銅梁分公司2021年案防合規(guī)知識競賽(模擬二）[復(fù)制]投訴渠道管理部門或營業(yè)網(wǎng)點在接收到客戶投訴或監(jiān)管部門及外部其他單位轉(zhuǎn)辦投訴以及信訪投訴材料后，應(yīng)（）在系統(tǒng)內(nèi)真實、完整、準(zhǔn)確的進行工單登記。[單選題]A.當(dāng)天(正確答案)B.1個工作日內(nèi)C.2個工作日D.3個工作日內(nèi)郵儲銀行和郵政企業(yè)各級機構(gòu)投訴管理員應(yīng)在投訴管理問題責(zé)任追究后（）個工作日內(nèi)真實、準(zhǔn)確的進行問責(zé)錄入。[單選題]A.3B.5(正確答案)C.7D.10金融知識宣傳活動的營業(yè)網(wǎng)點日常宣傳是指在轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點墻面醒目位置規(guī)范建立（）。[單選題]A.金融知識宣傳教育區(qū)(正確答案)B.錄音錄像專區(qū)C.理財知識銷售專區(qū)D.金融知識宣傳教育區(qū)和雙錄專區(qū)金融知識宣傳的主要對象為（）。[單選題]A.全行員工B.社會公眾C.金融消費者D.全行員工和社會公眾(正確答案)各級行消保委員會成員部門應(yīng)根據(jù)實際情況，將消費者權(quán)益保護內(nèi)容融入各自的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，每年自行組織不得少于（）次。[單選題]A.一(正確答案)B.二C.三D.四對各級行消保委員會成員，包括主任委員、副主任委員、委員等，培訓(xùn)每年不少于（）次。[單選題]A.一(正確答案)B.二C.三D.四對消費者權(quán)益保護工作人員，包括消費者權(quán)益保護工作管理人員、消費者權(quán)益保護聯(lián)絡(luò)員以及其他消費者權(quán)益保護工作專職或兼職人員等，培訓(xùn)每年不少于（）次。[單選題]A.一(正確答案)B.二C.三D.四一線人員，主要包括二級支行長、營業(yè)主管、網(wǎng)點柜員、客戶經(jīng)理等，各一級支行組織一線人員的培訓(xùn)（）不少于一次，[單選題]A.每月B.每季(正確答案)C.每半年D.每年各營業(yè)網(wǎng)點組織網(wǎng)點從業(yè)人員的培訓(xùn)（）不少于一次，各分支行應(yīng)做好學(xué)習(xí)記錄。[單選題]A.每月(正確答案)B.每季C.每半年D.每年認(rèn)真組織轄內(nèi)全體員工簽署《合規(guī)承諾書》，員工跨單位（或部門）調(diào)動后（）之內(nèi)調(diào)入單位應(yīng)組織重新簽訂《合規(guī)承諾書》，[單選題]A.7個工作日B.15天C.15個工作日D.一個月(正確答案)新員工入職后（）之內(nèi)所在單位應(yīng)統(tǒng)一組織簽訂《合規(guī)承諾書》。[單選題]A.7個工作日B.15天C.15個工作日D.一個月(正確答案)除制度規(guī)定的資質(zhì)條件以外，柜員還應(yīng)接受不少于（）的上崗前培訓(xùn)并考核合格。[單選題]A.一個星期B.15天C.20天D.一個月(正確答案)理財經(jīng)理每年參加培訓(xùn)累計不少于（）小時，[單選題]A.15B.20C.40(正確答案)D.60專職理財經(jīng)理在同一營業(yè)網(wǎng)點同一崗位工作的最長期限不超過()年。[單選題]A.2B.3C.4(正確答案)D.5網(wǎng)點投訴，普通投訴處理時限一般不超過()個工作日.[單選題]A.5(正確答案)B.7C.10D.15營業(yè)主管（）必須組織柜員互盤尾箱（含營業(yè)主管尾箱），并至少抽查一個柜員尾箱。[單選題]A.每天(正確答案)B.每周C.每旬D.每月營業(yè)機構(gòu)支行（局）長（）必須對全部柜員、自助設(shè)備尾箱進行賬實核對檢查。[單選題]A.每周B.每半月C.每旬(正確答案)D.每月辦理金額在（）萬元及以上人民幣的單位賬戶大額轉(zhuǎn)賬交易，前臺柜員應(yīng)采集客戶面部影像并上傳集中處理中心。[單選題]A.10B.20C.30D.50(正確答案)營業(yè)網(wǎng)點須指派專人每日至少（）次對電子銀行服務(wù)區(qū)內(nèi)移動終端客戶端進行清理檢查，重點確認(rèn)客戶是否退出登錄狀態(tài)等。[單選題]A.1B.2(正確答案)C.3D.4應(yīng)審慎向年滿（）周歲及以上的個人客戶推介和銷售我行風(fēng)險評級為中高風(fēng)險及以上的理財產(chǎn)品。[單選題]A.50B.55C.60D.65(正確答案)風(fēng)險承受能力測評評估結(jié)果有效期（），到期后客戶需重新進行風(fēng)險承受能力評估。[單選題]A.一個月B.半年C.一年(正確答案)D.兩年自助銀行機構(gòu)的機構(gòu)尾箱每日日終必須清零。