(xì)則公布

——力圖破解民間資金投融資難總的將十二則可以歸結(jié)為兩方面：1、尋找溫州民間的投資出路。2、健全民間融資，尤其是小微企業(yè)融資體制。三、改革任務(wù)三、改革任務(wù)著重強(qiáng)調(diào)“差異化監(jiān)管”來(lái)破解小微企業(yè)融資難題。第十九頁(yè)，共六十二頁(yè)。四、改革進(jìn)程試點(diǎn)以來(lái)，溫州圍繞十二項(xiàng)主要任務(wù)，深入謀劃、細(xì)化方案、落實(shí)項(xiàng)目，各項(xiàng)工作全面推進(jìn)并取得了階段性成效。一是大力推進(jìn)民間融資規(guī)范化和陽(yáng)光化。

二是進(jìn)一步夯實(shí)金融基礎(chǔ)設(shè)施。三是銀行、證券、保險(xiǎn)等金融組織體系不斷完善。

四是不斷提升中小企業(yè)金融服務(wù)水平。第二十頁(yè)，共六十二頁(yè)。

四、改革進(jìn)程

——溫州金改“先行先試”了什么？“五個(gè)首創(chuàng)”和“五個(gè)率先”首創(chuàng)“溫州指數(shù)”編發(fā)，率先出臺(tái)首部地方性金融法規(guī)；首創(chuàng)民間借貸服務(wù)中心，率先啟動(dòng)地方金融非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)；首創(chuàng)具有地方特色的民間資本管理公司，率先開(kāi)展私募債業(yè)務(wù)；首創(chuàng)“幸福股份”，率先發(fā)行小額貸款公司定向債；成立首個(gè)地級(jí)市征信分中心，率先發(fā)行首單地級(jí)市保障房非公開(kāi)定向債。第二十一頁(yè)，共六十二頁(yè)。獲批類改革項(xiàng)目民營(yíng)銀行試點(diǎn)征信分中心地市級(jí)保障房非公開(kāi)定向債四、改革進(jìn)程溫州被列入國(guó)家第一批試點(diǎn)城市，并進(jìn)入正式啟動(dòng)階段成立首個(gè)地市級(jí)人民銀行征信分中心，積極推動(dòng)第三方機(jī)構(gòu)參與信用體系建設(shè)探索溫州新的債券融資方式第二十二頁(yè)，共六十二頁(yè)。對(duì)推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮作用四、改革進(jìn)程第二十三頁(yè)，共六十二頁(yè)。溫州金融改革過(guò)程中需要注意哪些事項(xiàng)？一是要處理好改革與穩(wěn)定的關(guān)系。四、改革進(jìn)程二是要處理好改革創(chuàng)新和政策突破的關(guān)系。三是要處理好金融發(fā)展和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系。第二十四頁(yè)，共六十二頁(yè)。溫州金融改革過(guò)程中需要注意哪些事項(xiàng)？一是要處理好改革與穩(wěn)定的關(guān)系。既要重視民間金融規(guī)范發(fā)展，也要重視正規(guī)金融穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展。對(duì)于溫州近期出現(xiàn)的企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善、金融風(fēng)險(xiǎn)暴露等問(wèn)題要予以高度關(guān)注，既要積極推進(jìn)改革，同時(shí)也要穩(wěn)妥處理好金融改革與金融穩(wěn)定關(guān)系。既要推進(jìn)溫州產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)，又要通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制來(lái)保障經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)健運(yùn)行。四、改革進(jìn)程第二十五頁(yè)，共六十二頁(yè)。溫州金融改革過(guò)程中需要注意哪些事項(xiàng)？

