一、判斷題（共20題，20.0分）1、 銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)所在地人民銀行的批準。TOC\o"1-5"\h\z對錯標準答案：B2、 反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的行為的，將依法追究刑事責任。錯對標準答案：A3、 金融機構(gòu)客戶及其交易對手被某個國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁名單超出了中國承認的制裁名單范圍，該金融機構(gòu)應(yīng)遵循我國名單范圍規(guī)定，而不用對該客戶采取強化的風險控制措施。對錯標準答案：B4、 接收境外匯入款的金融機構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A.錯B.對標準答案：A5、 金融機構(gòu)按照規(guī)定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當?shù)毓矙C關(guān)再次報送專門報告。TOC\o"1-5"\h\z錯對標準答案：A6、 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析大額交易和可疑交易報告。對錯標準答案：A7、 金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的30個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。對錯標準答案：B8、 在人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的情況下，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除對所涉恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)凍結(jié)措施。A.錯B.對標準答案：B9、 涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。TOC\o"1-5"\h\z對錯標準答案：A10、 客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。錯對標準答案：A11、 境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當按照境外部門要求采取凍結(jié)措施。TOC\o"1-5"\h\z對錯標準答案：B12、 銀行在為客戶開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。對錯標準答案：B13、 境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求。TOC\o"1-5"\h\z對錯標準答案：A14、 金融機構(gòu)按照規(guī)定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當?shù)毓矙C關(guān)報送專門報告。對錯標準答案：A15、 對于客戶身份資料，金融機構(gòu)應(yīng)當自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存4年。對錯標準答案：B16、 一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù)。錯對標準答案：A17、 對人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。TOC\o"1-5"\h\z對錯標準答案：A18、 檢查組實施執(zhí)法檢查時，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。錯對標準答案：B19、 客戶本人是開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體。錯對標準答案：A20、 涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。對錯標準答案：A二、單選題（共20題，40.0分）1、可疑交易報告，按照報送渠道和情報價值分為兩類：一類是通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)以“總對總”的方式向人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報送的可疑交易報告。另一類是除及時向中國反洗錢監(jiān)測中心報送可疑資金交易報告外，對于嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定等情形的可疑交易報告，還應(yīng)同時向當?shù)厝嗣胥y行報送。我們稱之為（）A.加強性可疑交易報告B.般可疑交易報告C.異常可疑交易報告D.重點可疑交易報告A.加強性可疑交易報告B.般可疑交易報告C.異?？梢山灰讏蟾鍰.重點可疑交易報告標準答案：D2、 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。大額交易交易記錄保存可疑交易客戶身份識別標準苔案：C3、 金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準確、（）、保密。完善有效合法完整標準答案：D4、 金融機構(gòu)提交可疑交易報告，（）資金或資產(chǎn)價值大小的起點金額要求。如涉嫌恐怖融資活動的資金交易可能金額較小，但按照《管理辦法》，金融機構(gòu)仍應(yīng)當提交可疑交易報告。有5萬元以上現(xiàn)金200萬元以上轉(zhuǎn)賬沒有標準答案：D5、 按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，以下哪項說法不正確（）金融機構(gòu)可自行確定對系統(tǒng)預(yù)警的交易進行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€環(huán)節(jié)的合理時限。金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)的可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程。金融機構(gòu)應(yīng)當在系統(tǒng)第一時間預(yù)警異常交易后的5個工作日內(nèi)提交可疑交易報告。金融機構(gòu)應(yīng)當在根據(jù)內(nèi)部流程確認交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。標準答案：C6、 2018年，全國以《刑法》191條“洗錢罪”審結(jié)的案件中，毒品洗錢案件占比達（）。40%20%50%30%標準答案：A7、 反洗錢、反恐怖融資和防擴散融資國際標準《40項建議》(2012)是由()發(fā)布的。歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)金融行動特別工作組(FATF)國際貨幣基金組織(IMF)亞太反洗錢組織(APG)標準答案：B8、 《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護。業(yè)務(wù)報告大額交易和可疑交易報告財務(wù)報表現(xiàn)金交易報告標準答案：B9、 我國還未加入的反洗錢國際組織有()。亞太反洗錢組織APG金融行動特別工作組FATF歐亞反洗錢和反恐融資組織EAG埃格蒙特集團EgmontGroup標準答案：D10、 在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后()小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。TOC\o"1-5"\h\z72124824標準答案：C11、 風險提示可由哪些用戶發(fā)布（）。總行用戶所有監(jiān)管用戶副省級以上分支機構(gòu)用戶標準答案：C12、 洗錢風險不包含以下哪項因素（）。洗錢威脅行業(yè)反洗錢缺陷國際反洗錢監(jiān)管國家反洗錢缺陷標準答案：C13、 金融機構(gòu)應(yīng)當自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后，幾個工作日內(nèi)答復(fù)？TOC\o"1-5"\h\z2個3個10個5個標準答案：D14、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起（）以電子方式提交大額交易報告。5天內(nèi)。5個工作日內(nèi)。3天內(nèi)。3個工作日內(nèi)。標準答案：B15、 以下哪一項不適合作為固有風險評估的數(shù)據(jù)來源（）。配合反洗錢行政調(diào)查可疑交易報告情況洗錢案件風險自評估機制建設(shè)和運行情況標準答案：D16、 按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，以下哪項說法不正確？金融機構(gòu)可自行確定對系統(tǒng)預(yù)警的交易進行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€環(huán)節(jié)的合理時限。金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)的可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程。金融機構(gòu)應(yīng)當在根據(jù)內(nèi)部流程確認交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。