在行式自助設(shè)備尾箱每周至少軋賬（）次，[單選題]A.1B.2(正確答案)C.5D.7自助銀行機構(gòu)的機構(gòu)尾箱每日日終必須清零。離行式自助設(shè)備尾箱每周至少軋賬（）次。[單選題]A.1(正確答案)B.2C.4D.5風(fēng)險聯(lián)絡(luò)員會議至少()不少于1次。[單選題]A.每周B.每旬C.每月D.每季度(正確答案)各分支行以內(nèi)設(shè)部門為單位，定期集中開展合規(guī)學(xué)習(xí)，由機構(gòu)負(fù)責(zé)人或合規(guī)專員領(lǐng)學(xué)，全體員工參加。部門集體學(xué)習(xí)（）至少組織1次。[單選題]A.每周B.每旬C.每月(正確答案)D.每季度各網(wǎng)點應(yīng)結(jié)合每日晨（夕）會開展合規(guī)微課堂，集中學(xué)習(xí)合規(guī)要點。網(wǎng)點合規(guī)微課堂（）不少于5次。[單選題]A.每周(正確答案)B.每旬C.每月D.每季度各網(wǎng)點應(yīng)結(jié)合每日晨（夕）會開展合規(guī)微課堂，集中學(xué)習(xí)合規(guī)要點。網(wǎng)點合規(guī)微課堂每周不少于（）次。[單選題]A.1B.2C.3D.5(正確答案)各級機構(gòu)應(yīng)按（）組織內(nèi)控合規(guī)專題討論，圍繞合規(guī)風(fēng)險管理、典型案例、制度執(zhí)行、內(nèi)控措施和履職管理，集中查找和解決在違規(guī)意識、違規(guī)決策和違規(guī)操作方面存在的突出問題，深入分析問題產(chǎn)生原因、提出解決措施和方法。[單選題]A.月B.季(正確答案)C.半年D.年各級機構(gòu)應(yīng)定期通過組織參觀警示教育基地、觀看警示教育片、剖析典型案例等方式，開展合規(guī)警示教育，引導(dǎo)員工從反面案例中吸取教訓(xùn)，筑牢思想防線，遏制職務(wù)犯罪，防范道德風(fēng)險。各級員工每半年至少接受1次合規(guī)警示教育。[單選題]A.月B.季C.半年(正確答案)D.年各二級支行配備一名內(nèi)控合規(guī)專員，由營業(yè)主管擔(dān)任。[單選題]A.柜員B.營業(yè)主管(正確答案)C.客戶經(jīng)理D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人內(nèi)控合規(guī)專員應(yīng)遵紀(jì)守法，誠實守信，具有良好的職業(yè)道德，從業(yè)期間無重大違規(guī)記錄，近（）年未受到組織處理或紀(jì)律處分。[單選題]A.半年B.一年C.二年D.三年(正確答案)內(nèi)控合規(guī)專員出現(xiàn)空缺時，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)補充到位。[單選題]A.一B.三C.五(正確答案)D.七應(yīng)保持內(nèi)控合規(guī)專員的相對穩(wěn)定，凡經(jīng)審批通過的內(nèi)控合規(guī)專員，除因調(diào)離、離職或履職不到位的，（）年內(nèi)不得更換。[單選題]A.半年B.一年(正確答案)C.二年D.三年各級內(nèi)控合規(guī)專員應(yīng)按照內(nèi)控合規(guī)管理要求，主動參加內(nèi)控合規(guī)部門組織召開的內(nèi)控合規(guī)例會，并按（）召開本部門（網(wǎng)點）內(nèi)控合規(guī)例會，傳導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)要求，提示合規(guī)風(fēng)險，明確防控措施，并跟蹤落實。[單選題]A.周B.半月C.月(正確答案)D.季度各級內(nèi)控合規(guī)部門應(yīng)按（）組織專業(yè)培訓(xùn)及考試，提升內(nèi)控合規(guī)專員履職能力。[單選題]A.月B.季C.半年D.年(正確答案)任何人不得（）客戶信息。[單選題]A.修改B.刪除C.篡改(正確答案)D.消除各級機構(gòu)不得向（）提供在中國境內(nèi)收集的客戶信息，法律法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的除外。[單選題]A.第三方B.美國C.境外(正確答案)D.其他國家普通投訴是指按照正常投訴處理流程，投訴渠道管理部門或投訴處理部門能夠直接、有效、及時加以處理，且經(jīng)解決后同一客戶對同一內(nèi)容一般不會提起（）次投訴的投訴。[單選題]A.多次B.二次(正確答案)C.三次D.五次（）人或（）人以上群體投訴是重大投訴。[單選題]A.2B.3(正確答案)C.4D.5監(jiān)管部門、上級單位及其他外部單位等渠道轉(zhuǎn)辦的屬于（）投訴。[單選題]A.普通B.重大(正確答案)C.復(fù)雜D.疑難客戶投訴處理流程包括()個階段。[單選題]A.四B.五C.六(正確答案)D.