2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識通關(guān)考試題庫帶答案解析單選題（共100題）1、下列關(guān)于買賣價差法的說法中，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A2、風險管理的流程主要包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B3、（2018年真題）債券按照其券面形態(tài)可分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B4、下列（）經(jīng)濟現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲.A.財政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)B.公司連年虧損C.宏觀經(jīng)濟發(fā)展數(shù)據(jù)低于預(yù)期D.人民幣匯率上升【答案】A5、股票票面上標明的金額，是股票的（）。A.賬面價值B.票面價值C.清算價值D.內(nèi)在價值【答案】B6、證券市場投資者，是指（）的主體。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D7、貝塔系數(shù)（β）的絕對值越大，表明組合對市場指數(shù)的敏感性（）。A.越弱B.無關(guān)C.不確定D.越強【答案】D8、證券公司進行壓力測試應(yīng)當遵循以下原則（）。A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A9、保薦制度核心內(nèi)容是對企業(yè)發(fā)行上市提出了“雙?！币螅雌髽I(yè)發(fā)行上市必須要由（）進行保薦，并由（）具體負責保薦工作。這樣既明確了機構(gòu)的責任，也將責任具體落實到了個人。A.證券機構(gòu)具有保薦代表人資格的從業(yè)人員B.證券機構(gòu)具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員C.保薦機構(gòu)具有保薦代表人資格的從業(yè)人員D.保薦機構(gòu)具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員【答案】C10、依反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，關(guān)于股票、債券、基金的說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、在競爭性招標方式中，下列關(guān)于投標限定的描述正確的是（）。A.每一國債承銷團成員最高不得小于當期（次）國債發(fā)行文件規(guī)定的投標標位差B.每一國債承銷團成員最低投標標位差不得小于當期（次）國債發(fā)行文件規(guī)定的投標標位差C.每一國債承銷團成員最高、最低投標標位差不得小于當期（次）國債發(fā)行文件規(guī)定的投標標位差D.每一國債承銷團成員最高、最低投標標位差不得大于當期（次）國債發(fā)行文件規(guī)定的投標標位差【答案】D12、下列屬于貨幣衍生工具的是（）。A.①②B.①④C.②③D.②③④【答案】C13、在維護普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當性管理辦法》做出了（）要求。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D14、《證券期貨投資者適當性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營機構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當性管理辦法》作出的要求不包括（）。A.對投資進行分類評估和分類管理B.對投資提供同質(zhì)化服務(wù)C.監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品名錄指引D.經(jīng)營機構(gòu)制定具體分級標準的層層把關(guān)、嚴格風險的產(chǎn)品分級機制【答案】B15、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠期合約包括（）。A.①②B.②③④C.③④D.①②③④【答案】D16、下列關(guān)于投資者股票交易委托指令類別的說法，錯誤的是（）。A.根據(jù)委托價格限制，可以分為市價委托和限價委托B.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，可以分為整數(shù)委托和零散委托C.根據(jù)委托的授權(quán)范圍，可以分為全權(quán)委托和部分委托D.根據(jù)買賣證券的方向，可以分為買進委托和賣出委托【答案】C17、公司債券的發(fā)債利率沒有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過市場詢價確定；企業(yè)債券的定價存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】B18、為提高期權(quán)交易的流動性，上海證券交易所引入了做市商制度。一般做市商提供的服務(wù)包括（）。A.①③B.①②C.②③D.①②③【答案】C19、下列關(guān)于申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)應(yīng)當具備的條件，說法正確的（）。A.①②③B.②③④C.①③D.②④【答案】D20、下面（）屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D21、美國證券市場的主板市場是以（）為核心的全國性證券交易市場。A.納斯達克證券交易所B.紐約證券交易所C.芝加哥證券交易所D.休斯敦證券交易所【答案】B22、公開募集基金應(yīng)當經(jīng)()注冊A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.滬深交易所【答案】C23、債券的發(fā)行方式主要包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C24、在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經(jīng)營中的財務(wù)狀況，常用來衡量其流動性的指標有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A25、以下選擇中，哪些屬于債券的基本性質(zhì)？（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C26、政府債券的舉債主體包括（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C27、風險管理的目標是（）。A.創(chuàng)造價值B.減少損失C.降低風險D.增加風險【答案】A28、銀行間債券市場成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是（）。A.①②B.③④C.②④D.①③【答案】D29、認為貨幣政策傳遞過程中即使利率沒有發(fā)生變化也會通過信用途徑來影響國民經(jīng)濟總量的是（）。A.伯南克B.凱恩斯C.莫迪利安尼D.托賓【答案】A30、下列屬于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進一步明確的操作風險的類型的是（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D31、（）對金融市場有著直接、主要的影響。A.財政政策B.收入政策C.貨幣政策D.