金融機構(gòu)應(yīng)當在系統(tǒng)第一時間預(yù)警異常交易后的5個工作日內(nèi)提交可疑交易報告。標準答案：D17、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢風險情況，應(yīng)及時向（）報告。中紀委中國人民銀行公安部經(jīng)偵局中國反洗錢監(jiān)測分析中心標準答案：B16、從目前國內(nèi)外反洗錢形勢看，以下表述不正確的是（）電信詐騙和銀行卡詐騙是當前兩種主要的詐騙類型境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國恐怖威脅的主要特征養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為新的非法集資高發(fā)領(lǐng)域跨境匯兌型地下錢莊是當前的主要形態(tài)標準答案：C19、金融機構(gòu)應(yīng)采取切實有效的技術(shù)手段，對反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單（）。實施不定期監(jiān)測實施全天候?qū)崟r監(jiān)測實施定期監(jiān)測實施不少于一年兩次的監(jiān)測標準答案：B20、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接收（）。人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告可疑交易報告人民幣大額交易和可疑交易報告大額交易報告標準答案：A三、多選題（共20題，40.0分）1、 從業(yè)機構(gòu)登錄平臺可使用的功能包括（）。機構(gòu)報備風險關(guān)注提醒教育培訓(xùn)通知任務(wù)標準答案：A,B,C,D2、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的（）。證券公司、保險公司特定非金融機構(gòu)信托、財務(wù)、金融租賃公司銀行標準答案：A,B,C,D3、 銀行機構(gòu)對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有（）另有要求外，應(yīng)當及時告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。公安機關(guān)人民銀行國家安全機關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理機關(guān)標準答案：A，B，C4、 劉某，身份證號碼顯示為H省X市人，其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營業(yè)部、H省X市分行營業(yè)部、H省Y市分行營業(yè)部開立了3個個人銀行結(jié)算賬戶（下稱賬戶1、賬戶2、賬戶3）。10月8至10月17日，賬戶1累計收款1億元，共21筆，累計付款1億元，共3筆。資金來源分別是H省XX置業(yè)有限公司（共計6500萬），H省XX園林工程有限公司（共計3500萬）：資金流向則為賬戶2及賬戶3。其中，賬戶2在收到款項后短時間內(nèi)即轉(zhuǎn)往10余個同在H省的他人賬戶，賬戶3則通過POS消費，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為。從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占H省2家企業(yè)涉嫌從事地下錢莊H省的2家企業(yè)涉嫌通過個人賬戶偷逃稅款劉某涉嫌非法傳銷標準答案：A，C5、 對于金融機構(gòu)風險管理的判斷，下列說法正確的是（）金融機構(gòu)通過中介機構(gòu)比通過關(guān)聯(lián)公司更能便捷準確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高企業(yè)存續(xù)時間越長，越便于對其開展客戶盡職調(diào)查客戶信息公開程度越高，風險越可控標準答案：B,C,D6、 反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查組應(yīng)向金融機構(gòu)出示（）。檢查證檢查通知書執(zhí)法證身份證標準答案：B，C7、 以下哪些方法有助于形成可疑交易合理分析判斷（）。上網(wǎng)搜索、比對相似案例把握最新犯罪形勢及手法熟悉常見犯罪類型識別點了解本地區(qū)重點犯罪類型及特點標準答案：A，B，C，D8、 實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應(yīng)當調(diào)查的事項包括（）。被調(diào)查對象的基本情況被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等可疑交易活動是否屬實標準答案：A,B,C,D9、 以下說法正確的有（）。在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。金融機構(gòu)在建立內(nèi)控制度時，應(yīng)與自身的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特點相適應(yīng)。反洗錢工作是獨立于金融機構(gòu)風險控制的一項重點工作。決定不執(zhí)行《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的金融機構(gòu)可不用開展客戶風險分類工作。標準答案：A,B10、 金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當立即將資產(chǎn)（）信息等情況向有關(guān)部門報告。位置交易數(shù)額權(quán)屬標準答案：A,B,C,D10、銀行機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)向當?shù)兀ǎ﹫笏蛯ｉT報告。人民銀行國家安全機關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理機關(guān)公安機關(guān)標準答案：A,B,D12、 開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)（）。要求客戶出示個人信用記錄報告核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼標準答案：B,C,D13、 王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應(yīng)采取下列哪些身份識別措施（）。留存王某的身份證復(fù)印件或影印件通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準確性。登記收款人的姓名、住所登記王某的姓名、賬號和住所標準答案：B，C，D14、 客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷。（）來自敏感國家或地區(qū)與敏感國家或地區(qū)有資金往來且無合理理由與反恐怖融資監(jiān)控名單相關(guān)行為異常標準答案：A,B,C,D15、 下列哪種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶。()先前獲得的客戶身份資料存在疑點客戶提出銷戶客戶有洗錢嫌疑客戶行為異常標準答案：A,C,D16、 對于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取措施進一步核實存款人身份，并重點關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。()兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系地址相同兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話相同同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負責人同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)標準答案：A,B,C,D17、 張三在境內(nèi)某金融機構(gòu)開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生下列哪些

交易時，金融機構(gòu)需要報送大額交易報告（）。張三給在美國留學女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。張三一日內(nèi)分別向5個英國朋友的境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千張三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)賬50萬元人民幣。張三給某公司在臺灣的賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。A.交易時，金融機構(gòu)需要報送大額交易報告（）。張三給在美國留學女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。張三一日內(nèi)分別向5個英國朋友的境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千張三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)賬50萬元人民幣。張三給某公司在臺灣