七投訴渠道管理部門或營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)投訴內(nèi)容涉及的產(chǎn)品與服務(wù)類別和各級機構(gòu)、各部門職責(zé)分工，原則上應(yīng)在投訴受理()日將工單、監(jiān)管部門及其他外部單位轉(zhuǎn)辦投訴或信訪投訴材料上報上級行處理，或分派下級行處理，或傳遞同級相關(guān)部門處理。[單選題]A.當(dāng)日(正確答案)B.次日C.兩日D.兩個工作日《銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕110號）正式施行的時間是：（）[單選題]A.2017/10/1B.2017/10/20(正確答案)C.2017/9/1D.2017/9/20銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在自助終端等電子設(shè)備中對產(chǎn)品風(fēng)險信息進行充分披露，同時還應(yīng)提示消費者：如（），則應(yīng)停止自助終端購買操作，轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)內(nèi)購買。[單選題]A.代替別人購買產(chǎn)品B.客戶已被叫號C.網(wǎng)點已經(jīng)沒有其他客戶排隊D.有銷售人員介入進行營銷推介(正確答案)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將錄音錄像資料至少保留到產(chǎn)品終止日起（）個月后或合同關(guān)系解除日起（）個月后，發(fā)生糾紛的要保留到糾紛最終解決后。銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷其他非銀行業(yè)金融機構(gòu)的產(chǎn)品時，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)對錄音錄像資料保存期限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]A.12B.6(正確答案)C.12D.6銀行業(yè)金融機構(gòu)進行產(chǎn)品銷售錄音錄像行為時應(yīng)征得消費者同意，如其不同意則（）。[單選題]A.可以不雙錄而進行銷售B.可以通過他人代替雙錄C.可以銷售后再說服其進行補錄D.不能銷售產(chǎn)品(正確答案)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立（）產(chǎn)品信息查詢平臺，并由專門部門負(fù)責(zé)平臺的信息錄入及管理工作。[單選題]A.統(tǒng)一的(正確答案)B.通用的C.獨立的D.單獨的產(chǎn)品信息查詢平臺應(yīng)收錄全部在售及存續(xù)期內(nèi)金融產(chǎn)品的基本信息，凡未在平臺上收錄的產(chǎn)品，（）。[單選題]A.可根據(jù)情況選擇銷售B.一律不得銷售(正確答案)C.可以銷售D.可以銷售，但銷售后須補錄信息銀行業(yè)金融機構(gòu)不得借助信息查詢平臺公開宣傳（）。[單選題]A.自有理財產(chǎn)品B.代銷產(chǎn)品C.私募產(chǎn)品(正確答案)D.公募產(chǎn)品除本機構(gòu)工作人員外，以下哪些人員可在金融機構(gòu)營業(yè)場所開展?fàn)I銷活動？[單選題]A.與金融機構(gòu)有合作關(guān)系的保險公司駐點人員B.房屋中介人員C.經(jīng)營機構(gòu)員工親屬D.禁止其他任何人員(正確答案)銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)遵照保密管理相關(guān)規(guī)定，在錄音錄像資料存儲期限屆滿時（）。[單選題]A.作為廢品出售B.按要求對相關(guān)資料進行銷毀(正確答案)C.無需處理D.由員工自行處理銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在自助終端等電子設(shè)備中對產(chǎn)品風(fēng)險信息進行充分披露，同時還應(yīng)提示消費者如有銷售人員介入進行營銷推介，則應(yīng)（）。[單選題]A.可以繼續(xù)在自助終端上購買B.可要求銷售人員代為在自助終端上購買C.可選擇在自助終端還是銷售專區(qū)內(nèi)購買D.停止自助終端購買操作，轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)內(nèi)購買(正確答案)商業(yè)銀行不得通過電視、電臺、（）等渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。[單選題]A.營業(yè)網(wǎng)點B.互聯(lián)網(wǎng)(正確答案)C.