經(jīng)濟周期【答案】C32、下列關(guān)于理事會理事長的描述錯誤的是（）。A.召集和主持理事會會議B.主持會員大會C.是證券交易所的法定代表人D.兼任證券交易所的總經(jīng)理【答案】D33、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。A.上一交易日最高價的±10%B.上一交易日結(jié)算價格的±10%C.上一交易日最高價的±2%D.上一交易日結(jié)算價格的±2%【答案】B34、證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護基金,由()代扣代收。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B35、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起()個月內(nèi)進行審查。A.6B.7C.8D.9【答案】A36、證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任，履行的職責包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D37、下列不屬于境內(nèi)上市外資股的特點的是（）。A.記名股票B.人民幣認購、買賣C.人民幣標明股票面值D.投資者包括外國自然人、法人和其他組織【答案】B38、從理論上講，（）的投資資金規(guī)?；?，投資管理專業(yè)化，投資結(jié)構(gòu)組合化，投資行為規(guī)范化，從而有利于證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。A.投資銀行B.證券公司C.機構(gòu)投資者D.保險機構(gòu)【答案】C39、金融衍生工具的基本特征包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.ⅠⅡ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券核心資本充足率應(yīng)不低于（）。A.3％B.4％C.5％D.6％【答案】B41、普通股股東行使剩余財產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，下列關(guān)于先決條件有關(guān)的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A42、下列不屬于影響債券利率因素的是（）。A.籌資者的資信B.債券票面金額C.債券期限長短D.借貸資金市場利率水平【答案】B43、當國債發(fā)行以單一價格方式招標時，下面說法正確的是（）。A.①③B.②③C.②④D.①④【答案】D44、在某一特定時期內(nèi)，如果某交易員的初始投資資產(chǎn)為100萬元，其投資收益率為10%，且投資組合的VaR值為40萬元，那么其經(jīng)風險調(diào)整后的資本收益（RAROC）為（）。A.25%B.20%C.50%D.40%【答案】A45、下面對上市公司再融資描述中，不正確的是（）。A.上市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模D.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益【答案】D46、下列關(guān)于上海證券交易所買斷式回購違約與履約金的說法，錯誤的有（）。A.①②B.①④C.①②③D.①②③④【答案】B47、某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0．34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0．72，杠桿比率為1．21，則該公司的銷售利潤率為（）。A.0.33B.0.39C.0.43D.0.49【答案】B48、個人投資者投資行為的特點包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B49、關(guān)于股權(quán)類期貨，下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B50、合格境外投資者可以投資的金融工具包括（）。A.①②④B.①②③④C.①②③D.①③④【答案】B51、（）時確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施。A.債券登記B.債券托管C.債券兌付D.債券付息【答案】A52、倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。其中主板市場在諸層次市場中監(jiān)管最為嚴格。其中不屬于主板上市的分類的是（）A.高成長板塊上市B.高級上市C.標準上市D.低成長板塊上市【答案】D53、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》,上市公司存在下列（）情形的，不得公開發(fā)行證券。A.①②B.①②④C.①②③④D.③④【答案】C54、非柜臺委托有以下（）形式。A.①②③④B.②④C.④D.③【答案】A55、以下對實體經(jīng)濟與金融之間的相互關(guān)系的表述，不完全合理的是（）。A.實體經(jīng)濟發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實體經(jīng)濟發(fā)展不好，風險最后會集中反映在金融體系中B.金融的健康發(fā)展可以促進經(jīng)濟增長C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實體經(jīng)濟和金融的界限日益分明D.金融監(jiān)管可以避免金融與實體經(jīng)濟發(fā)展的過分脫節(jié)【答案】C56、上市公司募集資金使用中不符合規(guī)定的是（）。A.前次募集資金使用情況需要進行披露B.金融類企業(yè)可以用募集的資金購買可供出售金融資產(chǎn)C.互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)可以將募集的資金借給供應(yīng)商D.募集的資金用途應(yīng)當符合國家產(chǎn)業(yè)政策的規(guī)定【答案】C57、下列關(guān)于存托憑證的說法，錯誤的是()。A.存托憑證也被稱為預(yù)托憑證B.存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證C.目前我國香港特別行政區(qū)推出的存托憑證被稱為HDRD.存托憑證一般代表外國公司債券【答案】D58、符合條件后，下列能夠發(fā)行金融證券的有（）A.①②③B.①③④C.②④⑤D.①②③④【答案】D59、股價指數(shù)是指將計算期的()與某一基期對應(yīng)值相比較的相對變化值，用以反映市場股票價格的相對水平。A.每股收益B.市盈率C.股本總額D.股價或市值【答案】D60、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】D61、關(guān)于基金份額的發(fā)售，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過6個月C.基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.在基金募集期間募集的資金應(yīng)當存人專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用【答案】B62、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列（）條件。