老撾外匯及貴金屬管理?xiàng)l例老撾外匯和貴金屬管理?xiàng)l例第一章略第二章外匯買賣條略第五條外匯買賣和使用的目的1，匯出貿(mào)易款(包括L/C,TT,SWIFT)，準(zhǔn)備材料?老中英的購匯申請書(自己出模板)?買賣合同(如無購貨單和形式發(fā)票情況下才要買賣合同)?營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營許可證(進(jìn)出口)2，匯出運(yùn)輸，保險(xiǎn)，倉儲(chǔ)款(非貿(mào)易)?倉單(入庫單據(jù))?營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營許可證(進(jìn)出口)?借款許可證(央行出具)?國外資本輸入證明(央行出具)?股息和利潤分配決議書(股東大會(huì)和管理會(huì)出具)5，資本匯回或匯入第三國(投資者匯回自己的國家或別的國家)?減少規(guī)模及資產(chǎn)證明書(企業(yè)仍在營業(yè)狀態(tài))?資本輸入證明(央行證明)?停業(yè)證明/企業(yè)售賣合同/賣出股份證明(股東大會(huì)出具)/破產(chǎn)證明(法院出6，利息收入或者勞務(wù)費(fèi)用(匯回自己的國家或者第三國)?國外投資許可證(老撾政府出具)?投資許可證(被投資國家出具)?資本出境證明(央行)?國外就醫(yī)許可證明(省級(jí)或市級(jí)醫(yī)院出具)第三章老撾居民和非居民開立和使用存款賬戶第七條，老撾居民與非居民在境內(nèi)開立與使用外幣賬戶(個(gè)人，法人)1.老撾居民與非居民在境內(nèi)開立賬戶需準(zhǔn)備的材料(個(gè)人)：有持幣人的授權(quán)書和相關(guān)人員的身份證件用：大筆存款存入外幣賬戶或者此筆款項(xiàng)無交易背景，這筆錢入賬之后商業(yè)銀行必須上報(bào)3.老撾居民與非居民開立外幣賬戶(法人)：4.老撾居民與非居民對外幣賬戶的使用(法人)：背景，這筆款入賬之后商業(yè)銀行必須上報(bào)的權(quán)利居民的基普賬戶用外幣賬戶員2，老撾居民(法人)在國外開立外幣賬戶需要以下材料：?在國外開立賬戶的申請書(央行規(guī)定的模板)?營業(yè)執(zhí)照/開立分支機(jī)構(gòu)或代表處的許可證(若11章提到)?央行出具的國外借款申請書和國外借款合同(根據(jù)國外借款的賬戶)老撾居民(法人)在國外已開立賬戶未得到央行允許，必須上報(bào)央行。賬戶的管理匯報(bào)外幣賬戶的往來明細(xì)。以上賬戶的資金可以匯到國內(nèi)帳管，須在商業(yè)銀行或兌換央行在以下情況下允許個(gè)人和法人把外幣收入存入國外賬戶里：，外幣和貴金屬出入老撾境內(nèi)具的撾境內(nèi)的商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)運(yùn)送老撾現(xiàn)金和第四章兌換商店和商業(yè)銀行的外匯操作外幣兌換的批準(zhǔn)商業(yè)銀行與兌換商店必須具有以下條件：?嚴(yán)格遵守外匯操作規(guī)章制度布必須對外出具簡單明了易懂的外匯買賣價(jià)金融機(jī)構(gòu)攜帶外幣出入老撾境內(nèi)得到央行的許可并向央機(jī)構(gòu)的分機(jī)構(gòu)調(diào)運(yùn)現(xiàn)金出入老撾境內(nèi)時(shí)須得到央行總行告照老撾央行出具的模板定期向央行換商店所提交的記賬憑證有監(jiān)管的權(quán)利，使其五章，無償援助與貸款國外貸款款，必須在央行開立賬戶或者在財(cái)政部開立賬戶，除了債權(quán)人不允許把此央行有責(zé)任在基于財(cái)政部提供的債務(wù)償還計(jì)劃和在老撾央行財(cái)政部開立的賬戶或援助款項(xiàng)，法人與個(gè)人的國外借款與商業(yè)信用的管理個(gè)人、法人包括商業(yè)銀行、其他金融機(jī)構(gòu)和需要向國外借款的企業(yè)，須向老撾央行提交以下證件：?借款人經(jīng)濟(jì)情況的分析報(bào)告?借款使用和還款計(jì)劃?借款合同或者借款人與貸款人的關(guān)系文件?會(huì)議決議或者向國外借款的決定書?投資許可證的復(fù)印件(國外投資者)應(yīng)每個(gè)月向央行匯報(bào)借款撥付包個(gè)人或者法人希望得到國外的信用與服務(wù)，必須得到央行的批準(zhǔn)。(至于其他的用途應(yīng)根據(jù)相關(guān)法規(guī)執(zhí)行)申請材料包括：?營業(yè)執(zhí)照與稅務(wù)登記證(法人)?投資許可證的復(fù)印件(國外投資者)給國外貸款時(shí)應(yīng)向央行提出申請，資料如下：?提供給國外貸款的申請書。?貸款合同。?董事會(huì)決議或股東決議(債權(quán)人)。?債務(wù)人銀行出具的擔(dān)保文件。提供貸款時(shí)必須從貸款之日起至償還完此筆款項(xiàng)為證的國外投資者應(yīng)按照許可證規(guī)定的金額把這回國內(nèi)期間以央行出具的進(jìn)口資本金入老撾時(shí)，應(yīng)有關(guān)稅局出具的證明和這筆款進(jìn)入老撾無上述證明，央行將不出具法人匯款到國外?央行出具的借款許可證(匯借款本金和借款利息)。2.投資許可證過期或部分投資要終止，需要以下資料：?計(jì)劃投資部出具的不允許繼續(xù)投資或停止部分投資通知決議。?在匯款人將資料準(zhǔn)備齊全完整后，商業(yè)銀行有義務(wù)迅速匯款。老撾個(gè)人或法人直接或間接投資國外，需以以下資料作為申請：2.計(jì)劃投資部出具的對外投資許可證。商業(yè)銀行的存款證明。理建立老撾的個(gè)人或法人想要進(jìn)行貴金屬交易(金條，銀條)作為國際支付的工具，?需成立貴金屬進(jìn)出口公司的申請書(央行出具的模板)。?個(gè)人信譽(yù)證明(法院出具)。應(yīng)向計(jì)劃投資部申請，除上述資料外還需要的附屬2.貴金屬的監(jiān)管1)央行監(jiān)管。2)每次進(jìn)出口貴金屬應(yīng)有央行的許可。平衡第二十六條外匯收支匯總信息商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每月向央行匯報(bào)涉外業(yè)務(wù)(央行模板)此外，有違務(wù)第二十八條監(jiān)督相關(guān)法規(guī)的個(gè)人，法人和組織。公務(wù)第三十條懲罰老撾居民或非居民有以下行為的被視為違反法律：。，違反兩次以上的以以下條款執(zhí)行：重的予以警告處分，如警上沒有老撾出具的現(xiàn)金證金額的百分之五十罰款，如還犯按全額罰4.首次違反第三十條第四點(diǎn)的情節(jié)不嚴(yán)重的予以警告處分，違反兩次以上的要受5.首次違