電子渠道D.本行渠道商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險評級（）其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。[單選題]A.高于B.等于或低于(正確答案)C.高于等于D.低于商業(yè)銀行通過電話、傳真、（）、郵件等方式開展理財產(chǎn)品宣傳時，如投資者明確表示不同意，商業(yè)銀行不得再通過此種方式向客戶開展理財產(chǎn)品宣傳。[單選題]A.短信(正確答案)B.微信C.飛信D.手機商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品不得宣傳（）。[單選題]A.最好、最差業(yè)績B.保本保收益(正確答案)C.收費D.風(fēng)險商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在投資者首次購買理財產(chǎn)品前在（）進行風(fēng)險承受能力評估。[單選題]A.本行網(wǎng)點(正確答案)B.網(wǎng)絡(luò)C.電話D.信件對于頻繁被投資者投訴、投訴事項查證屬實的銷售人員，應(yīng)當(dāng)對其（）。[單選題]A.通報批評B.警告C.調(diào)離銷售崗位(正確答案)D.記過商業(yè)銀行的理財業(yè)務(wù)人員可以有以下行為（）。[單選題]A.向理財產(chǎn)品投資者違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.侵占、挪用理財產(chǎn)品財產(chǎn)C.向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(正確答案)D.將自有財產(chǎn)或他人財產(chǎn)混同于理財產(chǎn)品財產(chǎn)從事投資活動《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（銀監(jiān)會〔2018〕6號令）正式施行的時間是：（）[單選題]A.2018年6月26日B.2018年8月26日C.2018年9月26日(正確答案)D.2018年7月26日各級機構(gòu)應(yīng)定期組織個人人民幣理財產(chǎn)品銷售的業(yè)務(wù)管理人員和營銷人員培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識、法律法規(guī)、職業(yè)操守和營銷技巧等。在培訓(xùn)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)建立培訓(xùn)檔案，包括但不限于培訓(xùn)通知、簽到簿、培訓(xùn)課件等。每年培訓(xùn)應(yīng)不少于（）個小時,未達到培訓(xùn)要求的業(yè)務(wù)管理員和營銷人員應(yīng)當(dāng)暫停從事理財產(chǎn)品銷售活動等相關(guān)內(nèi)容。[單選題]10小時20小時(正確答案)30小時40小時理財產(chǎn)品的宣傳材料應(yīng)當(dāng)有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字，以提醒客戶注意投資風(fēng)險，必須在顯著位置提示（）。[單選題]A理財非存款、投資須謹(jǐn)慎B投資有風(fēng)險、產(chǎn)品須謹(jǐn)慎C理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎(正確答案)D理財非存款、投資有風(fēng)險、產(chǎn)品須謹(jǐn)慎下面哪一類不是高凈值客戶（）？[單選題]A單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人B認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人D個人收入在最近三年每年超過30萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人(正確答案)我行個人人民幣理財產(chǎn)品風(fēng)險等級與適合投資者類型匹配銷售原則正確的是（）。[單選題]A產(chǎn)品風(fēng)險等級為PR2，適合投資者類型為：進取型、激進型B產(chǎn)品風(fēng)險等級為PR3，適合投資者類型為：進取型、激進型C產(chǎn)品風(fēng)險等級為PR4，適合投資者類型為：進取型、激進型(正確答案)D產(chǎn)品風(fēng)險等級為PR5，適合投資者類型為：進取型、激進型未成年人風(fēng)險測評結(jié)果為保守型，允許購買PR1級人民幣理財產(chǎn)品；若風(fēng)險測評結(jié)果為謹(jǐn)慎型或其他更高類型，允許購買（）。