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C63、（2020年真題）根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來進行證券投資的資金主要有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B64、（）年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】D65、我國中小企業(yè)板塊市場設(shè)立在（）。A.上海金融交易中心B.上海證券交易所C.全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)D.深圳證券交易所【答案】D66、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行資本補充債券，應(yīng)滿足的條件不包括（）。A.具有完善的公司治理機制B.償債能力良好，且成立滿一年C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策D.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征【答案】B67、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，錯誤的是（）。A.證券公司可以無條件開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式C.根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化D.基金管理公司子公司須由證券投資基金管理公司設(shè)立且具備特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格【答案】A68、（2021年真題）金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（??）為交易對手。A.賣方B.交易所（或期貨清算公司）C.期貨經(jīng)紀公司D.買方【答案】B69、（2021年真題）中小非金融企業(yè)集合票據(jù)如在注冊之后尚未發(fā)行前，債項信用級別發(fā)生降級的，下列說法中符合法律規(guī)定的有（??）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C70、2009年，巴塞爾委員會總結(jié)了引人中央交易對手的優(yōu)點（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A71、各國中央銀行通常采用的操作目標主要有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D72、關(guān)于權(quán)證的表述，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D73、按照《關(guān)于開展國債預(yù)發(fā)行試點的通知》，國債預(yù)發(fā)行的日期為（）A.招標日前4個至2個法定工作日B.招標日前4個至1個法定工作日C.招標日前5個至1個法定工作日D.招標日前5個至2個法定工作日【答案】B74、下列關(guān)于證券監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.國務(wù)院證券監(jiān)管機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機構(gòu)建立監(jiān)管合作機制，實施跨境監(jiān)管B.我國的證券監(jiān)管體系包括國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護基金，自律管理機構(gòu)不屬于監(jiān)管體系C.中國證監(jiān)會的核心職責為“兩維護、一促進”D.國際證監(jiān)會組織對于證券監(jiān)管的目標有三個：保護投資者利益；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風險【答案】B75、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。A.契約型基金公司型基金B(yǎng).封閉式基金開放式基金C.公募基金私募基金D.主動型基金被動型基金【答案】C76、相比個人投資者，機構(gòu)投資者具有以下（）特點。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D77、—般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C78、認購開放式基金通常的步驟包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A79、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是（）。A.上市的股票B.期貨C.上市的國債D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種【答案】B80、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起()個月內(nèi)進行審查。A.6B.7C.8D.9【答案】A81、2018年3月6日，某年息5％、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。若按ACT／180計算，累計利息為（）元。A.0.51B.0.89C.0.91D.1.05【答案】B82、（2018年真題）《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為（）。A.清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務(wù)B.清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務(wù)C.清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)D.清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務(wù)【答案】C83、證券交易所的特征不包括（）。A.有固定的交易場所和交易時間B.—般投資者可以在證券交易所直接進行交易C.實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易進行嚴格管理D.通過公平競價的方式?jīng)Q定交易價格【答案】B84、下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券【答案】B85、（2020年真題）下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A86、以下（）不是1981年后我國發(fā)行的其他類型國債的種類。A.國家重點建設(shè)債券B.財政債券C.普通債券D.保值債券【答案】C87、在一個有效的市場當中，價格能夠反映所有市場參與者所搜集到的總的信息，這反映了金融市場的（）功能。A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險管理D.降低搜尋成本和信息成本【答案】D88、目前，我國國債發(fā)行的招標規(guī)則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D89、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括()。A.增值稅B.傭金C.過戶費D.印花稅【答案】A90、（2018年真題）我國證券市場監(jiān)管的目標是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C91、按照《證券投資者保護基金管理辦法》規(guī)定，證券投資者保護基金公司履