中信金融租賃業(yè)務推介會,業(yè)務一部 2015年7月7日,謹呈：中信銀行股份有限公司天津分行,融資租賃業(yè)務產品與操作要素,中信金融租賃概況,融資租賃業(yè)務服務方案,1,3,2,目錄,融資租賃業(yè)務辦理流程,4,一、中信金融租賃概況,2015年3月成立于天津濱海新區(qū)，中信銀行全資子公司，注冊資本40億元人民幣。 公司發(fā)展戰(zhàn)略：借助于中信集團的強大背景，依托于中信銀行的優(yōu)勢資源，致力發(fā)展為一家現(xiàn)代新型、具有獨特市場價值的一流金融租賃公司。,行業(yè)定位,一、中信金融租賃概況,重點客戶領域、方向,一、中信金融租賃概況,有地位： 進一步擴大業(yè)務規(guī)模，在特定細分領域初步確定專業(yè)化優(yōu)勢。,有業(yè)績： 在六大領域和重點區(qū)域多維拓展業(yè)務，實現(xiàn)規(guī)模較快速增長。,150億,650億,2017年,350億,2016年,2015年,有聲音： 完善內部制度及流程體系，和分行合作拓展市場。,發(fā)展規(guī)劃,一、中信金融租賃概況,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,立足于基礎設施及民生領域的各項經營業(yè)務板塊，根據不同的行業(yè)與經營方式應用不同的租賃產品，具體包括新購設備融資租賃、存量資產融資租賃、租賃+信托資產轉讓型等多樣化的產品。,基礎設施- 港口物流,基礎設施- 開發(fā)區(qū),基礎設施- 地方鐵路,醫(yī)療衛(wèi)生,文化產業(yè),基礎設施- 水務,金融租賃,融資租賃在基礎設施項目中的應用范圍,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,基礎設施建設的國家政策與特點決定了該領域是金融租賃的適用投向之一,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,基礎設施金融租賃產品與操作要素實施：重點行業(yè)-水務,首先提出，水環(huán)境保護事關人民群眾切身利益，事關全面建成小康社會，事關實現(xiàn)中華民族偉大復興中國夢。 工作目標，到2020年，全國水環(huán)境質量得到階段性改善，污染嚴重水體較大幅度減少，飲用水安全保障水平持續(xù)提高，地下水超采得到嚴格控制，京津冀、長三角、珠三角等區(qū)域水生態(tài)環(huán)境有所好轉。 主要指標，到2020年，我國七大重點流域水質優(yōu)良（達到或優(yōu)于三類）比例總體達到70%以上，地級及以上城市集中式飲用水水源水質達到或優(yōu)于三類比例總體高于93%。 “水十條”指出， 在充分發(fā)揮市場機制作用中提到，促進多元融資，引導社會資本投入，特地提出發(fā)展設備融資租賃業(yè)務發(fā)展 ，推廣股權、項目收益權、特許經營權、排污權等質押融資擔保。,到2020年，完成“水十條”相應目標，需投入資金約4萬億至5萬億元（摘自：環(huán)保部環(huán)境規(guī)劃院，規(guī)劃編制組） 央企水務集團：中國水務投資、中環(huán)水務、創(chuàng)業(yè)環(huán)保、北控水務等; 外資、合資水務公司：威立雅集團、法國蘇伊士水務集團、英國泰晤士水務公司等；上市公司及民營企業(yè)：桑德國際、碧水源、萬邦達等。,水十條：,3、營銷思路,1、政策解讀,2、行業(yè)現(xiàn)狀,營銷方案：將水務行業(yè)設備、設施作為租賃物開展融資租賃業(yè)務，同時依托上下游產業(yè)鏈提供綜合化的 水務+環(huán)保租賃業(yè)務服務。,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,基礎設施金融租賃產品與操作要素實施：重點行業(yè)-港口、物流,1、客戶選擇,3、準入條件,2、資產選擇,重點支持一帶一路沿線港口項目；支持處于沿海和重要黃金水道、吞吐量大、濟發(fā)達的港口企業(yè)和符合沿海港口布局規(guī)劃的港口項目；謹慎支持保稅港區(qū)、沿海內河一體化和大型物流服務系統(tǒng)港口項目； 主要有：位于上海、寧波-舟山、廣州、天津、青島、秦皇島、大連、深圳、蘇州、日照、南通、營口、南京、煙臺、唐山、湛江、連云港、廈門、湖州、錦州、威海、張家港、曹妃甸、黃驊、珠海、防城港、欽州及北海等港口貨物吞吐量超億噸以上地區(qū)的港口企業(yè)，以及位于泉州、福州、重慶、武漢、嘉興、杭州、岳陽、無錫、蕪湖、鎮(zhèn)江、宜賓、滄州、宜昌等港口吞吐量大的地區(qū)、港口利用率高的港口企業(yè)； 國務院批準設立的海關特殊監(jiān)管區(qū)域保稅物流園區(qū)，或列入省重點規(guī)劃建設的物流園區(qū)項目，或位于全國物流園區(qū)發(fā)展規(guī)劃一、二級物流園區(qū)布局城市的客戶；,選擇對港口運營有重大影響的關鍵性設施；物流園區(qū)中對物流運營有重大影響的關鍵性設施。 