[單選題]2-Apr(正確答案)BPR3CPR4DPR5客戶風(fēng)險承受能力評估結(jié)果有效期為（）。[單選題]A半年B1年(正確答案)C2年D3年《中國郵政儲蓄銀行重慶分行代銷與理財業(yè)務(wù)錄音錄像管理實施細(xì)則》不適用于個人消費者銷售（）。[單選題]A代銷產(chǎn)品及代理貴金屬業(yè)務(wù)B個人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品C自有理財產(chǎn)品D國債(正確答案)錄音錄像工作總體流程不包括（）。[單選題]A銷售人員對消費者履行告知義務(wù)，在征得消費者同意后進行錄音錄像，若消費者不同意則不得繼續(xù)銷售。B銷售人員向消費者出示本人相關(guān)信息及銷售資格后，進入營銷推介環(huán)節(jié)、相關(guān)風(fēng)險和關(guān)鍵信息提示、消費者確認(rèn)和反饋等重點銷售環(huán)節(jié)。C錄音錄像完畢后，銷售人員須及時回放檢查，確保影音資料清晰、完整、連貫。D錄音錄像必須保證質(zhì)量，一但結(jié)束后，不得再要求客戶進行重錄。(正確答案)各級機構(gòu)如在檢查中發(fā)現(xiàn)需要聯(lián)系客戶重錄或補錄的雙錄問題（含保險公司質(zhì)檢反饋的問題），應(yīng)在問題發(fā)現(xiàn)之日起（）個工作日內(nèi)完成整改。[單選題]A5B10C15(正確答案)D20個人結(jié)構(gòu)性存款營銷關(guān)鍵環(huán)節(jié)不包括（）。[單選題]A銷售人員不用出示其銷售資格(正確答案)B銷售人員為消費者進行風(fēng)險承受能力測評，并將測評結(jié)果告知消費者。C銷售人員須向消費者提供個人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品說明書、風(fēng)險揭示書、產(chǎn)品協(xié)議書，客戶權(quán)益須知等銷售資料D向消費者充分揭示產(chǎn)品的主要風(fēng)險及客戶風(fēng)險承受能力匹配的情況營業(yè)機構(gòu)在銷售專區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)向消費者提供的產(chǎn)品宣傳資不應(yīng)該（）。[單選題]A使用誘惑性、誤導(dǎo)性的文字夸大收益(正確答案)B以醒目、淺顯易懂的文字表達C代銷產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置標(biāo)明合作機構(gòu)名稱D全面反映產(chǎn)品的主要屬性營業(yè)機構(gòu)在銷售過程中須注重消費者體驗，在銷售過程中應(yīng)用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)話術(shù)，話術(shù)內(nèi)容不包括（）。[單選題]A產(chǎn)品類型B預(yù)期收益(正確答案)C風(fēng)險等級D收益類型單個營業(yè)機構(gòu)合作保險公司數(shù)量在一個會計年度內(nèi)不得超過（）家。[單選題]A1B2C3(正確答案)D4以下說法錯誤的是（）。[單選題]A人身保險普通型產(chǎn)品評定為低風(fēng)險等級B人身保險分紅型產(chǎn)品和萬能型產(chǎn)品評定為中風(fēng)險等級(正確答案)C人身保險投資連結(jié)型保險評定為中高風(fēng)險等級D傳統(tǒng)財險評定為低風(fēng)險等級代理保險類錄音錄像資料如遇保險客戶投訴、法律訴訟等糾紛，應(yīng)延長保管期限至糾紛結(jié)束后（）。[單選題]A6個月B1年C2年(正確答案)D3年代理保險業(yè)務(wù)一般憑證不包括（）。[單選題]A投保單B一年期以上（不含一年期）人身保險投保提示書C產(chǎn)品說明書或條款D批單(正確答案)我行代理保險業(yè)務(wù)保費繳納以轉(zhuǎn)賬形式辦理，對于保險費金額人民幣（）或者外幣等值（）且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，銷售人員應(yīng)核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息。[單選題]A10萬元以上（含10萬元）,1萬美元以上（含1萬美元）B20萬元以上（含20萬元）,2萬美元以上（含2萬美元）(正確答案)C30萬元以上（含30萬元）,3萬美元以上（含3萬美元）D40萬元以上（含40萬元）,4萬美元以上（含4萬美元）經(jīng)營代理保險業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)出現(xiàn)（）情況給予限期整改的處理。