二是要處理好改革創(chuàng)新和政策突破的關(guān)系。溫州金融改革需要在政策框架、利益訴求、改革目標(biāo)等方面尋求合理平衡。在現(xiàn)有政策框架下，通過(guò)政策要素組合，也會(huì)產(chǎn)生不同效果。例如，充分發(fā)揮正規(guī)金融機(jī)構(gòu)作用；積極發(fā)展債券融資和股權(quán)融資；通過(guò)鼓勵(lì)創(chuàng)新、減少管制等方式激活民營(yíng)資本活力，保護(hù)借貸雙方利益、降低交易成本。四、改革進(jìn)程第二十六頁(yè)，共六十二頁(yè)。溫州金融改革過(guò)程中需要注意哪些事項(xiàng)？三是要處理好金融發(fā)展和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系。溫州金融改革目標(biāo)是建立一個(gè)通道，讓“民間資本之水”灌溉“實(shí)體經(jīng)濟(jì)之田”。在規(guī)范發(fā)展民間融資過(guò)程中，合理有序引導(dǎo)民間資金進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，將民間資金轉(zhuǎn)化為符合發(fā)展需要的產(chǎn)業(yè)資本，通過(guò)金融改革為民間資本提供一個(gè)更好的資金運(yùn)作平臺(tái)。地方政府也應(yīng)當(dāng)關(guān)注實(shí)體經(jīng)濟(jì)，關(guān)注產(chǎn)業(yè)升級(jí)和產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。四、改革進(jìn)程第二十七頁(yè)，共六十二頁(yè)。2014年是溫州金改的深化年。十八屆三中全會(huì)吹響深化改革的嘹亮號(hào)角，溫州勾勒出“溫州模式升級(jí)版”的恢弘藍(lán)圖。我們期待著溫州金改再破藩籬，再開(kāi)新篇，為振興溫州實(shí)體經(jīng)濟(jì)、趕超發(fā)展再創(chuàng)輝煌。四、改革進(jìn)程第二十八頁(yè)，共六十二頁(yè)。ThankYou!第二十九頁(yè)，共六十二頁(yè)。第三十頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.TitleinhereTitleinhereTitleinhereTitleinhereABCD1.規(guī)范發(fā)展民間融資2.加快發(fā)展新型金融組織。3.發(fā)展專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)4.開(kāi)展個(gè)人境外直接投資試點(diǎn)5.深化地方金融機(jī)構(gòu)改革6.創(chuàng)新發(fā)展面向小微企業(yè)和“三農(nóng)”的金融產(chǎn)品與服務(wù)第三十一頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.TitleinhereTitleinhereTitleinhereABCD規(guī)范發(fā)展民間融資加快發(fā)展新型金融組織。發(fā)展專業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。開(kāi)展個(gè)人境外直接投資試點(diǎn)深化地方金融機(jī)構(gòu)改革。創(chuàng)新發(fā)展面向小微企業(yè)和“三農(nóng)”的金融產(chǎn)品與服務(wù)第三十二頁(yè)，共六十二頁(yè)。第三十三頁(yè)，共六十二頁(yè)。第三十四頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.AddyourtextAddyourtextAddyourtextAddyourtextAddyourtextAddyourtext第三十五頁(yè)，共六十二頁(yè)。YourTextYourTextYourTextYourTextClicktoedittitlestyleYourTextYourTextYourTextYourText2005200620072008ThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.第三十六頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleDescriptionofthecontentsTextinhereThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.TextinhereThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.TextinhereThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.TextinhereThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.第三十七頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleContents01Contents02Contents03Contents04Contents05Contents060%20%40%60%80%100%18.5%17.5%8.7%23.6%63.6%84.3%ThemeGallery

isaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.第三十八頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleTextinhereTextinhereTextinhereThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.ClicktoaddText第三十九頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.Titleinhere2.Descriptionofthecompany’ssubcontentsThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.1.Descriptionofthecompany’ssubcontents第四十頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.TitleinhereTitleinhereTitleinhereTitleinhereABCD第四十一頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleDescriptionofthecontentsThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.ThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.ThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.TitleinhereTitleinhereTitleinhere第四十二頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleTextinhereTextinhereTextinhereTextinhereTextinhereTextinhereTextinhereTextinhereContentsContentsContentsContentsContentsThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.第四十三頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.DescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsContentTitleContentTitleContentTitle第四十四頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleDescribeavisionofcompanyorstrategiccontents.Describeavisionofcompanyorstrategiccontents.Describeavisionofcompanyorstrategiccontents.Describeavisionofcompanyorstrategiccontents.Descriptionoftheproducts第四十五頁(yè)，共六十二頁(yè)。Pleasewritedownofasloganforavisionofacompanyinshortly.Pleasewritedownofasloganforavisionofacompanyinshortly.Pleasewritedownofasloganforavisionofacompanyinshortly.Pleasewritedownofasloganforavisionofacompanyinshortly.Vision01Vision03Vision02Vision04CompanyLOGOClicktoedittitlestyle第四十六頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleTitleinhereThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.DescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsTitleinhereTitleinhereTitleinhere第四十七頁(yè)，共六十二頁(yè)。Service01Service02Service03LOGOThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.Clicktoedittitlestyle第四十八頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleTitleinhereAddTitleAddTitleAddTitleAddTitleDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsTextinhereTextinhereTextinhereTextinhereDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontents第四十九頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.TitleTextinhereTextinhereTextinhereTextinhere第五十頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleGrowthStartJump200820072006200520042003200220012000Descriptionofthecontents

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Descriptionofthecontents第五十一頁(yè)，共六十二頁(yè)。DescriptionofthecontentsDescriptionofthecompany’sproductsDescriptionofthecompany’sbusinessDescriptionofthecompany’stechnologyDescriptionofthecompany’sproductsDescriptionofthecompany’sbusinessDescriptionofthecompany’stechnologyDescriptionofthecompany’sproductsDescriptionofthecompany’sbusinessDescriptionofthecompany’stechnologyDescriptionofthecompany’sproductsDescriptionofthecompany’sbusinessDescriptionofthecompany’stechnologyDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsClicktoedittitlestyle第五十二頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleAddYourTextAddYourTextAddYourTextAddYourTextAddYourTextTextTextTextTextTextThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.第五十三頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleTextinhereTitleinhereTextinhereTextinhere2005200620072008DescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsDescriptionofthecontentsThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.第五十四頁(yè)，共六十二頁(yè)。Clicktoedittitlestyle2005200620072007statisticstitle2007statisticstitle(unit:%)(unit:%)*2007Statisticsagencystatistics*2007Statisticsagencystatistics50%20052006200790%15%96%35%70%Contentsoftheproduct,andpleasefillitout.ThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.第五十五頁(yè)，共六十二頁(yè)。ClicktoedittitlestyleThemeGalleryisaDesignDigitalContent&ContentsmalldevelopedbyGuildDesignInc.80%50%30%