例如：倉儲、分揀、運輸、配送及加工等設施，以及碼頭堆場、,建設及運營主體法人治理結構完善，財務狀況明晰，運營管理規(guī)范。,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,基礎設施金融租賃產品與操作要素實施：重點行業(yè)-開發(fā)區(qū),1、客戶選擇,3、準入條件,國家級開發(fā)區(qū)戰(zhàn)略規(guī)劃區(qū)上年度財政收入不低于30億元； 省級開發(fā)區(qū)選擇GDP全國排名前二十的省份（直轄市）下轄開發(fā)區(qū)。,2、資產選擇,開發(fā)區(qū)內水務配套、管網等核心固定資產及其他運營固定資產。,開發(fā)區(qū)能有效監(jiān)管入園企業(yè)環(huán)保行為，環(huán)境保護基礎設施健全，有效控制污染物排放總量，積極推行循環(huán)經濟； 不屬于被國家列為環(huán)保區(qū)域限批的開發(fā)區(qū)。,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,基礎設施之民生領域：科教文衛(wèi)- 醫(yī)療,1、行業(yè)現(xiàn)狀政策解讀,2、營銷思路,深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革2014年重點工作任務(國辦發(fā)201424號)中表示：重點解決公立醫(yī)院規(guī)劃布局不合理、公益性不強、管理制度不健全、就醫(yī)秩序不規(guī)范以及綜合改革不配套等問題；把縣級公立醫(yī)院綜合改革作為公立醫(yī)院改革的重中之重；啟動實施第二批縣級公立醫(yī)院綜合改革試點，新增縣級公立醫(yī)院改革試點縣（市）700個，使試點縣（市）的數量覆蓋50%以上的縣（市），覆蓋農村5億人口。 衛(wèi)生總費用占GDP比重低，增速快，發(fā)展空間大 我國醫(yī)療衛(wèi)生機構現(xiàn)狀：截至2014年底，全國醫(yī)療衛(wèi)生機構數達98萬個，全國三級公立醫(yī)院次均門診費用為264.9元，全國三級公立醫(yī)院人均住院費用為12024.5元。,短期：以政醫(yī)租、設備租賃+經銷商模式迅速打開局面，占有一定市場份額，客戶以省市屬（含地級市， 縣域城市）醫(yī)院為主要客戶； 中期：協(xié)調政策，參與醫(yī)改，分享行業(yè)成長紅利； 長期：把握作為市場核心的醫(yī)生資源，形成較高的競爭門檻，以租賃加投資型的投資性租賃。,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,基礎設施之民生領域：科教文衛(wèi)- 醫(yī)療,3、客戶選擇,4、資產選擇,優(yōu)先支持具有品牌優(yōu)勢、管理規(guī)范的公立醫(yī)院；審慎支持個別優(yōu)質民營醫(yī)院、公立醫(yī)院民營化等盈利性醫(yī)院； 重點支持經濟發(fā)達區(qū)域，醫(yī)療資產集中、醫(yī)療收入穩(wěn)定地區(qū)的二級甲等及以上醫(yī)療機構； 積極支持公立二甲級以上級別醫(yī)院的新建、遷建和擴建的設備引入項目； 可選擇三甲醫(yī)院，謹慎探索大型醫(yī)療設備的經營性租賃項目。 醫(yī)療設施相對落后的省衛(wèi)生廳、市衛(wèi)生局，以其為渠道，因此在地區(qū)營銷上，從醫(yī)療設施落后，最急迫 改善地區(qū)醫(yī)療條件的省份及地區(qū)入手，對于具有較強專業(yè)能力、收入穩(wěn)定、區(qū)域依賴性強的醫(yī)療機構，在綜合考慮信 用等級及償債能力的基礎上適當進入。