[單選題]A未在醒目位置公示《金融業(yè)務(wù)許可證》和總行下發(fā)的《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件的(正確答案)B允許外部機構(gòu)人員在營業(yè)機構(gòu)開展?fàn)I銷活動C違規(guī)收取客戶費用的D代替客戶在投保單、投保提示書、客戶風(fēng)險評估問卷等相關(guān)單證上簽字的股票型基金是（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票或股票衍生品等權(quán)益類產(chǎn)品的基金。[單選題]A60%B70%C80%(正確答案)D100%穩(wěn)健型投資者不可購買（）等級基金產(chǎn)品。[單選題]A低風(fēng)險B中低風(fēng)險C中等風(fēng)險D中高風(fēng)險(正確答案)當(dāng)投資者主動要求購買風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品時，當(dāng)客戶風(fēng)險等級屬于（），不可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品。[單選題]A低風(fēng)險(正確答案)B中低風(fēng)險C中風(fēng)險D中高風(fēng)險開辦代銷公募基金業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)，應(yīng)對銷售人員及其可銷售的產(chǎn)品范圍進行明確授權(quán)，并在醒目位置張貼合格營銷人員資格公示信息，以下哪項內(nèi)容不是必須的（）。[單選題]A銷售產(chǎn)品范圍B基金從業(yè)資格證書類型和編號C姓名和聯(lián)系方式D教育經(jīng)歷(正確答案)基金營銷人員銷售流程不必包括（）。[單選題]A了解投資者信息B客戶風(fēng)險承受能力測評和風(fēng)險匹配C投資者權(quán)益須知和風(fēng)險警示D告知預(yù)期收益(正確答案)基金業(yè)務(wù)通過電子渠道辦理，辦理時間為7*24小時，其中證券市場交易日0:00—15:00辦理的計入（），其他時間辦理的計入（）。[單選題]A當(dāng)日交易、當(dāng)日交易B當(dāng)日交易、下一交易日(正確答案)C下一交易日、下一交易日D下一交易日、當(dāng)日交易按照投訴處理的難易、投訴產(chǎn)生影響的大小，將銷售誤導(dǎo)引發(fā)的客戶投訴分為普通投訴和（）。[單選題]A一般投訴B緊急投訴(正確答案)C特殊投訴D嚴(yán)重投訴經(jīng)營代理保險業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)應(yīng)確保使用的代銷保險產(chǎn)品宣傳資料首頁顯著位置標(biāo)明合作機構(gòu)名稱，并配備以下文字聲明：（）。[單選題]A“本產(chǎn)品由代銷機構(gòu)發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)與xx機構(gòu)（合作機構(gòu)）共同承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責(zé)任”。B“本產(chǎn)品由××機構(gòu)（合作機構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)與合作機構(gòu)共同承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責(zé)任”。C“本產(chǎn)品由××機構(gòu)（合作機構(gòu)）發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責(zé)任”。(正確答案)D“本產(chǎn)品由××機構(gòu)（合作機構(gòu)）與代銷機構(gòu)共同發(fā)行與管理，代銷機構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責(zé)任”。未經(jīng)客戶允許持有客戶保單、身份證件或身份證件復(fù)印件等重要物品的，給予營業(yè)機構(gòu)（）。[單選題]A限期整改的處罰。B限期整改并暫停保險業(yè)務(wù)3個月的處罰。C給予限期整改并暫停保險業(yè)務(wù)6個月的處罰。(正確答案)D給予限期整改并暫停保險業(yè)務(wù)12個月的處罰。除代理保險大集中系統(tǒng)設(shè)定的費用以外，違規(guī)收取客戶費用的，給予保險銷售人員（）。[單選題]A警告至降級處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分或解除勞動合同。B撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予開除處分或解除勞動合同。(正確答案)C開除處分或解除勞動合同的處分。D告誡至通報批評處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級處分。銷售未獲批合作保險公司的產(chǎn)品的，給予保險銷售人員（）。[單選題]A警告至降級處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分或解除勞動合同。B撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予開除處分或解除勞動合同。C開除處分或解除勞動合同的處分。(正確答案)D告誡至通報批評處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級處分。營業(yè)機構(gòu)工作人員未經(jīng)客戶允許持有客戶保單、身份證件或身份證件復(fù)印件等重要物品或出現(xiàn)類似惡劣行為的，給予（）。[單選題]A警告至降級處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分或解除勞動合同。B撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予開除處分或解除勞動合同。C開除處分或解除勞動合同的處分。(正確答案)D告誡至通報批評處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級處分。投訴管理系統(tǒng)中“網(wǎng)點負(fù)責(zé)人”角色由郵儲銀行二級支行負(fù)責(zé)人和郵政企業(yè)代理營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，履行以下職責(zé)（）。A.監(jiān)督、指導(dǎo)本機構(gòu)人員運用系統(tǒng)開展投訴管理工作，及時糾正存在的問題。(正確答案)B.系統(tǒng)中的審核工作。(正確答案)C.組織錄入和處理本機構(gòu)投訴工單。(正確答案)D.錄入本機構(gòu)涉及的問責(zé)情況。投訴管理系統(tǒng)中“投訴管理員”角色由郵儲銀行各級機構(gòu)各投訴渠道管理部門員工及郵政企業(yè)代理營業(yè)機構(gòu)投訴管理部門員工擔(dān)任，履行以下職責(zé)（）。A.系統(tǒng)中的工單信息和相關(guān)報表導(dǎo)出申請工作。(正確答案)B.錄入本渠道負(fù)責(zé)的投訴工單。(正確答案)C.錄入本渠道負(fù)責(zé)的問責(zé)情況。(正確答案)D.錄入本渠道負(fù)責(zé)的典型案例。(正確答案)金融知識宣傳的內(nèi)部宣傳形式包括但不限于有（）。A.宣傳欄(正確答案)B.工作簡報(正確答案)C.學(xué)習(xí)培訓(xùn)(正確答案)D.消保委員會會議(正確答案)金融知識宣傳的外部宣傳形式包括但不限于有（）。A.網(wǎng)點宣傳(正確答案)B.重點區(qū)域宣傳(正確答案)C.運用多媒體宣傳(正確答案)D.征文下列事項應(yīng)送交消費者權(quán)益保護職能部門進行消保審查的（）。A.產(chǎn)品和服務(wù)的規(guī)章制度(正確答案)B.產(chǎn)品和服務(wù)的收費定價(正確答案)C.產(chǎn)品和服務(wù)的合同文本(正確答案)D.其他涉及消費者權(quán)益保護的事項(正確答案)消保審查事項送審部門承擔(dān)以下職責(zé)（）。A.開展送審消保事項的自評估工作(正確答案)B.按照消保審查管理辦法要求發(fā)起消保審查流程(正確答案)C.落實消保審查意見，并向消費者權(quán)益保護職能部門反饋審查意見未采納情況(正確答案)D.其他需由送審部門承擔(dān)的工作(正確答案)支行層面設(shè)立風(fēng)險聯(lián)絡(luò)員的機構(gòu)應(yīng)包括()。A.內(nèi)設(shè)機構(gòu)各部門(正確答案)B.各一級支行C.當(dāng)?shù)剜]政企業(yè)代理金融業(yè)務(wù)部(正確答案)D.各二級支行(正確答案)合規(guī)教育以（）為基本內(nèi)容。A.外部監(jiān)管規(guī)定(正確答案)B.內(nèi)部合規(guī)要求(正確答案)C.警示教育(正確答案)D.典型案例內(nèi)控合規(guī)專員是指在各級行（）和各（）配備的，協(xié)助部門（網(wǎng)點）負(fù)責(zé)人開展本部門（網(wǎng)點）、本條線內(nèi)部控制、合規(guī)管理日常工作的專業(yè)人員。A.行內(nèi)設(shè)部門(正確答案)B.二級分行C.一級支行D.二級支行(正確答案)相關(guān)風(fēng)險的（）是第一道防線，承擔(dān)風(fēng)險防控的首要責(zé)任。A.經(jīng)營管理部門(正確答案)B.一級支行(正確答案)C.二級支行(正確答案)D.代理金融機構(gòu)(正確答案)一道防線職責(zé)有（）。A.