,優(yōu)選MRI（磁共振成像設備）、CT、數字醫(yī)用超聲診斷、直線加速器、神經電位診斷系統(tǒng)、流水線檢測設備、正電子斷層掃描機及伽瑪照相機等大型醫(yī)療設備； 適當選擇醫(yī)療診斷、治療、手術、監(jiān)護及護理等其它單位價值較高的相關設備和設施；,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,基礎設施之民生領域：科教文衛(wèi)- 文化產業(yè)（廣播電視及新聞報業(yè)）,1、客戶選擇,3、準入條件,2、資產選擇,優(yōu)選在全國、省、直轄市或計劃單列市范圍內從事廣電建設或運營的客戶，報業(yè)集團客戶； 客戶或其主要股東有豐富的廣電領域投資運營經驗的企業(yè)。,廣電傳輸（包括傳輸網干線、二級干線、傳輸接入網和數據接入網等）設施； 信號發(fā)射或轉換設施，數據網卡及機頂盒等客戶終端設備； 報業(yè)集團采編、印刷設備。,資金用于省網整合、專項改造的項目需經有權部門批準； 客戶應具有完善的法人治理結構，財務狀況明晰，運營管理規(guī)范。,二、融資租賃業(yè)務產品與操作要素,基礎設施之民生領域：科教文衛(wèi)-文化產業(yè)(旅游）,1、客戶選擇,3、準入條件,2、資產選擇,重點投向列入世界自然及文化遺產保護名錄的國家5A級景區(qū)，以及具有歷史宗教等文化底蘊或獨特自然景觀的資源、知名度較高、客源穩(wěn)定、配套設施完善內部治理結構健全的4A及（含）以上景區(qū)； 積極支持依托景區(qū)門票及綜合經營收入還貸的各類旅游設施建設；在優(yōu)選客戶及控制還貸的條件下，支持圍繞旅游資源的吃住行游購玩等配套設施的建設投資。,可主要考慮文化旅游的游樂設施； 對旅游景區(qū)生產經營有重大影響的配套公用工程的設備及設施等； 在重點投向客戶中支持圍繞旅游資源的吃住行游購玩等配套設施的建設投資，可將租賃物范圍適度拓寬，以景區(qū)的賓館中設備、設施作為租賃物等。,建設及運營主體法人治理結構完善，財務狀況明晰，運營管理規(guī)范。,三、融資租賃業(yè)務服務方案,方案I：新購設備直接融資租賃,中信租賃按照承租人的要求與設備廠商直接簽訂設備采購協(xié)議； 中信租賃直接向設備廠商支付設備購置款； 中信租賃與承租人簽訂融資租賃合同，將設備租給承租人使用； 承租人按照融資租賃合同約定向承租人支付租金，同時承擔設備的保全、維護和修理等義務； 本結構適用于尚未啟動采購設備的情形。,交易要點描述：,特點：開拓新型融資渠道,在設備更新，技術升級時不占企業(yè)現(xiàn)有信用額度,實現(xiàn)設備全額融資,三、融資租賃業(yè)務服務方案,方案II：存量設備融資性售后回租,中信租賃與承租人針對企業(yè)現(xiàn)有存量設備簽訂融資性售后回租合同，承租人將存量設備出售給中信租賃，同時租回使用； 承租人按照融資租賃合同約定向承租人支付租金； 承租人承諾租賃期末對設備進行回購，在最后一期租金支付后，設備所有權從中信租賃轉給承租人； 租賃期內承租人承擔設備的保全、維護和修理等義務； 本結構適用于企業(yè)已經完成設備購置的情況,交易要點描述：,特點：盤活存量資產，充實資本金,獲得長期流動資金的同時增加企業(yè)流動性；,三、融資租賃業(yè)務服務方案,方案III：聯(lián)合承租人存量設備融資租賃,母公司與子公司作為聯(lián)合承租人與中信租賃簽訂融資租賃合同，約定：資產所有權由聯(lián)合承租人轉讓中信租賃，同時中信租賃向母公司支付設備轉讓價款； 母公司和子公司作為聯(lián)合承租人，對中信租賃連帶負有債務償還義務.實際租金償付時，由母公司向中信租賃支付租金； 滿足母公司資金需求；一般適用于母公司對子公司控制力較強的情況。,交易要點描述：,特點：母公司與子公司組成聯(lián)合承租人，將母、子公司的資產打包后售后回租,融資租賃合同,定期支付租金,期滿設備回購,中信租賃,母公司,子公司 （最終用戶）,全資,聯(lián)合承租人,支付設備購置款,資產所有權轉移,四、融資租賃業(yè)務辦理流程,辦理流程,四、融資租賃業(yè)務辦理流程,總金額,人民幣XX億元,租賃期限,X年，第1年為寬限期,租金支付,租賃標的,XX新購生產設備,手續(xù)費,總金額的X%,擔保措施,按季等額期初先付,XXX集團提供連帶責任擔保,租金率,期末余值,人民幣X元,同期人民銀行基準利率上浮XX%,交易條款,四、融資租賃業(yè)務辦理流程,所需資料,四、融資租賃業(yè)務辦理流程,所需資料,聯(lián)系方式,中信金融租賃有限公司 地址:北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號 郵編：100010,聯(lián)系人：,譚潤彬 業(yè)務營銷一部 副總經理 電話 010-8993 6825 傳真：+86-10-85230072 郵箱：,沈謙 業(yè)務營銷一部 總經理 電話