根據(jù)風(fēng)險管理政策要求，識別、計量、評估本部門/條線業(yè)務(wù)的風(fēng)險，并實施風(fēng)險監(jiān)測、報告和控制/緩釋。(正確答案)B.負(fù)責(zé)本部門/條線內(nèi)控的具體實施和日常管理，督導(dǎo)下級行對口部門履行內(nèi)控管理職責(zé)(正確答案)C.負(fù)責(zé)對本部門/條線職責(zé)內(nèi)的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)控存在的問題，組織落實整改，并按照違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定建議或?qū)嵤﹩栘?zé)(正確答案)D.建立并執(zhí)行本部門/條線內(nèi)控機制，制定/修訂并評估本部門/條線的具體制度、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策，將風(fēng)控要求“嵌入”到產(chǎn)品研發(fā)、業(yè)務(wù)政策、流程設(shè)計、系統(tǒng)開發(fā)、授權(quán)審批等具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中；根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本身業(yè)務(wù)變化，不斷完善內(nèi)控措施，確保與全行內(nèi)控管理政策的一致性。(正確答案)個人客戶信息是指我行通過開展業(yè)務(wù)或者其他渠道()、()和()的客戶信息A.獲取(正確答案)B.加工(正確答案)C.保存(正確答案)D.收集以下屬于個人客戶信息的有（）。A.身份信息(正確答案)B.賬戶信息(正確答案)C.財產(chǎn)信息(正確答案)D.客戶認(rèn)證信息(正確答案)個人客戶信息保護的原則是（）。A.誰主管、誰負(fù)責(zé)(正確答案)B.誰運營、誰負(fù)責(zé)(正確答案)C.誰收集、誰負(fù)責(zé)D.誰使用、誰負(fù)責(zé)(正確答案)個人客戶信息保護各一級支行業(yè)務(wù)部門的職責(zé)有（）。A.組織本業(yè)務(wù)條線客戶信息保護員工培訓(xùn)及宣傳普及工作。B.負(fù)責(zé)轄內(nèi)本業(yè)務(wù)條線其他與客戶信息保護相關(guān)的工作C.在業(yè)務(wù)發(fā)展和辦理過程中，嚴(yán)格按照行內(nèi)相關(guān)制度和要求開展個人客戶信息保護工作(正確答案)D.定期開展客人客戶信息保護盡職履職自查工作。(正確答案)在收集客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循()原則，A.合法(正確答案)B.合理(正確答案)C.合規(guī)D.必要(正確答案)我行客戶投訴管理工作原則是（）。A.依法辦事，預(yù)防為先(正確答案)B.首問負(fù)責(zé)，加強聯(lián)動(正確答案)C.講求時效，妥善處理(正確答案)D.尊重客戶，注意保密(正確答案)按照投訴處理的難易、投訴產(chǎn)生影響的大小，客戶投訴分為（）。A.普通投訴(正確答案)B.重大投訴(正確答案)C.復(fù)雜投訴D.疑難投訴重大投訴是指較為復(fù)雜，可能對我行造成較大經(jīng)濟損失和影響，或可能引發(fā)社會公眾、媒體關(guān)注，存在聲譽風(fēng)險隱患的投訴，包含但不限于以下投訴（）。A.涉及客戶賬戶資金安全，可能或已經(jīng)給客戶造成損失的。(正確答案)B.客戶就同一事件進行二次投訴的；(正確答案)C.三人或三人以上群體投訴的；(正確答案)D.可能引起媒體曝光、產(chǎn)生較大負(fù)面影響的(正確答案)客戶投訴應(yīng)按照《金融消費者投訴統(tǒng)計分類及編碼銀行業(yè)金融機構(gòu)》行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進行（）A.統(tǒng)計(正確答案)B.分類(正確答案)C.編碼(正確答案)D.報送(正確答案)客戶投訴處理流程的階段有（）。A.受理、流轉(zhuǎn)(正確答案)B.處理、回復(fù)(正確答案)C.回訪(正確答案)D.產(chǎn)品與服務(wù)改進(正確答案)第二十三條營業(yè)機構(gòu)開辦個人人民幣理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足以下基本條件（）。A具備聯(lián)入理財類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的各項硬件條件，具備符合監(jiān)管和行內(nèi)要求的錄音錄像設(shè)備，配備相應(yīng)設(shè)備以登錄產(chǎn)品信息查詢平臺或提供紙質(zhì)產(chǎn)品目錄；(正確答案)B至少配備一名具備理財經(jīng)理崗位資格的營銷人員(正確答案)C